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个股公告正文

宁波银行:2018年第一季度报告正文

日期:2018-04-28附件下载

    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告正文
    
    证券代码:002142 证券简称:宁波银行 公告编号:2018-020
    
    优先股代码:140001 优先股简称:宁行优01
    
    可转债代码:128024 可转债简称:宁行转债
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告正文
    
    第一节 重要提示
    
    公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
    
    没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
    
    公司于2018年4月27日召开了宁波银行股份有限公司第六届董事会2018年第一次临时会议,以通讯表决的方式审议通过了《宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告》。
    
    本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,为本公司及控股子公司永赢基金管理有限公司、永赢金融租赁有限公司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。
    
    公司第一季度财务报告未经会计师事务所审计。
    
    公司负责人陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明:保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
    
    第二节 主要财务数据及股东变化
    
    一、主要会计数据和财务指标
    
    (一)主要会计数据
    
    报告期内,公司不存在会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据。
    
                                                          2018年1-3月      2017年1-3月         比上年同期增减
     营业收入(千元)                                          6,581,443          6,433,416                  2.30%
     归属于上市公司股东的净利润(千元)                        2,821,902          2,359,215                 19.61%
     归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润(千          2,763,545          2,369,867                 16.61%
     元)
    
    
    经营活动产生的现金流量净额(千元) 762,859 11,718,653 (93.49%)
    
     基本每股收益(元/股)                                          0.56              0.46                 19.61%
    
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告正文
    
                                                          2018年1-3月      2017年1-3月         比上年同期增减
     稀释每股收益(元/股)                                          0.56              0.46                 19.61%
     扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股)                      0.55              0.47                 16.61%
     全面摊薄净资产收益率(%)(年化)                           20.32%            20.16%      提高0.16个百分点
     加权平均净资产收益率(%)(年化)                           21.68%            20.48%      提高1.20个百分点
     扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率(%)(年                            20.28%      降低0.40个百分点
     化)                                                        19.88%
     扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)(年           21.24%            20.56%      提高0.68个百分点
     化)
    
    
    注:1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。
    
    2、相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第13号——季度报告内容与格式特别规定(2014年修订)》的有关要求计算。
    
    3、以上数据均为并表口径。
    
    4、公司根据财政部于2017年12月25日发布的《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》(财会[2017]30 号)的规定,将原计入在“营业外收入”和“营业外支出”中的相关资产处置利得或损失及与企业日常活动相关的政府补助分别计入新增的“资产处置收益”及“其他收益”项目,上述规定对公司利润总额和净利润没有影响。
    
    单位:人民币千元
    
                   规模指标                  2018年3月31日     2017年12月31日     本报告期末比   2016年12月31日
                                                                                   上年末增减
     总资产                                    1,068,649,396      1,032,042,442          3.55%        885,020,411
     客户贷款及垫款                              360,114,984        346,200,780          4.02%        302,506,678
     -个人贷款及垫款                            115,339,814        105,664,001          9.16%         95,877,504
     -公司贷款及垫款                            225,969,399        216,404,495          4.42%        186,304,796
     -票据贴现                                   18,805,771         24,132,284       (22.07%)         20,324,378
     贷款损失准备                                 14,556,407         14,001,472          3.96%          9,718,337
     总负债                                    1,007,912,885        974,836,470          3.39%        834,634,298
     客户存款                                    633,404,803        565,253,904         12.06%        511,404,984
      -个人存款                                  123,996,477        105,858,589         17.13%        100,284,157
      -公司存款                                  509,408,326        459,395,315         10.89%        411,120,827
     同业拆入                                     93,851,972         94,606,096        (0.80%)         34,832,834
     股本                                          5,069,732          5,069,732              -          3,899,794
     股东权益                                     60,736,511         57,205,972          6.17%         50,386,113
     其中:归属于母公司股东的权益                 60,410,829         57,089,245          5.82%         50,278,002
            归属于母公司普通股股东的权益          55,586,138         52,264,554          6.36%         45,453,311
     归属于母公司普通股股东的每股净资产                10.96              10.31          6.30%               8.97
     (元/股)
    
