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个股公告正文

宁波银行:2018年第一季度报告全文

日期:2018-04-28附件下载

    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
    宁波银行股份有限公司
    
    BANK OF NINGBO CO.,LTD.
    
    (股票代码: 002142)
    
    2018年第一季度报告
    
    2018年4月
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
    第一节 重要提示
    
    公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
    
    没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
    
    公司于2018年4月27日召开了宁波银行股份有限公司第六届董事会2018年第一次临时会议,以通讯表决的方式审议通过了《宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告》。
    
    本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,为本公司及控股子公司永赢基金管理有限公司、全资子公司永赢金融租赁有限公司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。
    
    公司第一季度财务报告未经会计师事务所审计。
    
    公司负责人陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明:保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
    第二节 主要财务数据及股东变化
    
    一、主要会计数据和财务指标
    
    (一)主要会计数据
    
    报告期内,公司不存在会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据。
    
                                                          2018年1-3月      2017年1-3月         比上年同期增减
     营业收入(千元)                                          6,581,443          6,433,416                  2.30%
     归属于上市公司股东的净利润(千元)                        2,821,902          2,359,215                 19.61%
     归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润(千          2,763,545          2,369,867                 16.61%
     元)
    
    
    经营活动产生的现金流量净额(千元) 762,859 11,718,653 (93.49%)
    
     基本每股收益(元/股)                                          0.56              0.46                 19.61%
     稀释每股收益(元/股)                                          0.56              0.46                 19.61%
     扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股)                      0.55              0.47                 16.61%
     全面摊薄净资产收益率(%)(年化)                           20.32%            20.16%      提高0.16个百分点
     加权平均净资产收益率(%)(年化)                           21.68%            20.48%      提高1.20个百分点
     扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率(%)(年                            20.28%      降低0.40个百分点
     化)                                                        19.88%
     扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)(年           21.24%            20.56%      提高0.68个百分点
     化)
    
    
    注:1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。
    
    2、相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第13号——季度报告内容与格式特别规定(2014年修订)》的有关要求计算。
    
    3、以上数据均为并表口径。
    
    4、公司根据财政部于2017年12月25日发布的《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》(财会[2017]30 号)的规定,将原计入在“营业外收入”和“营业外支出”中的相关资产处置利得或损失及与企业日常活动相关的政府补助分别计入新增的“资产处置收益”及“其他收益”项目,上述规定对公司利润总额和净利润没有影响。
    
    单位:人民币千元
    
                   规模指标                  2018年3月31日     2017年12月31日     本报告期末比   2016年12月31日
                                                                                   上年末增减
     总资产                                    1,068,649,396      1,032,042,442          3.55%        885,020,411
     客户贷款及垫款                              360,114,984        346,200,780          4.02%        302,506,678
     -个人贷款及垫款                            115,339,814        105,664,001          9.16%         95,877,504
     -公司贷款及垫款                            225,969,399        216,404,495          4.42%        186,304,796
     -票据贴现                                   18,805,771         24,132,284       (22.07%)         20,324,378
     贷款损失准备                                 14,556,407         14,001,472          3.96%          9,718,337
    
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
                   规模指标                  2018年3月31日     2017年12月31日     本报告期末比   2016年12月31日
                                                                                   上年末增减
     总负债                                    1,007,912,885        974,836,470          3.39%        834,634,298
     客户存款                                    633,404,803        565,253,904         12.06%        511,404,984
      -个人存款                                  123,996,477        105,858,589         17.13%        100,284,157
      -公司存款                                  509,408,326        459,395,315         10.89%        411,120,827
     同业拆入                                     93,851,972         94,606,096        (0.80%)         34,832,834
     股本                                          5,069,732          5,069,732              -          3,899,794
     股东权益                                     60,736,511         57,205,972          6.17%         50,386,113
     其中:归属于母公司股东的权益                 60,410,829         57,089,245          5.82%         50,278,002
            归属于母公司普通股股东的权益          55,586,138         52,264,554          6.36%         45,453,311
     归属于母公司普通股股东的每股净资产                10.96              10.31          6.30%               8.97
     (元/股)
    
    
    注:1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银监会监管口径计算。
    
    2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》(银发[2015]14号),从2015年开始,非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径,存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径,2018年3月31日存款总额为6,999.88亿元,比年初增加327.99亿元,增幅为4.92%;贷款总额为3,612.23亿元,比年初增加119.01亿元,增幅为3.41%。
    
    (二)非经常性损益项目及金额
    
    单位:人民币千元
    
                                      非经常性损益项目                                      2018年1-3月金额
     1、非流动性资产处置损益                                                                     78,449
     2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益                           60
     3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出                                                      (412)
     合计对利润总额的影响                                                                        78,097
     所得税影响额                                                                               (19,740)
                                            合计                                                 58,357
    
    
    注:根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》(2008年修订)规定计算。
    
    公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。
    
    (三)补充财务指标
    
                        监管指标                        监管        2018年       2017年      2016年      2015年
                                                        标准       3月31日      12月31日    12月31日    12月31日
    
