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个股公告正文

大商股份:关于使用自有资金购买理财产品的进展公告

日期:2019-11-28附件下载

    证券代码:600694 证券简称:大商股份 编号:2019-058
    
    大商股份有限公司
    
    关于使用自有资金购买理财产品的进展公告
    
    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或
    
    者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    
    重要内容提示:
    
    ●委托理财受托方:工商银行、中国银行、中信银行、民生银行、浦发银行
    
    ●本次委托理财金额:8.80亿元人民币
    
    ●委托理财名称:利多多公司JG1002期人民币对公结构性存款(90天)、中信理财之共赢稳健周期91天(尊享)理财产品、非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品、中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品(91天投资周期)、工银理财共赢3号随心E(拓户产品)2018年第1期、非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品、(机构进阶2000万)中银平稳理财计划-智荟系列195207期、利多多公司JG1002期人民币对公结构性存款(90天)、工银理财共赢3号随心E(拓户产品)2018年第1期
    
    ●委托理财期限:不超过12个月
    
    ●履行的审议程序:大商股份有限公司(以下简称“公司”)于2019年9月27日召开公司第十届董事会第六次会议,审议通过《关于购买短期理财产品的议案》(公告编号2019-053)
    
    一、本次委托理财概述
    
    (一)委托理财的目的
    
    提高公司资金运用效率、降低公司财务费用。
    
    (二)资金来源
    
    本次委托理财资金为公司自有资金
    
    (三)委托理财产品的基本情况及合同主要内容
    
             协议银行名称                       浦发银行大连分行
               购买单位                         大商股份有限公司
               产品名称            利多多公司JG1002期人民币对公结构性存款(90
                                                       天)
               产品类型                          保本浮动收益型
           购买理财产品金额                         8000万元
               资金来源                             自有资金
             产品风险评级                            低风险
         理财产品认购书签订日                   2019年11月15日
              收益起算日                        2019年11月15日
              产品到期日                         2020年2月13日
               投资期限                               90天
            预期年化收益率                            3.60%
             预计收益金额                           72.00万元
              结构化安排                              ——
             交易杠杆倍数                             ——
              流动性安排                            中高流动
                                   认购/申购确认日(产品收益起算日):指根据产
                                   品说明书的规定,客户所提交认购/申购申请的生
             清算交收原则          效日。认购/申购确认日也即产品收益起算日,但
                                   产品说明书另有约定除外。投资到期日:指对投资
                                   期限固定的产品,客户每次认购/申购确认后,该
                                   笔投资到期的日期。
         是否要求提供履约担保                          否
                                   产品存续期内发生的信息披露费用、与销售及结算
       理财业务管理费的收取约定    相关的会计师费和律师费,均由浦发银行自行支
                                             付,不列入本产品费用。
               违约责任            本合同任何一方违约,应承担违约责任,赔偿守约
                                           方因此造成的实际经济损失。
                                   主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、
               资金投向            短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票
                                       据回购等,以及挂钩利率的期权产品。
            协议银行名称                        中信银行大连分行
              购买单位                          大商股份有限公司
              产品名称              中信理财之共赢稳健周期91天(尊享)理财产品
              产品类型                          非保本浮动收益型
          购买理财产品金额                         20000万元
              资金来源                              自有资金
            产品风险评级                             稳健型
        理财产品认购书签订日                    2019年11月19日
             收益起算日                         2019年11月19日
             产品到期日                         2020年2月18日
    
