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个股公告正文

宁波银行:2019年半年度报告摘要

日期:2019-08-30附件下载

    宁波银行股份有限公司2019年半年度报告摘要
    
    证券代码:002142 证券简称:宁波银行 公告编号:2019-054
    
    优先股代码:140001、140007 优先股简称:宁行优01、宁行优07
    
    可转债代码:128024 可转债简称:宁行转债
    
    宁波银行股份有限公司2019年半年度报告摘要
    
    一、重要提示
    
    本半年度报告摘要来自半年度报告全文,投资者欲了解详细内容,应当仔细阅读同时刊载于巨潮资讯网或深圳证券交易所网站等中国证监会指定媒体上的半年度报告全文。
    
    二、公司基本情况
    
    (一)公司简介普通股股票简称 宁波银行 普通股股票代码 002142
    
    优先股股票简称           宁行优01                         优先股股票代码          140001
                             宁行优02                         优先股股票代码          140007
    可转换债券简称           宁行转债                         可转换债券代码          128024
    股票上市证券交易所       深圳证券交易所
         联系人和联系方式                           董事会秘书                        证券事务代表
    姓名                                俞罡                               童卓超
    联系地址                            浙江省宁波市鄞州区宁东路345号      浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
    电话                                0574-87050028                      0574-87050028
    传真                                0574-87050027                      0574-87050027
    电子信箱                            DSH@NBCB.CN                        DSH@NBCB.CN
    
    
    (二)会计数据和财务指标摘要
    
    1、主要会计数据和财务指标
    
           经营业绩(人民币 千元)        2019年1-6月       2018年1-6月        本报告期末比     2017年1-6月
                                                                              上年同期增减
     营业收入                              16,191,779        13,522,210          19.74%         12,315,997
     营业利润                               7,553,856         5,725,924           31.92%          5,547,282
     利润总额                               7,552,372         5,710,895           32.24%          5,539,462
     净利润                                 6,889,427         5,720,307           20.44%          4,774,312
     归属于母公司股东的净利润               6,843,140         5,701,296           20.03%          4,765,490
     归属于母公司股东的扣除非经常性损       6,834,912         5,651,487           20.94%          4,773,565
     益的净利润
     经营活动产生的现金流量净额             8,126,198        (38,123,408)      上年同期为负     (20,220,612)
           每股计(人民币 元/股)
    
    
    宁波银行股份有限公司2019年半年度报告摘要
    
     基本每股收益                             1.31              1.12             16.96%            0.94
     稀释每股收益                             1.28              1.11             15.32%            0.94
     扣除非经常性损益后的基本每股收益         1.31              1.11             20.89%            0.94
     每股经营活动产生的现金流量净额           1.60             (7.52)         上年同期为负        (3.99)
                  财务比率
     加权平均净资产收益率(年化)            19.35%            20.41%         降低1.06个百         20.30%
                                                                                  分点
     扣除非经常性损益后的加权平均净资        19.32%            20.23%         降低0.91个百         20.34%
     产收益率(年化)                                                             分点
    
    
    注:1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益、其他业务收入、其他收益和资产处置收益。
    
    2、基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。
    
    3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕36号),基于实际利率法计提的金融工具的利息应包含在相应金融工具的账面余额中,并反映在相关报表项目中,不再单独列示“应收利息”项目或“应付利息”项目列示于“其他资产”或“其他负债”项目的“应收利息”或“应付利息”余额仅为相关金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息。2018年度同期可比数无需调整。自2019年一季报起,公司已按上述要求调整财务报告及其附注相关内容。除特别说明,此处及下文相关项目余额均未包含上述基于实际利率法计提的金融工具的利息。
    
