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个股公告正文

农业银行:2019年第一季度报告

日期:2019-04-27附件下载

    (A股股票代码:601288)2019
    
    §1重要提示
    
    1.1 中国农业银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
    
    1.2 2019年4月26日,本行董事会2019年第5次会议审议通过了本行《2019年第一季度报告》。会议应出席董事12名,实际出席董事12名。其中,黄振中董事由于其他公务安排,书面委托王欣新董事出席会议并代为行使表决权。该议案有效表决票12票,同意12票,反对0票,弃权0票。
    
    1.3 本季度财务报告未经审计。
    
    1.4 本行法定代表人周慕冰、主管财会工作副行长张克秋及财会机构负责人姚明德声明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
    
    §2公司基本情况
    
    2.1公司基本信息
    
     A股股票上市交易所          上海证券交易所
         股票简称                农业银行
         股票代码                601288
     H股股票上市交易所          香港联合交易所有限公司
         股票简称                农业银行
         股份代号                1288
     优先股挂牌交易所和系统平台  上海证券交易所综合业务平台
        证券简称                 农行优1、农行优2
        证券代码                 360001、360009
     董事会秘书、公司秘书        周万阜
                                 联系地址:中国北京市东城区建国门内大街69号(邮政
                                 编码:100005)
                                 联系电话:86-10-85109619(投资者联系电话)
                                 传真:86-10-85108557
                                 电子信箱:ir@abchina.com
    
    
    2.2主要财务数据
    
    本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制,除特别说明外,为本行及子公司(统称“本集团”)数据,以人民币标价。
    
    2.2.1主要财务数据及财务指标
    
    除特别注明外,以人民币百万元列示
    
                                    本报告期末       上年度末     本报告期末比上年度
                                                                      末增减(%)
     资产总额                          23,657,926      22,609,471                 4.64
     发放贷款和垫款净额                12,155,507      11,461,542                 6.05
     存放同业及其他金融机构款项          175,532         109,728                59.97
     拆出资金                            487,107         552,013               -11.76
     金融投资                           6,998,722       6,885,075                 1.65
     负债总额                          21,920,411      20,934,684                 4.71
     吸收存款                          18,447,181      17,346,290                 6.35
     同业及其他金融机构存放款项         1,202,597       1,124,322                 6.96
     拆入资金                            342,724         325,541                 5.28
     归属于母公司股东的权益             1,732,411       1,670,294                 3.72
     每股净资产(人民币元)                 4.72            4.54                 3.96
                                  年初至报告期末   上年初至上年
                                    (1-3月)      报告期末(1-3   比上年同期增减(%)
                                                       月)
     营业收入                            173,031         155,865                11.01
     净利润                               62,121          59,040                 5.22
     归属于母公司股东的净利润             61,251          58,736                 4.28
     归属于母公司股东的扣除非经           61,144          58,536                 4.46
     常性损益的净利润
     经营活动产生的现金流量净额          263,874        (117,938)               不适用
     基本每股收益(人民币元)               0.17            0.17                    -
     稀释每股收益(人民币元)               0.17            0.17                    -
     加权平均净资产收益率(年
             1                              14.96           17.22    下降2.26个百分点化,%)
     扣除非经常性损益后的加权平
                               1            14.94           17.17    下降2.23个百分点均净资产收益率(年化,%)
    
    
    注:1、按照归属于母公司股东的净利润或者扣除非经常性损益后的归属于母公司股东的净利润(年化后)扣除当
    
    期宣告发放的优先股股息,除以加权平均净资产计算。
    
    非经常性损益项目列示如下:
    
     非经常性损益项目                                           年初至报告期末金额
                                                                     (1-3月)
     固定资产处置损益                                                            133
     除上述项之外的其他营业外收支净额                                             10
     非经常性损益的所得税影响                                                    (36)
     非经常性损益的少数股东权益影响(税后)                                         -
     归属于公司普通股股东的非经常性损益合计                                      107
    
    
    2.2.2按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
    
    本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。
    
    2.3截至报告期末普通股的持股情况
    
    截至报告期末,本行普通股股东总数为445,125户。其中H股股东23,073户,A股股东422,052户。
    
    前10名普通股股东持股情况(以下数据来源于2019年3月31日在册股东情况)
    