    
    投资期限 91天
    
           预期年化收益率                            3.95%
            预计收益金额                           199.69万元
             结构化安排                               ——
            交易杠杆倍数                              ——
             流动性安排                             中高流动
                                  根据每个投资周期的实际测算最高年化收益率和实
                                  际存续天数计算收益,并在每个投资周期结束日下
            清算交收原则          一个工作日内返还该投资周期收益至客户指定账
                                  户;投资周期结束日下一个工作日为资金到账日,
                                  如资金到账日遇法定节假日顺延至下一个工作日。
        是否要求提供履约担保                           否
      理财业务管理费的收取约定    本理财产品无申购费用和赎回费用
              违约责任                                ——
              资金投向            货币市场类和固定收益类资产30-100%  ;非标准化
                                  债权资产和其他类资产等0-70%
            协议银行名称                      民生银行大连西岗支行
              购买单位                          大商股份有限公司
              产品名称              非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品
              产品类型                          非保本浮动收益型
          购买理财产品金额                         10000万元
              资金来源                              自有资金
            产品风险评级                            较低风险
        理财产品认购书签订日                    2019年11月15日
             收益起算日                         2019年11月15日
             产品到期日                               ——
              投资期限                             无固定期限
                                  1-6天2.2%;7-13天3%;14-30天3.2%;31-60
           预期年化收益率         天3.4%;61-90天3.6%;91-180天3.8%;181-365
                                             天4.1%;366天以上4.2%
            预计收益金额                           96.06万元
             结构化安排                               ——
            交易杠杆倍数                              ——
             流动性安排                             中高流动
                                  在理财产品存续期内,客户可以在每个工作日的指
            清算交收原则          定交易时段进行实时购买/约定购买/约定赎回,本
                                  理财产品的赎回全部采用约定赎回方式。
        是否要求提供履约担保                           否
                                  1.固定管理费0.0005%/年,按日以产品存续规模计
      理财业务管理费的收取约定    提。2.销售费0.3%/年(按实际发行情况进行调整),
                                  按日以产品存续规模计提。3.托管费0.05%/年,按
                                  日以产品存续规模计提。4.交易费用:交易费用指
                                  因本理财产品项下的投资交易产生的交易费、手续
                                  费等按照国家有关法令规定属于理财资产应列支和
                                  承担的一切费用,交易费用按其实际发生数额从理
                                  财资产中列支,按相关法令规定或合同约定支付。
                                  本产品无认购费、申购费、赎回费。银行有权根据
                                  相关法令规定,对已约定的上述收费项目、条件、
                                  标准和方式进行调整。客户不接受的,可按照理财
                                      合同的约定及银行要求赎回本理财产品。
              违约责任                                ——
                                  存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具,债券、
                                  理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主
              资金投向            要投资方向为债券的基金专户、以及符合监管要求
                                  的资产管理计划等投资工具  30-100%;
                                  符合监管要求的债权类资产、权益类资产、其它资
                                  产或资产组合  0-60%
            协议银行名称                         工商银行(网银)
              购买单位                          大商股份有限公司
              产品名称            中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品(91天
                                                    投资周期)
              产品类型                          非保本浮动收益型
          购买理财产品金额                         10000万元
              资金来源                              自有资金
            产品风险评级                            适中风险
        理财产品认购书签订日                    2019年11月20日
             收益起算日                         2019年11月20日
             产品到期日                         2020年2月18日
              投资期限                                91天
           预期年化收益率                            3.90%
            预计收益金额                           98.58万元
             结构化安排                               ——
            交易杠杆倍数                              ——
             流动性安排                             中高流动
                                  产品以91个自然日为一个投资周期,如第91个
                                  自然日非申购开放日,则投资周期结束日顺延至最
            清算交收原则          近一个申购开放日,该期投资周期也相应延长。投
                                  资周期结束日的下一工作日为资金到账日。每个投
                                  资周期内客户无赎回权。
        是否要求提供履约担保                           否
      理财业务管理费的收取约定    托管费率(年)0.03%;销售手续费率(年)0.5%
              违约责任                                ——
              资金投向            本产品拟投资0%-5%的挂钩类资产,0%—80%的
                                   高流动性资产,10%—90%的债权类资产,0%—
                                  80%的权益类资产,0%—80%的其他资产或资产组
                                                       合
            协议银行名称                        工商银行(网银)
              购买单位                          大商股份有限公司
              产品名称            工银理财共赢3号随心E(拓户产品)2018年第1期
              产品类型                          非保本浮动收益型
          购买理财产品金额                         10000万元
              资金来源                              自有资金
            产品风险评级                            适中风险
        理财产品认购书签订日                    2019年11月18日
             收益起算日                         2019年11月18日
             产品到期日                               ——
              投资期限                             无固定期限
           预期年化收益率                            3.85%
            预计收益金额                           96.06万元
             结构化安排                               ——
            交易杠杆倍数                              ——
             流动性安排                             中高流动
                                  客户认/申购时,需自主选择确定该笔理财资金的预
                                  约到期日,申购确认日至预约到期日最短为7个自
                                  然日,最长不超过365个自然日。当客户购买时选
            清算交收原则          择的预约到期日为当年日期时,不得选择非工作日,
                                  若预约到期日为跨年日期时,由于国家节假日信息
                                  未公布,因此跨年的日期均为工作日,待节假日信
                                  息公布后,我行于新一年度的1月1日将非工作日
                                  的预约到期日自动顺延至下一工作日。
        是否要求提供履约担保                           否
      理财业务管理费的收取约定         托管费率0.02%;销售手续费率0.4%
              违约责任                                ——
                                  本产品拟投资0%—80%的高流动性资产,0%—
              资金投向            80%的债权类资产,0%—80%的权益类资产,0%
                                  —80%的其他资产或资产组合
            协议银行名称                      民生银行大连西岗支行
              购买单位                          大商股份有限公司
              产品名称              非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品
              产品类型                          非保本浮动收益型
          购买理财产品金额                          8000万元
              资金来源                              自有资金
            产品风险评级                            较低风险
        理财产品认购书签订日                    2019年11月18日
             收益起算日                         2019年11月18日
    