    
    根据《商业银行资本管理 资本充足率(%) ≥10.5 13.28 13.58 12.25 13.29
    
    办法(试行)》 一级资本充足率(%) ≥8.5 9.35 9.41 9.46 10.12
    
    核心一级资本充足率(%) ≥7.5 8.60 8.61 8.55 9.03
    
    流动性比率(本外币)(%) ≥25 60.30 51.54 44.95 42.44
    
    流动性覆盖率(%) ≥90 161.77 116.23 83.80 100.34
    
    存贷款比例(本外币)(%) 54.01 58.06 55.63 63.73
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
                        监管指标                        监管        2018年       2017年      2016年      2015年
                                                        标准       3月31日      12月31日    12月31日    12月31日
    
    
    不良贷款比率(%) ≤5 0.81 0.82 0.91 0.92
    
    拨备覆盖率(%) ≥150 498.65 493.26 351.42 308.67
    
    贷款拨备率(%) 4.04 4.04 3.21 2.85
    
    单一最大客户贷款比例(%) ≤10 1.51 1.56 1.72 2.07
    
    最大十家单一客户贷款比例(%) ≤50 10.42 10.89 13.23 12.57
    
    单一最大集团客户授信比例(%) ≤15 2.31 1.75 1.90 4.36
    
    正常贷款迁徙率(%) 正常类贷款迁徙率 0.27 1.15 1.95 3.38
    
    关注类贷款迁徙率 12.02 83.59 45.09 34.77
    
    不良贷款迁徙率(%) 次级类贷款迁徙率 17.54 48.78 53.20 64.06
    
    可疑类贷款迁徙率 8.55 35.34 25.90 18.81
    
    总资产收益率(%)(年化) 1.07 0.97 0.98 1.03
    
    成本收入比(%) 34.05 34.63 34.26 34.03
    
    资产负债率(%) 94.32 94.46 94.31 93.71
    
    净利差(%) 2.01 2.17 1.95 2.40
    
    净息差(%) 1.68 1.94 1.95 2.38
    
    注:1、公司根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012年第1号)有关规定计算和披露资本充足率;补充财务指标数据均为并表口径。
    
    2、上表中流动性比率、流动性覆盖率、存贷款比例、不良贷款比率、拨备覆盖率、贷款拨备率、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例、单一最大集团客户授信比例按照中国银监会监管口径计算。
    
    3、根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》(中国银监会令2015年第9号)要求,商业银行的流动性覆盖率应当于2018年底前达到100%;在过渡期内,应当于2014年底、2015年底、2016年底及2017年底前分别达到60%、70%、80%、90%。
    
    4、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率;净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。
    
    (四)资本充足率与杠杆率情况分析
    
    资本充足率
    
    单位:人民币千元
    
               项目                        2018年3月31日                            2017年12月31日
                                      并表               非并表                并表                非并表
    
    
    核心一级资本净额 55,329,425 52,633,977 51,985,720 49,892,771
    
    一级资本净额 60,154,116 57,458,669 56,810,411 54,717,462
    
    总资本净额 85,504,520 82,588,842 82,019,503 79,724,018
    
    风险加权资产合计 643,636,738 624,671,111 603,762,790 586,711,162
    
    核心一级资本充足率 8.60% 8.43% 8.61% 8.50%
    
    一级资本充足率 9.35% 9.20% 9.41% 9.33%
    
    资本充足率 13.28% 13.22% 13.58% 13.59%
    
    注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》计算。根据监管要求,2018年3月末,最低资本要求如下:核心一级资本充足率为5%,一级资本充足率为6%,资本充足率为8%,储备资本要求为2.5%。
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
    杠杆率
    
    单位:人民币千元
    
                项 目              2018年3月31日        2017年12月31日        2017年9月30日      2017年6月30日
    
    
    杠杆率 4.95% 4.84% 4.87% 4.97%
    
    一级资本净额 60,154,116 56,810,411 53,723,070 53,059,086
    
    调整后表内外资产余额 1,214,104,015 1,174,912,735 1,102,304,614 1,068,401,578
    
    注:根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令2015年第1号)计算。
    
    流动性覆盖率
    
    单位:人民币千元
    
                项 目              2018年3月31日        2017年12月31日        2017年9月30日      2017年6月30日
    
    
    流动性覆盖率 161.77% 116.23% 122.67% 139.91%
    
    合格优质流动性资产 156,847,829 126,140,100 129,469,466 121,942,996
    
    未来30天现金净流出量的期 96,955,693 108,525,056 105,542,106 87,158,898
    
    末数值
    
    (五)贷款五级分类情况
    
    单位:人民币千元
    
                             2018年3月31日                2017年12月31日                      期间变动
         五级分类        贷款和垫款       占比       贷款和垫款        占比           数额增减      占比(百分点)
                            金额                        金额
    
    
    非不良贷款小计: 357,195,825 99.19% 343,362,226 99.18% 13,833,599 0.01
    
    正常 354,918,475 98.56% 341,011,625 98.50% 13,906,850 0.06
    
    关注 2,277,350 0.63% 2,350,601 0.68% (73,251) (0.05)不良贷款小计: 2,919,159 0.81% 2,838,554 0.82% 80,605 (0.01)
    