    单位:股
    
                               股东  股份   持股比                    持有有限售   质押或冻
             股东名称          性质  类别  例(%)    持股总数      条件股份数   结的股份
                                                                          量        数量
     中央汇金投资有限责任公司        国家    A股        40.03       140,087,446,351   10,082,342,569  无
     中华人民共和国财政部            国家    A股        39.21       137,239,094,711    9,877,329,974  无
     香港中央结算(代理人)有限公司  境 外  H股         8.73        30,568,540,236               -  未知
                                     法人
     全国社会保障基金理事会          国家    A股         2.80         9,797,058,826               -  无
     中国烟草总公司                  国 有  A股         0.72         2,518,891,687    2,518,891,687  无
                                     法人
     中国证券金融股份有限公司        国 有  A股         0.53         1,842,751,186               -  无
                                     法人
     中国人寿保险股份有限公司-分    其他    A股         0.46         1,605,878,472               -  无
     红-个人分红-005L-FH002沪
     上海海烟投资管理有限公司        国 有  A股         0.36         1,259,445,843    1,259,445,843  无
                                     法人
     中央汇金资产管理有限责任公司    国 有  A股         0.36         1,255,434,700               -  无
                                     法人
     香港中央结算有限公司            境 外  A股         0.29           998,613,594               -  无
                                     法人
    
    
    注:1、香港中央结算(代理人)有限公司持股总数是该公司以代理人身份,代表截至2019年3月31日,在该公司
    
    开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。
    
    2、上述股东中,除中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司,中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人外,本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合并计算的持股数为141,342,881,051股,持股比例为40.39%。中国烟草总公司及上海海烟投资管理有限公司合并计算的持股数为3,778,337,530股,持股比例为
    
    1.08%。
    
    3、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份(沪股通股票)。
    
    前10名无限售条件普通股股东持股情况(以下数据来源于2019年3月31日的在册股
    
    东情况)
    
    单位:股
    
                     股东名称                   持有无限售条件股份数       股份类别
                                                         量
     中央汇金投资有限责任公司                                         130,005,103,782          A股
     中华人民共和国财政部                                             127,361,764,737          A股
     香港中央结算(代理人)有限公司                                    30,568,540,236          H股
     全国社会保障基金理事会                                             9,797,058,826          A股
     中国证券金融股份有限公司                                           1,842,751,186          A股
     中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-                  1,605,878,472          A股
     FH002沪
     中央汇金资产管理有限责任公司                                       1,255,434,700          A股
     香港中央结算有限公司                                                998,613,594          A股
     梧桐树投资平台有限责任公司                                          980,723,700          A股
     中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-                                          A股
     005L-CT001沪                                            769,942,161
    
    
    注:1、香港中央结算(代理人)有限公司持股总数是该公司以代理人身份,代表截至2019年3月31日,在该公司
    
    开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。
    
    2、上述股东中,中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪与中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-
    
    CT001沪同属中国人寿保险股份有限公司管理。除此之外,本行未知上述股东之间、上述股东与前10名普通股股东
    
    之间存在关联关系或一致行动关系。
    
    3、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份(沪股通股票)。
    
    2.4截至报告期末的优先股持股情况
    
    本行优先股农行优1(证券代码 1360001)的股东总数为25户,优先股农行优2(证券代码360009)的股东总数为28户1。
    
    农行优1(证券代码 360001)前10名优先股股东持股情况(以下数据来源于2019年3月31日在册股东情况)
    
    单位:股
    
         股东名称1       股东    股份类别     持股比例      持股总数        质押或冻
                        性质2                 (%)3                     结的股份数量
     交银施罗德资产管理有   其他      境内优先股            15.00          60,000,000                  无
     限公司
     招商基金管理有限公司   其他      境内优先股            12.25          49,000,000                  无
     北京天地方中资产管理   其他      境内优先股             8.75          35,000,000                  无
     有限公司
     中国人民人寿保险股份   其他      境内优先股             7.50          30,000,000                  无
     有限公司
     中国平安人寿保险股份   其他      境内优先股             7.50          30,000,000                  无
     有限公司
     和谐健康保险股份有限   其他      境内优先股             7.50          30,000,000                  无
     公司
     北京国际信托有限公司   其他      境内优先股             7.50          30,000,000                  无
     中海信托股份有限公司   其他      境内优先股             5.00          20,000,000                  无
     宁波银行股份有限公司   其他      境内优先股             3.75          15,000,000                  无
     北银丰业资产管理有限   其他      境内优先股             3.00          12,000,000                  无
     公司
    