       规模指标(人民币 千元)              2019年                     2018年     本年末比上            2017年
                                          6月30日                  12月31日        年末增减         12月31日
     总资产                          1,205,496,327              1,116,423,355         7.98%      1,032,042,442
     客户贷款及垫款本金                470,458,044                429,086,927         9.64%        346,200,780
     -个人贷款及垫款本金              136,778,564                137,066,186       (0.21%)        105,664,001
     -公司贷款及垫款本金              273,176,121                247,077,413        10.56%        216,404,495
     -票据贴现                         60,503,359                 44,943,328        34.62%         24,132,284
     贷款损失准备                       19,247,016                 17,495,312        10.01%         14,001,472
     其中:以公允价值计量且其变
     动计入其他综合收益的贷款和            574,289                     不适用        不适用             不适用
     垫款的损失准备
     总负债                          1,113,576,044              1,035,193,487         7.57%        974,836,470
     客户存款本金                      759,160,919                646,721,375        17.39%        565,253,904
     -个人存款本金                    154,513,222                122,866,788        25.76%        105,858,589
     -公司存款本金                    604,647,697                523,854,587        15.42%        459,395,315
     同业拆入                           53,877,853                 53,943,803       (0.12%)         94,606,096
     股东权益                           91,920,283                 81,229,868        13.16%         57,205,972
     其中:归属于母公司股东的权         91,523,297                 80,879,211        13.16%         57,089,245
     益
     归属于母公司普通股股东的每              14.28                      12.68        12.62%              10.31
     股净资产
     资本净额                          117,964,698                106,757,160        10.50%         82,019,503
      其中:一级资本净额                91,272,107                 80,615,762        13.22%         56,810,411
     风险加权资产净额                  789,557,383                718,273,938         9.92%        603,762,790
    
    
    注:1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银保监会监管口径计算。
    
    宁波银行股份有限公司2019年半年度报告摘要
    
    2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》(银发[2015]14号),从2015年开始,非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径,存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按人民银行新的统计口径,2019年6月30日客户存款总额为8,332.18亿元,比上年末增加836.33亿元,增幅为11.16%;客户贷款及垫款总额为4,756.34亿元,比上年末增加440.49亿元,增幅为10.21%。
    
    2、非经常性损益项目及金额
    
    单位:(人民币)千元
    
                                 项目                                   2019年           2018年        2017年
                                                                         1-6月            1-6月         1-6月
    
    
    非流动性资产处置损益,包括已计提资产减值准备的冲销部分 (840) 78,418 178
    
    采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生 - (1,226) -
    
    的损益
    
    单独进行减值测试的应收款项减值准备转回产生的损益 - - -
    
    除上述各项之外的其他营业外收入和支出 16,117 (8,469) (7,998)
    
    所得税的影响数 (3,953) (18,914) (255)
    
    合 计 11,324 49,809 (8,075)
    
    注:根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》(2008年修订)规定计算。
    
    3、补充财务指标
    
                       项目                     监管标准          2019年               2018年           2017年
                                                                6月30日             12月31日         12月31日
    