    次级 1,023,069 0.28% 1,038,663 0.30% (15,594) (0.02)
    
    可疑 1,290,115 0.36% 1,265,567 0.37% 24,548 (0.01)
    
    损失 605,975 0.17% 534,324 0.15% 71,651 0.02客户贷款合计 360,114,984 100.00% 346,200,780 100.00% 13,914,204 -
    
    (六)贷款损失准备计提和核销的情况
    
    单位:人民币千元
    
                               项目                                2018年3月31日             2017年12月31日
    
    
    期初余额 14,001,472 9,718,337
    
    本期计提 358,886 5,717,662
    
    本期核销 - (1,942,881)
    
    本期收回 208,032 564,291
    
    其中:收回原转销贷款及垫款导致的转回 208,032 564,291
    
    已减值贷款利息拨回 (11,983) (55,937)
    
    期末余额 14,556,407 14,001,472
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
    二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
    
    (一)普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
    
    单位:股
    
           报告期末股东总数(户)                71,615          报告期末表决权恢复的优            0
                                                                   先股股东总数(户)
                                                 前10名股东持股情况
                                                         持股比例  报告期末持  持有有限售     质押或冻结情况
                 股东名称                  股东性质         (%)       股数量    条件的股份  股份状态     数量
                                                                                  数量
    宁波开发投资集团有限公司               国有法人        20.00   1,013,946,461 247,201,019
    新加坡华侨银行有限公司                 境外法人        18.58    942,031,287 323,771,261
    雅戈尔集团股份有限公司              境内非国有法人     13.17    667,704,979      0
    华茂集团股份有限公司                境内非国有法人     4.86     246,200,000      0         质押    118,570,000
    宁波杉杉股份有限公司                境内非国有法人     3.35     169,761,979      0
    宁波富邦控股集团有限公司            境内非国有法人     3.10     156,933,000      0         质押     64,800,000
    全国社保基金一零一组合             基金、理财产品等    2.23     113,204,775      0
    新加坡华侨银行有限公司(QFII)         境外法人        1.42      71,915,175      0
    中央汇金资产管理有限责任公司           国有法人        1.38      69,819,360      0
    宁兴(宁波)资产管理有限公司        境内非国有法人     1.38      69,810,000      0
                                            前10名无限售条件股东持股情况
                  股东名称               期末持有无限售条件股份数量                   股份种类
                                                                          股份种类                 数量
    宁波开发投资集团有限公司                     766,745,442             人民币普通股            766,745,442
    新加坡华侨银行有限公司                       618,260,026             人民币普通股            618,260,026
    雅戈尔集团股份有限公司                       667,704,979             人民币普通股            667,704,979
    华茂集团股份有限公司                         246,200,000             人民币普通股            246,200,000
    宁波杉杉股份有限公司                         169,761,979             人民币普通股            169,761,979
    宁波富邦控股集团有限公司                     156,933,000             人民币普通股            156,933,000
    全国社保基金一零一组合                       113,204,775             人民币普通股            113,204,775
    新加坡华侨银行有限公司(QFII)                71,915,175             人民币普通股             71,915,175
    中央汇金资产管理有限责任公司                  69,819,360             人民币普通股             69,819,360
    宁兴(宁波)资产管理有限公司                  69,810,000             人民币普通股             69,810,000
    上述股东关联关系或一致行动的说明     宁波开发投资集团有限公司和宁兴(宁波)资产管理有限公司为一致行动人;新加
                                         坡华侨银行有限公司(QFII)是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者。
    
    
    报告期内,公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
    (二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
    
    单位:股
    
    报告期末优先股股东总数                                                    7
                                             前10名优先股股东持股情况
                股东名称              股东性质   持股比例     持股数量   持有有限售条       质押或冻结情况
                                                                         件的股份数量   股份状态       数量
    中粮信托有限责任公司                其他      23.53%     11,410,000        0
    交银国际信托有限公司                其他      19.79%      9,600,000         0
    博时基金管理有限公司                其他      16.06%      7,790,000         0
    招商财富资产管理有限公司            其他      11.75%     5,700,000         0
    华安未来资产管理(上海)有限公司    其他      10.31%      5,000,000         0
    浦银安盛基金管理有限公司            其他      10.31%      5,000,000         0
    中国邮政储蓄银行股份有限公司        其他      8.25%      4,000,000         0
                                        前10名无限售条件优先股股东持股情况
                           股东名称                                    持有无限售条件优先股股份数量
    中粮信托有限责任公司                                                         11,410,000
    交银国际信托有限公司                                                         9,600,000
    博时基金管理有限公司                                                         7,790,000
    招商财富资产管理有限公司                                                     5,700,000
    华安未来资产管理(上海)有限公司                                             5,000,000
    浦银安盛基金管理有限公司                                                     5,000,000
    中国邮政储蓄银行股份有限公司                                                 4,000,000
    上述股东关联关系或一致行动的说明                                                无
    
