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个股公告正文

宁波银行:2019年第三季度报告全文

日期:2019-10-31附件下载

    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    BAN宁K波O银F行NI股NG份B有O限C公O.司,LTD.
    
    (股票代码: 002142)
    
    2019年第三季度报告
    
    2019年10月
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    第一节 重要提示
    
    公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
    
    没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
    
    公司于2019年10月29日召开了宁波银行股份有限公司第六届董事会2019年第三次临时会议,以通讯表决的方式审议通过了《宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告》。
    
    本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,为本公司及控股子公司永赢基金管理有限公司、全资子公司永赢金融租赁有限公司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。
    
    公司第三季度财务报告未经会计师事务所审计。
    
    公司负责人陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明:保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    第二节 公司基本情况
    
    一、主要会计数据和财务指标
    
    (一)主要会计数据
    
    报告期内,公司执行《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》(财会[2017]7号)、《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)等新准则,对上年末或者上年同期比较数字不做重述。
    
    2019年7-9月 比上年同期增减 2019年1-9月 比上年同期增减
    
    营业收入(千元) 9,361,513 21.48% 25,553,292 20.37%
    
    归属于上市公司股东的净利润(千元) 3,868,778 20.05% 10,711,918 20.04%
    
    归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的 3,881,469 21.04% 10,716,381 20.98%
    
    净利润(千元)
    
    经营活动产生的现金流量净额(千元) 不适用 不适用 24,861,774 -
    
    基本每股收益(元/股) 0.71 10.94% 2.02 14.77%
    
    稀释每股收益(元/股) 0.74 29.82% 2.02 20.24%
    
    扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/ 0.71 10.94% 2.02 15.43%
    
    股)
    
    加权平均净资产收益率(%)(年化) 19.20% 减少3.07个百分点 19.30% 减少1.73个百分点
    
    扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益 19.29% 减少2.86个百分点 19.31% 减少1.56个百分点
    
    率(%)(年化)
    
    注:1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。
    
    2、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。
    
    单位:人民币千元
    
    规模指标 2019年9月30日 2018年12月31日 本报告期末比 2017年12月31日
    
    上年末增减
    
    总资产 1,239,718,511 1,116,423,355 11.04% 1,032,042,442
    
    客户贷款及垫款本金总额 500,610,990 429,086,927 16.67% 346,200,780
    
    -个人贷款及垫款 152,213,462 137,066,186 11.05% 105,664,001
    
    -公司贷款及垫款 286,173,634 247,077,413 15.82% 216,404,495
    
    -票据贴现 62,223,894 44,943,328 38.45% 24,132,284
    
    贷款损失准备 20,506,876 17,495,312 17.21% 14,001,472
    
    其中:以公允价值计量且其变动计入其 595,667 不适用 不适用 不适用
    
    他综合收益的贷款和垫款的损失准备
    
    总负债 1,141,935,850 1,035,193,487 10.31% 974,836,470
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    规模指标 2019年9月30日 2018年12月31日 本报告期末比 2017年12月31日
    
    上年末增减
    
    客户存款本金总额 777,840,514 646,721,375 20.27% 565,253,904
    
    -个人存款 158,200,097 122,866,788 28.76% 105,858,589
    
    -公司存款 619,640,417 523,854,587 18.28% 459,395,315
    
    股本 5,628,330 5,208,555 8.06% 5,069,732
    
    股东权益 97,782,661 81,229,868 20.38% 57,205,972
    
    其中:归属于母公司股东的权益 97,367,656 80,879,211 20.39% 57,089,245
    
    归属于母公司普通股股东的权益 82,557,210 66,067,633 24.96% 52,264,554归属于母公司普通股股东的每股净资产 14.67 12.68 15.69% 10.31
    
    (元/股)
    
    注:1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银保监会监管口径计算。
    
    2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》(银发[2015]14号),从2015年开始,非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径,存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径,2019年9月30日客户存款总额为8,497.32亿元,比年初增加1,001.47亿元,增幅为13.36%;客户贷款及垫款总额为5,033.68亿元,比年初增加717.83亿元,增幅为16.63%。
    
    3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕36号)的规定,基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中,于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明,本报告提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。
    
    (二)非经常性损益项目及金额
    
    单位:人民币千元
    
    非经常性损益项目 2019年1-9月金额
    
    1、非流动性资产处置损益 (2,880)
    
    2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 -
    
    3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 2,577
    
    所得税影响额 (978)
    
    合计 (1,281)
    
    其中:归属于母公司普通股股东的非经常性损益 (4,463)
    
    归属于少数股东权益的非经常性损益 3,182
    
    注:根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》(2008年修订)规定计算。
    
    公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。
    
    (三)补充财务指标
    
    监管指标 监管 2019年 2018年 2017年 2016年
    
    标准 9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    根据《商业银行资本管理 资本充足率(%) ≥10.5 16.10 14.86 13.58 12.25
    
    办法(试行)》 一级资本充足率(%) ≥8.5 11.64 11.22 9.41 9.46
    
    核心一级资本充足率(%) ≥7.5 9.86 9.16 8.61 8.55
    
    流动性比率(本外币)(%) ≥25 53.97 57.43 51.54 44.95
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    监管指标 监管 2019年 2018年 2017年 2016年
    
    标准 9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    流动性覆盖率(%) ≥100 155.07 206.57 116.23 83.80
    
