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个股公告正文

工商银行:2019年第三季度报告

日期:2019-10-26附件下载

    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司
    
    二〇一九年第三季度报告
    
    (A股)
    
    §1重要提示
    
    1.1 中国工商银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
    
    1.2 2019年10月25日,本行董事会审议通过了《2019年第三季度报告》。会议应出席董事14名,亲自出席13名,委托出席1名,胡浩董事委托谷澍副董事长出席会议并代为行使表决权。
    
    1.3 本季度财务报表未经审计。
    
    1.4 本行法定代表人陈四清、主管财会工作负责人谷澍及财会机构负责人张文武声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
    
    §2公司基本情况
    
    2.1 公司基本信息
    
                   证券简称               证券代码        上市交易所
      A股          工商银行               601398          上海证券交易所
      H股          工商银行               1398            香港联合交易所有限公司
                   ICBCUSDPREF1        4603
      境外优先股   ICBCEURPREF1        4604            香港联合交易所有限公司
                   ICBCCNHPREF1-R      84602
      境内优先股   工行优1                360011          上海证券交易所
                   工行优2                360036
    
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
      董事会秘书、公司秘书:
      姓名                            官学清
      联系地址                        中国北京市西城区复兴门内大街55号
                                      (邮政编码:100140)
      电话                            86-10-66108608
      传真                            86-10-66107571
      电子信箱                        ir@icbc.com.cn
    
    
    2.2 主要会计数据及财务指标
    
    2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
    
    (除特别注明外,以人民币百万元列示)
    
                                 2019年9月30日    2018年12月31日     比上年末增减
                                                                      (%)
     资产总额                          30,426,381          27,699,540            9.84
     客户贷款及垫款总额                16,660,486          15,419,905            8.05
     贷款减值准备(1)                       474,985            413,177           14.96
     投资                               7,454,996           6,754,692           10.37
     负债总额                          27,755,753          25,354,657            9.47
     客户存款                          23,368,159          21,408,934            9.15
     同业及其他金融机构存放款项         1,593,810           1,328,246           19.99
     拆入资金                             555,143            486,249           14.17
     归属于母公司股东的权益             2,654,896           2,330,001           13.94
     每股净资产(人民币元)                     6.79               6.30            7.78
    
    
    注:(1)为以摊余成本计量的客户贷款及垫款和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的客户贷款及
    
    垫款的减值准备之和。
    
                                2019年      比上年7至9      2019年    比上年1至9月
                                7至9月      月增减(%)    1至9月      增减(%)
     营业收入                      204,027          7.61       646,942         12.11
     净利润                         83,998          5.71       252,688          5.23
     归属于母公司股东的净利         83,781          5.80       251,712          5.04
       润
     扣除非经常性损益后归属         83,375          5.40       250,508          5.24
       于母公司股东的净利润
     经营活动产生的现金流量         不适用        不适用      1,375,207         55.76
       净额
     基本每股收益(人民币元)         0.24          9.09          0.71          5.97
     稀释每股收益(人民币元)         0.24          9.09          0.71          5.97
     加权平均净资产收益率            14.12   下降0.70个          14.30   下降0.85个
       (%,年化)                                 百分点                     百分点
    
    
    非经常性损益项目列示如下:
    
    单位:人民币百万元
    
     非经常性损益项目                                                  2019年1至9月
    
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
     非流动资产处置收益                                                         606
     盘盈处理净收益                                                             348
     其他                                                                       687
     所得税影响                                                               (421)
     合计                                                                     1,220
     其中:归属于母公司股东的非经常性损益                                     1,204
           归属于少数股东的非经常性损益                                          16
    
    
    2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
    
    本行及其子公司(以下简称“本集团”)按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中,截至2019年9月30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。
    
    2.3 股东数量及持股情况
    
    截至报告期末,本行普通股股东总数为565,553户。其中H股股东121,124户,A股股东444,429户。
    
    前10名普通股股东持股情况
    
    单位:股
    
                                  股东     股份   持股比例                 质押或冻结   报告期内
              股东名称            性质     类别    (%)     持股总数     的股份数量   股份增减
                                                                                        变动情况
    中央汇金投资有限责任公司      国家     A股       34.71  123,717,852,951     无                 -
    中华人民共和国财政部(4)        国家     A股       34.60  123,316,451,864     无                 -
    香港中央结算代理人有限公司/            H股       24.17   86,150,241,795    未知        -1,422,539
                          (5)    境外法人香港中央结算有限公司A股        0.28    1,005,437,145     无       132,286,907
    中国平安人寿保险股份有限公    其他     A股        1.03    3,687,330,676     无                 -
      司-传统-普通保险产品
    中国证券金融股份有限公司    国有法人   A股        0.68    2,416,131,564     无                 -
    梧桐树投资平台有限责任公司  国有法人   A股        0.40    1,420,781,042     无                 -
    中央汇金资产管理有限责任公  国有法人   A股        0.28    1,013,921,700     无                 -
      司
    中国人寿保险股份有限公司-
      传统-普通保险产品-005L    其他     A股        0.11     396,269,527     无       -349,445,630
      -CT001沪
    中国人寿保险股份有限公司-
      分红-个人分红-005L-      其他     A股        0.09     323,479,098     无       -677,366,154
      FH002沪
    
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    太平人寿保险有限公司-传统
      -普通保险产品-            其他     A股        0.07     236,724,154     无        236,724,154
      022L-CT001沪
    
    
    注:(1)以上数据来源于本行2019年9月30日的股东名册。
    
    (2)本行无有限售条件股份。
    
    (3)中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司(以下简称“汇金公司”)的全资子
    
    公司。“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001 沪”与“中国人寿保
    
    险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理。除
    
    此之外,本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。(4)本行于2019年9月25日接到中华人民共和国财政部(以下简称“财政部”)通知,财政部决定将
    
