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个股公告正文

宁波银行:2019年第三季度报告正文

日期:2019-10-31附件下载

    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
    
    证券代码:002142 证券简称:宁波银行 公告编号:2019-070
    
    优先股代码:140001、140007 优先股简称:宁行优01、宁行优07
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
    
    第一节 重要提示
    
    公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
    
    没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
    
    公司于2019年10月29日召开了宁波银行股份有限公司第六届董事会2019年第三次临时会议,以通讯表决的方式审议通过了《宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告》。
    
    本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,为本公司及控股子公司永赢基金管理有限公司、全资子公司永赢金融租赁有限公司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。
    
    公司第三季度财务报告未经会计师事务所审计。
    
    公司负责人陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明:保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
    
    第二节 主要财务数据及股东变化
    
    一、主要会计数据和财务指标
    
    (一)主要会计数据
    
    报告期内,公司执行《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》(财会[2017]7号)、《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)等新准则,对上年末或者上年同期比较数字不做重述。
    
                                              2019年7-9月      比上年同期增减    2019年1-9月      比上年同期增减
     营业收入(千元)                           9,361,513          21.48%         25,553,292         20.37%
     归属于上市公司股东的净利润(千元)         3,868,778          20.05%         10,711,918         20.04%
     归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的     3,881,469          21.04%         10,716,381         20.98%
     净利润(千元)
    
    
    经营活动产生的现金流量净额(千元) 不适用 不适用 24,861,774 -
    
     基本每股收益(元/股)                         0.71             10.94%            2.02            14.77%
     稀释每股收益(元/股)                         0.74             29.82%            2.02            20.24%
     扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/         0.71             10.94%            2.02            15.43%
     股)
     加权平均净资产收益率(%)(年化)           19.20%      减少3.07个百分点      19.30%      减少1.73个百分点
     扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益       19.29%      减少2.86个百分点      19.31%      减少1.56个百分点
     率(%)(年化)
    
    
    注:1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。
    
    2、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。
    
    单位:人民币千元
    
                    规模指标                   2019年9月30日     2018年12月31日      本报告期末比   2017年12月31日
                                                                                     上年末增减
     总资产                                      1,239,718,511      1,116,423,355          11.04%    1,032,042,442
     客户贷款及垫款本金总额                        500,610,990        429,086,927          16.67%      346,200,780
     -个人贷款及垫款                              152,213,462        137,066,186          11.05%      105,664,001
     -公司贷款及垫款                              286,173,634        247,077,413          15.82%      216,404,495
     -票据贴现                                     62,223,894         44,943,328          38.45%       24,132,284
     贷款损失准备                                   20,506,876         17,495,312          17.21%       14,001,472
       其中:以公允价值计量且其变动计入其              595,667             不适用          不适用           不适用
     他综合收益的贷款和垫款的损失准备
     总负债                                      1,141,935,850      1,035,193,487          10.31%      974,836,470
     客户存款本金总额                              777,840,514        646,721,375          20.27%      565,253,904
    
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
    
                    规模指标                   2019年9月30日     2018年12月31日      本报告期末比   2017年12月31日
                                                                                     上年末增减
      -个人存款                                    158,200,097        122,866,788          28.76%      105,858,589
      -公司存款                                    619,640,417        523,854,587          18.28%      459,395,315
     股本                                            5,628,330          5,208,555           8.06%        5,069,732
     股东权益                                       97,782,661         81,229,868          20.38%       57,205,972
     其中:归属于母公司股东的权益                   97,367,656         80,879,211          20.39%       57,089,245
           归属于母公司普通股股东的权益             82,557,210         66,067,633          24.96%       52,264,554
     归属于母公司普通股股东的每股净资产                  14.67              12.68          15.69%            10.31
     (元/股)
    
    
    注:1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银保监会监管口径计算。
    
    2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》(银发[2015]14号),从2015年开始,非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径,存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径,2019年9月30日客户存款总额为8,497.32亿元,比年初增加1,001.47亿元,增幅为13.36%;客户贷款及垫款总额为5,033.68亿元,比年初增加717.83亿元,增幅为16.63%。
    
    3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕36号)的规定,基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中,于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明,本报告提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。
    
    (二)非经常性损益项目及金额
    
    单位:人民币千元
    
                                      非经常性损益项目                                      2019年1-9月金额
     1、非流动性资产处置损益                                                                     (2,880)
     2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益                            -
     3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出                                                      2,577
     所得税影响额                                                                                 (978)
    
    
    合计 (1,281)
    
    其中:归属于母公司普通股股东的非经常性损益 (4,463)
    
    归属于少数股东权益的非经常性损益 3,182
    
    注:根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》(2008年修订)规定计算。
    
    公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。
    
    (三)补充财务指标
    
                        监管指标                        监管        2019年        2018年      2017年      2016年
                                                        标准       9月30日      12月31日    12月31日    12月31日
    