    存贷款比例(本外币)(%) 63.97 65.88 58.06 55.63
    
    不良贷款比率(%) ≤5 0.78 0.78 0.82 0.91
    
    拨备覆盖率(%) ≥150 525.49 521.83 493.26 351.42
    
    贷款拨备率(%) 4.10 4.08 4.04 3.21
    
    正常贷款迁徙率(%) 正常类贷款迁徙率 1.03 1.11 1.15 1.95
    
    关注类贷款迁徙率 26.63 67.48 83.59 45.09
    
    不良贷款迁徙率(%) 次级类贷款迁徙率 35.02 61.06 48.78 53.20
    
    可疑类贷款迁徙率 29.43 21.89 35.34 25.90
    
    总资产收益率(%)(年化) 1.21 1.04 0.97 0.98
    
    成本收入比(%) 33.57 34.44 34.63 34.26
    
    资产负债率(%) 92.11 92.72 94.46 94.31
    
    净利差(%) 2.38 2.20 2.17 1.95
    
    净息差(%) 1.82 1.97 1.94 1.95
    
    注:1、公司根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012年第1号)有关规定计算和披露资本充足率;补充财务指标数据均为并表口径。
    
    2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率;净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。
    
    3、上表中净利差、净息差按照新准则口径计算,剔除新准则切换影响,同口径净利差2.31%、净息差为2.04%。
    
    (四)资本充足率与杠杆率情况分析
    
    资本充足率
    
    单位:人民币千元
    
    项目 2019年9月30日 2018年12月31日
    
    并表 非并表 并表 非并表
    
    核心一级资本净额 82,295,457 77,320,682 65,804,184 62,393,125
    
    一级资本净额 97,105,903 92,131,127 80,615,762 77,204,703
    
    总资本净额 134,365,584 129,057,411 106,757,160 103,091,107
    
    风险加权资产合计 834,370,580 804,773,866 718,273,938 695,604,903
    
    核心一级资本充足率 9.86% 9.61% 9.16% 8.97%
    
    一级资本充足率 11.64% 11.45% 11.22% 11.10%
    
    资本充足率 16.10% 16.04% 14.86% 14.82%
    
    注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》计算。根据监管要求,最低资本要求如下:核心一级资本充足率为5%,一级资本充足率为6%,资本充足率为8%,储备资本要求为2.5%。
    
    杠杆率
    
    单位:人民币千元
    
    项 目 2019年9月30日 2019年6月30日 2019年3月31日 2018年12月31日
    
    杠杆率 6.59% 6.53% 6.43% 6.18%
    
    一级资本净额 97,105,903 91,272,107 85,968,808 80,615,762
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    调整后表内外资产余额 1,473,687,974 1,396,967,747 1,336,643,948 1,304,972,619
    
    注:根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令2015年第1号)计算。
    
    流动性覆盖率
    
    单位:人民币千元
    
    项 目 2019年9月30日 2019年6月30日 2019年3月31日 2018年12月31日
    
    流动性覆盖率 155.07% 145.93% 163.24% 206.57%
    
    合格优质流动性资产 130,748,134 138,981,289 139,604,059 127,739,116
    
    未来30天现金净流出量 84,316,151 95,239,189 85,518,988 61,839,412
    
    (五)贷款五级分类情况
    
    单位:人民币千元
    
    2019年9月30日 2018年12月31日 期间变动
    
    五级分类 贷款和垫款 占比 贷款和垫款 占比 数额增减 占比(百分点)
    
    金额 金额
    
    非不良贷款小计: 496,708,557 99.22% 425,734,221 99.22% 70,974,336 0.00
    
    正常 493,875,921 98.65% 423,376,651 98.67% 70,499,270 (0.02)
    
    关注 2,832,636 0.57% 2,357,570 0.55% 475,066 0.02不良贷款小计: 3,902,433 0.78% 3,352,706 0.78% 549,727 0.00
    
    次级 1,569,384 0.31% 1,413,041 0.33% 156,343 (0.02)
    
    可疑 1,528,644 0.31% 1,291,261 0.30% 237,383 0.01
    
    损失 804,405 0.16% 648,404 0.15% 156,001 0.01客户贷款合计 500,610,990 100.00% 429,086,927 100.00% 71,524,063 0.00
    
    (六)贷款损失准备计提和核销的情况
    
    单位:人民币千元
    
    项目 2019年9月30日
    
    2018年12月31日余额 17,495,312
    
    首次执行新金融工具会计准则产生的变化 (782,624)
    
    2019年1月1日余额 16,712,688
    
    本期计提 4,704,655
    
    本期核销 (1,472,376)
    
    本期收回 603,213
    
    其中:收回原转销贷款及垫款导致的转回 603,213
    
    已减值贷款利息回拨 (41,304)
    
    期末余额 20,506,876
    
    (七)资产减值准备的情况
    
    单位:人民币千元
    
    项目 上年年 会计政策 年初余额 本年计提 本年核销 本年收回 年末余额
    
    末余额 变更调整 /(转回) /处置
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    存放同业款项坏账准备 21,612 60,882 82,494 (63,999) - - 18,495
    
    拆出资金减值准备 - 1,370 1,370 7,769 - - 9,139
    
    买入返售金融资产减值准备 - 4,815 4,815 (3,730) - - 1,085
    
    固定资产减值准备 4,805 - 4,805 - - - 4,805
    
    债权投资减值准备 - 1,371,203 1,371,203 341,723 (979) 66,000 1,777,947
    
    其他债权投资减值准备 - 379,573 379,573 (75,150) - - 304,423
    
    其他应收款坏账准备 14,667 - 14,667 (2,975) - - 11,692
    
    抵债资产跌价准备 6,549 - 6,549 - - - 6,549
    
    其他资产减值准备 2,407 41,015 43,422 29,867 - - 73,289
    
    合计 50,040 1,858,858 1,908,898 233,505 (979) 66,000 2,207,424
    
    二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
    
    (一)普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
    
    单位:股
    
    报告期末股东总数(户) 61,325 报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户) 0
    
    前10名股东持股情况持股比 报告期末持股 报告期内增减 持有有限售 持有无限售 质押或冻结情况股东名称 股东性质 例 数量 变动情况 条件的股份 条件的股份 股份 数量
    