    
    注:1、本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间、上述优先股股东与前10名无限
    
    售条件普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
    
    2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式(2017年修订)》规定,“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东,其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
    
    3、“持股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数(即4亿股)的比例。
    
    农行优2(证券代码 360009)前10名优先股股东持股情况(以下数据来源于2019年3月31日在册股东情况)
    
    单位:股
    
         股东名称1       股东    股份类别    持股比例     持股总数        质押或冻
    
    
    1优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数。在计算合格投资者人数时,同一资产管理机构以其管理的两只
    
    或以上产品认购或受让优先股的,视为一人。
    
                        性质2                 (%)3                     结的股份数量
     中国人寿保险股份有限   其他      境内优先股             12.50          50,000,000                   无
     公司
     中国烟草总公司         其他      境内优先股             12.50          50,000,000                   无
     北京千石创富资本管理   其他      境内优先股              6.25          25,000,000                   无
     有限公司
     永赢基金管理有限公司   其他      境内优先股              6.25          25,000,000                   无
     中国移动通信集团有限   其他      境内优先股              5.00          20,000,000                   无
     公司
     上海兴全睿众资产管理   其他      境内优先股              5.00          20,000,000                   无
     有限公司
     交银施罗德资产管理有   其他      境内优先股              5.00          20,000,000                   无
     限公司
     中国银行股份有限公司   其他      境内优先股              5.00          20,000,000                   无
     上海市分行
     中国烟草总公司江苏省   其他      境内优先股              5.00          20,000,000                   无
     公司
     中国烟草总公司云南省   其他      境内优先股              5.00          20,000,000                   无
     公司
    
    
    注:1、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司为中国烟草总公司的全资子公司,中国烟草总公司
    
    为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人,中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪和中
    
    国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪由中国人寿保险股份有限公司管理,除此之外,
    
    本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间、上述优先股股东与前10名无限售条件
    
    普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
    
    2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式(2017年修订)》规定,“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东,其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
    
    3、“持股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数(即4亿股)的比例。
    
    本行优先股农行优1、农行优2均为无限售条件股份,农行优1、农行优2前10名无限售条件的优先股股东与前10名优先股股东一致。
    
    §3季度经营简要分析
    
    (除特别说明外,本部分财务数据以人民币标价)
    
    财务业绩
    
    截至2019年3月31日止三个月,本集团实现净利润621.21亿元,同比上升5.22%。年化平均总资产回报率为1.07%,同比下降0.04个百分点;年化加权平均净资产收益率为14.96%,同比下降2.26个百分点。实现基本每股收益0.17元。
    
    截至2019年3月31日止三个月,本集团实现营业收入1,730.31亿元,同比增长11.01%。利息净收入1,191.13亿元,同比增长1.39%。手续费及佣金净收入292.18亿元,同比增长24.94%。业务及管理费400.09亿元,同比增长2.37%;成本收入比23.12%,同比下降1.95个百分点。信用减值损失425.66亿元,其中,贷款减值损失406.35亿元。
    
    资产负债
    
    截至2019年3月31日,总资产236,579.26亿元,比上年末增加10,484.55亿元,增长4.64%。发放贷款和垫款总额126,641.16亿元,比上年末增加7,234.31亿元,增长6.06%。发放贷款和垫款总额(不含应计利息)按业务类型划分,公司类贷款69,857.59亿元,个人贷款49,133.16亿元,票据贴现3,071.61亿元,境外及其他贷款4,278.65亿元。金融投资69,987.22亿元,较上年末增加1,136.47亿元,增长1.65%。
    