    
    (三)公司可转换债券持有人前10名持有情况
    
    单位:张
    
                                                               报告期末持 持有有限售 持有无限售  质押或冻结情况
               持有人名称              持有人性质     持有比例   有数量   条件的数量 条件的数量  股份    数量
                                                                                                  状态
    宁波开发投资集团有限公司        国有法人              20.00  19,999,080          0  19,999,080
    新加坡华侨银行有限公司          境外法人              18.58  18,580,624          0  18,580,624
    中国工商银行股份有限公司-易方  基金、理财产品等      2.11   2,113,078          0    2,113,078
    达安心回报债券型证券投资基金
    工银瑞信基金-交通银行-工银瑞  基金、理财产品等      1.96   1,964,098          0    1,964,098
    信投资管理有限公司
    工银瑞信基金-招商银行-招商财  基金、理财产品等      1.57   1,568,686          0    1,568,686
    富资产管理有限公司
    全国社保基金一零零五组合        基金、理财产品等      1.48   1,483,261          0    1,483,261
    新加坡华侨银行有限公司(QFII)  境外法人               1.42   1,418,454          0    1,418,454
    宁兴(宁波)资产管理有限公司      境内一般法人          1.38   1,376,932          0    1,376,932
    交通银行股份有限公司-易方达科  基金、理财产品等      1.36   1,355,724          0    1,355,724
    汇灵活配置混合型证券投资基金
    
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文报告期末持 持有有限售 持有无限售 质押或冻结情况
    
               持有人名称              持有人性质     持有比例   有数量   条件的数量 条件的数量  股份    数量
                                                                                                 状态
    UBS AG                        境外法人              1.06  1,058,301         0   1,058,301
                                                      宁波开发投资集团有限公司和宁兴(宁波)资产管理有限公司为一
    上述持有人关联关系或一致行动的说明                致行动人;新加坡华侨银行有限公司(QFII)是新加坡华侨银行有
                                                      限公司的合格境外机构投资者。
    
    
    注:公司可转换公司债券的债权登记、托管等工作于2017年12月27日完成,并于2018年1月12日完成上市。
    
    三、公司经营情况分析
    
    2018年一季度,公司在董事会的领导下,继续坚持“大银行做不好,小银行做不了”的经营策略,立足当前,不断夯实发展基础,着眼长远,持续积累比较优势,推动整体经营业绩保持了持续、稳健的增长,可持续发展能力进一步增强。主要体现在:
    
    (一)业务规模持续发展。2018年以来,公司积极适应市场环境变化,坚持服务实体经济这一本源,坚守基础业务,大力夯实基础客群积累,推动各项业务规模协调、持续增长。截至2018年一季度末,公司资产总额10,686.49亿元,比年初增长3.55%;各项存款6,334.05亿元,比年初增长12.06%;各项贷款3,601.15亿元,比年初增长4.02%。
    
    (二)盈利能力持续增强。2018年以来,公司持续致力于在目标市场积累比较优势,聚焦特色业务发展,打造特色支行、特色团队,深化多元利润中心建设,确保盈利来源持续、多元,推动盈利能力持续提升。2018年一季度,公司实现营业收入65.81亿元,同比增长2.30%;实现归属于母公司股东的净利润28.22亿元,同比增长19.61%;实现手续费及佣金净收入15.13亿元,在营业收入中占比为22.98%。
    
    (三)资产质量持续向好。2018年以来,公司坚持把管牢风险作为推动全行可持续发展的基础,践行“控制风险就是减少成本”的理念,严格落地全面风险管理,推动整体资产质量进一步向好,在同业中继续保持领先优势。报告期末,公司不良贷款率0.81%,比年初下降了0.01个百分点;拨贷比4.04%,与年初持平;拨备覆盖率498.65%,比年初提高了5.39个百分点。
    
    (四)资本效率持续提升。2018年以来,公司持之以恒践行轻型银行战略,做大基础业务,做强核心业务,坚持不懈推进多元化利润中心建设,不断提升盈利能力,推动实现资本的内生性积累;在强化资本约束的前提下,不断优化资产结构,进一步统筹经济资本配置,资本使用效率获得进一步的提升。截至2018年一季度末,公司年化加权平均净资产收益率为21.68%,较去年同期提升了1.20个百分点;资本充足率为13.28%;一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为9.35%和8.60%。
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
    第三节 重要事项
    
    一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因
    
    单位:人民币千元
    
             项 目            2018年1-3月        2017年1-3月      比上年同期增减             主要原因
    
    
    投资收益 1,852,906 (149,476) 上年同期数为负 货币市场基金投资收益公允价值变动损益 (1,362,110) (363,694) 上年同期数为负 衍生工具公允价值变动
    