    数量 数量 状态
    
    宁波开发投资集团有限公司 国有法人 19.99% 1,124,990,768 0 247,201,019 877,789,749
    
    新加坡华侨银行有限公司 境外法人 18.58% 1,045,993,103 50,459,914 323,771,261 722,221,842
    
    雅戈尔集团股份有限公司 境内非国有法人 14.15% 796,408,868 0 0 796,408,868
    
    华茂集团股份有限公司 境内非国有法人 3.63% 204,450,608 (25,549,392) 0 204,450,608 质押75,670,000
    
    宁波富邦控股集团有限公司 境内非国有法人 2.48% 139,301,609 (4,871,464) 0 139,301,609
    
    香港中央结算有限公司 境外法人 2.23% 125,472,743 41,536,290 0 125,472,743
    
    宁波杉杉股份有限公司 境内非国有法人 1.48% 83,447,184 (13,628,460) 0 83,447,184
    
    新加坡华侨银行有限公司(QFII) 境外法人 1.42% 79,791,098 0 0 79,791,098
    
    宁兴(宁波)资产管理有限公司 国有法人 1.38% 77,589,276 7,779,276 0 77,589,276
    
    中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 1.24% 69,819,360 0 0 69,819,360
    
    宁波开发投资集团有限公司和宁兴(宁波)资产管理有限公司为一致行动人,且控股股
    
    东和最终受益人均为宁波市国有资产监督管理委员会;新加坡华侨银行有限公司(QFII)
    
    上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说 是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者,新加坡华侨银行有限公司不存在控
    
    明 股股东、实际控制人;雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司,
    
    实际控制人为李如成先生;华茂集团股份有限公司控股股东为徐万茂先生。另根据中国
    
    银保监会《商业银行股权管理暂行办法》(中国银监会令2018年第1号)规定,宁波市
    
    金鑫金银饰品有限公司为公司主要股东,其控股股东为北京人银科工贸有限责任公司。
    
    前10名无限售条件股东持股情况
    
    股东名称 报告期末持有无限售条件股份数量 股份种类
    
    股份种类 数量
    
    宁波开发投资集团有限公司 877,789,749 人民币普通股 877,789,749
    
    新加坡华侨银行有限公司 722,221,842 人民币普通股 722,221,842
    
    雅戈尔集团股份有限公司 796,408,868 人民币普通股 796,408,868
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    华茂集团股份有限公司 204,450,608 人民币普通股 204,450,608
    
    宁波富邦控股集团有限公司 139,301,609 人民币普通股 139,301,609
    
    香港中央结算有限公司 125,472,743 人民币普通股 125,472,743
    
    宁波杉杉股份有限公司 83,447,184 人民币普通股 83,447,184
    
    新加坡华侨银行有限公司(QFII) 79,791,098 人民币普通股 79,791,098
    
    宁兴(宁波)资产管理有限公司 77,589,276 人民币普通股 77,589,276
    
    中央汇金资产管理有限责任公司 69,819,360 人民币普通股 69,819,360
    
    注:宁波开发投资集团有限公司持有有限售条件的股份247,201,019股和新加坡华侨银行有限公司持有有限售条件的股份
    
    323,771,261股于2019年10月8日解除限售。
    
    报告期内,公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。
    
    (二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
    
    1、宁行优01股东数量及持股情况
    
    单位:股
    
    报告期末优先股股东总数 7
    
    前10名优先股股东持股情况
    
    股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 持有有限售条 质押或冻结情况
    
    件的股份数量 股份状态 数量
    
    中粮信托有限责任公司 其他 23.53% 11,410,000 0
    
    交银国际信托有限公司 其他 19.79% 9,600,000 0
    
    博时基金管理有限公司 其他 16.06% 7,790,000 0
    
    招商财富资产管理有限公司 其他 11.75% 5,700,000 0
    
    华安未来资产管理(上海)有限公司 其他 10.31% 5,000,000 0
    
    浦银安盛基金管理有限公司 其他 10.31% 5,000,000 0
    
    中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 8.25% 4,000,000 0
    
    所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外的 无
    
    其他条款上具有不同设置的说明
    
    前10名优先股股东之间,前10名优先股股东与
    
    前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动 无
    
    人的说明
    
    2、宁行优02股东数量及持股情况
    
    单位:股
    
    报告期末优先股股东总数 10
    
    前10名优先股股东持股情况
    
    股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 持有有限售条 质押或冻结情况
    
    件的股份数量 股份状态 数量
    
    博时基金管理有限公司 其他 30.00% 30,000,000 0
    
    建信信托有限责任公司 其他 15.00% 15,000,000 0
    
    平安资产管理有限责任公司 其他 14.04% 14,040,000 0
    
    中国平安人寿保险股份有限公司 其他 14.04% 14,040,000 0
    
    浙商银行股份有限公司 其他 10.00% 10,000,000 0
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 6.10% 6,100,000 0
    
    贵阳银行股份有限公司 其他 5.00% 5,000,000 0
    
    前海人寿保险股份有限公司 其他 3.00% 3,000,000 0
    
    平安养老保险股份有限公司 其他 2.02% 2,020,000 0
    
    中国人保资产管理有限公司 其他 0.80% 800,000 0
    
    所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外 无
    
    的其他条款上具有不同设置的说明
    
    前10名优先股股东之间,前10名优先股股东
    
    与前10名普通股股东之间存在关联关系或一 无
    
    致行动人的说明
    
    三、公司经营情况分析
    
    报告期内,公司在董事会的领导下,紧跟国家宏观战略导向与监管要求,以服务实体经济为根本宗旨,以“融合创新、转型升级”为发展方向,持续探索差异化的发展道路,稳步积累比较优势,推动整体经营稳健向好,核心竞争能力进一步增强。
    