    
    根据《商业银行 资本充足率(%) ≥10.5 14.94 14.86 13.58
    
    资本管理办法 一级资本充足率(%) ≥8.5 11.56 11.22 9.41
    
    (试行)》 核心一级资本充足率(%) ≥7.5 9.68 9.16 8.61
    
    流动性比率(本外币)(%) ≥25 51.91 51.91 51.54
    
    流动性覆盖率(%) ≥100 145.93 145.93 116.23
    
    存贷款比例(本外币)(%) 60.98 60.98 58.06
    
    不良贷款比率(%) ≤5 0.78 0.78 0.82
    
    拨备覆盖率(%) ≥150 522.45 522.45 493.26
    
    贷款拨备率(%) 4.09 4.09 4.04
    
    正常贷款迁徙 正常类贷款迁徙率 0.67 1.11 1.15
    
    率(%) 关注类贷款迁徙率 23.74 67.48 83.59
    
    不良贷款迁徙 次级类贷款迁徙率 34.91 61.06 48.78
    
    率(%) 可疑类贷款迁徙率 24.08 21.89 35.34
    
    总资产收益率(%) 1.18 1.18 0.97
    
    成本收入比(%) 33.80 33.80 34.63
    
    资产负债率(%) 92.37 92.37 94.46
    
    净利差(%) 2.36 2.36 2.17
    
    净息差(%) 1.81 1.81 1.94
    
    宁波银行股份有限公司2019年半年度报告摘要
    
    (三)前10名普通股股东持股情况表
    
    单位:股
    
    报告期末股东总数(户)                    58,337              报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户)           0
                                                       前10名股东持股情况
                                                 持股比  报告期末持股  报告期内增减  持有有限售   持有无限售  质押或冻结情况
              股东名称           股东性质          例        数量        变动情况    条件的股份   条件的股份  股份    数量
                                                                                         数量        数量     状态
    宁波开发投资集团有限公司         国有法人     20.94% 1,124,990,768       0       247,201,019  877,789,749
    新加坡华侨银行有限公司           境外法人     18.53%  995,533,189    33,615,475   323,771,261  671,761,928
    雅戈尔集团股份有限公司        境内非国有法人  14.83%  796,408,868    2,139,599        0       796,408,868
    华茂集团股份有限公司          境内非国有法人  4.28%   230,000,000   (16,200,000)       0       230,000,000 质押85,000,000
    宁波富邦控股集团有限公司      境内非国有法人  2.68%   144,173,073   (2,410,000)       0       144,173,073
    宁波杉杉股份有限公司          境内非国有法人  1.81%   97,075,644   (21,374,519)       0       97,075,644
    香港中央结算有限公司             境外法人     1.56%   83,936,453    26,684,106        0       83,936,453
    新加坡华侨银行有限公司(QFII)   境外法人     1.49%   79,791,098         0            0       79,791,098
    中央汇金资产管理有限责任公司     国有法人     1.30%   69,819,360         0            0       69,819,360
    宁兴(宁波)资产管理有限公司  境内非国有法人  1.30%   69,810,000         0            0       69,810,000
                                                 宁波开发投资集团有限公司和宁兴(宁波)资产管理有限公司为一致行动人,且控股股
                                                 东和最终受益人均为宁波市国有资产监督管理委员会;新加坡华侨银行有限公司(QFII)
    上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说 是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者,新加坡华侨银行有限公司不存在控
    明                                           股股东、实际控制人;雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司,
                                                 实际控制人为李如成先生;华茂集团股份有限公司控股股东为徐万茂先生。另根据中国
                                                 银保监会《商业银行股权管理暂行办法》(中国银监会令2018年第1号)规定,公司其
                                                 他主要股东宁波市金鑫金银饰品有限公司控股股东为北京人银科工贸有限责任公司。
    
    
    (四)优先股股东持股情况表
    
    1、宁行优01股东数量及持股情况
    
    单位:股
    
    报告期末优先股股东总数                                                     7
                                              前10名优先股股东持股情况
                 股东名称             股东性质   持股比例     持股数量   持有有限售条       质押或冻结情况
                                                                         件的股份数量   股份状态       数量
    中粮信托有限责任公司                其他      23.53%     11,410,000        0
    交银国际信托有限公司                其他      19.79%     9,600,000        0
    博时基金管理有限公司                其他      16.06%     7,790,000        0
    招商财富资产管理有限公司            其他      11.75%     5,700,000        0
    华安未来资产管理(上海)有限公司    其他      10.31%     5,000,000        0
    浦银安盛基金管理有限公司            其他      10.31%     5,000,000        0
    中国邮政储蓄银行股份有限公司        其他       8.25%      4,000,000        0
    所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外的其他  无
    条款上具有不同设置的说明
    前10名优先股股东之间,前10名优先股股东与前10无
    名普通股股东之间存在关联关系或一致行动人的说明
    
