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个股公告正文

上海家化:关于购买银行理财产品情况的公告

日期:2019-12-07附件下载

    股票简称:上海家化 股票代码:600315 编号:临2019-030
    
    上海家化联合股份有限公司关于购买银行理财产品情况的公告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    
    重要内容提示:
    
    ? 委托理财受托方:大型上市商业银行
    
    ? 委托理财金额:单日最高本金余额19亿元
    
    ? 委托理财产品名称:银行理财产品
    
    ? 委托理财期限:不定期
    
    ? 履行的审议程序:经公司七届二次董事会及2018年度股东大会批准
    
    一、委托理财概况
    
    (一)委托理财目的:提高公司资金的收益。
    
    (二)资金来源:自有流动资金。
    
    (三)委托理财产品的基本情况:截至2019年11月30日银行理财产品余额:
    
                                                                                预计年化     预计收益金额     产品期限(天)    收益类型     结构化安排    是否构成
      受托方名称        产品类型             产品名称         金额(万元)
                                                                                 收益率        (万元)                                                   关联交易
                                                                                              届时按实际持                     非保本浮动
        A银行         银行理财产品         步步生金8699           15000          3.55%        有期限计算         灵活期限         收益           无           否
                                                                                              届时按实际持                     非保本浮动
        B银行         银行理财产品        共赢稳健天天利          5000           3.89%        有期限计算         灵活期限         收益           无           否
                                                                                            届时按实际持有    每半年为周期进   非保本浮动
        B银行         银行理财产品       共赢稳健启信半年         30000          4.00%         期限计算           行开放          收益           无           否
        非保本浮动
        B银行         银行理财产品        共赢稳健182天           10000          4.10%          204.44             182            收益           无           否
        非保本浮动
        C银行         银行理财产品        永乐3号180天            10000          4.32%          213.04             180            收益           无           否
        非保本浮动
        C银行         银行理财产品        永乐3号180天            30000          4.20%          621.37             180            收益           无           否
        非保本浮动
        C银行         银行理财产品        永乐3号180天            10000          4.20%          207.12             180            收益           无           否
        非保本浮动
        D银行         银行理财产品         机构盈半年盈           30000          4.00%          601.64             183            收益           无           否
        非保本浮动
        D银行         银行理财产品         机构盈半年盈           20000          4.00%          398.90             182            收益           无           否
        非保本浮动
        D银行         银行理财产品         机构盈半年盈           10000          4.00%          199.45             182            收益           无           否
        非保本浮动
        E银行         银行理财产品         财富班车4号            10000          4.00%          197.26             180            收益           无           否
        非保本浮动
        F银行         银行理财产品      147天稳利理财产品         10000          3.95%          159.08             147            收益           无           否
    
    
    (四)公司对委托理财相关风险的内部控制
    
    根据董事会及股东大会决议,公司投资理财的资金主要用于购买本金较为安全的稳健型理财产品。公司同时进一步完善货币投资理财的审批流程及管理流程,以保证资金安全、有效。
    
    二、本次委托理财的具体情况
    
    (一)委托理财合同主要条款
    
    公司与受托方签订了书面合同,合同的主要条款等均为银行格式合同。
    
    (二)委托理财的资金投向
    
    具体资金投向:银行理财资金池、债权类资产、权益类资产等。
    
    (三)风险控制分析
    
    公司针对委托理财项目,依据风险管理目标,为防范市场、流动性、信用、操作、法律、内部控制等风险,制定了相应的风险管理制度及流程。公司严格选择办理理财产品的银行,对理财产品着重考虑收益和风险是否匹配,把资金安全放在第一位,公司将及时关注委托理财资金的相关情况,确保理财资金到期收回。
    
    三、委托理财受托方的情况
    
    公司购买理财产品的受托人均为已上市的国有控股商业银行或股份制商业银行。
    
    四、对公司的影响公司最近一年又一期的主要财务情况如下:
    
    单位:元 币种:人民币
    
                               2019年9月30日          2018年12月31日
     总资产                       11,119,263,159.36          10,160,072,259.23
     归属于上市公司股东的净        6,212,135,666.99           5,813,061,293.81
     资产
     总负债                        4,907,127,492.37           4,347,010,965.42
                                 2019年1-9月            2018年1-12月
     经营活动产生的现金流量         724,577,801.28             894,674,627.73
     净额
    
    
    公司委托理财本金单日最高余额占最近一年净资产的比例为32.7%,2019年1-11月,本年购买银行理财产品累计实现投资收益约3,571万元。
    
    五、风险提示
    
    公司购买的银行理财产品属于非保本浮动收益的低风险型产品,但金融市场波动较大,不排除该项投资受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因素从而影响预期收益。
    
    六、决策程序的履行
    
    上述投资理财事项已经公司七届二次董事会及2018年度股东大会批准。
    
    七、截至本公告日,公司本年度使用自有资金委托理财的情况
    
    金额:万元
    
     序   理财产品类    期初本   本年实际   本年实际    本年实际    尚未收回
     号       型        金余额   投入金额   收回本金      收益      本金金额
      1  银行理财产品  160,000   320,000    290,000         3,571   190,000
           合计         160,000   320,000    290,000         3,571   190,000
               最近12个月内单日最高投入金额                   190,000
     最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)          32.7
        本年度委托理财累计收益/最近一年净利润(%)              6.6
                   目前已使用的理财额度                       190,000
                    尚未使用的理财额度                        10,000
                        总理财额度                            200,000
    
    
    特此公告。
    
    上海家化联合股份有限公司董事会
    
    2019年12月7日

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