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个股公告正文

长沙银行:2019年第三季度报告

日期:2019-10-30附件下载

    公司代码:601577 公司简称:长沙银行
    
    长沙银行股份有限公司
    
    BANK OF CHANGSHA CO., LTD.
    
    2019年第三季度报告
    
    (股票代码:601577)
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
    目 录
    
    一、重要提示.......................................................... 2
    
    二、公司基本情况...................................................... 2
    
    三、经营情况分析与讨论................................................ 5
    
    四、重要事项.......................................................... 5
    
    五、附录.............................................................. 8
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
    一、重要提示
    
    1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、
    
    完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
    
    1.2公司于2019年10月29日召开第六届董事会第五次会议,审议通过本季度报告。
    
    未出席董事情况:
    
        未出席董事姓名       未出席董事职务       未出席原因的说明        被委托人姓名
            赵小中                董事                工作原因               朱玉国
            肖文让                董事                工作原因                李晞
    
    
    1.3公司负责人朱玉国、主管会计工作负责人王铸铭及会计机构负责人(会计主管人员)
    
    罗岚保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
    
    1.4公司第三季度报告未经审计。
    
    二、公司基本情况
    
    2.1主要财务数据
    
    单位:千元 币种:人民币
    
                项目                 本报告期末          上年度末        本报告期末比上年度
                                                                             末增减(%)
     总资产                            591,913,352         526,629,685                12.40
     归属于上市公司股东的净资产         33,675,427          30,995,770                 8.65
     归属于上市公司股东的每股净               9.84                9.06                 8.61
     资产(元/股)
                项目               年初至报告期末   上年初至上年报告期   比上年同期增减(%)
                                     (1-9月)         末(1-9月)
     经营活动产生的现金流量净额        -14,229,555         -37,474,878               不适用
     营业收入                           12,401,599          10,165,456                22.00
     归属于上市公司股东的净利润          4,147,834           3,729,183                11.23
     归属于上市公司股东的扣除非          4,145,265           3,712,905                11.64
     经常性损益的净利润
     加权平均净资产收益率(%)               12.88               14.75   减少1.87个百分点
     基本每股收益(元/股)                    1.21                1.21                    -
     稀释每股收益(元/股)                    1.21                1.21                    -
    
    
    2.2非经常性损益项目和金额
    
    √适用□不适用
    
    单位:千元 币种:人民币
    
                           项目                           本期金额      年初至报告期末金
                                                         (7-9月)       额(1-9月)
     非流动资产处置损益                                         -2,519             -4,920
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
     计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切
     相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持           8,362             18,393
     续享受的政府补助除外
     除上述各项之外的其他营业外收入和支出                       1,271             -9,926
     少数股东权益影响额(税后)                                  -144                -64
     所得税影响额                                              -1,805               -914
     合计                                                       5,165              2,569
    
    
    2.3资本构成
    
    单位:千元 币种:人民币
    
                     项目                                 2019年9月30日
                                                    合并                   母公司
     核心一级资本净额                                   33,983,049             32,254,671
     一级资本净额                                       34,060,418             32,254,671
     资本净额                                           43,371,704             41,288,802
     风险加权资产合计                                  367,462,266            356,551,175
     核心一级资本充足率(%)                                  9.25                   9.05
     一级资本充足率(%)                                      9.27                   9.05
     资本充足率(%)                                         11.80                  11.58
    
    
    2.4杠杆率
    
    单位:千元 币种:人民币
    
           项目       2019年9月30日      2019年6月30日      2019年3月31日      2018年12月31日
     杠杆率(%)                  5.55             5.41             5.42             5.67
     一级资本净额           34,060,418       32,484,873       32,074,600       31,172,001
     调整后表内外资        614,093,260      599,925,709      592,156,209      549,855,953
     产余额
    
    
    2.5流动性覆盖率
    
    单位:千元 币种:人民币
    
                              项目                                 2019年9月30日
     流动性覆盖率(%)                                                            381.33
     合格优质流动性资产                                                       73,540,973
     未来30天现金净流出量的期末数值                                           19,285,456
    
    
    2.6资产质量分析
    
    单位:千元 币种:人民币
    
               项目                  2019年9月30日                2018年12月31日
                                     金额           占比           金额           占比
     贷款总额                       251,054,993     100.00        204,403,060     100.00
         其中:正常类               241,659,126      96.26        195,833,419      95.81
               关注类                 6,292,602       2.51          5,925,892       2.90
               次级类                 1,276,685       0.51            758,327       0.37
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
               可疑类                 1,180,323       0.47            991,750       0.48
               损失类                   646,257       0.26            893,672       0.44
     不良贷款率(%)                       1.24          -               1.29          -
     贷款损失准备                     8,519,908          -          7,280,900          -
     拨备覆盖率(%)                     274.55          -             275.40          -
     贷款拨备率(%)                       3.39          -               3.56          -
    