    
    宁波银行股份有限公司2019年半年度报告摘要
    
    2、宁行优02股东数量及持股情况
    
    单位:股
    
    报告期末优先股股东总数                                                       10
                                                前10名优先股股东持股情况
                 股东名称             股东性质   持股比例     持股数量   持有有限售条          质押或冻结情况
                                                                         件的股份数量   股份状态          数量
    博时基金管理有限公司                其他      30.00%     30,000,000        0
    建信信托有限责任公司                其他      15.00%     15,000,000        0
    平安资产管理有限责任公司            其他      14.04%     14,040,000        0
    中国平安人寿保险股份有限公司        其他      14.04%     14,040,000        0
    浙商银行股份有限公司                其他      10.00%     10,000,000        0
    中国邮政储蓄银行股份有限公司        其他       6.10%      6,100,000        0
    贵阳银行股份有限公司                其他       5.00%      5,000,000        0
    前海人寿保险股份有限公司            其他       3.00%      3,000,000        0
    平安养老保险股份有限公司            其他       2.02%      2,020,000        0
    中国人保资产管理有限公司            其他       0.80%       800,000         0
    所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外的  无
    其他条款上具有不同设置的说明
    前10名优先股股东之间,前10名优先股股东与
    前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动  无
    人的说明
    
    
    (五)可转换债券持有人前10名持有情况表
    
    单位:张
    
             持有人名称          持有人性质   持有比例  报告期末  持有有限售  持有无限售      质押或冻结情况
                                                        持有数量  条件的数量  条件的数量   股份状态      数量
    新加坡华侨银行有限公司      境外法人        19.59   8,944,930      0       8,944,930
    宁兴(宁波)资产管理有限公司 国有法人        3.02   1,376,932     0      1,376,932
    中国工商银行股份有限公司-基金、理财产品    2.10    958,554      0       958,554
    博时信用债券投资基金      等
    中国工商银行股份有限公司  基金、理财产品
    企业年金计划-中国建设银  等              2.09    953,944      0       953,944
    行股份有限公司
    中国建设银行股份有限公司  基金、理财产品
    -中欧新蓝筹灵活配置混合  等              2.06    938,890      0       938,890
    型证券投资基金
    法国巴黎银行-自有资金    境外法人        1.97    900,014      0       900,014
    全国社保基金二一四组合    基金、理财产品   1.78    811,149       0        811,149
                                等
    富国基金-工商银行-富国  基金、理财产品
    基金多策略 6 号资产管理计 等              1.34    611,635      0       611,635
    划
    东方证券股份有限公司      国有法人        1.17    533,215      0       533,215
    中国石油化工集团公司企业  基金、理财产品  1.06    481,679      0       481,679
    
    
    宁波银行股份有限公司2019年半年度报告摘要
    
    年金计划-中国工商银行股  等
    份有限公司
    上述持有人关联关系或一致行动的说明        无
    
    
    (六)控股股东或实际控制人变更情况
    
    控股股东报告期内变更
    
    □适用√不适用
    
    实际控制人报告期内变更
    
    □适用√不适用
    
    三、经营情况讨论与分析
    
    (一)总体情况概述
    
    2019年上半年,面对中美贸易摩擦升级、宏观经济下行压力抬升、利率市场化加速等外部经营形势,公司在董事会的领导下,紧跟国家宏观战略导向与监管要求,以服务实体经济为根本宗旨,以“融合创新、转型升级”为发展方向,持续探索差异化的发展道路,稳步积累比较优势,推动整体经营稳健向好,核心竞争能力进一步增强。
    
    1、服务实体质效提升,规模增长更具内涵
    
    2019年上半年,公司围绕“以客户为中心”的经营理念,持续强化多元化利润中心建设。各利润中心积极顺应市场形势,不断探索完善适合自身发展的商业模式,坚守重点业务布局,联动协同发挥比较优势,推动公司盈利稳健、持续增长。2019年上半年,公司实现营业收入161.92亿元,同比增长19.74%;实现归属于母公司股东的净利润68.43亿元,同比增长20.03%;实现手续费及佣金净收入35.51亿元,同比增长24.20%,在营业收入中占比为21.93%。
    