    总负债 219,204.11 亿元,比上年末增加 9,857.27 亿元,增长 4.71%。吸收存款184,471.81亿元,比上年末增加11,008.91亿元,增长6.35%。吸收存款(不含应计利息)按存款期限结构划分,定期存款68,948.25亿元,活期存款104,539.97亿元,其他存款8,984.82亿元;按存款业务类型划分,公司存款68,595.10亿元,个人存款104,893.12亿元,其他存款8,984.82亿元。
    
    股东权益17,375.15亿元,比上年末增加627.28亿元,增长3.75%。其中普通股股本3,499.83亿元,其他权益工具798.99亿元,资本公积1,735.56亿元,盈余公积1,542.79亿元,一般风险准备2,393.46亿元,其他综合收益235.31亿元,未分配利润7,118.17亿元。
    
    资产质量
    
    截至2019年3月31日,不良贷款余额(不含应计利息)1,927.05亿元,较上年末增加 227.03亿元;不良贷款率1.53%,较上年末下降0.06个百分点;拨备覆盖率3263.93%,较上年末上升11.75个百分点。
    
    县域金融业务2不良贷款余额(不含应计利息)除以发放贷款和垫款总额(不含应计利息)。3贷款减值准备余额(不含应计利息)除以不良贷款余额(不含应计利息),其中贷款减值准备余额(不含应计利息)不包括核算至其他综合收益项下的票据与福费廷的减值准备余额。
    
    截至2019年3月31日,县域发放贷款和垫款总额42,638.90亿元,较上年末增加2,580.08亿元,增长6.44%。县域吸收存款78,734.72亿元,较上年末增加4,928.74亿元,增长6.68%。
    
    县域不良贷款率2为 ,比上年末下降 个百分点;拨备覆盖率32.01% 0.07 为261.43%,比上年末上升8.49个百分点。
    
    §4重要事项
    
    4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    
    √适用□不适用
    
    与去年年底或去年同期比较,变动幅度超过30%的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下:
    
    人民币百万元,百分比除外
    
          项目        2019 年1-3月   2018年1-3月  与上年同期变        主要变动原因
                                                   动比率(%)
     公允价值变动损           3,120        1,424        119.10  金融投资公允价值上升
     益
     汇兑损益                 1,685        (434)        不适用  汇率波动导致外汇相关业
                                                                务的汇兑收益增加
     其他业务收入            15,838       10,870         45.70  子公司业务收入增加
     其他业务成本          (14,945)     (11,409)         30.99  子公司业务成本增加
     少数股东损益               870         304        186.18  子公司盈利增加
    
    
    人民币百万元,百分比除外
    
          项目        2019年3月31   2018年12月31   与上年末变动       主要变动原因
                           日            日          比率(%)
     存放同业及其他         175,532        109,728          59.97  合作性存放同业业务增加
     金融机构款项
     贵金属                 108,455         21,268         409.94  贵金属掉期业务规模增长
     买入返售金融资         789,236        371,001         112.73  买入返售债券增加
     产
     其他资产               187,724         72,087         160.41  应收待结算清算款项增加
     卖出回购金融资          48,316        157,101         -69.25  与央行卖出回购债券业务
     产款                                                        减少
          项目        2019年3月31   2018年12月31   与上年末变动       主要变动原因
                           日            日          比率(%)
     其他负债               266,831        190,582          40.01  应付待结算清算款项增加
    
    
    4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    
    √适用 □不适用
    
    2018年11月26日,本行董事会审议通过拟出资不超过 120 亿元人民币设立农银理财有限责任公司,持股比例为 100%。农银理财有限责任公司筹备申请已于2019年1月4日获得银保监会批复,目前筹备工作稳步推进。
    
    2019年3月19日,本行在全国银行间债券市场发行2019年二级资本债券(第一期)人民币600 亿元。2019年4月11日,本行在全国银行间债券市场发行2019年二级资本债券(第二期)人民币 600 亿元。具体情况请参见本行在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)以及香港联合交易所网站(www.hkexnews.hk)发布的公告。
    
    本行拟发行不超过人民币1200亿元减记型无固定期限资本债券,募集资金用于补充本行其他一级资本。该发行计划已经2019年3月29日召开的本行董事会审议通过,尚需本行股东大会审议批准。此外,还需取得相关监管机构批准。
    