    
    注:1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银监会监管口径计算。
    
    2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》(银发[2015]14号),从2015年开始,非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径,存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径,2018年3月31日存款总额为6,999.88亿元,比年初增加327.99亿元,增幅为4.92%;贷款总额为3,612.23亿元,比年初增加119.01亿元,增幅为3.41%。
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告正文
    
    (二)非经常性损益项目及金额
    
    单位:人民币千元
    
                                      非经常性损益项目                                      2018年1-3月金额
     1、非流动性资产处置损益                                                                     78,449
     2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益                           60
     3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出                                                      (412)
     合计对利润总额的影响                                                                        78,097
     所得税影响额                                                                               (19,740)
                                            合计                                                 58,357
    
    
    注:根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》(2008年修订)规定计算。
    
    公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。
    
    (三)补充财务指标
    
                        监管指标                        监管        2018年       2017年      2016年      2015年
                                                        标准       3月31日      12月31日    12月31日    12月31日
    
    
    根据《商业银行资本管理 资本充足率(%) ≥10.5 13.28 13.58 12.25 13.29
    
    办法(试行)》 一级资本充足率(%) ≥8.5 9.35 9.41 9.46 10.12
    
    核心一级资本充足率(%) ≥7.5 8.60 8.61 8.55 9.03
    
    流动性比率(本外币)(%) ≥25 60.30 51.54 44.95 42.44
    
    流动性覆盖率(%) ≥90 161.77 116.23 83.80 100.34
    
    存贷款比例(本外币)(%) 54.01 58.06 55.63 63.73
    
    不良贷款比率(%) ≤5 0.81 0.82 0.91 0.92
    
    拨备覆盖率(%) ≥150 498.65 493.26 351.42 308.67
    
    贷款拨备率(%) 4.04 4.04 3.21 2.85
    
    单一最大客户贷款比例(%) ≤10 1.51 1.56 1.72 2.07
    
    最大十家单一客户贷款比例(%) ≤50 10.42 10.89 13.23 12.57
    
    单一最大集团客户授信比例(%) ≤15 2.31 1.75 1.90 4.36
    
    正常贷款迁徙率(%) 正常类贷款迁徙率 0.27 1.15 1.95 3.38
    
    关注类贷款迁徙率 12.02 83.59 45.09 34.77
    
    不良贷款迁徙率(%) 次级类贷款迁徙率 17.54 48.78 53.20 64.06
    
    可疑类贷款迁徙率 8.55 35.34 25.90 18.81
    
    总资产收益率(%)(年化) 1.07 0.97 0.98 1.03
    
    成本收入比(%) 34.05 34.63 34.26 34.03
    
    资产负债率(%) 94.32 94.46 94.31 93.71
    
    净利差(%) 2.01 2.17 1.95 2.40
    
    净息差(%) 1.68 1.94 1.95 2.38
    
    注:1、公司根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012年第1号)有关规定计算和披露资本充足率;补充财务指标数据均为并表口径。
    
    2、上表中流动性比率、流动性覆盖率、存贷款比例、不良贷款比率、拨备覆盖率、贷款拨备率、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例、单一最大集团客户授信比例按照中国银监会监管口径计算。
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告正文
    
    3、根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》(中国银监会令2015年第9号)要求,商业银行的流动性覆盖率应当于2018年底前达到100%;在过渡期内,应当于2014年底、2015年底、2016年底及2017年底前分别达到60%、70%、80%、90%。
    
    4、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率;净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。
    
    (四)资本充足率与杠杆率情况分析
    
    资本充足率
    
    单位:人民币千元
    
               项目                        2018年3月31日                            2017年12月31日
                                      并表               非并表                并表                非并表
    
    
    核心一级资本净额 55,329,425 52,633,977 51,985,720 49,892,771
    
    一级资本净额 60,154,116 57,458,669 56,810,411 54,717,462
    
    总资本净额 85,504,520 82,588,842 82,019,503 79,724,018
    
    风险加权资产合计 643,636,738 624,671,111 603,762,790 586,711,162
    
    核心一级资本充足率 8.60% 8.43% 8.61% 8.50%
    
    一级资本充足率 9.35% 9.20% 9.41% 9.33%
    
    资本充足率 13.28% 13.22% 13.58% 13.59%
    
    注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》计算。根据监管要求,2018年3月末,最低资本要求如下:核心一级资本充足率为5%,一级资本充足率为6%,资本充足率为8%,储备资本要求为2.5%。
    