    (一)业务发展持续向好。报告期内,公司坚持以服务实体经济为根本出发点和落脚点,持之以恒推进各项经营策略,通过稳步实施“211工程”,扩大金融服务的覆盖面,通过全面强化科技赋能,满足客户多元化的金融需求,不断提升服务实体经济的质效,推动各项业务高质量发展,业务规模稳步增长。截至2019年9月末,公司资产总额12,397.19亿元,比年初增长11.04%;各项存款总额7,778.41亿元,比年初增长20.27%;各项贷款总额5,006.11亿元,比年初增长16.67%。
    
    (二)盈利能力持续增强。报告期内,公司围绕“以客户为中心”的经营理念,持续强化多元化利润中心建设。各利润中心积极顺应市场形势,不断探索完善适合自身发展的商业模式,坚守重点业务布局,联动协同发挥比较优势,推动公司盈利稳健、持续增长。2019年1-9月,公司实现营业收入255.53亿元,同比增长20.37%;实现归属于母公司股东的净利润107.12亿元,同比增长20.04%;实现手续费及佣金净收入57.00亿元,同比增长32.60%,在营业收入中占比为22.31%。
    
    (三)资产质量持续趋优。报告期内,面对宏观经济的周期波动,公司坚持把管牢风险作为推动全行可持续发展的基础,不断完善全面风险管理体系,有效降低经营中的各类风险,整体资产质量进一步向好,为轻装上阵服务实体经济、专注主业发展奠定坚实基础。截至2019年9月末,公司不良贷款率0.78%,与年初持平,在同业中继续体现优势;拨贷比4.10%,比年初提高0.02个百分点;拨备覆盖率525.49%,比年初提高3.66个百分点。
    
    (四)转型效能持续提升。报告期内,公司践行轻型银行战略,进一步聚焦于“轻业务”、“轻管理”
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    和“轻运营”,通过大力拓展各利润中心的轻资本业务,促进业务结构不断优化,资本内生能力持续增强,
    
    通过全面强化管理和运营升级,有效协同战略转型,促进经营效率稳步提升。截至2019年9月末,公司年
    
    化加权平均净资产收益率为19.30%,继续保持行业较好水平;资本充足率为16.10%,比年初提高1.24个百
    
    分点;一级资本充足率为11.64%,比年初提高0.42个百分点;核心一级资本充足率为9.86%,比年初提高
    
    0.70个百分点。
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    第三节 重要事项
    
    一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因
    
    单位:人民币千元
    
    项目 2019年9月30日 2018年12月31日 比年初增减 主要原因
    
    存放同业款项 22,395,863 9,251,993 142.07% 存放同业一般款项增加
    
    贵金属 15,146,365 7,554,430 100.50% 实物贵金属增加
    
    拆出资金 4,817,470 2,417,760 99.25% 拆放境内非银行同业资金增加
    
    买入返售金融资产 2,345,827 3,703,483 (36.66%) 债券质押式回购减少
    
    向中央银行借款 25,206,333 15,500,000 62.62% 向中央银行借款增加
    
    拆入资金 31,631,392 53,943,803 (41.36%) 同业拆入资金减少
    
    应交税费 2,092,402 740,442 182.59% 应交企业所得税增加
    
    因实施新金融工具会计准则,计
    
    其他综合收益 1,527,894 689,316 121.65% 入其他综合收益的公允价值变动
    
    及减值损失准备增加导致
    
    交易性金融资产 211,160,091 不适用
    
    债权投资 183,822,479 不适用
    
    其他债权投资 181,166,617 不适用
    
    其他权益工具投资 98,105 不适用
    
    以公允价值计量且其变 公司自2019年1月1日起施行新金融工具准则,报表
    
    动计入当期损益的金融 不适用 134,766,743 项目根据新金融工具准则分类与计量相关要求以及财
    
    资产 政部于2018年12月发布的《关于修订印发2018年度
    
    可供出售金融资产 不适用 221,033,846 金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)进
    
    持有至到期投资 不适用 70,118,200 行列示,不重述比较期数字
    
    应收款项类投资 不适用 119,427,658
    
    应收利息 不适用 6,071,662
    
    应付利息 不适用 10,287,788
    
    预计负债 1,936,829 不适用
    
    单位:人民币千元
    
    项 目 2019年1-9月 2018年1-9月 比上年同期增减 主要原因
    
    公允价值变动损益 74,292 3,607,687 (97.94%) 衍生工具公允价值变动
    
    汇兑收益 2,020,925 (4,581,508) 上年同期数为负 汇率波动影响
    
    信用减值损失 (4,816,648) 不适用 公司自2019年1月1日起施行新金融工具准则,报
    
    其他资产减值损失 (1,360) 不适用 表项目根据新金融工具准则分类与计量相关要求以
    
    及财政部于2018年12月发布的《关于修订印发2018
    
    资产减值损失 不适用 (4,548,653) 年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36
    
    号)进行列示,不重述比较期数字
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    
    报告期内,除已披露外,公司没有其他重要事项。
    