    4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
    
    □适用 √不适用4.4本报告期内现金分红政策的执行情况
    
    √适用 □不适用
    
    2019年3月11日,本行向截至2019年3月8日收市后登记在册的全体农行优2(证券代码360009)股东派发现金股息,按照票面股息率5.50%计算,每股优先股派发现金股息人民币5.50元(含税),合计人民币22亿元(含税)。
    
    4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同
    
    期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
    
    □适用 √不适用§5发布季度报告
    
    根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)以及本行网站(www.abchina.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站( www.hkexnews.hk )以 及 本 行 网 站(www.abchina.com)。
    
    中国农业银行股份有限公司董事会
    
    2019年4月26日
    
    附录一 资本充足率信息
    
    根据监管核准的资本管理高级方法实施范围,本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信用风险加权资产,采用权重法计量内部评级法未覆盖的信用风险加权资产,采用内部模型法计量市场风险加权资产,采用标准法计量内部模型法未覆盖的市场风险加权资产,采用标准法计量操作风险加权资产。截至2019年3月31日,本行按照《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令[2012]1 号)计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。
    
    人民币百万元,百分比除外
    
              项目                2019年3月31日                 2018年12月31日
                               本集团           本行          本集团          本行
     核心一级资本净额            1,645,943       1,611,009       1,583,927      1,552,180
     一级资本净额                1,725,849       1,690,907       1,663,833      1,632,079
     资本净额                    2,216,943       2,177,703       2,073,343      2,039,760
     风险加权资产               14,451,699      14,129,321      13,712,894     13,496,681
     核心一级资本充足率            11.39%         11.40%         11.55%        11.50%
     一级资本充足率                11.94%         11.97%         12.13%        12.09%
     资本充足率                    15.34%         15.41%         15.12%        15.11%
    
    
    附录二 流动性覆盖率信息
    
    本行根据中国银行保险监督管理委员会相关规定披露以下流动性覆盖率信息。
    
    流动性覆盖率监管要求
    
    银保监会《商业银行流动性风险管理办法》要求商业银行的流动性覆盖率应不低于100%。同时,《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银行按照发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息,自2017年起,披露季内每日数值的简单算术平均值,并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。
    
    流动性覆盖率
    
    本行按照《商业银行流动性风险管理办法》及相关统计制度规定计算流动性覆盖率。本行2019年第一季度流动性覆盖率日均值为140.6%,比上季度上升14个百分点,计算该平均值所依据的数值个数为90个。本行合格优质流动性资产主要包括现金、压力条件下可动用的存放央行超额准备金、以及满足《商业银行流动性风险管理办法》中一级和二级资产定义的债券。
    
    2019年第一季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示:
    
    人民币万元,百分比除外
    
     序号                                                 折算前数值   折算后数值
     合格优质流动性资产
       1   合格优质流动性资产                                           468,760,108
     现金流出
       2   零售存款、小企业客户存款,其中:               1,141,190,827    104,231,474
       3       稳定存款                                    197,746,939     9,887,085
       4       欠稳定存款                                  943,443,888    94,344,389
       5   无抵(质)押批发融资,其中:                    663,906,518    266,705,164
       6       业务关系存款(不包括代理行业务)            222,330,535    54,300,593
       7       非业务关系存款(所有交易对手)              437,562,194    208,390,782
       8       无抵(质)押债务                              4,013,789     4,013,789
       9   抵(质)押融资                                                  911,001
      10   其他项目,其中:                                235,002,140    73,849,471
      11       与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金    60,495,978    60,495,978
               流出
      12       与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出        2,798         2,798
      13       信用便利和流动性便利                         174,503,364    13,350,695
      14   其他契约性融资义务                               29,059,200    29,052,473
      15   或有融资义务                                    114,457,656     4,932,659
      16   预期现金流出总量                                             479,682,242
     现金流入
      17   抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)           57,252,052    56,828,251
      18   完全正常履约付款带来的现金流入                   84,496,432    42,941,566
      19   其他现金流入                                     62,399,495    62,399,495
      20   预期现金流入总量                                204,147,979    162,169,312
                                                                                       调整后数值
      21   合格优质流动性资产                                           446,328,291
      22   现金净流出量                                                 317,512,930
      23   流动性覆盖率(%)                                               140.6%
    