    
    2.7截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持
    
    股情况表
    
    单位:股
    
     股东总数(户)                                                                         65,512
                                           前十名股东持股情况
           股东名称                         比例    持有有限售     质押或冻结情况
           (全称)         期末持股数量    (%)    条件股份数   股份      数量         股东性质
                                                       量       状态
     长沙市财政局             658,898,176   19.26  658,898,176   无              0  国家
     湖南新华联建设工程有     289,430,762    8.46  289,430,762  质押   214,298,538  境内非国有法人
     限公司
     湖南省通信产业服务有     263,807,206    7.71  263,807,206   无              0  国有法人
     限公司
     湖南友谊阿波罗商业股     228,636,220    6.68  228,636,220   无              0  境内非国有法人
     份有限公司
     湖南兴业投资有限公司     220,000,000    6.43  220,000,000  质押    46,090,000  境内非国有法人
     湖南三力信息技术有限     176,262,294    5.15  176,262,294   无              0  国有法人
     公司
     长沙房产(集团)有限     169,940,223    4.97  169,940,223   无              0  国有法人
     公司
     长沙通程实业(集团)     154,109,218    4.50  154,109,218  质押    75,100,000  境内非国有法人
     有限公司
     长沙通程控股股份有限     123,321,299    3.60  123,321,299   无              0  境内非国有法人
     公司
     湖南亿盾投资有限公司      68,493,714    2.00            0  质押    63,419,000  境内非国有法人
                                      前十名无限售条件股东持股情况
     股东名称                       持有无限售条件流通                股份种类及数量
                                         股的数量              种类                  数量
     湖南亿盾投资有限公司                    68,493,714     人民币普通股                 68,493,714
     湖南兴湘投资控股集团有限公司            62,182,564     人民币普通股                 62,182,564
     三一重工股份有限公司                    49,750,931     人民币普通股                 49,750,931
     湖南发展资产管理集团有限公司            49,480,196     人民币普通股                 49,480,196
     北京荣丰房地产开发有限公司              49,224,058     人民币普通股                 49,224,058
     景鹏控股集团有限公司                    41,439,281     人民币普通股                 41,439,281
     湖南粮食集团有限责任公司                40,000,000     人民币普通股                 40,000,000
     湖南日报报业集团有限公司                40,000,000     人民币普通股                 40,000,000
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告长沙市市政工程有限责任公司 37,313,199 人民币普通股 37,313,199
    
     湖南大业投资有限公司                    24,875,467     人民币普通股                 24,875,467
                                    湖南三力信息技术有限公司为湖南省通信产业服务有限公司的全资子公
     上述股东关联关系或一致行动的   司,存在关联关系;长沙通程实业(集团)有限公司为长沙通程控股股
     说明                           份有限公司的控股股东,存在关联关系;景鹏控股集团有限公司为湖南
                                    亿盾投资有限公司的控股股东,存在关联关系。
    
    
    2.8截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股
    
    东持股情况表□适用√不适用
    
    三、经营情况分析与讨论
    
    经营效益方面,2019年前三季度,本行实现营业收入124.02亿元,同比增长22.00%;归属于上市公司股东的净利润41.48亿元,同比增长11.23%;基本每股收益1.21元,与去年同期持平。
    
    业务规模方面,截至2019年9月末,本行资产总额5919.13亿元,较年初增加652.84亿元,增幅12.40%;吸收存款3757.01亿元,较年初增加344.99亿元,增幅10.11%;贷款总额2510.55亿元,较年初增加466.52亿元,增幅22.82%。
    
    资产质量方面,截至2019年9月末,本行不良贷款余额31.03亿元,不良贷款率1.24%,较年初下降0.05个百分点,资产质量进一步提升。
    
    四、重要事项
    
    4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
    
    √适用□不适用
    
    财务报表数据变动幅度达30%以上(含30%)的项目及变化情况如下:
    
    单位:千元 币种:人民币
    
            项目          2019年9月30日   2018年12月31日   变动比例         变动主要原因
                                                          (%)
     资产负债表项目
     存放同业款项             3,695,227        5,603,322     -34.05  存放同业减少
     拆出资金                 1,115,473          300,000     271.82  同业借出增加
     衍生金融资产                    20                -     不适用  新增利率互换交易
     买入返售金融资产         3,784,467        7,640,736     -50.47  质押式逆回购交易减少
     应收利息                         -        3,852,523     不适用  本年根据财政部新修订的金融
                                                                     企业财务报表格式调整
     以公允价值计量且其               -        20,717,679     不适用  新金融工具准则下取消的项目
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告变动计入当期损益的
    