    
    产品到期日 ——
    
              投资期限                             无固定期限
                                  1-6天2.2%;7-13天3%;14-30天3.2%;31-60
           预期年化收益率         天3.4%;61-90天3.6%;91-180天3.8%;181-365
                                             天4.1%;366天以上4.2%
            预计收益金额                           76.84万元
             结构化安排                               ——
            交易杠杆倍数                              ——
             流动性安排                             中高流动
                                  在理财产品存续期内,客户可以在每个工作日的指
            清算交收原则          定交易时段进行实时购买/约定购买/约定赎回,本
                                  理财产品的赎回全部采用约定赎回方式。
        是否要求提供履约担保                           否
                                  1.固定管理费0.0005%/年,按日以产品存续规模计
                                  提。2.销售费0.3%/年(按实际发行情况进行调整),
                                  按日以产品存续规模计提。3.托管费0.05%/年,按
                                  日以产品存续规模计提。4.交易费用:交易费用指
                                  因本理财产品项下的投资交易产生的交易费、手续
      理财业务管理费的收取约定    费等按照国家有关法令规定属于理财资产应列支和
                                  承担的一切费用,交易费用按其实际发生数额从理
                                  财资产中列支,按相关法令规定或合同约定支付。
                                  本产品无认购费、申购费、赎回费。银行有权根据
                                  相关法令规定,对已约定的上述收费项目、条件、
                                  标准和方式进行调整。客户不接受的,可按照理财
                                      合同的约定及银行要求赎回本理财产品。
              违约责任                                ——
                                  存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具,债券、
                                  理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主
              资金投向            要投资方向为债券的基金专户、以及符合监管要求
                                  的资产管理计划等投资工具  30-100%;
                                  符合监管要求的债权类资产、权益类资产、其它资
                                  产或资产组合  0-60%
            协议银行名称                      中国银行大连中山支行
              购买单位                          大商股份有限公司
              产品名称             (机构进阶2000万)中银平稳理财计划-智荟系列
                                                    195207期
              产品类型                          非保本浮动收益型
          购买理财产品金额                         10000万元
              资金来源                              自有资金
            产品风险评级                            中低风险
        理财产品认购书签订日                    2019年11月20日
             收益起算日                         2019年11月21日
             产品到期日                          2020年4月7日
    