    
    附录三 杠杆率信息
    
    截至2019年3月31日,本行按照中国银保监会《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计量的杠杆率为6.75%,高于监管要求。
    
    人民币百万元,百分比除外
    
                         2019年3月31    2018年12月31    2018年9月30     2018年6月30
            项目               日             日             日              日
     一级资本净额             1,725,849       1,663,833       1,623,903        1,558,787
     调整后的表内外资产
     余额                    25,565,737      24,611,669      24,330,241       23,561,983
     杠杆率                      6.75%          6.76%          6.67%           6.62%
    
    
    中国农业银行股份有限公司
    
    合并及银行资产负债表
    
    2019年3月31日
    
    (除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    本集团 本行2019年 2018年 2019年 2018年3月31日 12月31日 3月31日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)资产
    
    现金及存放中央银行款项 2,434,089 2,805,107 2,433,659 2,804,746
    
    存放同业及其他金融机构款项 175,532 109,728 156,296 90,380
    
    贵金属 108,455 21,268 108,455 21,268
    
    拆出资金 487,107 552,013 512,799 581,208
    
    衍生金融资产 26,144 36,944 26,144 36,944
    
    买入返售金融资产 789,236 371,001 777,978 369,024
    
    发放贷款和垫款 12,155,507 11,461,542 12,112,343 11,420,286
    
    金融投资
    
    以公允价值计量且其变动计入
    
    损益的金融资产 622,704 643,245 476,123 497,702
    
    以摊余成本计量的债权投资 4,580,678 4,503,698 4,551,018 4,467,824
    
    以公允价值计量且其变动计入
    
    其他综合收益的其他债权和
    
    其他权益工具投资 1,795,340 1,738,132 1,748,062 1,688,965长期股权投资 4,051 4,005 29,814 29,196控制结构化主体投资 - - 114,562 110,462固定资产 149,321 152,452 140,132 143,296无形资产 23,225 23,575 22,633 22,977商誉 1,381 1,381 - -递延所得税资产 117,432 113,293 116,676 112,535其他资产 187,724 72,087 180,950 67,094资产总计 23,657,926 22,609,471 23,507,644 22,463,907合并及银行资产负债表(续)
    
    2019年3月31日
    
    (除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    本集团 本行2019年 2018年 2019年 2018年3月31日 12月31日 3月31日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债
    
    向中央银行借款 429,055 561,195 429,012 561,136
    
    同业及其他金融机构存放款项 1,202,597 1,124,322 1,208,331 1,128,357
    
    拆入资金 342,724 325,541 305,185 291,632
    
    以公允价值计量且其变动计入
    
    损益的金融负债 249,906 286,303 249,906 286,303
    
    衍生金融负债 24,392 34,554 24,364 34,525
    
    卖出回购金融资产款 48,316 157,101 45,368 152,847
    
    吸收存款 18,447,181 17,346,290 18,446,933 17,346,832
    
    应付职工薪酬 40,754 45,285 40,096 44,660
    
    应交税费 62,711 56,816 62,802 56,811
    
    预计负债 25,734 25,883 26,180 26,365
    
    已发行债务证券 780,050 780,673 758,716 758,935
    
    递延所得税负债 160 139 - -
    
    其他负债 266,831 190,582 187,646 112,125
    
    负债合计 21,920,411 20,934,684 21,784,539 20,800,528
    
    股东权益
    
    普通股股本 349,983 349,983 349,983 349,983
    
    其他权益工具 79,899 79,899 79,899 79,899
    
    资本公积 173,556 173,556 173,357 173,357
    
    其他综合收益 23,531 20,465 23,286 20,260
    
    盈余公积 154,279 154,257 153,928 153,928
    
    一般风险准备 239,346 239,190 238,338 238,215
    
    未分配利润 711,817 652,944 704,314 647,737
    
    归属于母公司股东权益合计 1,732,411 1,670,294 1,723,105 1,663,379
    
    少数股东权益 5,104 4,493 - -
    
    股东权益合计 1,737,515 1,674,787 1,723,105 1,663,379
    
    负债和股东权益总计 23,657,926 22,609,471 23,507,644 22,463,907
    
    第I页至第VI页的财务报表由下列负责人签署:
    