    
    根据《商业银行资本管理 资本充足率(%) ≥10.5 16.10 14.86 13.58 12.25
    
    办法(试行)》 一级资本充足率(%) ≥8.5 11.64 11.22 9.41 9.46
    
    核心一级资本充足率(%) ≥7.5 9.86 9.16 8.61 8.55
    
    流动性比率(本外币)(%) ≥25 53.97 57.43 51.54 44.95
    
    流动性覆盖率(%) ≥100 155.07 206.57 116.23 83.80
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
    
                        监管指标                        监管        2019年        2018年      2017年      2016年
                                                        标准       9月30日      12月31日    12月31日    12月31日
    
    
    存贷款比例(本外币)(%) 63.97 65.88 58.06 55.63
    
    不良贷款比率(%) ≤5 0.78 0.78 0.82 0.91
    
    拨备覆盖率(%) ≥150 525.49 521.83 493.26 351.42
    
    贷款拨备率(%) 4.10 4.08 4.04 3.21
    
    正常贷款迁徙率(%) 正常类贷款迁徙率 1.03 1.11 1.15 1.95
    
    关注类贷款迁徙率 26.63 67.48 83.59 45.09
    
    次级类贷款迁徙率 35.02 61.06 48.78 53.20
    
    不良贷款迁徙率(%) 可疑类贷款迁徙率 29.43 21.89 35.34 25.90
    
    总资产收益率(%)(年化) 1.21 1.04 0.97 0.98
    
    成本收入比(%) 33.57 34.44 34.63 34.26
    
    资产负债率(%) 92.11 92.72 94.46 94.31
    
    净利差(%) 2.38 2.20 2.17 1.95
    
    净息差(%) 1.82 1.97 1.94 1.95
    
    注:1、公司根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012年第1号)有关规定计算和披露资本充足率;补充财务指标数据均为并表口径。
    
    2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率;净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。
    
    3、上表中净利差、净息差按照新准则口径计算,剔除新准则切换影响,同口径净利差2.31%、净息差为2.04%。
    
    二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
    
    (一)普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
    
    单位:股
    
    报告期末股东总数(户)                    61,325              报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户)           0
                                                       前10名股东持股情况
                                                 持股比  报告期末持股  报告期内增减   持有有限售   持有无限售  质押或冻结情况
              股东名称           股东性质          例        数量        变动情况     条件的股份   条件的股份  股份    数量
                                                                                         数量        数量     状态
    宁波开发投资集团有限公司         国有法人     19.99% 1,124,990,768       0        247,201,019  877,789,749
    新加坡华侨银行有限公司           境外法人     18.58% 1,045,993,103   50,459,914   323,771,261  722,221,842
    雅戈尔集团股份有限公司        境内非国有法人  14.15%  796,408,868        0             0       796,408,868
    华茂集团股份有限公司          境内非国有法人  3.63%   204,450,608   (25,549,392)       0       204,450,608质押75,670,000
    宁波富邦控股集团有限公司      境内非国有法人  2.48%   139,301,609   (4,871,464)        0       139,301,609
    香港中央结算有限公司             境外法人     2.23%   125,472,743    41,536,290        0       125,472,743
    宁波杉杉股份有限公司          境内非国有法人  1.48%   83,447,184   (13,628,460)       0       83,447,184
    新加坡华侨银行有限公司(QFII)   境外法人     1.42%   79,791,098         0             0       79,791,098
    宁兴(宁波)资产管理有限公司     国有法人     1.38%   77,589,276     7,779,276         0       77,589,276
    中央汇金资产管理有限责任公司     国有法人     1.24%   69,819,360         0             0       69,819,360
    上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说 宁波开发投资集团有限公司和宁兴(宁波)资产管理有限公司为一致行动人,且控股股
    明                                           东和最终受益人均为宁波市国有资产监督管理委员会;新加坡华侨银行有限公司(QFII)
    
