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个股公告正文

青岛银行:2019年半年度报告摘要

日期:2019-08-24附件下载

    证券代码:002948 证券简称:青岛银行 公告编号:2019-033
    
    青岛银行股份有限公司
    
    2019年半年度报告摘要
    
    一、重要提示
    
    1. 本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn/)仔细阅读半年度报告全文。
    
    2. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告摘要内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
    
    3. 本行第七届董事会第二十六次会议于2019年8月23日召开,审议通过了关于青岛银行股份有限公司2019年半年度报告及摘要的议案,应出席董事15名,现场出席的董事12名,委托出席的董事3名。因另有工作安排,非执行董事蔡志坚委托谭丽霞,独立非执行董事黄天祐委托戴淑萍,独立非执行董事陈华委托房巧玲代为出席本次会议。
    
    4. 本行董事长郭少泉先生、行长王麟先生、主管财务工作的副行长杨峰江先生、计划财务部负责人孟大耿先生声明:保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
    
    5. 本公司按照企业会计准则编制的截至2019年6月30日止六个月期间财务报表,已经由毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)审阅;按照国际会计准则编制的截至2019年6月30日止6个月期间中期财务报告,已经由毕马威会计师事务所审阅。
    
    6. 本行2019年半年度计划不派发普通股现金红利,不送红股,不以公积金转增股本。
    
    7. 除特别说明外,本半年度报告摘要所述的金额币种为人民币。
    
    8. 本报告摘要包含若干对本公司财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述。报告摘要中使用“将”“可能”“努力”“计划”“有望”“力争”“预计”“目标”及类似字眼以表达展望性陈述。这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出,虽然本公司相信这些展望性陈述中所反映的期望是合理的,但本公司不能保证这些期望被实现或将会被证实为正确,故这些陈述不构成本公司的实质承诺,投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识,理解计划、预测与承诺之间的差异,不应对其过分依赖并应注意投资风险。请注意,该等展望性陈述与日后事件,或与本公司日后财务、业务或其他表现有关,并受若干可能会导致实际结果出现重大差异的不明确因素的影响。
    
    9. 本公司已在半年度报告全文中详细描述存在的主要风险及应对措施,详情请参阅半年度报告“第四节 经营情况讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。
    
    二、公司基本情况
    
    1.公司简介A股证券简称 青岛银行 A股证券代码 002948
    
    A股股票上市证券交易所     深圳证券交易所
    H股股份简称               青岛银行                        H股股份代号            3866
    H股股票上市证券交易所     香港联合交易所有限公司
    境外优先股股份简称         BQD17USDPREF                 境外优先股股份代号      4611
    境外优先股上市证券交易所   香港联合交易所有限公司
            联系人和联系方式                     董事会秘书                          证券事务代表
    姓名                                            吕岚                                吕真真
    办公地址                          中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号      中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号
    电话                                     +86 4006696588 转 6                  +86 4006696588 转 6
    电子信箱                                 ir@qdbankchina.com                    ir@qdbankchina.com
    