    周慕冰 张克秋 姚明德
    
    董事长 主管财务工作副行长 财会机构负责人
    
    法定代表人
    
    合并及银行利润表
    
    2019年1月1日至3月31日止期间
    
    (除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    本集团 本行
    
    截至3月31日止3个月 截至3月31日止3个月
    
    2019年 2018年 2019年 2018年
    
    (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    
    一、营业收入 173,031 155,865 154,025 142,996
    
    利息净收入 119,113 117,481 118,444 115,928
    
    利息收入 208,463 187,947 207,179 185,879
    
    利息支出 (89,350) (70,466) (88,735) (69,951)
    
    手续费及佣金净收入 29,218 23,386 29,472 23,526
    
    手续费及佣金收入 32,350 25,652 32,600 25,778
    
    手续费及佣金支出 (3,132) (2,266) (3,128) (2,252)
    
    投资损益 4,057 3,138 2,672 2,853
    
    其中:对联营及合营企业的
    
    投资损益 45 3 - 3
    
    公允价值变动损益 3,120 1,424 1,644 1,036
    
    汇兑损益 1,685 (434) 1,691 (422)
    
    其他业务收入 15,838 10,870 102 75
    
    二、营业支出 (98,772) (85,682) (83,090) (75,016)
    
    税金及附加 (1,323) (1,220) (1,311) (1,208)
    
    业务及管理费 (40,009) (39,081) (39,300) (38,528)
    
    信用减值损失 (42,566) (33,962) (42,539) (34,164)
    
    其他资产减值损失 71 (10) 71 (10)
    
    其他业务成本 (14,945) (11,409) (11) (1,106)
    
    三、营业利润 74,259 70,183 70,935 67,980
    
    加:营业外收入 620 1,376 589 1,359
    
    减:营业外支出 (215) (213) (214) (210)
    
    四、利润总额 74,664 71,346 71,310 69,129
    
    减:所得税费用 (12,543) (12,306) (12,410) (12,197)
    
    五、净利润 62,121 59,040 58,900 56,932
    
    —归属于母公司股东的净利润 61,251 58,736 58,900 56,932
    
    —少数股东损益 870 304 - -合并及银行利润表(续)
    
    2019年1月1日至3月31日止期间
    
    (除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    本集团 本行
    
    截至3月31日止3个月 截至3月31日止3个月
    
    2019年 2018年 2019年 2018年
    
    (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    
    六、其他综合收益的税后净额
    
    归属于母公司股东的其他综合
    
    收益的税后净额 3,066 3,520 3,026 3,616
    
    以后将重分类进损益的其他
    
    综合收益
    
    以公允价值计量且其变动计入
    
    其他综合收益的金融资产
    
    公允价值变动 2,466 5,448 2,364 5,340
    
    以公允价值计量且其变动计入
    
    其他综合收益的金融资产
    
    信用损失准备 1,225 (870) 1,227 (867)
    
    外币报表折算差额 (733) (1,094) (676) (894)
    