    杠杆率
    
    单位:人民币千元
    
                项 目              2018年3月31日        2017年12月31日        2017年9月30日      2017年6月30日
    
    
    杠杆率 4.95% 4.84% 4.87% 4.97%
    
    一级资本净额 60,154,116 56,810,411 53,723,070 53,059,086
    
    调整后表内外资产余额 1,214,104,015 1,174,912,735 1,102,304,614 1,068,401,578
    
    注:根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令2015年第1号)计算。
    
    流动性覆盖率
    
    单位:人民币千元
    
                项 目              2018年3月31日        2017年12月31日        2017年9月30日      2017年6月30日
    
    
    流动性覆盖率 161.77% 116.23% 122.67% 139.91%
    
    合格优质流动性资产 156,847,829 126,140,100 129,469,466 121,942,996
    
    未来30天现金净流出量的期 96,955,693 108,525,056 105,542,106 87,158,898
    
    末数值
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告正文
    
    (五)贷款五级分类情况
    
    单位:人民币千元
    
                             2018年3月31日                2017年12月31日                      期间变动
         五级分类        贷款和垫款       占比       贷款和垫款        占比           数额增减      占比(百分点)
                            金额                        金额
    
    
    非不良贷款小计: 357,195,825 99.19% 343,362,226 99.18% 13,833,599 0.01
    
    正常 354,918,475 98.56% 341,011,625 98.50% 13,906,850 0.06
    
    关注 2,277,350 0.63% 2,350,601 0.68% (73,251) (0.05)不良贷款小计: 2,919,159 0.81% 2,838,554 0.82% 80,605 (0.01)
    
    次级 1,023,069 0.28% 1,038,663 0.30% (15,594) (0.02)
    
    可疑 1,290,115 0.36% 1,265,567 0.37% 24,548 (0.01)
    
    损失 605,975 0.17% 534,324 0.15% 71,651 0.02客户贷款合计 360,114,984 100.00% 346,200,780 100.00% 13,914,204 -
    
    (六)贷款损失准备计提和核销的情况
    
    单位:人民币千元
    
                               项目                                2018年3月31日             2017年12月31日
    
    
    期初余额 14,001,472 9,718,337
    
    本期计提 358,886 5,717,662
    
    本期核销 - (1,942,881)
    
    本期收回 208,032 564,291
    
    其中:收回原转销贷款及垫款导致的转回 208,032 564,291
    
    已减值贷款利息拨回 (11,983) (55,937)
    
    期末余额 14,556,407 14,001,472
    
    二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
    
    (一)普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
    
    单位:股
    
           报告期末股东总数(户)                71,615          报告期末表决权恢复的优            0
                                                                   先股股东总数(户)
                                                 前10名股东持股情况
                                                         持股比例  报告期末持  持有有限售     质押或冻结情况
                 股东名称                  股东性质         (%)       股数量    条件的股份  股份状态     数量
                                                                                  数量
    宁波开发投资集团有限公司               国有法人        20.00   1,013,946,461 247,201,019
    新加坡华侨银行有限公司                 境外法人        18.58    942,031,287 323,771,261
    雅戈尔集团股份有限公司              境内非国有法人     13.17    667,704,979      0
    华茂集团股份有限公司                境内非国有法人     4.86     246,200,000      0         质押    118,570,000
    宁波杉杉股份有限公司                境内非国有法人     3.35     169,761,979      0
    宁波富邦控股集团有限公司            境内非国有法人     3.10     156,933,000      0         质押     64,800,000
    全国社保基金一零一组合             基金、理财产品等    2.23     113,204,775      0
    