    三、公司或持股5%以上股东在报告期内发生或以前期间发生但持续到报告期内的承诺事项
    
    承诺事项 承诺方 承诺类型 承诺内容 承诺时间 承诺期限 履行情况股改承诺 - - - - -
    
    收购报告书或权益变动 - - - - -
    
    报告书中所作承诺
    
    资产重组时所作承诺 - - - - -
    
    新加坡华侨银
    
    非公开发行认购对象承 行有限公司、宁 股份限售承 自发行结束之日起,60个月2014年10月8日 60个月 严格履行
    
    诺 波开发投资集 诺 内不转让本次认购的股份
    
    团有限公司
    
    将采取多项措施保证募集资2014年7月16日
    
    其他对公司中小股东所 公司 再融资时所 金有效使用,有效防范即期2015年11月26日 长期 严格履行
    
    作承诺 做承诺 回报被摊薄的风险,并提高2018年11月20日
    
    未来的回报能力
    
    承诺是否及时履行 是
    
    如承诺超期未履行完毕
    
    的,应当详细说明未完 不适用
    
    成履行的具体原因及下
    
    一步的工作计划
    
    四、以公允价值计量的金融资产及负债
    
    单位:人民币千元
    
    项目 期初金额 本期公允价值变 计入权益的累计 本期计提的减值 期末金额
    
    动损益 公允价值变动
    
    交易性金融资产 134,766,743 410,356 - - 211,160,091
    
    衍生金融资产 30,257,173 4,839,425 - - 35,434,299
    
    以公允价值计量且其
    
    变动计入其他综合收益 不适用 - (47) (23,007) 62,223,894
    
    的发放贷款和垫款
    
    其他债权投资 不适用 - 1,077,306 75,150 181,166,617
    
    其他权益工具投资 不适用 - 69,845 - 98,105
    
    可供出售金融资产 221,005,586 不适用 不适用 不适用 不适用
    
    贵金属 7,554,430 28,669 - - 14,235,551
    
    投资性房地产 39,240 - - - 39,240
    
    金融资产小计 393,623,172 5,278,450 1,147,104 52,143 504,367,811
    
    交易性金融负债 (11,856,092) 282,736 - - (15,229,692)
    
    衍生金融负债 (27,564,862) (5,486,895) - - (33,454,411)
    
    金融负债小计 (39,420,954) (5,204,159) - - (48,684,103)
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    五、违规对外担保情况
    
    报告期内,公司无违规对外担保情况。
    
    六、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
    
    报告期内,公司不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
    
    七、关于会计政策变更的说明
    
    1、根据财政部2017年修订的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号——金融资产转移》、《企业会计准则第24号——套期会计》、《企业会计准则第37号——金融工具列报》四项会计准则(以下简称“新金融工具会计准则”、“新准则”)的规定:以持有金融资产的“业务模式”和“合同现金流量特征”作为金融资产分类的判断依据,将金融资产分类为“以摊余成本计量的金融资产”、“以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产”和“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”三类;金融资产减值损失准备计提由“已发生损失法”改为“预期损失法”,且计提范围有所扩大。公司自2019年1月1日起按新准则要求对金融工具会计政策进行变更,本公司第六届董事会第八次会议已审议通过了上述会计政策变更议案,详情请参阅本公司在深圳证券交易所网站及本公司网站发布的日期为2018年12月8日的相关公告。公司自2019年一季报起按新准则要求进行会计报表披露,根据新准则的衔接规定,无需重述前期可比数,首日执行新准则与原准则的差异调整计入期初未分配利润或其他综合收益。
    
    2、按照财政部于2018年12月修订印发的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号),本公司从2019年1月1日开始的会计年度起采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表,本公司无需重述前期可比数据。上述修订的采用对本公司的财务状况、经营成果及现金流量未产生重大影响。具体影响如下:
    
    (1)基于实际利率法计提的金融工具的利息应包含在相应金融工具的账面余额中,并反映在“现金及存放中央银行款项”、“存放同业款项”、“拆出资金”、“买入返售金融资产”、“发放贷款和垫款”、“债权投资”、“其他债权投资”、“同业及其他金融机构存放款项”、“拆入资金”、“卖出回购金融资产款”、“吸收存款”和“应付债券”等项目中,而不再单独列示“应收利息”项目或“应付利息”项目。“应收利息”科目和“应付利息”科目仅反映相关金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息,在“其他资产”或“其他负债”项目中列示。
    
    (2)“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”、“以摊余成本计量的金融投资”、 “以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债”项目分别更新为“交易性金融资产”、“债权投资”、“交易性金
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    融负债”项目列示;“以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资”项目中的债务工具和权益工具
    
    分别更新为“其他债权投资”和“其他权益工具投资”项目列示。
    
    (3)现金流量表经营活动现金流项目中增加"为交易目的而持有的金融资产净增加额"项目,反映企业因买卖为交易目的而持有的金融资产所支付与收到的经营活动净现金流量。
    
    八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
    
    接待时间 接待方式 接待对象类型 调研的基本情况索引2019年1月10日 实地调研 机构 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》2019年1月15日 实地调研 机构 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》2019年4月1日 实地调研 机构 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》2019年4月11日 实地调研 机构 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》2019年4月24日 实地调研 机构 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》2019年5月22日 实地调研 机构 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》2019年6月5日 实地调研 机构 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》2019年6月28日 实地调研 机构 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》2019年7月11日 实地调研 机构 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》2019年7月23日 实地调研 机构 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》2019年9月5日 实地调研 机构 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》
    
    宁波银行股份有限公司
    
    董事长: 陆华裕二○一九年十月二十九日宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文合并资产负债表
    
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
    
    项目 2019年9月30日 2018年12月31日
    
    资产
    
    现金及存放中央银行款项 82,813,885 88,457,374
    
    存放同业款项 22,395,863 9,251,993
    
    贵金属 15,146,365 7,554,430
    
    拆出资金 4,817,470 2,417,760
    
    以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 不适用 134,766,743
    
    衍生金融资产 35,434,299 30,257,173
    
    买入返售金融资产 2,345,827 3,703,483
    
    应收利息 不适用 6,071,662
    
    发放贷款和垫款 482,329,907 411,591,615
    
    金融投资:
    