    所持股权的10%划转给全国社会保障基金理事会,划转股份数为12,331,645,186股(约占本行总
    
    股本的3.46%),截至2019年9月30日,相关监管核准等手续尚未履行完毕。划转后,财政部持
    
    股比例为31.14%。(5)香港中央结算代理人有限公司持有 86,150,241,795 股 H 股,香港中央结算有限公司持有
    
    1,005,437,145股A股。
    
    2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓
    
    主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士
    
    截至2019年9月30日,本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓,该等普通股股份的权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下:
    
    A股股东
    
       主要股东名称       身份     A股数目(股)   权益性质    占A股      占全部普通股
                                                              比重(3)(  )  比重(3)%(%)
     中华人民共和国
             (1)       实益拥有人   118,006,174,032    好仓          43.77           33.11财政部
                       实益拥有人  123,717,852,951    好仓          45.89           34.71
     中央汇金投资有    所控制的法
       限责任公司(2)   团的权益       1,013,921,700    好仓           0.38            0.28
                       合计        124,731,774,651                   46.26           35.00
    
    
    注:(1)截至2019年9月30日,根据本行股东名册显示,财政部登记在册的本行股票为123,316,451,864
    
    股。(2)截至2019年9月30日,根据本行股东名册显示,汇金公司登记在册的本行股票为123,717,852,951
    
    股,汇金公司子公司中央汇金资产管理有限责任公司登记在册的本行股票为1,013,921,700股。(3)由于占比数字经四舍五入,百分比仅供参考。
    
    H股股东
    
        主要股东名称           身份        H股数目(股)  权益性质     占H股      占全部普通股
                                                                     比重(2)(  )       (2)%比重 (%)
     平安资产管理有限
               (1)            投资经理       12,168,809,000     好仓           14.02             3.41责任公司
     全国社会保障基金       实益拥有人       8,663,703,234     好仓            9.98             2.43
       理事会
     Temasek Holdings     所控制的法团的     7,317,475,731     好仓            8.43             2.05
       (Private) Limited          权益
    
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
                         所控制的法团的       168,422,811     好仓            0.19             0.05
                              权益
     Citigroup Inc.         核准借出代理人     4,269,976,445     好仓            4.92             1.20
                              合计          4,438,399,256                     5.11             1.25
                         所控制的法团的        39,156,970     淡仓            0.05             0.01
                              权益
    
    
    注:(1)平安资产管理有限责任公司确认,该等股份为平安资产管理有限责任公司作为投资经理代表若干
    
    客户(包括但不限于中国平安人寿保险股份有限公司)持有,系根据平安资产管理有限责任公司
    
    截至2019年9月30日止最后须予申报之权益披露而作出(申报日期为2019年6月12日)。中国
    
    平安人寿保险股份有限公司和平安资产管理有限责任公司均为中国平安保险(集团)股份有限公
    
    司的附属公司。因平安资产管理有限责任公司作为投资经理可代表客户对该等股份全权行使投票
    
    权及独立行使投资经营管理权,亦完全独立于中国平安保险(集团)股份有限公司,故根据香港
    
    《证券及期货条例》,中国平安保险(集团)股份有限公司采取非合计方式,豁免作为控股公司对
    
    该等股份权益进行披露。(2)由于占比数字经四舍五入,百分比仅供参考。
    
    2.5 优先股股东数量及持股情况
    
    截至报告期末,本行境外优先股股东(或代持人)数量为2户,境内优先股“工行优1”股东数量为26户,境内优先股“工行优2”股东数量为32户。报告期内,本行未发生优先股表决权恢复事项。
    
    前10名境外优先股股东(或代持人)持股情况
    
    单位:股
    
                    股东               报告期    期末持股     持股    持有有限  质押或冻
       股东名称     性质    股份类别   内增减      数量       比例    售条件股  结的股份
                                                             (%)    份数量     数量
     Cede &Co.      境外    美元境外         -  147,000,000     47.9          -    未知
                    法人     优先股
     The Bankof             人民币境
      New York     境外    外优先股         -  120,000,000     39.1          -    未知
      Depository
      (Nominees)     法人    欧元境外         -   40,000,000     13.0          -    未知
      Limited                优先股
    
    
    注:(1)以上数据来源于本行2019年9月30日的境外优先股股东名册。
    
    (2)上述境外优先股的发行采用非公开方式,优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
    
    (3)本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行
    
    动关系。(4)“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。“工行优1”前10名境内优先股股东持股情况
    
    单位:股
    
                       股东     股份    报告期    期末持股     持股    持有有限   质押或冻
        股东名称       性质     类别    内增减      数量        比例    售条件股   结的股份
                                                              (%)    份数量      数量
     中国移动通信集    国有     境内         -    200,000,000     44.4          -     无
       团有限公司      法人    优先股
    
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
     中国烟草总公司    其他     境内         -     50,000,000      11.1          -     无
                               优先股
     中国人寿保险股    国有     境内         -     35,000,000      7.8          -     无
        份有限公司     法人    优先股
     中国平安人寿保    境内     境内
        险股份有限公  非国有   优先股        -     30,000,000      6.7          -     无
        司             法人
     建信信托有限责    国有     境内         -     15,000,000      3.3          -     无
        任公司         法人    优先股
     交银施罗德资产    境内     境内
        管理有限公司  非国有   优先股        -     15,000,000      3.3          -     无
                       法人
     华润深国投信托    国有     境内         -     15,000,000      3.3          -     无
        有限公司       法人    优先股
     中银国际证券股    境内     境内
        份有限公司    非国有   优先股        -     15,000,000      3.3          -     无
                       法人
     中国烟草总公司    其他     境内         -     10,000,000      2.2          -     无
        山东省公司             优先股
     中国烟草总公司    其他     境内         -     10,000,000      2.2          -     无
        黑龙江省公司           优先股
     中国平安财产保    境内     境内
        险股份有限公  非国有   优先股        -     10,000,000      2.2          -     无
        司             法人
    