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告正文
    
    新加坡华侨银行有限公司(QFII)         境外法人        1.42      71,915,175      0
    中央汇金资产管理有限责任公司           国有法人        1.38      69,819,360      0
    宁兴(宁波)资产管理有限公司        境内非国有法人     1.38      69,810,000      0
                                           前10名无限售条件股东持股情况
                  股东名称               期末持有无限售条件股份数量                   股份种类
                                                                          股份种类                 数量
    宁波开发投资集团有限公司                     766,745,442             人民币普通股            766,745,442
    新加坡华侨银行有限公司                       618,260,026             人民币普通股            618,260,026
    雅戈尔集团股份有限公司                       667,704,979             人民币普通股            667,704,979
    华茂集团股份有限公司                         246,200,000             人民币普通股            246,200,000
    宁波杉杉股份有限公司                         169,761,979             人民币普通股            169,761,979
    宁波富邦控股集团有限公司                     156,933,000             人民币普通股            156,933,000
    全国社保基金一零一组合                       113,204,775             人民币普通股            113,204,775
    新加坡华侨银行有限公司(QFII)                71,915,175             人民币普通股             71,915,175
    中央汇金资产管理有限责任公司                  69,819,360             人民币普通股             69,819,360
    宁兴(宁波)资产管理有限公司                  69,810,000             人民币普通股             69,810,000
    上述股东关联关系或一致行动的说明     宁波开发投资集团有限公司和宁兴(宁波)资产管理有限公司为一致行动人;新加
                                         坡华侨银行有限公司(QFII)是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者。
    
    
    报告期内,公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。
    
    (二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
    
    单位:股
    
    报告期末优先股股东总数                                                    7
                                             前10名优先股股东持股情况
                 股东名称             股东性质   持股比例     持股数量   持有有限售条       质押或冻结情况
                                                                         件的股份数量   股份状态       数量
    中粮信托有限责任公司                其他      23.53%     11,410,000        0
    交银国际信托有限公司                其他      19.79%      9,600,000         0
    博时基金管理有限公司                其他      16.06%      7,790,000         0
    招商财富资产管理有限公司            其他      11.75%     5,700,000         0
    华安未来资产管理(上海)有限公司    其他      10.31%      5,000,000         0
    浦银安盛基金管理有限公司            其他      10.31%      5,000,000         0
    中国邮政储蓄银行股份有限公司        其他      8.25%      4,000,000         0
                                        前10名无限售条件优先股股东持股情况
                            股东名称                                   持有无限售条件优先股股份数量
    中粮信托有限责任公司                                                         11,410,000
    交银国际信托有限公司                                                         9,600,000
    博时基金管理有限公司                                                         7,790,000
    招商财富资产管理有限公司                                                     5,700,000
    华安未来资产管理(上海)有限公司                                             5,000,000
    浦银安盛基金管理有限公司                                                     5,000,000
    中国邮政储蓄银行股份有限公司                                                 4,000,000
    上述股东关联关系或一致行动的说明                                                无
    
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告正文
    
    (三)公司可转换债券持有人前10名持有情况
    
    单位:张
    
                                                               报告期末持 持有有限售 持有无限售  质押或冻结情况
               持有人名称              持有人性质     持有比例   有数量   条件的数量 条件的数量  股份    数量
                                                                                                  状态
    宁波开发投资集团有限公司        国有法人              20.00  19,999,080          0  19,999,080
    新加坡华侨银行有限公司          境外法人              18.58  18,580,624          0  18,580,624
    中国工商银行股份有限公司-易方  基金、理财产品等      2.11   2,113,078          0    2,113,078
    达安心回报债券型证券投资基金
    工银瑞信基金-交通银行-工银瑞  基金、理财产品等      1.96   1,964,098          0    1,964,098
    信投资管理有限公司
    工银瑞信基金-招商银行-招商财  基金、理财产品等      1.57   1,568,686          0    1,568,686
    富资产管理有限公司
    全国社保基金一零零五组合        基金、理财产品等      1.48   1,483,261          0    1,483,261
    新加坡华侨银行有限公司(QFII)  境外法人               1.42   1,418,454          0    1,418,454
    宁兴(宁波)资产管理有限公司      境内一般法人          1.38   1,376,932          0    1,376,932
    交通银行股份有限公司-易方达科  基金、理财产品等      1.36   1,355,724          0    1,355,724
    汇灵活配置混合型证券投资基金
    UBS AG                        境外法人              1.06  1,058,301         0   1,058,301
                                                      宁波开发投资集团有限公司和宁兴(宁波)资产管理有限公司为一
    上述持有人关联关系或一致行动的说明                致行动人;新加坡华侨银行有限公司(QFII)是新加坡华侨银行有
                                                      限公司的合格境外机构投资者。
    