     金融资产
     可供出售金融资产                 -        36,017,764     不适用  新金融工具准则下取消的项目
     持有至到期投资                   -        94,051,516     不适用  新金融工具准则下取消的项目
     应收款项类投资                   -       113,194,334     不适用  新金融工具准则下取消的项目
     交易性金融资产          74,096,089                -     不适用  新金融工具准则下新增的项目
     债权投资               197,853,620                -     不适用  新金融工具准则下新增的项目
     其他债权投资            21,390,486                -     不适用  新金融工具准则下新增的项目
     其他权益工具投资             3,750                -     不适用  新金融工具准则下新增的项目
     递延所得税资产           2,326,125        1,720,210      35.22  信贷减值损失金额增加所致
     向中央银行借款           4,463,234       10,550,000     -57.69  发展性和流动性再贷款减少
     拆入资金                 8,592,912        2,033,760     322.51  同业拆入增加
     衍生金融负债                    20                -     不适用  新增利率互换交易
     卖出回购金融资产款      23,181,509       10,622,400     118.23  质押式正回购交易增加
     应付利息                         -        4,372,400     不适用  本年根据财政部新修订的金融
                                                                     企业财务报表格式调整
     预计负债                   207,909            3,000   6,830.30  实施新金融工具会计准则影响
     其他负债                 1,425,067        3,370,233     -57.72  其他应付款减少
     少数股东权益             1,110,800          785,374      41.44  少数股东对子公司增资
            项目           2019年1-9月     2018年1-9月     变动比例         变动主要原因
                                                          (%)
     利润表项目
     手续费及佣金支出           322,770          159,361     102.54  银行卡手续费支出增加
     投资收益                 1,573,243          256,736     512.79  实施新金融工具会计准则影响
     其他收益                    16,394           43,523     -62.33  政府补助减少
     公允价值变动收益           527,317          217,711     142.21  交易性金融资产公允价值变动
                                                                     损益增加
     汇兑收益                    40,392           21,249      90.09  汇率波动所致
     其他业务收入                 4,393           33,002     -86.69  其他营业收入减少
     资产处置收益                -4,920           -3,057     不适用  抵债资产处置增加
     资产减值损失                     -         2,043,474     不适用  新金融工具准则下取消的项目
     信用减值损失             3,491,091                -     不适用  新金融工具准则下新增的项目
     其他资产减值损失            -1,955                -     不适用  新金融工具准则下新增的项目
     营业外收入                  10,104            5,134      96.81  罚没款收入增加
    
    
    4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    
    □适用√不适用
    
    4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
    
    □适用√不适用
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
    4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重
    
    大变动的警示及原因说明
    
    □适用√不适用
    
     公司名称            长沙银行股份有限公司
     法定代表人                        朱玉国
     日期                   2019年10月30日
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
    五、附录
    
    5.1财务报表
    
    合并资产负债表
    
    2019年9月30日
    
    编制单位:长沙银行股份有限公司
    
    单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
    
                      项目                     2019年9月30日          2018年12月31日
     资产:
       现金及存放中央银行款项                          41,275,611             43,386,055
       货币资金
       结算备付金
       存放同业款项                                     3,695,227              5,603,322
       贵金属
       拆出资金                                         1,115,473                300,000
       衍生金融资产                                            20
       应收款项
       应收利息                                                                3,852,523
       买入返售金融资产                                 3,784,467              7,640,736
       持有待售资产
       发放贷款和垫款                                 243,280,293            197,122,160
     金融投资:
         以公允价值计量且其变动计入当期损                                     20,717,679
     益的金融资产
         交易性金融资产                                74,096,089
         债权投资                                     197,853,620
         可供出售金融资产                                                     36,017,764
         其他债权投资                                  21,390,486
         其他权益工具投资                                   3,750
         持有至到期投资                                                       94,051,516
         应收款项投资                                                        113,194,334
       长期股权投资
       投资性房地产
       固定资产                                         1,502,844              1,531,694
       在建工程
       使用权资产
       无形资产                                           423,156                440,841
       商誉
       递延所得税资产                                   2,326,125              1,720,210
       其他资产                                         1,166,191              1,050,851
         资产总计                                     591,913,352            526,629,685
     负债:
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
       短期借款
       向中央银行借款                                   4,463,234             10,550,000
       同业及其他金融机构存放款项                      17,215,183             18,413,488
       拆入资金                                         8,592,912              2,033,760
       交易性金融负债
       以公允价值计量且其变动计入当期损益
     的金融负债
       衍生金融负债                                            20
       卖出回购金融资产款                              23,181,509             10,622,400
       吸收存款                                       375,701,494            341,202,398
       应付职工薪酬                                       795,831                899,472
       应交税费                                         1,164,998                969,363
       应付利息                                                                4,372,400
       持有待售负债
       预计负债                                           207,909                  3,000
       长期借款
       应付债券                                       124,378,968            102,412,027
       其中:优先股
             永续债
       租赁负债
       递延所得税负债
       其他负债                                         1,425,067              3,370,233
         负债合计                                     557,127,125            494,848,541
     所有者权益(或股东权益):
       实收资本(或股本)                                 3,421,554              3,421,554
       其他权益工具
       其中:优先股
             永续债
       资本公积                                         5,900,177              5,900,177
       减:库存股
       其他综合收益                                       264,001                267,423
       盈余公积                                         2,021,865              2,021,865
       一般风险准备                                     6,502,918              6,502,918
       未分配利润                                      15,564,912             12,881,833
       归属于母公司所有者权益(或股东权益)            33,675,427             30,995,770
     合计
       少数股东权益                                     1,110,800                785,374
         所有者权益(或股东权益)合计                  34,786,227             31,781,144
           负债和所有者权益(或股东权益)总           591,913,352            526,629,685
     计
    
    
    法定代表人:朱玉国 主管会计工作负责人:王铸铭 会计机构负责人:罗岚
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
    母公司资产负债表
    