    税金及附加 53,132 24,866 113.67% 税金及附加增加
    
    所得税 (127,801) 486,842 (126.25%) 免税资产投资规模增加
    
    少数股东损益 9,501 2,647 258.93% 子公司净利润增加
    
    单位:人民币千元
    
              项目            2018年3月31日     2017年12月31日       比年初增减              主要原因
    
    
    存放同业款项 12,406,292 29,550,692 (58.02%) 存放同业一般款项减少
    
    贵金属 6,553,186 843,573 676.84% 实物贵金属增加
    
    拆出资金 1,228,325 2,045,994 (39.96%) 拆放境内非银行同业资金减少
    
    衍生金融资产 46,695,961 31,333,752 49.03% 货币掉期公允价值估值变化
    
    买入返售金融资产 21,976,224 1,096,968 1903.36% 买入返售金融资产规模增加
    
    在建工程 1,707,130 1,278,052 33.57% 在建工程增加
    
    向中央银行借款 - 2,500,000 (100.00%) 中期借贷便利到期同业及其他金融机构存放 17,520,182 27,292,435 (35.81%) 其他金融机构同业存放款项减少
    
    款项
    
    以公允价值计量且其变动 10,953,831 5,430,875 101.70% 交易性贵金属负债增加
    
    计入当期损益的金融负债
    
    衍生金融负债 51,916,936 35,168,918 47.62% 货币掉期公允价值估值变化
    
    卖出回购金融资产款 16,477,181 45,988,790 (64.17%) 卖出回购金融资产减少
    
    应付职工薪酬 884,144 1,996,109 (55.71%) 一季度年终奖发放
    
    少数股东权益 325,682 116,727 179.01% 子公司增资
    
    二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    
    报告期内,除已披露外,公司没有其他重要事项。
    
    三、公司或持股5%以上股东在报告期内发生或以前期间发生但持续到报告期内的承诺事项
    
          承诺事项          承诺方     承诺类型            承诺内容            承诺时间 承诺期限   履行情况
    股改承诺                   -           -                   -                             -          -
    收购报告书或权益变         -           -                   -                             -          -
    动报告书中所作承诺
    资产重组时所作承诺         -           -                   -                             -          -
    非公开发行认购对象   宁波开发投资   股份限售 自发行结束之日起,60个月内不转2014年10    60个月    严格履行
    承诺                 集团有限公司、   承诺   让本次认购的股份                 月8日
    
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
                         新加坡华侨银
                         行有限公司
    其他对公司中小股东                 再融资时 将采取多项措施保证募集资金有效2014年7
    所作承诺             公司           所做承诺 使用,有效防范即期回报被摊薄的  月16日     长期     严格履行
                                                风险,并提高未来的回报能力
                                                为保护普通股股东的利益,填补优
                                                先股发行可能导致的即期回报减
    其他对公司中小股东   公司           再融资时 少,公司承诺将采取多项措施保证2015年11     长期     严格履行
    所作承诺                           所做承诺 募集资金有效使用,有效防范即期  月26日
                                                回报被摊薄的风险,并提高未来的
                                                回报能力。
    承诺是否及时履行                                               是
    如承诺超期未履行完
    毕的,应当详细说明未                                         不适用
    完成履行的具体原因
    及下一步的工作计划
    
    
    四、对2018年1-6月经营业绩的预计
    
    单位:人民币千元
    
     2018年1-6月归属于上市公司股东的净利润变动幅度                                 10%       至              20%
     2018年1-6月归属于上市公司股东的净利润变动区间                           5,242,039       至        5,718,588
     2017年1-6月归属于上市公司股东的净利润                                               4,765,490
     业绩变动的原因说明                                                         业务规模扩大、盈利能力增强
    
    
    五、以公允价值计量的金融资产及负债
    
    单位:人民币千元
    
             项目              期初金额       本期公允价值变   计入权益的累计   本期计提的减值     期末金额
                                                  动损益         公允价值变动
     以公允价值计量且其
     变动计入当期损益的         146,481,901            29,571                -               -       107,861,912
     金融资产
     衍生金融资产                31,333,752        15,370,141                -               -        46,695,961
     可供出售金融资产           218,814,515                 -      (2,131,605)               -       239,120,091
     贵金属                         843,573          (23,383)                -               -         6,553,186
     投资性房地产                    46,726                60                -               -            46,786
     金融资产小计               397,520,467        15,376,389      (2,131,605)               -       400,277,936
    
    
    以公允价值计量且其
    
    变动计入当期损益的 (5,430,875) 45,499 - - (10,953,831)
    
    金融负债
    
    衍生金融负债 (35,168,918) (16,783,998) - - (51,916,936)
    
                                                             金融负债小计               (40,599,793)      (16,738,499)                -               -      (62,870,767)
    
    
    六、违规对外担保情况
    
    报告期内,公司无违规对外担保情况。
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
    七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
    
    报告期内,公司不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
    
    八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
    
         接待时间       接待地点   接待方式  接待对                 接待对象                谈论的主要内容及提供
                                             象类型                                                的资料
    2018年1月18日     公司会议室  实地调研  机构    海通证券、友邦保险、交银施罗德、复星集团  2017年三季度报告
    
    
    宁波银行股份有限公司
    
    董事长: 陆华裕二○一八年四月二十七日宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文合并资产负债表
    