    以后不能重分类进损益的其他
    
    综合收益
    
    以公允价值计量且其变动
    
    计入其他综合收益的其他
    
    权益工具投资公允价值变动 108 36 111 37归属于少数股东的其他综合收益
    
    的税后净额 (259) 349 - -
    
    其他综合收益税后净额 2,807 3,869 3,026 3,616
    
    七、综合收益总额 64,928 62,909 61,926 60,548
    
    —归属于母公司股东的综合
    
    收益总额 64,317 62,256 61,926 60,548—归属于少数股东的综合
    
    收益总额 611 653 - -
    
    八、每股收益
    
    基本及稀释每股收益(人民币元) 0.17 0.17
    
    注:根据财政部《关于修订印发 2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)相关规定,
    
    为与本季度财务报表列报方式保持一致,投资损益、公允价值变动损益、汇兑损益、信用减值损失、其他
    
    资产减值损失和其他综合收益报表科目的比较数据已经过重分类。合并及银行现金流量表
    
    2019年1月1日至3月31日止期间
    
    (除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    本集团 本行
    
    截至3月31日止3个月 截至3月31日止3个月
    
    2019年 2018年 2019年 2018年
    
    (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    
    一、经营活动产生的现金流量
    
    吸收存款和同业及其他金融机构
    
    存放款项净增加额 1,178,966 610,993 1,179,873 611,320
    
    存放中央银行和同业及其他金融
    
    机构款项净减少额 163,562 - 162,512 -
    
    向中央银行借款净增加额 - 35,000 - 34,990
    
    为交易目的而持有的金融资产
    
    净减少额 6,094 12,252 3,848 813
    
    收取的利息、手续费及佣金的
    
    现金 180,274 159,455 179,596 158,383
    
    收到其他与经营活动有关的现金 123,964 72,044 107,996 70,992
    
    经营活动现金流入小计 1,652,860 889,744 1,633,825 876,498
    
    客户贷款和垫款净增加额 (722,707) (436,541) (717,736) (435,308)
    
    存放中央银行和同业及其他金融
    
    机构款项净增加额 - (38,571) - (35,096)
    
    向中央银行借款净减少额 (131,332) - (131,316) -
    
    拆入/拆出资金净减少额 (5,444) (13,824) (5,500) (8,151)
    
    买入返售金融资产净增加额 (14,400) (770) (11,403) (770)
    
    卖出回购金融资产净减少额 (108,788) (228,951) (107,495) (228,356)
    
    支付利息、手续费及佣金的现金 (87,886) (94,385) (87,551) (94,149)
    
    支付给职工以及为职工支付的
    
    现金 (33,248) (31,762) (32,819) (31,300)
    
    支付的各项税费 (22,010) (10,357) (21,778) (9,922)
    
    支付其他与经营活动有关的现金 (263,171) (152,521) (246,050) (137,664)
    
    经营活动现金流出小计 (1,388,986) (1,007,682) (1,361,648) (980,716)
    
    经营活动产生的现金流量净额 263,874 (117,938) 272,177 (104,218)合并及银行现金流量表(续)
    
    2019年1月1日至3月31日止期间
    
    (除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
    
    本集团 本行
    
    截至3月31日止3个月截至3月31日止3个月
    
    2019年 2018年 2019年 2018年
    
    (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    
    二、投资活动产生的现金流量
    
    收回投资收到的现金 378,246 575,220 374,763 618,534
    
    取得投资收益收到的现金 49,930 49,745 48,857 48,839
    
    处置固定资产、无形资产和其他
    
    长期资产收回的现金净额 200 436 200 438投资活动现金流入小计 428,376 625,401 423,820 667,811
    
    投资支付的现金 (508,249) (566,499) (519,528) (613,344)
    
    购建固定资产、无形资产和其他
    
    长期资产支付的现金 (468) (4,888) (418) (4,065)投资活动现金流出小计 (508,717) (571,387) (519,946) (617,409)投资活动产生的现金流量净额 (80,341) 54,014 (96,126) 50,402三、筹资活动产生的现金流量
    
    已发行债务证券收到的现金 241,199 278,567 241,179 274,534
    
    筹资活动现金流入小计 241,199 278,567 241,179 274,534
    
    偿付已发行债务证券支付的现金 (238,671) (165,425) (238,671) (165,425)
    
    偿付已发行债务证券利息支付的
    
    现金 (4,083) (1,826) (3,766) (1,779)
    
    为已发行债务证券所支付的现金 (2) - (2) -
    
    分配股利、利润支付的现金
    
    其中:其他权益工具持有者 (2,200) (2,200) (2,200) (2,200)筹资活动现金流出小计 (244,956) (169,451) (244,639) (169,404)筹资活动产生的现金流量净额 (3,757) 109,116 (3,460) 105,130四、汇率变动对现金及现金等价物的
    
    影响 (3,319) (4,023) (3,317) (3,897)
    
    五、现金及现金等价物的变动净额 176,457 41,169 169,274 47,417
    
    加:期初现金及现金等价物余额 979,473 1,001,246 965,828 989,054
    
    六、期末现金及现金等价物余额 1,155,930 1,042,415 1,135,102 1,036,471

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