    2019年9月30日
    
    编制单位:长沙银行股份有限公司
    
    单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
    
                      项目                     2019年9月30日          2018年12月31日
     资产:
       现金及存放中央银行款项                          40,077,884             42,526,097
       货币资金
       结算备付金
       存放同业款项                                     2,868,356              4,739,183
       贵金属
       拆出资金                                         3,960,409              1,300,000
       衍生金融资产                                            20
       应收款项
       应收利息                                                                3,829,160
       买入返售金融资产                                 3,784,467              7,640,736
       持有待售资产
       发放贷款和垫款                                 225,980,750            186,724,413
     金融投资:
         以公允价值计量且其变动计入当期损                                     20,717,679
     益的金融资产
         交易性金融资产                                74,096,089
         债权投资                                     197,853,620
         可供出售金融资产                                                     36,017,764
         其他债权投资                                  21,390,486
         其他权益工具投资                                   3,750
         持有至到期投资                                                       94,051,516
         应收款项投资                                                        113,194,334
       长期股权投资                                       870,845                564,845
       投资性房地产
       固定资产                                         1,452,126              1,488,685
       在建工程
       使用权资产
       无形资产                                           391,750                410,404
       商誉
       递延所得税资产                                   2,264,715              1,652,511
       其他资产                                         1,041,812              1,005,994
         资产总计                                     576,037,079            515,863,321
     负债:
       短期借款
       向中央银行借款                                   4,043,010             10,200,000
       同业及其他金融机构存放款项                      17,915,353             19,177,052
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
       拆入资金                                         2,827,224                413,760
       交易性金融负债
       以公允价值计量且其变动计入当期损益
     的金融负债
       衍生金融负债                                            20
       卖出回购金融资产款                              23,181,509             10,622,400
       吸收存款                                       366,844,445            332,851,098
       应付职工薪酬                                       784,954                872,494
       应交税费                                         1,063,866                926,489
       应付利息                                                                4,285,646
       持有待售负债
       预计负债                                           207,909                  3,000
       长期借款
       应付债券                                       124,378,968            102,412,027
       其中:优先股
             永续债
       租赁负债
       递延所得税负债
       其他负债                                         1,406,958              3,357,075
         负债合计                                     542,654,216            485,121,041
     所有者权益(或股东权益):
       实收资本(或股本)                                 3,421,554              3,421,554
       其他权益工具
       其中:优先股
             永续债
       资本公积                                         5,895,455              5,895,455
       减:库存股
       其他综合收益                                       264,001                267,423
       盈余公积                                         2,021,865              2,021,865
       一般风险准备                                     6,410,695              6,410,695
       未分配利润                                      15,369,293             12,725,288
         所有者权益(或股东权益)合计                  33,382,863             30,742,280
           负债和所有者权益(或股东权益)总           576,037,079            515,863,321
     计
    
    
    法定代表人:朱玉国 主管会计工作负责人:王铸铭 会计机构负责人:罗岚
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
    合并利润表
    
    2019年1—9月
    
    编制单位:长沙银行股份有限公司
    
    单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
    
              项目             2019年第三季   2018年第三季   2019年前三季   2018年前三季
                               度(7-9月)    度(7-9月)    度(1-9月)    度(1-9月)
     一、营业总收入               4,243,694      3,711,517     12,401,599     10,165,456
     利息净收入                   3,136,858      3,031,381      8,942,699      8,482,117
       利息收入                   6,540,869      5,838,550     18,553,780     16,361,521
       利息支出                   3,404,011      2,807,169      9,611,081      7,879,404
     手续费及佣金净收入             418,337        402,482      1,302,081      1,114,175
       手续费及佣金收入             566,154        473,234      1,624,851      1,273,536
       手续费及佣金支出             147,817         70,752        322,770        159,361
     投资收益(损失以”-”号       432,845        119,098      1,573,243        256,736
     填列)
       其中:对联营企业和合营
     企业的投资收益
             以摊余成本计量
     的金融资产终止确认产生
     的收益(损失以“-”号填
     列)
     净敞口套期收益(损失以
     “-”号填列)
     其他收益                         8,363         26,289         16,394         43,523
     公允价值变动收益(损失         219,079        100,999        527,317        217,711
     以”-”号填列)
     汇兑收益(损失以”-”号        30,330          6,617         40,392         21,249
     填列)
     其他业务收入                       401         26,457          4,393         33,002
     资产处置收益(损失以            -2,519         -1,806         -4,920         -3,057
     “-”号填列)
     二、营业总支出               2,300,453      2,026,255      7,112,940      5,448,361
     税金及附加                      37,365         35,103         96,806         99,756
     业务及管理费                 1,072,089      1,283,890      3,526,998      3,305,131
     资产减值损失                                  707,262                     2,043,474
     信用减值损失                 1,196,470                     3,491,091
     其他资产减值损失                -5,471                        -1,955
     其他业务成本
     三、营业利润(亏损以”       1,943,241      1,685,262      5,288,659      4,717,095
     -”号填列)
     加:营业外收入                   3,449          2,331         10,104          5,134
     减:营业外支出                   2,177         10,376         18,029         20,001
     四、利润总额(亏损总额       1,944,513      1,677,217      5,280,734      4,702,228
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
     以”-”号填列)
     减:所得税费用                 412,867        321,077      1,044,316        908,421
     五、净利润(净亏损以”       1,531,646      1,356,140      4,236,418      3,793,807
     -”号填列)
     (一)按经营持续性分类
        1.持续经营净利润(净      1,531,646      1,356,140      4,236,418      3,793,807
     亏损以“-”号填列)
        2.终止经营净利润(净
     亏损以“-”号填列)
     (二)按所有权归属分类
        1.归属于母公司股东的
     净利润(净亏损以“-”号      1,476,291      1,344,376      4,147,834      3,729,183
     填列)
        2.少数股东损益(净亏         55,355         11,764         88,584         64,624
     损以“-”号填列)
     六、其他综合收益的税后净        31,398                      -117,764        215,811
     额
     归属母公司所有者的其他          31,398                      -117,764        215,811
     综合收益的税后净额
     (一)不能重分类进损益的
     其他综合收益
     1.重新计量设定受益计划
     变动额
     2.权益法下不能转损益的
     其他综合收益
     3.其他权益工具投资公允
     价值变动
     4.企业自身信用风险公允
     价值变动
     (二)将重分类进损益的其        31,398                      -117,764        215,811
     他综合收益
     1.权益法下可转损益的其
     他综合收益
     2.其他债权投资公允价值         33,540                      -118,318
     变动
     3.可供出售金融资产公允                                                     215,811
     价值变动损益
     4.金融资产重分类计入其
     他综合收益的金额
     5.持有至到期投资重分类
     为可供出售金融资产损益
     6.其他债权投资信用损失         -2,142                           554
     准备
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
     7.现金流量套期储备(现
     金流量套期损益的有效部
     分)
     8.外币财务报表折算差额
     9.其他
     归属于少数股东的其他综
     合收益的税后净额
     七、综合收益总额             1,563,044      1,356,140      4,118,654      4,009,618
         归属于母公司所有者       1,507,689      1,344,376      4,030,070      3,944,994
     的综合收益总额
         归属于少数股东的综          55,355         11,764         88,584         64,624
     合收益总额
     八、每股收益:
     (一)基本每股收益(元/            0.43           0.44           1.21           1.21
     股)
     (二)稀释每股收益(元/            0.43           0.44           1.21           1.21
     股)
    