    
    注:(1)以上数据来源于本行2019年9月30日的“工行优1”境内优先股股东名册。
    
    (2)中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司;“中
    
    国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”与“中国人寿保险股份有限
    
    公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理;“中国平安人
    
    寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品”由中国平安人寿保险股份有限公司管理;中国平安
    
    人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外,本行未知上
    
    述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。(3)“持股比例”指优先股股东持有“工行优1”的股份数量占“工行优1”的股份总数(即4.5亿股)
    
    的比例。
    
    “工行优2”前10名境内优先股股东持股情况
    
    单位:股
    
                                                                   持股   持有有   质押或冻
        股东名称       股东     股份      报告期      期末持股    比例   限售条   结的股份
                       性质     类别      内增减        数量      (%)  件股份     数量
                                                                           数量
     博时基金管理有    国有     境内    150,000,000   150,000,000    21.4     -         无
       限公司          法人    优先股
     中国人寿保险股    国有     境内    120,000,000   120,000,000    17.1     -         无
       份有限公司      法人    优先股
     中国移动通信集    国有     境内    100,000,000   100,000,000    14.3     -         无
       团有限公司      法人    优先股
     陕西省国际信托    国有     境内     70,000,000    70,000,000    10.0     -         无
       股份有限公司    法人    优先股
     建信信托有限责    国有     境内     70,000,000    70,000,000    10.0     -         无
       任公司          法人    优先股
     中国烟草总公司    其他     境内     50,000,000    50,000,000     7.1     -         无
                               优先股
    
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
     上海烟草集团有    其他     境内     30,000,000    30,000,000     4.3     -         无
       限责任公司              优先股
     北京银行股份有    境内     境内
       限公司         非国有   优先股    20,000,000    20,000,000     2.9     -         无
                       法人
     交银施罗德资产    境内     境内
       管理有限公司   非国有   优先股    15,000,000    15,000,000     2.1     -         无
                       法人
     中国平安财产保    境内     境内
       险股份有限公   非国有   优先股    15,000,000    15,000,000     2.1     -         无
       司              法人
    
    
    注:(1)以上数据来源于本行2019年9月30日的“工行优2”境内优先股股东名册。
    
    (2)上海烟草集团有限责任公司、中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国
    
    烟草总公司的全资子公司;“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001
    
    沪”与“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”同属中国人寿保险股
    
    份有限公司管理;“中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品”由中国平安人寿保险
    
    股份有限公司管理;中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联
    
    关系。除此之外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在
    
    关联关系或一致行动关系。(3)“持股比例”指优先股股东持有“工行优2”的股份数量占“工行优2”的股份总数(即7.0亿股)
    
    的比例。
    
    §3季度经营简要分析
    
    (除特别说明外,本部分财务数据以人民币列示。)
    
    截至报告期末,本集团的主要经营情况如下:
    
    实现净利润2,526.88亿元,同比增长5.23%。年化平均总资产回报率1.16%,年化加权平均权益回报率14.30%。
    
    营业收入6,469.42亿元,同比增长12.11%。利息净收入4,531.46亿元,同比增长6.97%。年化净利息收益率2.26%。非利息收入1,937.96亿元,同比增长26.31%,其中手续费及佣金净收入1,246.35亿元,同比增长9.58%。业务及管理费1,294.26亿元,同比增长6.44%。成本收入比20.01%。
    
    报告期末,总资产304,263.81亿元,比上年末增加27,268.41亿元,增长9.84%。客户贷款及垫款总额(不含应计利息)166,604.86亿元,比上年末增加12,405.81亿元,增长8.05%,其中,境内分行人民币贷款增加11,526.44亿元,增长8.48%。从结构上看,公司类贷款100,403.60亿元,个人贷款62,312.51亿元,票据贴现3,888.75亿元。投资74,549.96
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    亿元,比上年末增加7,003.04亿元,增长10.37%。
    
    总负债277,557.53亿元,比上年末增加24,010.96亿元,增长9.47%。客户存款233,681.59亿元,比上年末增加19,592.25亿元,增长9.15%。从结构上看,定期存款119,644.05亿元,活期存款109,436.80亿元,其他存款2,258.51亿元,应计利息2,342.23亿元。
    
    股东权益合计26,706.28亿元,比上年末增加3,257.45亿元,增长13.89%。
    
    按照贷款质量五级分类,不良贷款余额2,397.85亿元,比上年末增加47.01亿元,不良贷款率1.44%,比上年末下降0.08个百分点。拨备覆盖率198.09%,比上年末提高22.33个百分点。
    
    核心一级资本充足率12.93%,一级资本充足率14.16%,资本充足率 116.65% ,均满足监管要求。
    
    §4重要事项
    
    4.1 主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因
    
    √适用□不适用
    
    单位:人民币百万元,百分比除外
    
           项目          2019年     2018年    增减(%)        主要变动原因
                        9月30日   12月31日
     存放同业及其他金    542,605    384,646      41.07  存放境内商业银行款项增加
       融机构款项
     贵金属              252,376    181,292      39.21  租出贵金属增加
                                                       受市场价格波动加剧等因素影
     衍生金融资产        117,828     71,335      65.18    响,衍生合约估值变动增加,
                                                         导致衍生金融资产、负债均大
                                                         幅增加
     买入返售款项       1,116,924    734,049      52.16  通过买入返售业务融出资金增加
     其他资产            314,920    200,910      56.75  应收业务清算款项增加
                                                       受市场价格波动加剧等因素影
     衍生金融负债        140,156     73,573      90.50    响,衍生合约估值变动增加,
                                                         导致衍生金融资产、负债均大
                                                         幅增加
    
    
    1 根据《商业银行资本管理办法(试行)》计算。
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
     卖出回购款项        270,975    514,801    (47.36)  债券质押拆入业务余额减少所致
                                                       以公允价值计量且其变动计入当
     递延所得税负债        2,145      1,217      76.25    期损益的金融工具公允价值上
                                                         升,导致相应确认的递延所得
                                                         税负债增加
     其他负债            489,796    365,246      34.10  应付业务清算款项增加
     其他权益工具        236,018     86,051     174.28  发行优先股和永续债所致
     其他综合收益            656    (11,875)    不适用  公允价值变动储备增加和外币报
                                                         表折算差额回升所致
    