    
    投资期限 138天
    
           预期年化收益率                            3.70%
            预计收益金额                           141.83万元
             结构化安排                               ——
            交易杠杆倍数                              ——
             流动性安排                             中高流动
                                  1、本理财计划认购期结束后至到期日之前,不办理
            清算交收原则          申购。投资者无权追加投资。 2、本理财计划到期
                                  日之前,不办理赎回。投资者无权提前终止。
        是否要求提供履约担保                           否
                                  1、固定管理费:本期产品无固定管理费。2、浮动
                                  管理费:2.1.理财计划到期日,若理财计划资产实
                                  际投资运作收益不足以支付按照预期年化投资收益
                                  率计算的投资者收益,则理财计划管理人不收取浮
                                  动投资管理费。2.2.理财计划到期日,若理财计划
                                  资产实际投资运作收益足以支付按照预期年化投资
      理财业务管理费的收取约定    收益率计算的投资者收益,则理财计划资产实际投
                                  资运作收益超出投资者收益部分为理财计划管理人
                                  的浮动管理费,浮动管理费于理财计划到期日后从
                                  理财计划财产中计提并支付给理财计划管理人。3、
                                  其它税费:本理财计划在投资运作过程中可能产生
                                  以下税费,包括但不限于:增值税、附加税、所得
                                  税,清算费等投资运作时涉及的税费,上述税费(如
                                      有)在实际发生时按照实际发生额支付。
              违约责任                                ——
                                  1.货币市场工具:包括但不限于各类存款、存单、
                                  质押式回购等。
                                  2.固定收益证券:包括但不限于国债、金融债、次
                                  级债、中央银行票据、政策性金融债、公司
                                  债、企业债、超级短期融资券、短期融资券、中期
                                  票据、非公开发行非金融企业债务融资工具、证
              资金投向            券公司收益凭证、资产支持证券等。
                                  3.符合监管规定的非标准化资产:包括但不限于信
                                  托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应
                                  收账款、各类受(收)益权等,上述资产因监管政
                                  策变化和金融创新而发生变化的,以最新适用的
                                  监管规定为准。
                                  4.监管部门认可的其他金融投资工具。
            协议银行名称                        浦发银行大连分行
              购买单位                          大商股份有限公司
              产品名称             利多多公司JG1002期人民币对公结构性存款(90
                                                      天)
    
    
    产品类型 保本浮动收益型购买理财产品金额 2000万元
    
              资金来源                              自有资金
            产品风险评级                             低风险
        理财产品认购书签订日                    2019年11月20日
             收益起算日                         2019年11月20日
             产品到期日                         2020年2月18日
              投资期限                                90天
           预期年化收益率                            3.60%
            预计收益金额                           18.00万元
             结构化安排                               ——
            交易杠杆倍数                              ——
             流动性安排                             中高流动
                                  认购/申购确认日(产品收益起算日):指根据产品
                                  说明书的规定,客户所提交认购/申购申请的生效
            清算交收原则          日。认购/申购确认日也即产品收益起算日,但产品
                                  说明书另有约定除外。投资到期日:指对投资期限
                                  固定的产品,客户每次认购/申购确认后,该笔投资
                                  到期的日期。
        是否要求提供履约担保                           否
                                  产品存续期内发生的信息披露费用、与销售及结算
      理财业务管理费的收取约定    相关的会计师费和律师费,均由浦发银行自行支付,
                                               不列入本产品费用。
                                  1.本合同任何一方违约,应承担违约责任,赔偿守
                                          约方因此造成的实际经济损失。
              违约责任            2.甲乙双方就违约责任若有其他约定,应在本合同
                                  第十条第3款其他约定条款中进行约定或签订补充
                                         协议,并按照双方约定内容执行。
                                  主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、
              资金投向            短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票
                                  据回购等,以及挂钩利率的期权产品。
            协议银行名称                        工商银行(网银)
              购买单位                          大商股份有限公司
              产品名称            工银理财共赢3号随心E(拓户产品)2018年第1期
              产品类型                          非保本浮动收益型
          购买理财产品金额                         10000万元
              资金来源                              自有资金
            产品风险评级                            适中风险
        理财产品认购书签订日                    2019年11月26日
             收益起算日                         2019年11月26日
             产品到期日                               ——
              投资期限                             无固定期限
           预期年化收益率                            3.85%
            预计收益金额                           96.25万元
             结构化安排                               ——
            交易杠杆倍数                              ——
             流动性安排                             中高流动
                                  客户认/申购时,需自主选择确定该笔理财资金的预
                                  约到期日,申购确认日至预约到期日最短为7个自
                                  然日,最长不超过365个自然日。当客户购买时选
            清算交收原则          择的预约到期日为当年日期时,不得选择非工作日,
                                  若预约到期日为跨年日期时,由于国家节假日信息
                                  未公布,因此跨年的日期均为工作日,待节假日信
                                  息公布后,我行于新一年度的1月1日将非工作日
                                  的预约到期日自动顺延至下一工作日。
        是否要求提供履约担保                           否
      理财业务管理费的收取约定         托管费率0.02%;销售手续费率0.4%
              违约责任                                ——
                                  本产品拟投资0%—80%的高流动性资产,0%—
              资金投向            80%的债权类资产,0%—80%的权益类资产,0%
                                  —80%的其他资产或资产组合
    