    
    法定代表人:朱玉国 主管会计工作负责人:王铸铭 会计机构负责人:罗岚
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
    母公司利润表
    
    2019年1—9月
    
    编制单位:长沙银行股份有限公司
    
    单位:元 币种:人民币 审计类型:未经审计
    
              项目             2019年第三季   2018年第三季   2019年前三季   2018年前三季
                               度(7-9月)    度(7-9月)    度(1-9月)    度(1-9月)
     一、营业总收入               3,889,795      3,550,084     11,631,420      9,710,367
     利息净收入                   2,782,805      2,867,296      8,136,935      8,009,859
       利息收入                   6,085,574      5,601,951     17,515,361     15,721,896
       利息支出                   3,302,769      2,734,655      9,378,426      7,712,037
     手续费及佣金净收入             418,585        402,585      1,301,971      1,113,473
       手续费及佣金收入             565,260        472,464      1,622,230      1,271,185
       手续费及佣金支出             146,675         69,879        320,259        157,712
     投资收益(损失以”-”号       432,845        121,648      1,609,311        283,256
     填列)
       其中:对联营企业和合营
     企业的投资收益
             以摊余成本计量
     的金融资产终止确认产生
     的收益(损失以“-”号填
     列)
     净敞口套期收益(损失以
     “-”号填列)
     其他收益                         8,282         26,289         16,043         34,876
     公允价值变动收益(损失         219,079        100,999        527,317        217,711
     以”-”号填列)
     汇兑收益(损失以”-”号        30,330          6,617         40,392         21,249
     填列)
     其他业务收入                       388         26,456          4,369         33,000
     资产处置收益(损失以            -2,519         -1,806         -4,918         -3,057
     “-”号填列)
     二、营业总支出               2,117,064      1,895,183      6,586,330      5,147,628
     税金及附加                      33,714         34,086         89,397         96,719
     业务及管理费                   988,981      1,226,482      3,317,678      3,134,934
     资产减值损失                                  634,615                     1,915,975
     信用减值损失                 1,099,840                     3,181,210
     其他资产减值损失                -5,471                        -1,955
     其他业务成本
     三、营业利润(亏损以”       1,772,731      1,654,901      5,045,090      4,562,739
     -”号填列)
     加:营业外收入                   3,020          2,322          9,547          4,847
     减:营业外支出                   2,096         10,298         17,332         19,747
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
     四、利润总额(亏损总额       1,773,655      1,646,925      5,037,305      4,547,839
     以”-”号填列)
     减:所得税费用                 357,683        312,353        950,625        857,953
     五、净利润(净亏损以”       1,415,972      1,334,572      4,086,680      3,689,886
     -”号填列)
     (一)持续经营净利润(净     1,415,972      1,334,572      4,086,680      3,689,886
     亏损以“-”号填列)
     (二)终止经营净利润(净
     亏损以“-”号填列)
     六、其他综合收益的税后净        31,398         48,238       -117,764        264,049
     额
     (一)不能重分类进损益的
     其他综合收益
     1.重新计量设定受益计划
     变动额
     2.权益法下不能转损益的
     其他综合收益
     3.其他权益工具投资公允
     价值变动
     4.企业自身信用风险公允
     价值变动
     (二)将重分类进损益的其        31,398         48,238       -117,764        264,049
     他综合收益
     1.权益法下可转损益的其
     他综合收益
     2.其他债权投资公允价值          33,540                      -118,318
     变动
     3.可供出售金融资产公允                         48,238                       264,049
     价值变动损益
     4.金融资产重分类计入其
     他综合收益的金额
     5.持有至到期投资重分类
     为可供出售金融资产损益
     6.其他债权投资信用损失          -2,142                           554
     准备
     7.现金流量套期储备(现金
     流量套期损益的有效部分)
     8.外币财务报表折算差额
     9.其他
     七、综合收益总额             1,447,370      1,382,810      3,968,916      3,953,935
     八、每股收益:
     (一)基本每股收益(元/
     股)
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
     (二)稀释每股收益(元/
     股)
    