    交易性金融资产 211,160,091 不适用
    
    债权投资 183,822,479 不适用
    
    其他债权投资 181,166,617 不适用
    
    其他权益工具投资 98,105 不适用
    
    可供出售金融资产 不适用 221,033,846
    
    持有至到期投资 不适用 70,118,200
    
    应收款项类投资 不适用 119,427,658
    
    投资性房地产 39,240 39,240
    
    固定资产 6,388,270 5,185,166
    
    无形资产 343,072 346,996
    
    在建工程 1,266,843 1,184,628
    
    递延所得税资产 4,197,067 3,668,448
    
    其他资产 5,953,111 1,346,940
    
    资产总计 1,239,718,511 1,116,423,355
    
    负债及所有者权益
    
    向中央银行借款 25,206,333 15,500,000
    
    同业及其他金融机构存放款项 27,302,157 21,214,973
    
    拆入资金 31,631,392 53,943,803
    
    交易性金融负债 15,229,692 11,856,092
    
    衍生金融负债 33,454,411 27,564,862
    
    卖出回购金融资产款 27,484,537 26,930,116
    
    吸收存款 785,332,317 646,721,375
    
    应付职工薪酬 1,914,585 2,248,180
    
    应交税费 2,092,402 740,442
    
    应付利息 不适用 10,287,788
    
    预计负债 1,936,829 -
    
    应付债券 168,953,585 208,437,348
    
    递延收益 312,502 427,324
    
    递延所得税负债 20,664 -
    
    其他负债 21,064,444 9,321,184
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    负债合计 1,141,935,850 1,035,193,487
    
    股本 5,628,330 5,208,555
    
    其他权益工具 14,810,446 16,232,978
    
    其中:优先股 14,810,446 14,811,578
    
    可转债 - 1,421,400资本公积 18,785,135 11,219,205其他综合收益 1,527,894 689,316盈余公积 5,942,864 5,942,864一般风险准备 10,897,640 9,138,300未分配利润 39,775,347 32,447,993归属于母公司股东的权益 97,367,656 80,879,211少数股东权益 415,005 350,657股东权益合计 97,782,661 81,229,868负债和股东权益总计 1,239,718,511 1,116,423,355
    
    法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    资产负债表
    
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
    
    项目 2019年9月30日 2018年12月31日
    
    资产
    
    现金及存放中央银行款项 82,813,816 88,457,305
    
    存放同业款项 22,058,630 9,157,897
    
    贵金属 15,146,365 7,554,430
    
    拆出资金 4,867,475 2,517,760
    
    以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 不适用 133,672,485
    
    衍生金融资产 35,434,299 30,257,173
    
    买入返售金融资产 2,345,827 3,703,483
    
    应收利息 不适用 5,824,807
    
    发放贷款和垫款 454,495,093 391,671,249
    
    金融投资:
    
    交易性金融资产 209,798,220 不适用
    
    债权投资 183,822,479 不适用
    
    其他债权投资 181,166,617 不适用
    
    其他权益工具投资 98,105 不适用
    
    可供出售金融资产 不适用 221,029,042
    
    持有至到期投资 不适用 70,108,013
    
    应收款项类投资 不适用 119,194,658
    
    长期股权投资 3,647,200 2,647,200
    
    投资性房地产 39,240 39,240
    
    固定资产 6,373,435 5,173,659
    
    无形资产 324,268 337,537
    
    在建工程 1,258,321 1,175,974
    
    递延所得税资产 4,009,455 3,568,897
    
    其他资产 5,802,452 1,094,271
    
    资产总计 1,213,501,297 1,097,185,080
    
    负债及所有者权益
    
    向中央银行借款 25,206,333 15,500,000
    
    同业及其他金融机构存放款项 27,354,026 21,229,586
    
    拆入资金 12,201,114 37,963,441
    
    交易性金融负债 15,229,692 11,830,546
    
    衍生金融负债 33,454,411 27,564,862
    
    卖出回购金融资产款 27,484,537 26,930,116
    
    吸收存款 786,748,136 647,687,269
    
    应付职工薪酬 1,792,559 2,139,486
    
    应交税费 2,029,580 613,823
    
    应付利息 不适用 10,115,018
    
    预计负债 1,936,829 -
    
    应付债券 166,913,322 208,437,348
    
    递延收益 12,001 33,094
    
    其他负债 17,117,482 7,045,132
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    负债合计 1,117,480,022 1,017,089,721
    
    股本 5,628,330 5,208,555
    
    其他权益工具 14,810,446 16,232,978
    
    其中:优先股 14,810,446 14,811,578
    
    可转债 - 1,421,400资本公积 18,784,954 11,219,025其他综合收益 1,527,708 689,235盈余公积 5,942,864 5,942,864一般风险准备 10,434,073 8,800,667未分配利润 38,892,900 32,002,035股东权益合计 96,021,275 80,095,359负债和股东权益总计 1,213,501,297 1,097,185,080
    
    法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    合并利润表
    
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
    
    项目 2019年7-9月 2018年7-9月 2019年1-9月 2018年1-9月
    
    一、营业收入 9,361,513 7,706,372 25,553,292 21,228,582
    
    利息净收入 4,936,252 5,189,918 14,435,325 13,722,407
    
    利息收入 11,497,859 11,293,752 33,272,140 31,351,685
    
    利息支出 (6,561,607) (6,103,834) (18,836,815) (17,629,278)
    
    手续费及佣金净收入 2,148,798 1,439,405 5,699,899 4,298,666
    
    手续费及佣金收入 2,323,753 1,557,592 6,179,854 4,687,352
    
    手续费及佣金支出 (174,955) (118,187) (479,955) (388,686)
    