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
    
     项目                                                              2018年3月31日          2017年12月31日
     资产
     现金及存放中央银行款项                                                    98,623,844             90,193,821
     存放同业款项                                                              12,406,292             29,550,692
     贵金属                                                                     6,553,186                843,573
     拆出资金                                                                   1,228,325              2,045,994
     以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产                             107,861,912            146,481,901
     衍生金融资产                                                              46,695,961             31,333,752
     买入返售金融资产                                                          21,976,224              1,096,968
     应收利息                                                                   5,190,037              4,156,455
     发放贷款和垫款                                                           345,558,577            332,199,308
     可供出售金融资产                                                         239,148,351            218,842,775
     持有至到期投资                                                            61,675,378             60,782,788
     应收款项类投资                                                           105,343,660             95,278,972
     投资性房地产                                                                  46,786                 46,726
     固定资产                                                                   4,475,181              4,810,959
     无形资产                                                                     320,315                342,963
     在建工程                                                                   1,707,130              1,278,052
     递延所得税资产                                                             5,044,772              4,651,064
     其他资产                                                                   4,793,465              8,105,679
     资产总计                                                               1,068,649,396          1,032,042,442
     负债及所有者权益
     向中央银行借款                                                                     -              2,500,000
     同业及其他金融机构存放款项                                                17,520,182             27,292,435
     拆入资金                                                                  93,851,972             94,606,096
     以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债                              10,953,831              5,430,875
     衍生金融负债                                                              51,916,936             35,168,918
     卖出回购金融资产款                                                        16,477,181             45,988,790
     吸收存款                                                                 633,404,803            565,253,904
     应付职工薪酬                                                                 884,144              1,996,109
     应交税费                                                                   3,264,427              3,035,863
     应付利息                                                                   8,786,148              8,375,889
     应付债券                                                                 165,519,957            171,499,442
     递延收益                                                                     403,787                355,374
     其他负债                                                                   4,929,517             13,332,775
     负债合计                                                               1,007,912,885            974,836,470
     股本                                                                       5,069,732              5,069,732
     其他权益工具                                                               6,719,945              6,719,945
     资本公积                                                                   8,779,906              8,779,906
     其他综合收益                                                             (1,574,454)            (2,074,136)
     盈余公积                                                                   4,857,149              4,857,149
     一般风险准备                                                               7,867,129              7,858,597
     未分配利润                                                                28,691,422             25,878,052
     归属于母公司股东的权益                                                    60,410,829             57,089,245
     少数股东权益                                                                 325,682                116,727
     股东权益合计                                                              60,736,511             57,205,972
     负债和股东权益总计                                                     1,068,649,396          1,032,042,442
    
    
    法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
    资产负债表
    
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
    
     项目                                                              2018年3月31日          2017年12月31日
     资产
     现金及存放中央银行款项                                                    98,623,844             90,193,752
     存放同业款项                                                              12,328,423             28,360,156
     贵金属                                                                     6,553,186                843,573
     拆出资金                                                                   1,628,325              3,445,994
     以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产                             106,438,384            145,775,737
     衍生金融资产                                                              46,695,961             31,347,221
     买入返售金融资产                                                          21,976,224              1,093,968
     应收利息                                                                   5,005,120              3,992,744
     发放贷款和垫款                                                           328,695,091            315,906,644
     可供出售金融资产                                                         239,119,084            218,812,977
     持有至到期投资                                                            61,675,378             60,782,788
     应收款项类投资                                                           105,110,660             95,198,972
     长期股权投资                                                               2,147,200              1,646,770
     投资性房地产                                                                  46,786                 46,726
     固定资产                                                                   4,468,805              4,803,659
     无形资产                                                                     312,643                334,700
     在建工程                                                                   1,698,157              1,271,618
     递延所得税资产                                                             4,996,373              4,595,526
     其他资产                                                                   4,266,627              7,687,284
     资产总计                                                               1,051,786,271          1,016,140,809
     负债及所有者权益
     向中央银行借款                                                                     -              2,500,000
     同业及其他金融机构存放款项                                                17,585,689             27,363,840
     拆入资金                                                                  79,991,519             80,882,868
     以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债                              10,934,001              5,374,442
     衍生金融负债                                                              51,916,936             35,161,480
     卖出回购金融资产款                                                        16,477,181             45,988,790
     吸收存款                                                                 633,832,457            565,328,526
     应付职工薪酬                                                                 842,962              1,930,448
     应交税费                                                                   3,196,343              2,965,134
     应付利息                                                                   8,533,502              8,194,894
     应付债券                                                                 165,519,957            171,499,442
     递延收益                                                                           -                  3,488
     其他负债                                                                   3,100,817             12,312,658
     负债合计                                                                 991,931,364            959,506,010
     股本                                                                       5,069,732              5,069,732
     其他权益工具                                                               6,719,945              6,719,945
     资本公积                                                                   8,779,726              8,779,726
     其他综合收益                                                             (1,574,046)            (2,074,016)
     盈余公积                                                                   4,857,149              4,857,149
     一般风险准备                                                               7,728,893              7,728,893
     未分配利润                                                                28,273,508             25,553,370
     股东权益合计                                                              59,854,907             56,634,799
     负债和股东权益总计                                                     1,051,786,271          1,016,140,809
    