    
    (四)公司对委托理财相关风险的内部控制
    
    公司本着维护公司和股东利益的原则,将风险防范放在首位,依照法律法规及公司章程的规定履行了相应的决策程序,对理财产品的投资严格把关,谨慎决策。
    
    (五)风险控制分析
    
    本次公司选择的是中低风险的银行理财产品,本金安全且预期收益不能实现的概率较低,风险可控。
    
    二、对公司的影响
    
    (一)公司主要财务指标
    
    单位:元
    
                  日期                   2019年9月30日             2018年12月31日
     资产总额                               18,743,552,218.73          17,668,108,938.58
     负债总额                                9,542,353,077.61           9,313,218,790.82
     资产净额                                9,201,199,141.12           8,354,890,147.76
     经营活动产生的现金流量净额                657,815,698.81             164,381,446.07
    
    
    注:2019年9月30日财务数据未经审计
    
    (二)委托理财对公司的影响
    
    公司运用闲置资金购买低风险的理财产品,是在确保公司日常经营及资金安全的前提下实施的,符合内部资金管理的要求,公司未负有大额负债,购买理财产品不会影响公司的主营业务运营及日常资金流转的资金需求,且能增加公司收益,为公司及股东创造更高的投资回报。
    
    (三)会计处理方式
    
    根据企业会计准则第22号——金融工具确认和计量之规定,此业务模式为收取合同的现金流量而非出售金融资产,该理财产品、结构性存款指定为公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,本金计入资产负债表中其他流动资产,利息收益计入利润表中投资收益。
    
    三、风险提示
    
    (一)短期理财产品属于中低风险投资品种,但金融市场受宏观经济的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响;
    
    (二)相关工作人员的操作风险。
    
    四、履行的决策程序
    
    公司于2019年9月27日召开公司第十届董事会第六次会议,审议通过《关于购买短期理财产品的议案》(公告编号2019-053),公司决定使用自有阶段性闲置资金购买短期理财产品,理财产品余额最高不超过人民币40亿元,单笔理财期限不超过12个月,理财额度可循环使用,该事项无需提交股东大会审议。
    
    公司独立董事意见:公司在不影响公司正常经营、投资和资金安全性的前提下,使用部分暂时闲置的资金开展委托理财业务,有利于提高公司资金的使用效益,对公司未来的主营业务、财务状况、经营成果、现金流状况均无负面影响,符合公司利益。
    