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
    
                                                 是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者,新加坡华侨银行有限公司不存在控
                                                 股股东、实际控制人;雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司,
                                                 实际控制人为李如成先生;华茂集团股份有限公司控股股东为徐万茂先生。另根据中国
                                                 银保监会《商业银行股权管理暂行办法》(中国银监会令2018年第1号)规定,宁波市
                                                 金鑫金银饰品有限公司为公司主要股东,其控股股东为北京人银科工贸有限责任公司。
                                                  前10名无限售条件股东持股情况
                      股东名称                     报告期末持有无限售条件股份数量                    股份种类
                                                                                          股份种类               数量
    宁波开发投资集团有限公司                                 877,789,749                人民币普通股         877,789,749
    新加坡华侨银行有限公司                                   722,221,842                人民币普通股         722,221,842
    雅戈尔集团股份有限公司                                   796,408,868                人民币普通股         796,408,868
    华茂集团股份有限公司                                     204,450,608                人民币普通股         204,450,608
    宁波富邦控股集团有限公司                                 139,301,609                人民币普通股         139,301,609
    香港中央结算有限公司                                     125,472,743                人民币普通股         125,472,743
    宁波杉杉股份有限公司                                      83,447,184                 人民币普通股          83,447,184
    新加坡华侨银行有限公司(QFII)                            79,791,098                 人民币普通股          79,791,098
    宁兴(宁波)资产管理有限公司                              77,589,276                 人民币普通股          77,589,276
    中央汇金资产管理有限责任公司                              69,819,360                 人民币普通股          69,819,360
    
    
    注:宁波开发投资集团有限公司持有有限售条件的股份247,201,019股和新加坡华侨银行有限公司持有有限售条件的股份
    
    323,771,261股于2019年10月8日解除限售。
    
    报告期内,公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。
    
    (二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
    
    1、宁行优01股东数量及持股情况
    
    单位:股
    
    报告期末优先股股东总数                                 7
                                             前10名优先股股东持股情况
                股东名称               股东性质   持股比例    持股数量   持有有限售条       质押或冻结情况
                                                                         件的股份数量   股份状态       数量
    中粮信托有限责任公司                 其他      23.53%    11,410,000        0
    交银国际信托有限公司                 其他      19.79%    9,600,000        0
    博时基金管理有限公司                 其他      16.06%    7,790,000        0
    招商财富资产管理有限公司             其他      11.75%    5,700,000        0
    华安未来资产管理(上海)有限公司     其他      10.31%    5,000,000        0
    浦银安盛基金管理有限公司             其他      10.31%    5,000,000        0
    中国邮政储蓄银行股份有限公司         其他       8.25%     4,000,000        0
    所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外的  无
    其他条款上具有不同设置的说明
    前10名优先股股东之间,前10名优先股股东与
    前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动  无
    人的说明
    
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
    
    2、宁行优02股东数量及持股情况
    
    单位:股
    
    报告期末优先股股东总数                                                    10
                                             前10名优先股股东持股情况
                股东名称              股东性质   持股比例     持股数量   持有有限售条       质押或冻结情况
                                                                         件的股份数量   股份状态       数量
    博时基金管理有限公司                其他      30.00%     30,000,000        0
    建信信托有限责任公司                其他      15.00%     15,000,000        0
    平安资产管理有限责任公司            其他      14.04%     14,040,000        0
    中国平安人寿保险股份有限公司        其他      14.04%     14,040,000        0
    浙商银行股份有限公司                其他      10.00%     10,000,000        0
    中国邮政储蓄银行股份有限公司        其他       6.10%      6,100,000        0
    贵阳银行股份有限公司                其他       5.00%      5,000,000        0
    前海人寿保险股份有限公司            其他       3.00%      3,000,000        0
    平安养老保险股份有限公司            其他       2.02%      2,020,000        0
    中国人保资产管理有限公司            其他       0.80%       800,000         0
    所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外 无
    的其他条款上具有不同设置的说明
    前10名优先股股东之间,前10名优先股股东
    与前10名普通股股东之间存在关联关系或一   无
    致行动人的说明
    
    
    第三节 重要事项
    
    一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因
    
    单位:人民币千元
    
             项目            2019年9月30日      2018年12月31日       比年初增减               主要原因
    
    
    存放同业款项 22,395,863 9,251,993 142.07% 存放同业一般款项增加
    
    贵金属 15,146,365 7,554,430 100.50% 实物贵金属增加
    
    拆出资金 4,817,470 2,417,760 99.25% 拆放境内非银行同业资金增加
    
    买入返售金融资产 2,345,827 3,703,483 (36.66%) 债券质押式回购减少
    
    向中央银行借款 25,206,333 15,500,000 62.62% 向中央银行借款增加
    
    拆入资金 31,631,392 53,943,803 (41.36%) 同业拆入资金减少
    
    应交税费 2,092,402 740,442 182.59% 应交企业所得税增加
    
    因实施新金融工具会计准则,计
    
    其他综合收益 1,527,894 689,316 121.65% 入其他综合收益的公允价值变动
    
    及减值损失准备增加导致
    
    交易性金融资产 211,160,091 不适用 公司自2019年1月1日起施行新金融工具准则,报表
    
    债权投资 183,822,479 不适用 项目根据新金融工具准则分类与计量相关要求以及财
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
    