    
    单位:人民币百万元,百分比除外
    
           项目           2019年    2018年   增减(%)        主要变动原因
                         1至9月    1至9月
     投资收益               1,091     12,655    (91.38)  保本理财产品到期向客户兑付金
                                                         额增加
     公允价值变动净收     10,970    (5,727)    不适用  保本理财未实现收益增加
       益/(损失)
     其他业务收入          62,115     39,737      56.32  保险业务收入增加
     其他业务成本         (62,061)   (38,234)      62.32  保险业务成本增加
     营业外收入             1,627      3,101    (47.53)  盘盈清理及其他营业外收入减少
     营业外支出             (571)      (933)    (38.80)  其他营业外支出减少
     归属于少数股东的        976       493      97.97  非全资子公司净利润增加
       净利润
    
    
    4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    
    √适用□不适用
    
    4.2.1 无固定期限资本债券发行情况
    
    经中国银保监会和中国人民银行核准,本行于2019年7月在全国银行间债券市场公开发行800亿元人民币的无固定期限资本债券。请参见本行在香港交易及结算所有限公司(以下简称“香港交易所”)“披露易”网站和上海证券交易所网站发布的公告。
    
    4.2.2 优先股发行情况
    
    经中国银保监会和中国证监会核准,本行于2019年9月非公开发行700亿元人民币的境内优先股。经上海证券交易所同意,本次境内优先股于2019年10月16日起在上海证券交易所综合业务平台挂牌转让。请参见本行在香港交易所“披露易”网站和上海证券交易所网站
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    发布的公告。
    
    4.2.3 境外优先股赎回进展情况
    
    本行于2014年在境外发行了29.4亿美元优先股及120亿元人民币优先股。本行董事会于2019年8月29日审议通过了《关于行使境外优先股赎回权的议案》,本行拟在取得中国银保监会批准的前提下,于2019年12月10日对全部前述境外优先股行使赎回权。2019年10月,本行收到中国银保监会的复函,其对本行赎回境外29.4亿美元优先股及120亿元人民币优先股无异议。请参见本行在香港交易所“披露易”网站和上海证券交易所网站发布的公告。
    
    4.3 本报告期内现金分红政策的执行情况
    
    √适用□不适用
    
    经2019年6月20日举行的2018年度股东年会批准,本行已向截至2019年7月2日收市后登记在册的普通股股东派发了自2018年1月1日至2018年12月31日期间的现金股息,每10股派发股息人民币2.506元(含税),共计分派股息约人民币893.15亿元。
    
    报告期内本行不涉及派发优先股股息事宜。本行于2019年10月25日召开的董事会会议审议通过了优先股股息分配的实施事宜,拟于2019年11月25日派发境内优先股股息,票面股息率4.5%(含税为4.5%,境内优先股股东所获得股息收入的应付税项由境内优先股股东根据相关法律法规承担),派息总额为人民币20.25亿元;拟于2019年12月10日派发境外优先股股息,股息率6%(不含税为6%,即为境外优先股股东实际取得的股息率),派息总额折合人民币约为25.12亿元(按9月末汇率估算,实际以公告日汇率为准)。
    
    4.4 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
    
    □适用√不适用
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
    
    □适用√不适用§5附录
    
    5.1 按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一
    
    5.2 根据《商业银行资本管理办法(试行)》要求披露的资本充足率信息、根据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》要求披露的杠杆率信息以及根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求披露的流动性覆盖率信息载于本报告附录二
    
    §6发布季度报告
    
    本报告同时刊载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及本行网站(www.icbc-ltd.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易所“披露易”网站(www.hkexnews.hk)及本行网站(www.icbc-ltd.com)。
    
    中国工商银行股份有限公司董事会
    
    2019年10月25日
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    附录一
    
    中国工商银行股份有限公司合并资产负债表–按中国会计准则编制
    
    2019年9月30日
    
    (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2018年
    
    9月30日 12月31日
    
    (未经审计) (经审计)
    
    资产:
    
    现金及存放中央银行款项 3,386,317 3,372,576
    
    存放同业及其他金融机构款项 542,605 384,646
    
    贵金属 252,376 181,292
    
    拆出资金 629,736 577,803
    
    衍生金融资产 117,828 71,335
    
    买入返售款项 1,116,924 734,049
    
    客户贷款及垫款 16,234,535 15,046,132
    
    金融投资 7,454,996 6,754,692
    
    -以公允价值计量且其变动计入
    
    当期损益的金融投资 946,711 805,347-以公允价值计量且其变动计入
    
    其他综合收益的金融投资 1,512,792 1,430,163-以摊余成本计量的金融投资 4,995,493 4,519,182长期股权投资 29,821 29,124固定资产 248,072 253,525在建工程 39,616 35,081递延所得税资产 58,635 58,375其他资产 314,920 200,910资产合计 30,426,381 27,699,540
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司
    
    合并资产负债表–按中国会计准则编制(续)
    
    2019年9月30日
    
    (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2018年
    
    9月30日 12月31日
    
    (未经审计) (经审计)
    
    负债:
    
    向中央银行借款 552 481
    
    同业及其他金融机构存放款项 1,593,810 1,328,246
    
    拆入资金 555,143 486,249
    
    以公允价值计量且其变动计入
    
    当期损益的金融负债 111,967 87,400
    
    衍生金融负债 140,156 73,573
    
    卖出回购款项 270,975 514,801
    
    存款证 355,953 341,354
    
    客户存款 23,368,159 21,408,934
    
    应付职工薪酬 29,089 33,636
    
    应交税费 88,347 95,678
    
    已发行债务证券 749,661 617,842
    
    递延所得税负债 2,145 1,217
    
    其他负债 489,796 365,246
    
    负债合计 27,755,753 25,354,657
    
    股东权益:
    
    股本 356,407 356,407
    
    其他权益工具 236,018 86,051
    
    资本公积 151,968 151,968
    
    其他综合收益 656 (11,875)
    