    投资收益(损失以“-”填列) (112,853) 1,000,227 3,274,315 4,004,665
    
    其中:以摊余成本计量的金融资产终止确认产 - 不适用 (1,680) 不适用生的收益
    
    其他收益 4,127 14,543 21,728 21,104
    
    公允价值变动损益(损失以“-”填列) 1,755,702 1,396,100 74,292 3,607,687
    
    汇兑损益(损失以“-”填列) 623,968 (1,390,836) 2,020,925 (4,581,508)
    
    其他业务收入 7,559 35,067 29,688 55,195
    
    资产处置收益 (2,040) 21,948 (2,880) 100,366
    
    二、营业支出 (4,912,786) (3,982,682) (13,550,709) (11,778,968)
    
    税金及附加 (51,302) (51,618) (146,461) (161,166)
    
    业务及管理费 (3,104,352) (2,420,592) (8,577,040) (7,043,466)
    
    信用减值损失 (1,751,707) 不适用 (4,816,648) 不适用
    
    其他资产减值损失 (393) 不适用 (1,360) 不适用
    
    资产减值损失 不适用 (1,491,286) 不适用 (4,548,653)
    
    其他业务成本 (5,032) (19,186) (9,200) (25,683)
    
    三、营业利润 4,448,727 3,723,690 12,002,583 9,449,614
    
    加:营业外收入 3,160 3,344 10,756 5,724
    
    减:营业外支出 (20,829) (18,219) (29,909) (35,628)
    
    四、利润总额 4,431,058 3,708,815 11,983,430 9,419,710
    
    减:所得税费用 (544,261) (476,377) (1,207,206) (466,965)
    
    五、净利润 3,886,797 3,232,438 10,776,224 8,952,745
    
    其中:归属于母公司股东的净利润 3,868,778 3,222,543 10,711,918 8,923,839
    
    少数股东损益 18,019 9,895 64,306 28,906
    
    六、其他综合收益的税后净额 130,248 4,372 414,569 1,508,012
    
    归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 130,248 6,585 414,527 1,510,181
    
    以后将重分类进损益的其他综合收益 131,195 6,585 391,423 1,510,181
    
    分类为以公允价值计量且其变动计入其 248,918 不适用 430,531 不适用
    
    他综合收益的金融资产公允价值变动
    
    分类为以公允价值计量且其变动计入其 (117,723) 不适用 (39,108) 不适用
    
    他综合收益的金融资产信用损失准备
    
    可供出售金融资产公允价值变动 不适用 6,585 不适用 1,510,181以后不能重分类进损益的其他综合收益 (947) - 23,104 -
    
    其他权益工具投资公允价值变动 (947) 不适用 23,104 不适用归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - (2,213) 42 (2,169)
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    七、综合收益总额 4,017,045 3,236,810 11,190,793 10,460,757
    
    其中:归属于母公司股东 3,999,026 3,229,128 11,126,445 10,434,020
    
    归属于少数股东 18,019 7,682 64,348 26,737
    
    八、每股收益(人民币元/股):
    
    (一)基本每股收益 0.71 0.64 2.02 1.76
    
    (二)稀释每股收益 0.74 0.57 2.02 1.68
    
    法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    利润表
    
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
    
    项目 2019年7-9月 2018年7-9月 2019年1-9月 2018年1-9月
    
    一、营业收入 8,907,447 7,449,401 24,311,294 20,560,922
    
    利息净收入 4,738,477 5,142,534 13,962,813 13,632,752
    
    利息收入 11,106,799 11,046,210 32,247,901 30,716,526
    
    利息支出 (6,368,322) (5,903,676) (18,285,088) (17,083,774)
    
    手续费及佣金净收入 1,931,628 1,274,614 5,088,940 3,786,403
    
    手续费及佣金收入 2,105,139 1,392,627 5,565,372 4,169,288
    
    手续费及佣金支出 (173,511) (118,013) (476,432) (382,885)
    
    投资收益(损失以“-”填列) (120,648) 996,576 3,242,238 3,976,022
    
    其中:以摊余成本计量的金融资产终止 - 不适用 (1,680) 不适用确认产生的收益
    
    其他收益 3,425 12,930 6,567 17,985
    
    公允价值变动损益(损失以“-”填列) 1,725,989 1,385,022 (36,024) 3,602,187
    
    汇兑损益(损失以“-”填列) 623,085 (1,390,773) 2,020,047 (4,581,455)
    
    其他业务收入 7,557 6,550 29,666 26,662
    
    资产处置收益 (2,066) 21,948 (2,953) 100,366
    
    二、营业支出 (4,696,217) (3,856,313) (13,140,431) (11,499,799)
    
    税金及附加 (48,912) (49,634) (140,541) (155,598)
    
    业务及管理费 (3,018,288) (2,361,252) (8,354,521) (6,881,809)
    
    信用减值损失 (1,623,592) 不适用 (4,634,809) 不适用
    
    其他资产减值损失 (393) 不适用 (1,360) 不适用
    
    资产减值损失 不适用 (1,438,709) 不适用 (4,449,177)
    
    其他业务成本 (5,032) (6,718) (9,200) (13,215)
    
    三、营业利润 4,211,230 3,593,088 11,170,863 9,061,123
    
    加:营业外收入 3,024 3,344 10,557 5,724
    
    减:营业外支出 (20,829) (18,219) (29,909) (35,599)
    
    四、利润总额 4,193,425 3,578,213 11,151,511 9,031,248
    
    减:所得税费用 (485,357) (444,632) (1,002,428) (374,099)
    