    其他债权投资 181,166,617 不适用 政部于2018年12月发布的《关于修订印发2018年度
    
    其他权益工具投资 98,105 不适用 金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)进
    
    以公允价值计量且其变 行列示,不重述比较期数字
    
    动计入当期损益的金融 不适用 134,766,743
    
    资产
    
    可供出售金融资产 不适用 221,033,846
    
    持有至到期投资 不适用 70,118,200
    
    应收款项类投资 不适用 119,427,658
    
    应收利息 不适用 6,071,662
    
    应付利息 不适用 10,287,788
    
    预计负债 1,936,829 不适用
    
    单位:人民币千元
    
              项 目            2019年1-9月       2018年1-9月       比上年同期增减            主要原因
    
    
    公允价值变动损益 74,292 3,607,687 (97.94%) 衍生工具公允价值变动
    
    汇兑收益 2,020,925 (4,581,508) 上年同期数为负 汇率波动影响
    
    信用减值损失 (4,816,648) 不适用 公司自2019年1月1日起施行新金融工具准则,报
    
    其他资产减值损失 (1,360) 不适用 表项目根据新金融工具准则分类与计量相关要求以
    
    及财政部于2018年12月发布的《关于修订印发2018
    
    资产减值损失 不适用 (4,548,653) 年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36
    
    号)进行列示,不重述比较期数字
    
    二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    
    报告期内,除已披露外,公司没有其他重要事项。
    
    三、公司或持股5%以上股东在报告期内发生或以前期间发生但持续到报告期内的承诺事项
    
          承诺事项           承诺方      承诺类型          承诺内容             承诺时间     承诺期限  履行情况
    股改承诺                   -            -                 -                                 -         -
    收购报告书或权益变动       -            -                 -                                 -         -
    报告书中所作承诺
    资产重组时所作承诺         -            -                 -                                 -         -
                         新加坡华侨银
    非公开发行认购对象承 行有限公司、宁股份限售承 自发行结束之日起,60个月2014年10月8日      60个月   严格履行
    诺                   波开发投资集      诺     内不转让本次认购的股份
                         团有限公司
                                                  将采取多项措施保证募集资2014年7月16日
    其他对公司中小股东所      公司      再融资时所 金有效使用,有效防范即期2015年11月26日       长期    严格履行
    作承诺                               做承诺   回报被摊薄的风险,并提高2018年11月20日
                                                  未来的回报能力
    承诺是否及时履行                                               是
    如承诺超期未履行完毕
    的,应当详细说明未完                                         不适用
    成履行的具体原因及下
    一步的工作计划
    
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
    
    四、以公允价值计量的金融资产及负债
    
    单位:人民币千元
    
              项目              期初金额       本期公允价值变   计入权益的累计   本期计提的减值     期末金额
                                                   动损益        公允价值变动
       交易性金融资产           134,766,743           410,356                -               -       211,160,091
       衍生金融资产              30,257,173         4,839,425                -               -        35,434,299
       以公允价值计量且其
     变动计入其他综合收益            不适用                 -             (47)        (23,007)        62,223,894
     的发放贷款和垫款
       其他债权投资                  不适用                 -        1,077,306          75,150       181,166,617
       其他权益工具投资              不适用                 -           69,845               -            98,105
       可供出售金融资产         221,005,586            不适用           不适用          不适用            不适用
       贵金属                     7,554,430            28,669                -               -        14,235,551
       投资性房地产                  39,240                 -                -               -            39,240
     金融资产小计               393,623,172         5,278,450        1,147,104          52,143       504,367,811
    
    
    交易性金融负债 (11,856,092) 282,736 - - (15,229,692)
    
    衍生金融负债 (27,564,862) (5,486,895) - - (33,454,411)
    
                                                             金融负债小计              (39,420,954)       (5,204,159)                -               -      (48,684,103)
    
    
    五、违规对外担保情况
    
    报告期内,公司无违规对外担保情况。
    
    六、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
    
    报告期内,公司不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
    
    七、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
    
         接待时间       接待方式   接待对象类型                        调研的基本情况索引
    2019年1月10日       实地调研       机构      巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》
    2019年1月15日       实地调研       机构      巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》
    2019年4月1日        实地调研       机构      巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》
    2019年4月11日       实地调研       机构      巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》
    2019年4月24日       实地调研       机构      巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》
    2019年5月22日       实地调研       机构      巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》
    2019年6月5日        实地调研       机构      巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》
    2019年6月28日       实地调研       机构      巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》
    2019年7月11日       实地调研       机构      巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》
    2019年7月23日       实地调研       机构      巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》
    
    
    宁波银行股份有限公司2019年第三季度报告正文
    
    2019年9月5日        实地调研       机构      巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)公司《投资者关系活动记录表》
    
    
    宁波银行股份有限公司
    
    董事长: 陆华裕
    
    二○一九年十月二十九日

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