    盈余公积 262,239 261,720
    
    一般准备 279,361 279,064
    
    未分配利润 1,368,247 1,206,666
    
    归属于母公司股东的权益 2,654,896 2,330,001
    
    少数股东权益 15,732 14,882
    
    股东权益合计 2,670,628 2,344,883
    
    负债及股东权益总计 30,426,381 27,699,540
    
    法定代表人:陈四清 主管财会工作负责人:谷澍 财会机构负责人:张文武
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司合并利润表–按中国会计准则编制截至2019年9月30日止九个月会计期间(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2019年 2018年 2018年
    
    7至9月 1至9月 7至9月 1至9月
    
    (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    
    利息净收入 153,845 453,146 146,014 423,630
    
    利息收入 266,983 775,140 243,243 700,050
    
    利息支出 (113,138) (321,994) (97,229) (276,420)
    
    手续费及佣金净收入 36,134 124,635 34,479 113,739
    
    手续费及佣金收入 40,358 135,606 38,227 125,930
    
    手续费及佣金支出 (4,224) (10,971) (3,748) (12,191)
    
    投资收益 2,172 1,091 2,757 12,655
    
    其中:对联营及合营企业的
    
    投资收益 506 1,846 712 2,042
    
    公允价值变动净收益/(损失) 1,909 10,970 (2,391) (5,727)
    
    汇兑及汇率产品净损失 (2,753) (5,015) (3,790) (6,979)
    
    其他业务收入 12,720 62,115 12,535 39,737
    
    营业收入 204,027 646,942 189,604 577,055
    
    税金及附加 (1,750) (5,601) (1,699) (5,936)
    
    业务及管理费 (46,546) (129,426) (44,221) (121,597)
    
    资产减值损失 (38,576) (137,756) (33,475) (116,933)
    
    其他业务成本 (13,988) (62,061) (11,036) (38,234)
    
    营业支出 (100,860) (334,844) (90,431) (282,700)
    
    营业利润 103,167 312,098 99,173 294,355
    
    加:营业外收入 929 1,627 722 3,101
    
    减:营业外支出 (151) (571) (588) (933)
    
    税前利润 103,945 313,154 99,307 296,523
    
    减:所得税费用 (19,947) (60,466) (19,844) (56,403)
    
    净利润 83,998 252,688 79,463 240,120
    
    净利润归属于:
    
    母公司股东 83,781 251,712 79,185 239,627
    
    少数股东 217 976 278 493
    
    83,998 252,688 79,463 240,120
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司合并利润表–按中国会计准则编制(续)截至2019年9月30日止九个月会计期间(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2019年 2018年 2018年
    
    7至9月 1至9月 7至9月 1至9月
    
    (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    
    本期净利润 83,998 252,688 79,463 240,120
    
    其他综合收益的税后净额:
    
    归属于母公司股东的其他综合收益的税后
    
    净额 7,773 12,531 9,183 17,824
    
    以后不能重分类进损益的其他综合收
    
    益:
    
    指定为以公允价值计量且其变动计入
    
    其他综合收益的权益工具投资公允
    
    价值变动 (912) (148) 1,063 1,394
    
    权益法下不能转损益的其他综合收益 - 5 - 6
    
    其他 1 1 (3) (6)
    
    以后将重分类进损益的其他综合收益:
    
    以公允价值计量且其变动计入其他综
    
    合收益的债务工具投资公允价值变
    
    动 3,355 7,342 2,482 14,234
    
    以公允价值计量且其变动计入其他综
    
    合收益的债务工具投资信用损失准
    
    备 227 186 138 (1,296)
    
    现金流量套期储备 131 (502) (263) (290)
    
    权益法下可转损益的其他综合收益 262 (94) (69) 326
    
    外币财务报表折算差额 5,580 6,621 6,558 4,409
    
    其他 (871) (880) (723) (953)归属于少数股东的其他综合收益的
    
    税后净额 177 163 156 123本期其他综合收益小计 7,950 12,694 9,339 17,947本期综合收益总额 91,948 265,382 88,802 258,067综合收益总额归属于:
    
    母公司股东 91,554 264,243 88,368 257,451
    
    少数股东 394 1,139 434 616
    
    91,948 265,382 88,802 258,067
    
    每股收益
    
    基本每股收益(人民币元) 0.24 0.71 0.22 0.67
    
    稀释每股收益(人民币元) 0.24 0.71 0.22 0.67
    
    法定代表人:陈四清 主管财会工作负责人:谷澍 财会机构负责人:张文武
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司合并现金流量表–按中国会计准则编制截至2019年9月30日止九个月会计期间(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2018年
    
    1至9月 1至9月
    
    (未经审计) (未经审计)
    
    一、经营活动产生的现金流量:
    
    客户存款净额 1,892,284 1,675,361
    
    向中央银行借款净额 70 -
    
    存放中央银行款项净额 112,115 127,341
    
    同业及其他金融机构存放款项净额 254,262 234,214
    
    存放同业及其他金融机构款项净额 85,427 -
    
    拆入资金净额 54,055 49,951
    
    拆出资金净额 89,209 -
    
    买入返售款项净额 37,115 185,600
    
    以公允价值计量且其变动计入当期损益
    
    的金融负债款项净额 20,690 3,309
    
    存款证净额 2,041 41,845
    
    收取的利息、手续费及佣金的现金 936,078 843,916
    
    处置抵债资产收到的现金 393 348
    
    收到的其他与经营活动有关的现金 121,222 247,619
    
    经营活动现金流入小计 3,604,961 3,409,504
    
    客户贷款及垫款净额 (1,246,351) (879,358)
    
    向中央银行借款净额 - (19)
    
    存放同业及其他金融机构款项净额 - (31,431)
    
    拆出资金净额 - (140,068)
    
    卖出回购款项净额 (243,744) (481,855)
    
    以公允价值计量且其变动计入当期损益的
    
    金融投资净额 (119,965) (285,657)
    
    支付的利息、手续费及佣金的现金 (304,767) (277,796)
    