    五、最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
    
    单位:万元
    
                   产品名称                理财产品类   实际投入金额    实际收回本    实际收益(万   尚未收回本金
                                               型                           金            元)
     “e灵通”净值型法人无固定期限人    银行理财       2,000         2,000          5.10           0
                 民币理财
     “e灵通”净值型法人无固定期限人    银行理财       4,000         4,000          5.50           0
                 民币理财
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       5,000         5,000         71.85           0
              (TLB1801)
        鑫稳利法人1个月(第1期)        银行理财       1,400         1,400          8.44           0
        鑫稳利法人1个月(第1期)        银行理财       2,000         2,000         21.14           0
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       3,000         3,000         10.38           0
              (TLB1801)
          金钥匙·安心得利·34天        银行理财       1,000         1,000          3.31           0
     “工银同利”系列随心E人民币理财    银行理财       2,000         2,000         11.71           0
         金钥匙·安心得利·34 天       银行理财       7,000         7,000         23.15           0
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       3,500         3,500         27.62           0
              (TLB1801)
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       500          500          3.87           0
              (TLB1801)
     “e灵通”净值型法人无固定期限人    银行理财       3,500         3,500          7.78           0
           民币理财(1701ELT)
          中银日积月累-乐享天天         银行理财       3,000         3,000          4.72           0
     “安心·灵动·75 天”人民币理财   银行理财       3,500         3,500         26.88           0
                   产品
      “安心·62 天”人民币理财产品    银行理财       4,000         4,000         24.80           0
      “安心·62 天”人民币理财产品    银行理财       4,000         4,000         24.80           0
          中银日积月累-乐享天天         银行理财       2,000         2,000          3.26           0
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       2,000         2,000         12.71           0
              (TLB1801)
       对公客户无固定期限人民币理财     银行理财       5,000         5,000         43.84           0
         金钥匙·安心得利·34 天       银行理财       1,000         1,000          3.31           0
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       2,000         2,000          8.48           0
              (TLB1801)
     “e灵通”净值型法人无固定期限人    银行理财       3,000         3,000         12.08           0
           民币理财(1701ELT)
     “工银同利”系列随心E人民币理财    银行理财       100          100          0.61           0
       对公客户无固定期限人民币理财     银行理财       7,000         7,000         53.38           0
           利多多对公结构性存款         银行理财       8,000         8,000         80.00           0
         金钥匙·安心得利·34 天       银行理财      12,000        12,000         39.68           0
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       500          500          4.66           0
              (TLB1801)
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       500          500          4.38           0
              (TLB1801)
     “工银同利”系列随心E人民币理财    银行理财       100          100          0.61           0
          中银日积月累-乐享天天         银行理财       1,400         1,400          6.77           0
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       900          900          10.16           0
              (TLB1801)
           利多多对公结构性存款         银行理财       5,000         5,000         48.13           0
     “随心E”专户定制型人民币理财产    银行理财       2,000         2,000         19.78           0
                    品
     中银日积月累-收益累进产品说明书    银行理财       300          300          2.87           0
     工银理财共赢3号2019年第一期A      银行理财       2,000         2,000         17.49           0
                    款
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       2,000         2,000         16.99           0
              (TLB1801)
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       3,000         3,000         32.47           0
              (TLB1801)
     “e灵通”净值型法人无固定期限人    银行理财       500          500          4.55           0
                 民币理财
     “e灵通”净值型法人无固定期限人    银行理财       1,000         1,000          7.94           0
           民币理财(1701ELT)
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       3,000         3,000         10.07           0
              (TLB1801)
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       1,200         1,200         12.17           0
              (TLB1801)
     “e灵通”净值型法人无固定期限人    银行理财       4,100         4,100         36.41           0
                 民币理财