    2、多元发展持续深耕,盈利增长更具动能
    
    2019年上半年,公司围绕“以客户为中心”的经营理念,持续强化多元化利润中心建设。各利润中心积极顺应市场形势,不断探索完善适合自身发展的商业模式,坚守重点业务布局,联动协同发挥比较优势,推动公司盈利稳健、持续增长。2019年上半年,公司实现营业收入161.92亿元,同比增长19.74%;实现归属于母公司股东的净利润68.43亿元,同比增长20.03%;实现手续费及佣金净收入35.51亿元,同比增长24.20%,在营业收入中占比为21.93%。
    
    3、风险管理夯基固本,质量驱动更具优势
    
    2019年上半年,面对宏观经济的周期波动,公司坚持把管牢风险作为推动全行可持续发展的基础,不断完善全面风险管理体系,有效降低经营中的各类风险,整体资产质量进一步向好,为轻装上阵服务实体经济、专注主业发展奠定坚实基础。截至2019年6月末,公司不良贷款率0.78%,与年初持平,在同业中继续体现优势;拨贷比4.09%,比年初提高0.01个百分点;拨备覆盖率522.45%,比年初提高0.62个百
    
    宁波银行股份有限公司2019年半年度报告摘要
    
    分点。
    
    4、资本轻型深入推进,转型发展更具效能
    
    2019年上半年,公司践行轻型银行战略,进一步聚焦于“轻业务”、“轻管理”和“轻运营”,通过大力拓展各利润中心的轻资本业务,促进业务结构不断优化,资本内生能力持续增强,通过全面强化管理和运营升级,有效协同战略转型,促进经营效率稳步提升。截至2019年6月末,公司年化加权平均净资产收益率为19.35%,继续保持行业较好水平;资本充足率为14.94%,比年初提高0.08个百分点;一级资本充足率为11.56%,比年初提高0.34个百分点;核心一级资本充足率为9.68%,比年初提高0.52个百分点。
    
    (二)业务回顾
    
    1、公司银行业务
    
    报告期内,公司银行业务经营继续实现稳步发展。截至2019年6月30日,公司银行条线存款余额5,133亿元,较年初增加620亿元,增长14%;贷款余额2,062亿元,较年初增加171亿元,增长9%。同时公司积极拓展引客渠道,基础客群不断夯实,头部客户、上市公司等重点客户数持续提升,公司银行基础客户突破7.8万户,较年初增加7,594户。
    
    2、零售公司业务
    
    报告期内,零售公司业务规模继续保持稳健增长,小微企业客群进一步夯实。截至2019年6月30日,零售公司客户存款余额926亿元,较年初增加199亿元,增长27%;贷款余额656亿元,较年初增加78亿元,增长13%;同时小微企业综合服务不断取得进展,价值客户数稳步提升,新增国金、理财、贴现等价值客户2,517户。
    
    3、个人银行业务
    
    报告期内,个人银行业务继续围绕财富管理、消费信贷、私人银行三大板块扎实拓展,整体经营良好。截至2019年6月30日,全行AUM总量4,082亿,较年初增加530亿,其中储蓄存款1,550亿,较年初增加331亿,增长27%。消费信贷和私人银行业务稳步推进,截至报告期末,个贷余额1,368亿,私银客户数4,717户,保持了良好的发展态势。
    
    4、信用卡业务
    
    报告期内,公司信用卡业务实现稳步发展,通过总行电销团队配合分支行联动营销发卡,上半年新增发卡23万张,客户基础进一步夯实;抓住ETC业务机遇,通过全线上实时自动审批和ETC自助签约,加速拓展车主客群;不断强化大数据在风险管理方面的应用,截至2019年6月30日,信用卡业务不良率继续保持低位运行。
    