    
    法定代表人:朱玉国 主管会计工作负责人:王铸铭 会计机构负责人:罗岚
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
    合并现金流量表
    
    2019年1—9月
    
    编制单位:长沙银行股份有限公司
    
    单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
    
                      项目                       2019年前三季度         2018年前三季度
                                                   (1-9月)              (1-9月)
     一、经营活动产生的现金流量:
         销售商品、提供劳务收到的现金
         客户存款和同业存放款项净增加额                  28,253,483            5,512,511
         向中央银行借款净增加额                          -6,130,000              550,000
         向其他金融机构拆入资金净增加额
         收取利息、手续费及佣金的现金                    12,620,734            9,622,154
         拆入资金净增加额                                 6,440,838           -6,873,456
         回购业务资金净增加额                            12,553,650
         收到其他与经营活动有关的现金                       144,436              100,879
         经营活动现金流入小计                            53,883,141            8,912,088
         客户贷款及垫款净增加额                          48,235,264           41,894,678
         存放中央银行和同业款项净增加额                  -7,917,141           -4,832,248
         为交易目的而持有的金融资产净增加                13,696,532
     额
         拆出资金净增加额                                   800,000
         返售业务资金净增加额
         支付利息、手续费及佣金的现金                     5,782,599            4,541,098
         支付给职工及为职工支付的现金                     2,170,916            1,697,005
         支付的各项税费                                   2,049,735            1,570,159
         支付其他与经营活动有关的现金                     3,294,791            1,516,274
         经营活动现金流出小计                            68,112,696           46,386,966
         经营活动产生的现金流量净额                     -14,229,555          -37,474,878
     二、投资活动产生的现金流量:
         收回投资收到的现金                              70,548,891         1,174,713,105
         取得投资收益收到的现金                           7,735,004            7,915,011
         处置固定资产、无形资产和其他长期资                   2,128
     产收回的现金净额
         处置子公司及其他营业单位收到的现
     金净额
         收到其他与投资活动有关的现金                                            103,521
         投资活动现金流入小计                            78,286,023         1,182,731,637
         投资支付的现金                                  82,095,302         1,192,641,709
         购建固定资产、无形资产和其他长期资                 187,863              345,206
     产支付的现金
         取得子公司及其他营业单位支付的现
     金净额
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
         支付其他与投资活动有关的现金
         投资活动现金流出小计                            82,283,165         1,192,986,915
         投资活动产生的现金流量净额                      -3,997,142           -10,255,278
     三、筹资活动产生的现金流量:
         吸收投资收到的现金                                 294,000            2,641,657
         其中:子公司吸收少数股东投资收到的                 294,000
     现金
         取得借款收到的现金
         发行债券收到的现金                             123,219,547          127,024,103
         收到其他与筹资活动有关的现金                                             84,265
         筹资活动现金流入小计                           123,513,547          129,750,025
         偿还债务支付的现金                             104,110,000           90,090,000
         分配股利、利润或偿付利息支付的现金               1,490,752              594,925
         其中:子公司支付给少数股东的股利、                  34,532
     利润
         支付其他与筹资活动有关的现金
         筹资活动现金流出小计                           105,600,752           90,684,925
         筹资活动产生的现金流量净额                      17,912,795           39,065,100
     四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                    28,263               16,771
     五、现金及现金等价物净增加额                          -285,639           -8,648,285
         加:期初现金及现金等价物余额                    16,065,170           26,056,960
     六、期末现金及现金等价物余额                        15,779,531           17,408,675
    
    
    法定代表人:朱玉国 主管会计工作负责人:王铸铭 会计机构负责人:罗岚
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
    母公司现金流量表
    