    支付给职工以及为职工支付的现金 (90,305) (86,175)
    
    支付的各项税费 (111,848) (102,812)
    
    支付的其他与经营活动有关的现金 (112,774) (241,431)
    
    经营活动现金流出小计 (2,229,754) (2,526,602)
    
    经营活动产生的现金流量净额 1,375,207 882,902
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司
    
    合并现金流量表–按中国会计准则编制(续)
    
    截至2019年9月30日止九个月会计期间
    
    (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2018年
    
    1至9月 1至9月
    
    (未经审计) (未经审计)
    
    二、投资活动产生的现金流量:
    
    收回投资收到的现金 1,277,473 1,162,575
    
    分配股利及红利所收到的现金 2,044 1,698
    
    处置固定资产、无形资产和其他长期资产
    
    (不含抵债资产)收回的现金 1,793 1,385
    
    投资活动现金流入小计 1,281,310 1,165,658
    
    投资支付的现金 (1,894,434) (1,644,217)
    
    投资联营及合营公司所支付的现金 (820) (1,660)
    
    购建固定资产、无形资产和其他长期资产
    
    支付的现金 (25,682) (35,048)
    
    增加在建工程所支付的现金 (5,262) (2,713)
    
    投资活动现金流出小计 (1,926,198) (1,683,638)
    
    投资活动产生的现金流量净额 (644,888) (517,980)
    
    三、筹资活动产生的现金流量:
    
    发行其他权益工具收到的现金 150,000 -
    
    吸收少数股东投资所收到的现金 57 76
    
    发行债务证券所收到的现金 930,202 802,249
    
    筹资活动现金流入小计 1,080,259 802,325
    
    支付债务证券利息 (15,147) (13,197)
    
    偿还债务证券所支付的现金 (806,665) (739,451)
    
    取得少数股东股权所支付的现金 (11) -
    
    分配普通股股利所支付的现金 (89,315) (85,823)
    
    支付给少数股东的股利 (338) (327)
    
    筹资活动现金流出小计 (911,476) (838,798)
    
    筹资活动产生的现金流量净额 168,783 (36,473)
    
    四、额汇额率额变动对现金及现金等价物的影响 30,277 35,744
    
    五、现金及现金等价物净变动额 929,379 364,193
    
    加:期初现金及现金等价物余额 1,509,524 1,520,330
    
    六、期末现金及现金等价物余额 2,438,903 1,884,523
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司
    
    合并现金流量表–按中国会计准则编制(续)
    
    截至2019年9月30日止九个月会计期间
    
    (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2018年
    
    补充资料 1至9月 1至9月
    
    (未经审计) (未经审计)
    
    1. 将净利润调节为经营活动现金流量:
    
    净利润 252,688 240,120
    
    资产减值损失 137,756 116,933
    
    折旧 13,397 9,376
    
    资产摊销 2,342 4,475
    
    债券投资折溢价摊销 (2,439) (115)
    
    固定资产、无形资产和其他长期资产盘盈
    
    及处置净收益 (933) (1,361)
    
    投资收益 (8,101) (4,715)
    
    公允价值变动净(收益)/损失 (10,970) 5,727
    
    未实现汇兑损失 14,421 24,637
    
    已减值贷款利息收入 (1,757) (2,019)
    
    递延税款 (1,863) (4,411)
    
    发行债务证券利息支出 21,393 17,213
    
    经营性应收项目的增加 (1,215,359) (1,121,852)
    
    经营性应付项目的增加 2,174,632 1,598,894
    
    经营活动产生的现金流量净额 1,375,207 882,902
    
    2. 现金及现金等价物净变动情况:
    
    现金期末余额 67,942 75,547
    
    减:现金期初余额 70,047 75,214
    
    加:现金等价物的期末余额 2,370,961 1,808,976
    
    减:现金等价物的期初余额 1,439,477 1,445,116
    
    现金及现金等价物净变动额 929,379 364,193法定代表人:陈四清 主管财会工作负责人:谷澍 财会机构负责人:张文武
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司公司资产负债表–按中国会计准则编制
    
    2019年9月30日
    
    (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2018年
    
    9月30日 12月31日
    
    (未经审计) (经审计)
    
    资产:
    
    现金及存放中央银行款项 3,338,980 3,313,748
    
    存放同业及其他金融机构款项 541,338 359,472
    
    贵金属 215,282 133,181
    
    拆出资金 723,384 671,930
    
    衍生金融资产 70,983 38,295
    
    买入返售款项 898,673 521,393
    
    客户贷款及垫款 15,379,615 14,211,777
    
    金融投资 6,944,048 6,348,656
    
    -以公允价值计量且其变动计入
    
    当期损益的金融投资 825,572 740,645-以公允价值计量且其变动计入
    
    其他综合收益的金融投资 1,261,275 1,245,837-以摊余成本计量的金融投资 4,857,201 4,362,174长期股权投资 171,047 148,093固定资产 96,015 99,718在建工程 26,489 23,346递延所得税资产 57,237 56,220其他资产 216,947 138,072资产合计 28,680,038 26,063,901
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司
    
    公司资产负债表–按中国会计准则编制(续)
    
    2019年9月30日
    
    (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2018年
    
    9月30日 12月31日
    
    (未经审计) (经审计)
    
    负债:
    
    向中央银行借款 552 410
    
    同业及其他金融机构存放款项 1,542,644 1,255,514
    
    拆入资金 470,127 388,633
    
    以公允价值计量且其变动计入
    
    当期损益的金融负债 100,991 78,737
    
    衍生金融负债 92,242 42,120
    
    卖出回购款项 80,756 300,988
    
    存款证 303,495 281,380
    
    客户存款 22,559,658 20,646,928
    
    应付职工薪酬 25,564 30,262
    
    应交税费 85,323 93,340
    
    已发行债务证券 603,720 499,291
    
    其他负债 272,121 206,692
    
    负债合计 26,137,193 23,824,295
    
    股东权益:
    
    股本 356,407 356,407
    
    其他权益工具 229,342 79,375
    
    资本公积 156,217 156,217
    
    其他综合收益 105 (4,968)
    