    
    2.主要会计数据和财务指标
    
    本半年度报告摘要所载财务数据和指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,为本公司合并数据。
    
                  项目                 2019年1-6月         2018年1-6月       本期比上年同期      2017年1-6月
     经营业绩(人民币千元)                                                        变动率(%)
     利息净收入                              3,144,543            1,736,292             81.11            2,344,567
     非利息净收入                            1,388,383            1,395,098            (0.48)              496,897
     营业收入                                4,532,926            3,131,390             44.76            2,841,464
     业务及管理费                           (1,217,140)            (928,659)             31.06            (763,932)
     信用/资产减值损失(1)               (1,428,195)          (516,515)          176.51          (400,050)
     营业利润                                1,837,798            1,649,670             11.40            1,642,455
     利润总额                                1,839,884            1,649,483             11.54            1,642,318
     净利润                                  1,466,129            1,330,876             10.16            1,278,760
     归属于母公司股东净利润                  1,438,462            1,321,444              8.86            1,275,799
     扣除非经常性损益后归属于母公            1,434,788            1,318,854              8.79            1,275,902
     司股东净利润
     经营活动产生的现金流量净额             (6,644,363)            1,944,514          (441.70)          (44,570,903)
     每股计(人民币元)                                                            变动率(%)
     基本每股收益(2)                        0.32              0.33          (3.03)              0.31
     稀释每股收益(2)                        0.32              0.33          (3.03)              0.31
     扣除非经常性损益后的基本每股
     收益(2)                               0.32              0.32              -              0.31
                  项目               2019年6月30日      2018年12月31日      本期末比上年末   2017年12月31日
     规模指标(人民币千元)                                                        变动率(%)
     资产总额(3)                      345,230,946         317,658,502           8.68         306,276,092
       发放贷款和垫款(3)               143,343,578         123,366,891          16.19         95,514,680
       贷款减值准备(4)                 (3,699,154)         (3,557,806)           3.97         (2,546,699)
     负债总额(3)                      315,232,865         290,161,778           8.64         280,152,883
       吸收存款(3)                    188,360,223         177,911,247           5.87         160,083,783
     股本                                    4,509,690            4,058,713            11.11            4,058,713
     归属于母公司股东权益                   29,458,663           26,984,973             9.17           25,629,854
     股东权益                               29,998,081           27,496,724             9.10           26,123,209
     归属于母公司普通股股东每股净
     资产(5)(人民币元/股)                   4.79              4.71           1.70              4.38
     总资本净额                             38,300,520           36,021,656             6.33           33,806,113
        其中:核心一级资本净额              21,789,938           19,268,600            13.09           17,733,763
              其他一级资本                   7,899,710            7,894,330             0.07            7,874,674
             二级资本                        8,610,872            8,858,726            (2.80)            8,197,676
     风险加权资产总额                      236,429,937          229,776,495             2.90          203,708,884
                  项目                2019年1-6月         2018年1-6月       本期比上年同期      2017年1-6月
     盈利能力指标(%)                                                                  变动
     平均总资产回报率(6)(年化)                 0.88                 0.88                -                 0.91
     加权平均净资产收益率(2)(年化)          13.49             14.62          (1.13)             14.30
     扣除非经常性损益后的加权平均
                 (2)                            13.46                14.60            (1.14)                14.30净资产收益率(年化)
     净利差(7)(年化)                           2.03                 1.47              0.56                 1.62
     净利息收益率(8)(年化)                     2.06                 1.35              0.71                 1.79
     手续费及佣金净收入占营业收入               12.81                10.94              1.87                18.24
     比率
     成本收入比                                 26.85                29.66            (2.81)                26.89
                  项目               2019年6月30日      2018年12月31日      本期末比上年末   2017年12月31日
     资产质量指标(%)                                                                  变动
     不良贷款率                                  1.68                 1.68                -                 1.69
     拨备覆盖率                                150.42               168.04           (17.62)               153.52
     贷款拨备率                                  2.53                 2.82            (0.29)                 2.60
     资本充足率指标(%)                                                                变动
     核心一级资本充足率(9)                       9.22                 8.39              0.83                 8.71
     一级资本充足率(9)                           12.56                11.82              0.74                12.57
     资本充足率(9)                              16.20                15.68              0.52                16.60
     总权益对资产总额比率                        8.69                 8.66              0.03                 8.53
     其他指标(%)                                                                      变动
     流动性覆盖率(本外币合计)                180.02               125.95             54.07               173.05
     流动性比例                                 67.73                60.55              7.18                56.36
     截至披露前一交易日的本行总股本(股)                                                          4,509,690,000
     用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股)                                                             0.32
    
    
    注:
    
    (1) 2018 年采用新金融工具准则后,金融工具减值计量以预期信用损失模型替代已发生损失模型,“信用减值损失”反
    
    映按规定计提金融工具信用损失准备所确认的信用损失。(2) 每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号——净资产收益率和每股
    