    2019年1—9月
    
    编制单位:长沙银行股份有限公司
    
    单位:元 币种:人民币 审计类型:未经审计
    
                      项目                       2019年前三季度         2018年前三季度
                                                   (1-9月)              (1-9月)
     一、经营活动产生的现金流量:
         销售商品、提供劳务收到的现金
         客户存款和同业存放款项净增加额                  27,798,121            6,585,447
         向中央银行借款净增加额                          -6,200,000              500,000
         向其他金融机构拆入资金净增加额
         收取利息、手续费及佣金的现金                    11,670,311            9,376,062
         拆入资金净增加额                                 2,412,369           -6,903,456
         回购业务资金净增加额                            12,553,650
         收到其他与经营活动有关的现金                       143,505               91,944
         经营活动现金流入小计                            48,377,956            9,649,997
         客户贷款及垫款净增加额                          41,068,644           40,956,051
         存放中央银行和同业款项净增加额                  -7,272,137           -2,748,681
         为交易目的而持有的金融资产净增加                13,696,532
     额
         拆出资金净增加额                                 2,600,000
         返售业务资金净增加额
         支付利息、手续费及佣金的现金                     5,691,900            4,409,109
         支付给职工及为职工支付的现金                     2,032,298            1,582,686
         支付的各项税费                                   2,006,076            1,517,037
         支付其他与经营活动有关的现金                     3,202,035            1,417,478
         经营活动现金流出小计                            63,025,348           47,133,680
         经营活动产生的现金流量净额                     -14,647,392          -37,483,683
     二、投资活动产生的现金流量:
         收回投资收到的现金                             207,102,739        1,174,713,105
         取得投资收益收到的现金                           7,228,386            8,040,933
         处置固定资产、无形资产和其他长期资                   2,126
     产收回的现金净额
         收到其他与投资活动有关的现金                                            103,521
         投资活动现金流入小计                           214,333,251        1,182,857,559
         投资支付的现金                                 218,412,844        1,192,641,709
         购建固定资产、无形资产和其他长期资                 109,205              313,230
     产支付的现金
         支付其他与投资活动有关的现金
         投资活动现金流出小计                           218,522,049        1,192,954,939
         投资活动产生的现金流量净额                      -4,188,798           -10,097,380
     三、筹资活动产生的现金流量:
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
         吸收投资收到的现金                                                    2,641,657
         取得借款收到的现金
         发行债券收到的现金                             123,219,547          127,024,103
         收到其他与筹资活动有关的现金                                             84,265
         筹资活动现金流入小计                           123,219,547          129,750,025
         偿还债务支付的现金                             104,110,000           90,090,000
         分配股利、利润或偿付利息支付的现金               1,456,220              594,948
         支付其他与筹资活动有关的现金
         筹资活动现金流出小计                           105,566,220           90,684,948
         筹资活动产生的现金流量净额                      17,653,327           39,065,077
     四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                    28,263               16,771
     五、现金及现金等价物净增加额                        -1,154,600           -8,499,215
         加:期初现金及现金等价物余额                    15,239,321           23,178,023
     六、期末现金及现金等价物余额                        14,084,721           14,678,808
    
    
    法定代表人:朱玉国 主管会计工作负责人:王铸铭 会计机构负责人:罗岚
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
    5.2首次执行新金融工具准则、新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报
    
    表相关项目情况
    
    √适用□不适用
    
    合并资产负债表
    
    单位:千元 币种:人民币
    
                 项目               2018年12月31日      2019年1月1日          调整数
     资产:
       现金及存放中央银行款项              43,386,055         43,386,055
       货币资金
       结算备付金
       存放同业款项                         5,603,322          5,671,924           68,602
       贵金属
       拆出资金                               300,000            306,552            6,552
       衍生金融资产
       应收款项
       应收利息                             3,852,523                          -3,852,523
       买入返售金融资产                     7,640,736          7,639,198           -1,538
       持有待售资产
       发放贷款和垫款                     197,122,160        197,413,155          290,995
       金融投资:
         以公允价值计量且其变动计          20,717,679                         -20,717,679
     入当期损益的金融资产
         交易性金融资产                                      58,441,691       58,441,691
         债权投资                                           180,544,957      180,544,957
         可供出售金融资产                  36,017,764                         -36,017,764
         其他债权投资                                        28,167,706       28,167,706
         其他权益工具投资                                         3,750            3,750
         持有至到期投资                    94,051,516                         -94,051,516
         应收款项投资                     113,194,334                        -113,194,334
       长期股权投资
       投资性房地产
       固定资产                             1,531,694          1,531,694
       在建工程
       使用权资产
       无形资产                               440,841            440,841
       商誉
       递延所得税资产                       1,720,210          1,791,559           71,349
       其他资产                             1,050,851          1,043,053           -7,798
         资产总计                         526,629,685        526,382,135         -247,550
     负债:
       短期借款
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
       向中央银行借款                      10,550,000         10,659,737          109,737
       同业及其他金融机构存放款项          18,413,488         18,552,789          139,301
       拆入资金                             2,033,760          2,058,905           25,145
       交易性金融负债
       以公允价值计量且其变动计入
     当期损益的金融负债
       衍生金融负债
       卖出回购金融资产款                  10,622,400         10,626,043            3,643
       吸收存款                           341,202,398        344,989,585        3,787,187
       应付职工薪酬                           899,472            899,472
       应交税费                               969,363            969,363
       应付利息                             4,372,400                          -4,372,400
       持有待售负债
       预计负债                                 3,000            170,450          167,450
       长期借款
       应付债券                           102,412,027        102,719,414          307,387
       其中:优先股
             永续债
       租赁负债
       递延所得税负债
       其他负债                             3,370,233          3,370,233
         负债合计                         494,848,541        495,015,991          167,450
     所有者权益(或股东权益):
       实收资本(或股本)                     3,421,554          3,421,554
       其他权益工具
       其中:优先股
             永续债
       资本公积                             5,900,177          5,900,177
       减:库存股
       其他综合收益                           267,423            381,765          114,342
       盈余公积                             2,021,865          2,021,865
       一般风险准备                         6,502,918          6,502,918
       未分配利润                          12,881,833         12,375,116         -506,717
       归属于母公司所有者权益(或          30,995,770         30,603,395         -392,375
     股东权益)合计
       少数股东权益                           785,374            762,749          -22,625
         所有者权益(或股东权益)          31,781,144         31,366,144         -415,000
     合计
           负债和所有者权益(或股         526,629,685        526,382,135         -247,550
     东权益)总计
    