    5、金融市场业务
    
    2019年上半年,公司资金营运中心在上海正式开业,公司积极适应市场变化,实现了金融市场业务的稳健发展。在最新公布的市场排名中,公司外汇做市综合排名第13名,上海黄金交易所黄金询价业务做
    
    宁波银行股份有限公司2019年半年度报告摘要
    
    市商排名第8名,利率债承分销方面,完成利率债承销1,806亿,其中国开债承销排名市场第2名,记账
    
    式国债承销团排名第4名,市场影响力不断提高。公司代客类业务继续提升,基础客户数达到4,657户,
    
    区域头部客户的合作持续深化。
    
    6、资产管理业务
    
    报告期内,公司资产管理业务积极推进理财业务转型,通过产品结构优化、完善产品体系、搭建投研体系、推进系统群建设,实现资产管理业务的稳健发展,为有序推动理财子公司筹建奠定了良好的基础。截至2019年6月30日,全行理财规模为2,703亿,较年初增加109亿。其中,净值型产品规模为1,012亿,较年初增加476亿。
    
    7、投资银行业务
    
    报告期内,公司不断升级产品体系,优化业务流程,拓展合作渠道,金融服务民生类企业、上市公司及成长型企业的能力和水平持续提升,通过提供专业、全面的投融资服务助力实体经济转型升级。上半年,公司主承债务融资工具496亿元,排名市场第21位。投行基础客户达到1,300户,树立了较好的行业口碑和品牌形象,可持续发展能力不断增强。
    
    8、资产托管业务
    
    报告期内,公司易托管系统持续优化升级,推出易托管银行版、信托版、保险版、基金版和券商版5大专业版本,为不同类型的机构提供更有针对性的服务,营造简洁高效的用户体验,为业务的转型升级提供有力保障。银行理财托管服务持续推进,公司已与75家银行达成理财托管业务合作。截至2019年6月30日,公司托管业务规模22,212亿元,托管客户数达到513家。
    
    9、票据业务
    
    报告期内,票据价格低位运行,公司积极拓展票据贴现业务,让实体企业享受到优惠的融资价格,客户体验和市场口碑不断提升,基础客群进一步夯实。上半年,公司累计办理贴现2,575亿元,全国市场份额4.07%,同比上升1.04个百分点,贴现客户数8,738户。
    
    (三)经营环境及宏观政策的变化及影响
    
    2019年以来,国内外经济金融环境复杂多变,中国经济呈现了总体平稳、稳中有进的发展态势,但是当前我国经济发展面临新的风险挑战,经济下行的压力加大。从整个银行业的发展来看,监管要求持续严格,市场竞争愈加激烈,行业的发展与分化在持续加速。
    
    面对内外部经营环境的变化,公司将在董事会的领导下,继续秉承“审慎经营,稳健发展”的经营理念,保持战略定力,继续推进多元利润中心建设,持续积累银行业务和产品的差异化比较优势,增强盈利的可持续性。持续夯实全面风险管理,加快业务结构调整,确保良好的资产质量。强化员工培养与能力提升,提升专业经营能力,努力将公司建设成为一家令人尊敬、具有良好口碑和核心竞争力的现代商业银行。
    
    宁波银行股份有限公司2019年半年度报告摘要
    
    (四)公司未来发展的展望
    
    2019年下半年,公司将继续实施“大银行做不好,小银行做不了”的经营策略,积极适应银行业经营的新常态,抢抓业务发展新机遇,按照年初总体工作部署有序推进各项业务和经营管理,持之以恒锻造银行核心竞争力,夯实风险管理基础,推动公司稳健可持续发展。
    
    四、涉及财务报告的相关事项
    
    (一)与上年度财务报告相比,会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
    
    报告期内,公司不存在会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。
    
    (二)报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
    
    报告期内,公司未发生重大会计差错更正需追溯重述的情况。
    
    (三)与上年度财务报告相比,合并报表范围发生变化的情况说明
    
    不适用
    
    (四)董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明
    
    不适用

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