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       1,000         1,000          4.91           0
              (TLB1801)
     “e灵通”净值型法人无固定期限人    银行理财       2,500         2,500          7.29           0
                 民币理财
     “e灵通”净值型法人无固定期限人    银行理财       3,000         3,000         27.81           0
                 民币理财
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       400          400          4.48           0
              (TLB1801)
      法人鑫得利固定收益类131天封闭     银行理财       6,000         6,000         87.00           0
              净值型理财产品
          中银日积月累-乐享天天         银行理财       1,100         1,100          8.55           0
          中银日积月累-乐享天天         银行理财       2,500         2,500         16.23           0
          中银日积月累-乐享天天         银行理财       6,000         6,000         40.44           0
          中银日积月累-乐享天天         银行理财       4,300         4,300         29.90           0
     中银日积月累-收益累进产品说明书    银行理财       1,200         1,200         15.84           0
                 聚益生金               银行理财       1,000         1,000          4.57           0
     “工银同利”系列随心E人民币理财    银行理财       3,000         3,000         28.11           0
      中银稳富-融荟系列理财计划(91     银行理财       2,500         2,500         24.00           0
                   天)
     “工银同利”系列随心E人民币理财    银行理财       3,000         3,000         38.10           0
     “随心E”专户定制型人民币理财产    银行理财       2,500         2,500         23.42           0
                    品
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       1,000         1,000          6.62           0
              (TLB1801)
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       1,500         1,500         14.67           0
              (TLB1801)
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       2,000         2,000         22.43           0
              (TLB1801)
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       1,000         1,000          6.55           0
              (TLB1801)
     中国农业银行“金钥匙?安心快线”    银行理财       3,000         3,000         24.28           0
            天天利滚利第 2 期
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财      12,000        12,000         0.00           0
              (TLB1801)
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       500          500          3.21           0
              (TLB1801)
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       600          600          7.30           0
              (TLB1801)
               中银保本理财             银行理财       5,000         5,000         47.47           0
     “金钥匙·安心利得·90 天”人民   银行理财       4,000         4,000         37.97           0
                币理财产品
     “工银同利”系列随心E人民币理财    银行理财       5,000         5,000         56.22           0
        中银平稳理财计划-智荟系列       银行理财       700          700          13.12           0
     “工银同利”系列随心E人民币理财    银行理财       4,000         4,000         38.31           0
                结构性存款              银行理财      10,000        10,000         96.16           0
      “金钥匙?安心利得?90天”人民币    银行理财       4,000         4,000         37.97           0
                 理财产品
           中银平稳理财计划智荟         银行理财       1300         1300         12.52           0
     “乾元-金宝DJ”2019年第41期人      银行理财      25,000        25,000        454.79          0
               民币理财产品
     “随心E”专户定制型人民币理财产    银行理财      13,000        13,000        246.32          0
                    品
           利多多对公结构性存款         银行理财       2,000         2,000         18.29           0
     中银平稳理财计划-智荟系列193390    银行理财      10,000        10,000         96.32           0
                    期
        共赢稳健周期91天(尊享)        银行理财      10,000        10,000        104.71          0
     交通银行蕴通财富结构性存款 3 个   银行理财      10,000        10,000         93.49           0
           月(挂钩人民币黄金)
     “安心得利·大有”2019年第 85 期   银行理财      10,000        10,000         97.40           0
         封闭净值型人民币理财产品
      中国工商银行鑫稳利法人1个月定     银行理财       5,000         5,000          0.00           0
         期开放理财产品(第1期)
                结构性存款              银行理财      10,000        10,000         93.70           0
             鑫稳利法人6个月            银行理财       500          500          9.65           0
     “安心·灵动·45 天”人民币理财   银行理财       2,000         2,000         11.45           0
                   产品
        共赢稳健周期91天(尊享)        银行理财      30,000        30,000        310.40          0
      中国工商银行鑫稳利法人1个月定     银行理财      15,000        15,000         0.00           0
         期开放理财产品(第1期)
           利多多对公结构性存款         银行理财       8,000         8,000        145.53          0