    
    各项目调整情况的说明:
    
    √适用□不适用
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
    各科目调整情况详见上表。
    
    母公司资产负债表
    
    单位:千元 币种:人民币
    
                  项目               2018年12月31日      2019年1月1日         调整数
     资产:
       现金及存放中央银行款项               42,526,097       42,526,097
       货币资金
       结算备付金
       存放同业款项                          4,739,183        4,802,649           63,466
       贵金属
       拆出资金                              1,300,000        1,317,889           17,889
       衍生金融资产
       应收款项
       应收利息                              3,829,160                        -3,829,160
       买入返售金融资产                      7,640,736        7,639,198           -1,538
       持有待售资产
       发放贷款和垫款                      186,724,413      187,023,725          299,312
       金融投资:
         以公允价值计量且其变动计           20,717,679                       -20,717,679
     入当期损益的金融资产
         交易性金融资产                                      58,441,691       58,441,691
         债权投资                                           180,544,957      180,544,957
         可供出售金融资产                   36,017,764                       -36,017,764
         其他债权投资                                        28,167,706       28,167,706
         其他权益工具投资                                         3,750            3,750
         持有至到期投资                     94,051,516                       -94,051,516
         应收款项投资                      113,194,334                      -113,194,334
       长期股权投资                            564,845          564,845
       投资性房地产
       固定资产                              1,488,685        1,488,685
       在建工程
       使用权资产
       无形资产                                410,404          410,404
       商誉
       递延所得税资产                        1,652,511        1,729,958           77,447
       其他资产                              1,005,994          998,919           -7,075
         资产总计                          515,863,321      515,660,473         -202,848
     负债:
       短期借款
       向中央银行借款                       10,200,000       10,309,302          109,302
       同业及其他金融机构存放款项           19,177,052       19,312,385          135,333
    
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
       拆入资金                                413,760          415,018            1,258
       交易性金融负债
       以公允价值计量且其变动计入
     当期损益的金融负债
       衍生金融负债
       卖出回购金融资产款                   10,622,400       10,626,043            3,643
       吸收存款                            332,851,098      336,579,821        3,728,723
       应付职工薪酬                            872,494          872,494
       应交税费                                926,489          926,489
       应付利息                              4,285,646                        -4,285,646
       持有待售负债
       预计负债                                  3,000          170,450          167,450
       长期借款
       应付债券                            102,412,027      102,719,414          307,387
       其中:优先股
             永续债
       租赁负债
       递延所得税负债
       其他负债                              3,357,075        3,357,075
         负债合计                          485,121,041      485,288,491          167,450
     所有者权益(或股东权益):
       实收资本(或股本)                      3,421,554        3,421,554
       其他权益工具
       其中:优先股
             永续债
       资本公积                              5,895,455        5,895,455
       减:库存股
       其他综合收益                            267,423          381,765          114,342
       盈余公积                              2,021,865        2,021,865
       一般风险准备                          6,410,695        6,410,695
       未分配利润                           12,725,288       12,240,648         -484,640
         所有者权益(或股东权益)合         30,742,280       30,371,982         -370,298
     计
           负债和所有者权益(或股东        515,863,321      515,660,473         -202,848
     权益)总计
    
    
    各项目调整情况的说明:
    
    √适用□不适用
    
    各科目调整情况详见上表。
    
    5.3首次执行新金融工具准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
    
    √适用□不适用
    
    长沙银行股份有限公司 2019年第三季度报告
    
    根据财政部2017年发布的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号——金融资产转移》、《企业会计准则第24号——套期会计》及《企业会计准则第37号——金融工具列报》(简称“新金融工具准则”),本行自2019年起按新准则要求对金融工具会计政策进行变更。本行第六届董事会第一次会议已审议通过了上述会计政策变更议案,相关内容详见本行于2019年1月21日发布的《长沙银行股份有限公司关于会计政策变更的公告》(编号:2019-003)。
    
    自2019年起,本行按新金融工具准则进行会计报表披露,就相关数据影响调整了2019年期初留存收益和其他综合收益,未重述2018年年末及比较期间数据。2019年1月1日,本行采用新金融工具准则减少留存收益人民币506,717千元,增加其他综合收益人民币114,342千元,合并减少归属于母公司股东权益人民币392,375千元。
    
    5.4审计报告
    
    □适用√不适用

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