    盈余公积 257,583 257,567
    
    一般准备 271,203 271,201
    
    未分配利润 1,271,988 1,123,807
    
    股东权益合计 2,542,845 2,239,606
    
    负债及股东权益总计 28,680,038 26,063,901
    
    法定代表人:陈四清 主管财会工作负责人:谷澍 财会机构负责人:张文武
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司公司利润表–按中国会计准则编制截至2019年9月30日止九个月会计期间(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2019年 2018年 2018年
    
    7至9月 1至9月 7至9月 1至9月
    
    (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    
    利息净收入 147,458 434,572 140,123 406,875
    
    利息收入 248,438 720,914 226,306 654,281
    
    利息支出 (100,980) (286,342) (86,183) (247,406)
    
    手续费及佣金净收入 34,234 119,847 32,674 109,214
    
    手续费及佣金收入 37,923 129,214 36,058 118,837
    
    手续费及佣金支出 (3,689) (9,367) (3,384) (9,623)
    
    投资收益/(损失) 948 (1,954) 2,890 11,696
    
    其中:对联营及合营企业的
    
    投资收益 457 1,758 717 1,964
    
    公允价值变动净收益/(损失) 1,669 8,138 (2,990) (6,714)
    
    汇兑及汇率产品净损失 (4,286) (6,499) (4,716) (8,140)
    
    其他业务收入 1,658 4,747 1,046 3,293
    
    营业收入 181,681 558,851 169,027 516,224
    
    税金及附加 (1,569) (4,961) (1,530) (5,274)
    
    业务及管理费 (42,512) (117,169) (40,396) (110,399)
    
    资产减值损失 (37,528) (135,171) (33,229) (115,090)
    
    其他业务成本 (3,975) (8,803) (1,248) (7,136)
    
    营业支出 (85,584) (266,104) (76,403) (237,899)
    
    营业利润 96,097 292,747 92,624 278,325
    
    加:营业外收入 619 1,259 547 2,421
    
    减:营业外支出 (113) (391) (581) (904)
    
    税前利润 96,603 293,615 92,590 279,842
    
    减:所得税费用 (18,557) (56,101) (18,143) (52,265)
    
    净利润 78,046 237,514 74,447 227,577
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司公司利润表–按中国会计准则编制(续)截至2019年9月30日止九个月会计期间(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2019年 2018年 2018年
    
    7至9月 1至9月 7至9月 1至9月
    
    (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    
    本期净利润 78,046 237,514 74,447 227,577
    
    其他综合收益的税后净额:
    
    以后不能重分类进损益的其他综
    
    合收益:
    
    指定为以公允价值计量且其变
    
    动计入其他综合收益的权益
    
    工具投资公允价值变动 (200) (49) 1,697 2,743
    
    权益法下不能转损益的其他综
    
    合收益 - 5 - 6
    
    其他 0 0 (3) (2)
    
    以后将重分类进损益的其他综合
    
    收益:
    
    以公允价值计量且其变动计入
    
    其他综合收益的债务工具投
    
    资公允价值变动 2,750 4,577 2,732 16,041
    
    以公允价值计量且其变动计入
    
    其他综合收益的债务工具投
    
    资信用损失准备 197 138 128 (1,273)
    
    现金流量套期储备 (78) (80) (319) (369)
    
    权益法下可转损益的其他综合
    
    收益 257 (115) (53) 299
    
    外币财务报表折算差额 435 689 1,380 (1,277)
    
    其他 (94) (92) (92) (127)本期其他综合收益小计 3,267 5,073 5,470 16,041本期综合收益总额 81,313 242,587 79,917 243,618
    
    法定代表人:陈四清 主管财会工作负责人:谷澍 财会机构负责人:张文武
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司公司现金流量表–按中国会计准则编制截至2019年9月30日止九个月会计期间(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2018年
    
    1至9月 1至9月
    
    (未经审计) (未经审计)
    
    一、经营活动产生的现金流量:
    
    客户存款净额 1,873,558 1,637,449
    
    向中央银行借款净额 140 10
    
    存放中央银行款项净额 110,724 130,135
    
    同业及其他金融机构存放款项净额 278,232 208,298
    
    拆入资金净额 72,900 -
    
    拆出资金净额 27,676 75,937
    
    买入返售款项净额 3,465 99,392
    
    以公允价值计量且其变动计入当期损益
    
    的金融负债款项净额 18,983 5,122
    
    存款证净额 11,652 39,058
    
    收取的利息、手续费及佣金的现金 881,415 792,033
    
    处置抵债资产收到的现金 366 324
    
    收到的其他与经营活动有关的现金 61,121 184,659
    
    经营活动现金流入小计 3,340,232 3,172,417
    
    客户贷款及垫款净额 (1,252,925) (850,748)
    
    存放同业及其他金融机构款项净额 (15,733) (38,874)
    
    拆入资金净额 - (21,164)
    
    卖出回购款项净额 (220,294) (514,300)
    
    以公允价值计量且其变动计入当期损益的
    
    金融投资净额 (86,245) (281,453)
    
    支付的利息、手续费及佣金的现金 (271,066) (251,200)
    
    支付给职工以及为职工支付的现金 (82,498) (78,879)
    
    支付的各项税费 (107,462) (98,630)
    
    支付的其他与经营活动有关的现金 (100,905) (174,151)
    
    经营活动现金流出小计 (2,137,128) (2,309,399)
    
    经营活动产生的现金流量净额 1,203,104 863,018
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司
    
    公司现金流量表–按中国会计准则编制(续)
    
    截至2019年9月30日止九个月会计期间
    
    (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2018年
    
    1至9月 1至9月
    
    (未经审计) (未经审计)
    
    二、投资活动产生的现金流量:
    
    收回投资收到的现金 946,091 946,867
    
    分配股利及红利所收到的现金 1,993 2,107
    
    处置固定资产、无形资产和其他长期资产
    
    (不含抵债资产)收回的现金 1,777 1,371
    
    投资活动现金流入小计 949,861 950,345
    
    投资支付的现金 (1,505,547) (1,385,263)
    