    收益的计算及披露》(2010年修订)计算。加权平均净资产收益率(年化)同比下降1.13个百分点;基本每股收
    
    益同比减少0.01元,主要是本行上半年完成首次公开发行A股4.51亿股,募集资金净额19.63亿元,本期加权平
    
    均净资产和股本增加较多。本行于2017年9月发行境外优先股,因此在计算加权平均净资产收益率时,“加权平
    
    均净资产”扣除了优先股的影响。(3) 资产总额、负债总额、发放贷款和垫款和吸收存款的结构详见半年度报告“第四节 经营情况讨论与分析四、资产
    
    负债表主要项目分析”。(4) 贷款减值准备包括以摊余成本计量的发放贷款和垫款的减值准备 36.79 亿元和以公允价值计量且其变动计入其他
    
    综合收益的发放贷款和垫款的减值准备0.20亿元。(5) 归属于母公司普通股股东每股净资产=(归属于母公司股东权益-其他权益工具)/期末普通股股数。(6) 平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额,其中2018年期初总资产为采用新金融工具准则后余额,
    
    2019年期初总资产为采用新租赁准则后余额。(7) 净利差=生息资产平均收益率-付息负债平均成本率。(8) 净利息收益率=利息净收入/平均生息资产。
    
    (9) 上表中资本充足率相关指标,根据《商业银行资本管理办法(试行)》和其他相关监管规定计算。
    
    (10)会计政策变更的有关情况及影响详见本公司会计政策变更公告及半年度报告“财务报表附注二、财务报表的编制
    
    基础及遵循企业会计准则的声明”
    
    3.公司股东数量及持股情况
    
    单位:股
    
    报告期末普通股股东总数                                           117,461报告期末表决权恢复的优           -
                                                                            先股股东总数(如有)
                                               前10名股东持股情况
                股东名称               股东性质    持股比例    持股数量    持有有限售条     质押或冻结情况
                                                                           件的股份数量  股份状态     数量
    香港中央结算(代理人)有限公司 境外法人          25.23%   1,137,872,880             -       未知       未知
    意大利联合圣保罗银行           境外法人          13.85%    624,753,980             -          -          -
    青岛国信实业有限公司           国有法人          11.17%    503,556,341    503,556,341          -          -
    青岛海尔投资发展有限公司       境内非国有法人     9.08%    409,693,339    409,693,339          -          -
    青岛海尔空调电子有限公司       境内非国有法人     4.85%    218,692,010    218,692,010          -          -
    山东三利源经贸有限公司         境内非国有法人     3.37%    152,170,000    152,170,000       质押 149,200,000
    海尔智家股份有限公司           境内非国有法人     3.22%    145,297,405    145,297,405          -          -
    青岛海仁投资有限责任公司       境内非国有法人     2.97%    133,910,000    133,910,000          -          -
    青岛华通国有资本运营(集团)有 国有法人           2.11%     94,967,581     94,967,581          -          -
    限责任公司
    青岛即发集团股份有限公司       境内非国有法人     2.02%     90,936,164     90,936,164          -          -
                                       上述股东中,青岛海尔投资发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司及海尔智家
    上述股东关联关系或一致行动的说明   股份有限公司同属海尔集团,且青岛海尔投资发展有限公司、青岛海尔空调电子有
                                       限公司已将其所持股份所对应的股东表决权委托海尔智家股份有限公司代为行使,
                                       其余股东之间,本行未知其关联关系或一致行动关系。
    参与融资融券业务股东情况说明       本行未知香港中央结算(代理人)有限公司所代理股份的持有人参与融资融券业务
                                       情况。报告期末,前10名普通股股东中,其余股东未参与融资融券业务。
                                       1.报告期末普通股股东总数中,A股股东117,291户,H股股东170户;
                                       2.香港中央结算(代理人)有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算(代理人)
                                       有限公司交易平台上交易的本行H股股东账户的股份总和;
    备注                               3.报告期末,意大利联合圣保罗银行作为本行H股登记股东持有622,306,980股H
                                       股,其余2,447,000股H股代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下。与2018
                                       年度报告、2019年第一季度报告中的列报方式不同,在本表中,该等代理股份已从
                                       香港中央结算(代理人)有限公司持股数中减除;
                                       4.2019年6月20日,“青岛海尔股份有限公司”更名为“海尔智家股份有限公司”。
    