    
    法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
    合并利润表
    
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
    
                                    项目                                   2018年1-3月          2017年1-3月
     一、营业收入                                                                 6,581,443             6,433,416
         利息净收入                                                               3,906,989             4,805,944
            利息收入                                                              9,664,977             9,257,793
            利息支出                                                            (5,757,988)           (4,451,849)
         手续费及佣金净收入                                                       1,512,522             1,657,900
            手续费及佣金收入                                                      1,660,640             1,782,529
            手续费及佣金支出                                                      (148,118)             (124,629)
         投资收益(损失以“-”填列)                                                 1,852,906             (149,476)
         公允价值变动收益(损失以“-”填列)                                       (1,362,110)             (363,694)
         汇兑收益(损失以“-”填列)                                                   578,058               474,089
         其他业务收入                                                                 9,664                 8,653
         资产处置收益                                                                78,449                     -
         其他收益                                                                     4,965                     -
     二、营业支出                                                               (3,872,464)           (3,573,258)
            税金及附加                                                             (53,132)              (24,866)
            业务及管理费                                                        (2,240,932)           (1,923,869)
            资产减值损失                                                        (1,576,500)           (1,622,715)
            其他业务成本                                                            (1,900)               (1,808)
     三、营业利润                                                                 2,708,979             2,860,158
            加:营业外收入                                                            5,503                 1,015
            减:营业外支出                                                         (10,880)              (12,469)
     四、利润总额                                                                 2,703,602             2,848,704
            减:所得税费用                                                          127,801             (486,842)
     五、净利润                                                                   2,831,403             2,361,862
         其中:归属于母公司股东的净利润                                           2,821,902             2,359,215
                  少数股东损益                                                        9,501                 2,647
     六、其他综合收益的税后净额                                                     499,566           (1,040,985)
         归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额                                   499,682           (1,027,886)
            以后将重分类进损益的其他综合收益                                        499,682           (1,027,886)
                可供出售金融资产公允价值变动                                        499,682           (1,027,886)
         归属于少数股东的其他综合收益的税后净额                                       (116)              (13,099)
     七、综合收益总额                                                             3,330,969             1,320,877
         其中:归属于母公司股东                                                   3,321,584             1,331,329
               归属于少数股东                                                         9,385              (10,452)
     八、每股收益(人民币元/股)
        (一)基本每股收益                                                             0.56                  0.46
        (二)稀释每股收益                                                             0.56                  0.46
    
    
    法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
    利润表
    
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
    
                                  项目                                   2018年1-3月            2017年1-3月
     一、营业收入                                                              6,364,036               6,313,024
         利息净收入                                                            3,905,819               4,764,279
            利息收入                                                           9,498,999               9,117,373
            利息支出                                                         (5,593,180)             (4,353,094)
         手续费及佣金净收入                                                    1,307,938               1,580,048
            手续费及佣金收入                                                   1,452,990               1,703,354
            手续费及佣金支出                                                   (145,052)               (123,306)
         投资收益(损失以“-”填列)                                             1,839,946               (159,006)
         公允价值变动收益(损失以“-”填列)                                   (1,360,873)               (355,095)
         汇兑收益(损失以“-”填列)                                               578,134                 474,144
         其他业务收入                                                              9,657                   8,654
         资产处置收益                                                             78,450                       -
         其他收益                                                                  4,965                       -
     二、营业支出                                                            (3,800,330)             (3,523,501)
            税金及附加                                                          (50,469)                (23,408)
            业务及管理费                                                     (2,189,346)             (1,898,308)
            资产减值损失                                                     (1,558,615)             (1,599,977)
            其他业务成本                                                         (1,900)                 (1,808)
     三、营业利润                                                              2,563,706               2,789,523
            加:营业外收入                                                         4,166                   1,015
            减:营业外支出                                                      (10,851)                (12,469)
     四、利润总额                                                              2,557,021               2,778,069
            减:所得税费用                                                       163,117               (469,665)
     五、净利润                                                                2,720,138               2,308,404
     六、其他综合收益的税后净额                                                  499,970             (1,028,651)
             以后将重分类进损益的其他综合收益                                    499,970             (1,028,651)
                 可供出售金融资产公允价值变动                                    499,970             (1,028,651)
     七、综合收益总额                                                          3,220,108               1,279,753
    