    五、净利润 3,708,068 3,133,581 10,149,083 8,657,149
    
    六、其他综合收益的税后净额 130,249 12,136 414,569 1,515,620
    
    以后将重分类进损益的其他综合收益 131,196 12,136 391,465 1,515,620
    
    分类为以公允价值计量且其变动计入 248,919 不适用 430,573 不适用
    
    其他综合收益的金融资产公允价值变动
    
    分类为以公允价值计量且其变动计入 (117,723) 不适用 (39,108) 不适用
    
    其他综合收益的金融资产信用损失准备
    
    可供出售金融资产公允价值变动 不适用 12,136 不适用 1,515,620
    
    以后不能重分类进损益的其他综合收益 (947) - 23,104 -
    
    其他权益工具投资公允价值变动 (947) 不适用 23,104 不适用
    
    七、综合收益总额 3,838,317 3,145,717 10,563,652 10,172,769
    
    法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    合并现金流量表
    
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
    
    项 目 2019年1-9月 2018年1-9月
    
    一、经营活动产生的现金流量:
    
    客户存款和同业存放款项净增加额 137,582,091 61,368,204
    
    向中央银行借款净增加额 9,500,000 13,000,000
    
    存放中央银行和同业款项净减少额 - 171,230
    
    收取利息、手续费及佣金的现金 26,760,835 20,518,657
    
    回购业务资金净增加额 538,083
    
    收到其他与经营活动有关的现金 7,351,481 3,541,037
    
    经营活动现金流入小计 181,732,490 98,599,128客户贷款及垫款净增加额 70,577,869 57,066,242存放中央银行和同业款项净增加额 3,209,861 -
    
    为交易目的而持有的金融资产净增加额 24,787,647 -
    
    拆出资金净增加额 422,987
    
    拆入资金净减少额 21,607,310 66,107,760
    
    支付利息、手续费及佣金的现金 14,631,269 16,675,393
    
    支付给职工及为职工支付的现金 6,183,226 4,801,926
    
    支付的各项税费 899,988 2,505,571
    
    支付其他与经营活动有关的现金 14,550,559 17,812,104
    
    经营活动现金流出小计 156,870,716 164,968,996
    
    经营活动产生的现金流量净额 24,861,774 (66,369,868)
    
    二、投资活动产生的现金流量:
    
    收回投资所收到的现金 188,508,546 457,945,074
    
    取得投资收益收到的现金 11,457,085 13,672,327
    
    投资活动现金流入小计 199,965,631 471,617,401投资支付的现金 173,895,405 447,864,727购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 1,777,653 2,058,403支付其他与投资活动有关的现金 369,293 1,496,865
    
    投资活动现金流出小计 176,042,351 451,419,995
    
    投资活动产生的现金流量净额 23,923,280 20,197,406
    
    三、筹资活动产生的现金流量:
    
    发行债券收到的现金 117,889,000 179,520,000
    
    筹资活动现金流入小计 117,889,000 179,520,000偿还债务支付的现金 153,030,000 139,620,000分配股利、利润或偿付利息支付的现金 6,448,096 3,179,270
    
    筹资活动现金流出小计 159,478,096 142,799,270
    
    筹资活动产生的现金流量净额 (41,589,096) 36,720,730
    
    四、汇率变动对现金的影响 229,765 286,213
    
    五、现金及现金等价物净增加额 7,425,723 (9,165,519)
    
    加:期初现金及现金等价物余额 25,573,215 44,145,049
    
    六、期末现金及现金等价物余额 32,998,938 34,979,530
    
    法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告全文
    
    现金流量表
    
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
    
    项 目 2019年1-9月 2018年1-9月
    
    一、经营活动产生的现金流量:
    
    客户存款和同业存放款项净增加额 137,579,043 61,341,697
    
    向中央银行借款净增加额 9,500,000 13,000,000
    
    存放中央银行和同业款项净减少额 - 171,230
    
    收取利息、手续费及佣金的现金 25,718,786 19,712,136
    
    回购业务资金净增加额 538,083 -
    
    收到其他与经营活动有关的现金 7,300,173 2,015,749
    
    经营活动现金流入小计 180,636,085 96,240,812客户贷款及垫款净增加额 64,402,022 54,795,726存放中央银行和同业款项净增加额 3,209,861 -
    
    为交易目的而持有的金融资产净增加额 24,787,647 -
    
    拆出资金净增加额 422,987
    
    拆入资金净减少额 25,811,937 66,804,577
    
    支付利息、手续费及佣金的现金 14,118,363 16,090,838
    
    支付给职工及为职工支付的现金 6,044,755 4,726,587
    
    支付的各项税费 506,262 2,303,456
    
    支付其他与经营活动有关的现金 14,864,867 17,108,030
    
    经营活动现金流出小计 154,168,701 161,829,214
    
    经营活动产生的现金流量净额 26,467,384 (65,588,402)
    
    二、投资活动产生的现金流量:
    
    收回投资所收到的现金 187,826,526 457,242,683
    
    取得投资收益收到的现金 11,436,230 13,658,412
    
    投资活动现金流入小计 199,262,756 470,901,095投资支付的现金 176,845,405 446,959,337购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 1,758,307 2,048,474支付其他与投资活动有关的现金 369,293 1,496,865
    
    投资活动现金流出小计 178,973,005 450,504,676
    
    投资活动产生的现金流量净额 20,289,751 20,396,419
    
    三、筹资活动产生的现金流量:
    
    发行债券收到的现金 115,890,000 179,520,000
    
    筹资活动现金流入小计 115,890,000 179,520,000偿还债务支付的现金 153,030,000 139,620,000分配股利、利润或偿付利息支付的现金 6,448,096 3,178,797
    
    筹资活动现金流出小计 159,478,096 142,798,797
    
    筹资活动产生的现金流量净额 (43,588,096) 36,721,203
    
    四、汇率变动对现金的影响 229,474 285,723
    
    五、现金及现金等价物净增加额 3,398,513 (8,185,057)
    
    加:期初现金及现金等价物余额 25,554,703 42,966,408
    
    六、期末现金及现金等价物余额 28,953,216 34,781,351
    
    法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波

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