    
    4.控股股东或实际控制人变更情况
    
    报告期末,本行无控股股东、无实际控制人。
    
    5.公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
    
    单位:股
    
    报告期末优先股股东总数                                                  1
                                            前10名优先股股东持股情况
               股东名称              股东性质     持优先股比例    持优先股数量          质押或冻结情况
                                                                                   股份状态         数量
    The BankofNewYorkDepository 境外法人            100.00%      60,150,000          未知         未知
    (Nominees) Limited
    上述股东关联关系或一致行动的说明            无
    
    
    6.公司债券情况
    
    报告期内,本行没有公开发行在证券交易所上市的公司债券。
    
    三、经营情况讨论与分析
    
    1.报告期经营情况简介
    
    1.1 主要经营指标完成情况
    
    (1)资产总额3,452.31亿元,比上年末增加275.72亿元,增长8.68%;
    
    (2)发放贷款和垫款1,433.44亿元,比上年末增加199.77亿元,增长16.19%;
    
    (3)吸收存款1,883.60亿元,比上年末增加104.49亿元,增长5.87%;
    
    (4)净利润14.66亿元,同比增加1.35亿元,增长10.16%;
    
    (5)不良贷款率1.68%,与上年末持平;拨备覆盖率150.42%;资本充足率16.20%,比上年末提高0.52个百分点。上述指标均满足监管要求;
    
    (6)平均总资产回报率(年化)0.88%,同比持平;
    
    (7)加权平均净资产收益率(年化)13.49%,同比下降1.13个百分点;基本每股收益0.32元,同比减少0.01元。主要是本行上半年完成首次公开发行A股4.51亿股,募集资金净额19.63亿元,本期加权平均净资产和股本增加较多。
    
    1.2 经营管理主要工作
    
    (1)提升客户体验,构建零售银行客户多元服务体系。报告期内,零售银行客群及在本行保有的资产继续稳定增长。财富管理业务实现高速增长,个贷业务实现量价齐升,中高端零售银行产品不断丰富。手机银行 4.0 成功上线并完成在云平台的重建工作,全渠道客户体验持续优化。
    
    (2)聚焦目标客群,强化公司银行业务综合经营能力。报告期内,公司银行聚焦做大客群战略,通过产品创新和系统优化,在战略客户、银政合作等方面落地多个重大项目,有效拉动授信和存款规模增长,夯实本行发展基础。
    
    (3)金融市场业务提升投资质效,拓展多元融资渠道。报告期内,在保持资金交易业务传统优势基础上,债券承销规模稳步增长;依托债务融资工具、理财直融工具、债权融资计划三大产品线大力开展直融业务;在不利的市场环境下,成功发行两期共80亿金融债;按资管新规要求推进净值型产品转型升级,实现管理规模的合规增长、利润贡献的高质量提升。
    
    (4)深化管理转型,推动“提升计划”做深做细。报告期内,继续推进集中作业流程银行建设,90%的柜面业务实现集中授权;开展新一轮柜面营销挖潜活动,唤醒沉睡客户,实现存款提升;探索集中授信审批制度创新,提高授信审批质量和效率。
    
    2.涉及财务报告的相关事项
    
    (1)与上一会计期间财务报告相比,会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
    
    2018年12月,财政部颁布了修订后的《企业会计准则第21号—租赁》,要求在境内外同时上市的企业自2019年1月1日起施行。
    
    2019年5月,财政部颁布了修订后的《企业会计准则第7号—非货币性资产交换》(财会〔2019〕8号)、《企业会计准则第12号—债务重组》(财会〔2019〕9 号),要求企业分别于2019年6月10日、6月17日实施。
    
    会计政策变更的有关情况及影响详见本行会计政策变更公告及半年度报告全文“财务报表附注二、财务报表的编制基础及遵循企业会计准则的声明”。
    
    (2)报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
    
    报告期内,本行无重大会计差错更正,无需因此进行追溯重述。
    
    (3)与上一会计期间财务报告相比,合并报表范围发生变化的情况说明
    
    与上一会计期间财务报告相比,报告期内,本行无合并报表范围发生变化的情况。

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