     “e灵通”净值型法人无固定期限人    银行理财      10,000        10,000         0.00           0
                 民币理财
      中国工商银行鑫稳利法人1个月定     银行理财      15,000        15,000         0.00           0
         期开放理财产品(第1期)
                结构性存款              银行理财      30,000        30,000        264.66          0
           利多多对公结构性存款         银行理财       8,000         8,000         22.33           0
           利多多对公结构性存款         银行理财       2,000         2000         17.80           0
     中银平稳理财计划-智荟系列194239    银行理财      10,000        10000        95.78           0
                    期
     中银日积月累-乐享天天(专属版)    银行理财      10,000          0           0.00         10000
        共赢稳健周期91天(尊享)        银行理财      10,000          0           0.00         10000
            中信共赢稳健天天利          银行理财      20,000          0           9.92         20000
      交通银行蕴通财富定期型结构性存    银行理财      10,000          0           0.00         10000
                款 3 个月
     “安心得利·大有”2019 年第 144   银行理财      10,000          0           0.00         10000
       期封闭净值型 人民币理财产品
      中国工商银行法人挂钩黄金人民币    银行理财      19,000          0          184.74        19000
             理财产品(91天)
      中国工商银行法人挂钩黄金人民币    银行理财      24,750          0          240.65        24750
             理财产品(91天)
      中国工商银行法人挂钩黄金人民币    银行理财      14,900          0           0.00         14900
             理财产品(91天)
       工商银行保本型法人91天稳利       银行理财      11,200          0           85.17         11200
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财      17,600          0           0.00         17600
              (TLB1801)
       法人“添利宝”净值型理财产品     银行理财       2,300          0           0.00          2300
              (TLB1801)
     “e灵通”净值型法人无固定期限人    银行理财       9,100          0           0.00          9100
                 民币理财
     “e灵通”净值型法人无固定期限人    银行理财       700           0           0.00          700
                 民币理财
         法人“添利宝2号”净值型        银行理财       2,000          0           0.00          2000
           理财产品(XTL1901)
         法人“添利宝2号”净值型        银行理财       9,000          0           0.00          9000
           理财产品(XTL1901)
         法人“添利宝2号”净值型        银行理财       9,000          0           0.00          9000
           理财产品(XTL1901)
         法人“添利宝2号”净值型        银行理财      39,000          0           0.00         39000
           理财产品(XTL1901)
      中国工商银行鑫稳利法人1个月定     银行理财      25,000          0           0.00         25000
         期开放理财产品(第1期)
      兴业银行金雪球添利快线净值型理    银行理财       7,000          0           0.00          7000
                  财产品
                结构性存款              银行理财       9,000          0           0.00          9000
                结构性存款              银行理财       1,000          0           0.00          1000
     “金钥匙?安心快线”天天利滚利第    银行理财       1,000          0           0.00          1000
        2 期 开放式人民币理财产品
     “安心·灵动·75 天”人民币理财   银行理财       3,000          0           0.00          3000
                   产品
           利多多对公结构性存款         银行理财       8,000          0           0.00          8000
     中信理财之共赢稳健周期91天(尊     银行理财      20,000          0           0.00         20000
                   享)
      非凡资产管理增增日上收益递增系    银行理财      10,000          0           0.00         10000
                列理财产品
      中国工商银行法人挂钩黄金人民币    银行理财      10,000          0           0.00         10000
             理财产品(91天)
     工银理财共赢3号随心E(拓户产品)   银行理财      10,000          0           0.00         10000
               2018年第1期
     工银理财共赢3号随心E(拓户产品)   银行理财      10,000          0           0.00         10000
               2018年第1期
      非凡资产管理增增日上收益递增系    银行理财       8,000          0           0.00          8000
                列理财产品
     (机构进阶 2000 万)中银平稳理财计   银行理财      10,000          0           0.00         10000
          划-智荟系列 195207 期
     利多多公司JG1002期人民币对公结     银行理财       2,000          0           0.00          2000
              构性存款(90天)
                        合计                       792,650      440,100        4,162      352,550
                        最近12个月内单日最高投入金额                              354,550
              最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                    42.44%
               最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                      3.96%
                            目前已使用的理财额度                                  352,550
                             尚未使用的理财额度                                   47,450
                                 总理财额度                                       400,000
    
    
    特此公告。
    
    大商股份有限公司董事会
    
    2019年11月28日

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