    取得子公司所支付的现金 (16,000) -
    
    增资子公司所支付的现金 (7,068) (1,024)
    
    购建固定资产、无形资产和其他长期资产
    
    支付的现金 (24,607) (4,138)
    
    增加在建工程所支付的现金 (5,238) (2,700)
    
    投资活动现金流出小计 (1,558,460) (1,393,125)
    
    投资活动产生的现金流量净额 (608,599) (442,780)
    
    三、筹资活动产生的现金流量:
    
    发行其他权益工具收到的现金 150,000 -
    
    发行债务证券所收到的现金 891,515 772,651
    
    筹资活动现金流入小计 1,041,515 772,651
    
    支付债务证券利息 (11,755) (10,492)
    
    偿还债务证券所支付的现金 (793,676) (729,852)
    
    分配普通股股利所支付的现金 (89,315) (85,823)
    
    筹资活动现金流出小计 (894,746) (826,167)
    
    筹资活动产生的现金流量净额 146,769 (53,516)
    
    四、额汇额率额变动对现金及现金等价物的影响 20,527 26,570
    
    五、现金及现金等价物净变动额 761,801 393,292
    
    加:期初现金及现金等价物余额 1,304,157 1,366,618
    
    六、期末现金及现金等价物余额 2,065,958 1,759,910
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    中国工商银行股份有限公司
    
    公司现金流量表–按中国会计准则编制(续)
    
    截至2019年9月30日止九个月会计期间
    
    (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    2019年 2018年
    
    补充资料 1至9月 1至9月
    
    (未经审计) (未经审计)
    
    1. 将净利润调节为经营活动现金流量:
    
    净利润 237,514 227,577
    
    资产减值损失 135,171 115,090
    
    折旧 12,446 9,179
    
    资产摊销 2,166 4,134
    
    债券投资折溢价摊销 (1,643) (1,106)
    
    固定资产、无形资产和其他长期资产盘盈
    
    及处置净收益 (928) (1,361)
    
    投资收益 (6,773) (4,482)
    
    公允价值变动净(收益)/损失 (8,138) 6,714
    
    未实现汇兑损失 8,020 25,866
    
    已减值贷款利息收入 (1,757) (2,019)
    
    递延税款 (2,063) (4,144)
    
    发行债务证券利息支出 17,243 14,307
    
    经营性应收项目的增加 (1,347,754) (905,115)
    
    经营性应付项目的增加 2,159,600 1,378,378
    
    经营活动产生的现金流量净额 1,203,104 863,018
    
    2. 现金及现金等价物净变动情况:
    
    现金期末余额 63,232 71,391
    
    减:现金期初余额 64,327 71,168
    
    加:现金等价物的期末余额 2,002,726 1,688,519
    
    减:现金等价物的期初余额 1,239,830 1,295,450
    
    现金及现金等价物净变动额 761,801 393,292
    
    法定代表人:陈四清 主管财会工作负责人:谷澍 财会机构负责人:张文武
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
    附录二 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率情况
    
    一、资本充足率情况表
    
    单位:人民币百万元,百分比除外
    
    项目 2019年9月30日 2018年12月31日
    
    集团 母公司 集团 母公司
    
    核心一级资本净额 2,406,627 2,170,451 2,232,033 2,040,396
    
    一级资本净额 2,636,734 2,381,687 2,312,143 2,102,348
    
    资本净额 3,099,440 2,831,689 2,644,885 2,419,120
    
    核心一级资本充足率 12.93% 12.84% 12.98% 13.23%
    
    一级资本充足率 14.16% 14.09% 13.45% 13.63%
    
    资本充足率 16.65% 16.76% 15.39% 15.68%
    
    二、杠杆率情况表
    
    单位:人民币百万元,百分比除外
    
    项目 2019年 2019年 2019年 2018年
    
    9月30日 6月30日 3月31日 12月31日
    
    一级资本净额 2,636,734 2,395,570 2,395,508 2,312,143
    
    调整后表内外资产余额 32,402,109 32,093,349 31,442,163 29,679,878
    
    杠杆率 8.14% 7.46% 7.62% 7.79%
    
    三、流动性覆盖率定量信息
    
    单位:人民币百万元,百分比除外
    
      序号                                                          2019年第三季度
                                                                折算前数值  折算后数值
     合格优质流动性资产
       1    合格优质流动性资产                                                4,986,360
     现金流出
       2    零售存款、小企业客户存款,其中:                     10,990,820    1,095,045
       3        稳定存款                                            62,122        2,175
       4        欠稳定存款                                       10,928,698    1,092,870
       5    无抵(质)押批发融资,其中:                         12,880,037    4,290,560
       6        业务关系存款(不包括代理行业务)                  7,331,602    1,779,172
       7        非业务关系存款(所有交易对手)                    5,461,268    2,424,221
       8        无抵(质)押债务                                    87,167       87,167
       9    抵(质)押融资                                                       18,291
       10   其他项目,其中:                                      3,424,206    1,217,514
       11       与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金流出    1,028,791    1,028,786
       12       与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出               -            -
       13       信用便利和流动性便利                              2,395,415      188,728
       14   其他契约性融资义务                                      57,535       57,008
       15   或有融资义务                                          3,589,331      116,291
       16   预期现金流出总量                                                  6,794,709
    
    
    2019年第三季度报告(A股)
    
     现金流入
       17   抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)                1,018,439      539,828
       18   完全正常履约付款带来的现金流入                        1,508,784    1,111,680
       19   其他现金流入                                          1,033,318    1,026,455
       20   预期现金流入总量                                      3,560,541    2,677,963
                                                                            调整后数值
       21   合格优质流动性资产                                                4,986,360
       22   现金净流出量                                                      4,116,746
       23   流动性覆盖率(%)                                                 121.18%
    
    
    注:上表中各项数据均为最近一个季度内92个自然日数值的简单算术平均值。

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