    
    法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
    合并现金流量表
    
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
    
                            项     目                               2018年1-3月               2017年1-3月
     一、经营活动产生的现金流量:
     客户存款和同业存放款项净增加额                                         58,726,063                19,814,675
     向中央银行借款净增加额                                                          -                 1,500,000
     存向中放央中银央行银行借款和净同增业款加项额净减少额                            -                   455,645
     向向中其他央金银融行机借构款拆净入增资加金额净增加额                            -                 8,958,769
     收向中取央利银息行、手借款续净费及增加佣额金的现金                      6,735,603                 6,206,899
     收到其他与经营活动有关的现金                                           17,688,900                 9,348,658
         经营活动现金流入小计                                               83,150,566                46,284,646
     客户贷款及垫款净增加额                                                 17,031,207                11,766,393
     向中央银行借款净减少额                                                  2,500,000                         -
     存放中央银行和同业款项净增加额                                          4,636,239                         -
     向其他金融机构拆入资金净减少额                                         30,366,578                         -
     支付利息、手续费及佣金的现金                                            5,503,812                 3,738,326
     支付给职工及为职工支付的现金                                            2,562,342                 2,356,569
     支付的各项税费                                                            124,041                   496,039
     支付其他与经营活动有关的现金                                           19,663,488                16,208,666
         经营活动现金流出小计                                               82,387,707                34,565,993
         经营活动产生的现金流量净额                                            762,859                11,718,653
     二、投资活动产生的现金流量:
     收回投资所收到的现金                                                  293,632,905                77,367,787
     取得投资收益收到的现金                                                  3,583,373                 4,621,515
     收到其他与投资活动有关的现金                                                    -                         -
         投资活动现金流入小计                                              297,216,278                81,989,302
     投资支付的现金                                                        282,488,209               119,836,036
     购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金                        1,731,904                   172,119
     支付其他与投资活动有关的现金                                            1,267,820                       134
         投资活动现金流出小计                                              285,487,933               120,008,289
         投资活动产生的现金流量净额                                         11,728,345              (38,018,987)
     三、筹资活动产生的现金流量:
     吸收投资收到的现金                                                              -                   199,998
     发行债券收到的现金                                                    116,370,000                24,899,000
     收到其他与筹资活动有关的现金                                                    -                         -
         筹资活动现金流入小计                                              116,370,000                25,098,998
     偿还债务支付的现金                                                    121,690,000                         -
     分配股利、利润或偿付利息支付的现金                                              -                         -
     支付其他与筹资活动有关的现金                                                    -                         -
         筹资活动现金流出小计                                              121,690,000                         -
         筹资活动产生的现金流量净额                                        (5,320,000)                25,098,998
     四、汇率变动对现金的影响                                                (178,446)                  (39,100)
     五、现金及现金等价物净增加额                                            6,992,758               (1,240,436)
     加:期初现金及现金等价物余额                                           44,145,049                51,735,868
     六、期末现金及现金等价物余额                                           51,137,807                50,495,432
    
    
    法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告全文
    
    现金流量表
    
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
    
                            项     目                               2018年1-3月               2017年1-3月
     一、经营活动产生的现金流量:
     客户存款和同业存放款项净增加额                                         58,725,780                19,814,600
     向中央银行借款净增加额                                                          -                 1,500,000
     存放中央银行和同业款项净减少额                                                  -                   395,645
     向其他金融机构拆入资金净增加额                                                  -                 7,587,769
     收取利息、手续费及佣金的现金                                            6,356,242                 6,079,348
     收到其他与经营活动有关的现金                                           17,688,900                 9,348,658
         经营活动现金流入小计                                               82,770,922                44,726,020
     客户贷款及垫款净增加额                                                 13,325,497                 9,905,008
     向中央银行借款净减少额                                                  2,500,000                         -
     存放中央银行和同业款项净增加额                                          4,637,101                         -
     向其他金融机构拆入资金净减少额                                         29,789,037                         -
     支付利息、手续费及佣金的现金                                            5,399,624                 3,721,775
     支付给职工及为职工支付的现金                                            2,538,679                 2,325,372
     支付的各项税费                                                             66,301                   476,749
     支付其他与经营活动有关的现金                                           21,806,585                16,441,218
         经营活动现金流出小计                                               80,062,824                32,870,122
         经营活动产生的现金流量净额                                          2,708,098                11,855,898
     二、投资活动产生的现金流量:
     收回投资所收到的现金                                                  293,632,905                77,367,787
     取得投资收益收到的现金                                                  3,583,373                 4,621,515
     收到其他与投资活动有关的现金                                                    -                         -
         投资活动现金流入小计                                              297,216,278                81,989,302
     投资支付的现金                                                        283,988,209               120,836,036
     购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金                        1,730,186                   172,038
     支付其他与投资活动有关的现金                                            1,267,820                       134
         投资活动现金流出小计                                              286,986,215               121,008,208
         投资活动产生的现金流量净额                                         10,230,063              (39,018,906)
     三、筹资活动产生的现金流量:
     吸收投资收到的现金                                                              -                         -
     发行债券收到的现金                                                    116,370,000                24,880,000
     收到其他与筹资活动有关的现金                                                    -                         -
         筹资活动现金流入小计                                              116,370,000                24,880,000
     偿还债务支付的现金                                                    121,690,000                         -
     分配股利、利润或偿付利息支付的现金                                              -                         -
     支付其他与筹资活动有关的现金                                                    -                         -
         筹资活动现金流出小计                                              121,690,000                         -
         筹资活动产生的现金流量净额                                        (5,320,000)                24,880,000
     四、汇率变动对现金的影响                                                (178,387)                  (39,045)
     五、现金及现金等价物净增加额                                            7,439,774               (2,322,053)
     加:期初现金及现金等价物余额                                           42,966,408                51,748,830
     六、期末现金及现金等价物余额                                           50,406,182                49,426,777
    
    
    法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波

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