    
    注:公司可转换公司债券的债权登记、托管等工作于2017年12月27日完成,并于2018年1月12日完成上市。
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告正文
    
    第三节 重要事项
    
    一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因
    
    单位:人民币千元
    
             项 目            2018年1-3月        2017年1-3月      比上年同期增减             主要原因
    
    
    投资收益 1,852,906 (149,476) 上年同期数为负 货币市场基金投资收益公允价值变动损益 (1,362,110) (363,694) 上年同期数为负 衍生工具公允价值变动
    
    税金及附加 53,132 24,866 113.67% 税金及附加增加
    
    所得税 (127,801) 486,842 (126.25%) 免税资产投资规模增加
    
    少数股东损益 9,501 2,647 258.93% 子公司净利润增加
    
    单位:人民币千元
    
              项目            2018年3月31日     2017年12月31日       比年初增减              主要原因
    
    
    存放同业款项 12,406,292 29,550,692 (58.02%) 存放同业一般款项减少
    
    贵金属 6,553,186 843,573 676.84% 实物贵金属增加
    
    拆出资金 1,228,325 2,045,994 (39.96%) 拆放境内非银行同业资金减少
    
    衍生金融资产 46,695,961 31,333,752 49.03% 货币掉期公允价值估值变化
    
    买入返售金融资产 21,976,224 1,096,968 1903.36% 买入返售金融资产规模增加
    
    在建工程 1,707,130 1,278,052 33.57% 在建工程增加
    
    向中央银行借款 - 2,500,000 (100.00%) 中期借贷便利到期同业及其他金融机构存放 17,520,182 27,292,435 (35.81%) 其他金融机构同业存放款项减少
    
    款项
    
    以公允价值计量且其变动 10,953,831 5,430,875 101.70% 交易性贵金属负债增加
    
    计入当期损益的金融负债
    
    衍生金融负债 51,916,936 35,168,918 47.62% 货币掉期公允价值估值变化
    
    卖出回购金融资产款 16,477,181 45,988,790 (64.17%) 卖出回购金融资产减少
    
    应付职工薪酬 884,144 1,996,109 (55.71%) 一季度年终奖发放
    
    少数股东权益 325,682 116,727 179.01% 子公司增资
    
    二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    
    报告期内,除已披露外,公司没有其他重要事项。
    
    三、公司或持股5%以上股东在报告期内发生或以前期间发生但持续到报告期内的承诺事项
    
          承诺事项          承诺方     承诺类型            承诺内容            承诺时间 承诺期限   履行情况
    股改承诺                   -           -                   -                             -          -
    收购报告书或权益变         -           -                   -                             -          -
    动报告书中所作承诺
    资产重组时所作承诺         -           -                   -                             -          -
    非公开发行认购对象   宁波开发投资   股份限售 自发行结束之日起,60个月内不转2014年10
    承诺                 集团有限公司、   承诺   让本次认购的股份                 月8日    60个月    严格履行
                         新加坡华侨银
    
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告正文
    
          承诺事项          承诺方     承诺类型            承诺内容            承诺时间 承诺期限   履行情况
                         行有限公司
    其他对公司中小股东                 再融资时 将采取多项措施保证募集资金有效2014年7
    所作承诺             公司           所做承诺 使用,有效防范即期回报被摊薄的  月16日     长期     严格履行
                                                风险,并提高未来的回报能力
                                                为保护普通股股东的利益,填补优
                                                先股发行可能导致的即期回报减
    其他对公司中小股东   公司           再融资时 少,公司承诺将采取多项措施保证2015年11     长期     严格履行
    所作承诺                           所做承诺 募集资金有效使用,有效防范即期  月26日
                                                回报被摊薄的风险,并提高未来的
                                                回报能力。
    承诺是否及时履行                                               是
    如承诺超期未履行完
    毕的,应当详细说明未                                         不适用
    完成履行的具体原因
    及下一步的工作计划
    
    
    四、对2018年1-6月经营业绩的预计
    
    单位:人民币千元
    
     2018年1-6月归属于上市公司股东的净利润变动幅度                                 10%       至              20%
     2018年1-6月归属于上市公司股东的净利润变动区间                           5,242,039       至        5,718,588
     2017年1-6月归属于上市公司股东的净利润                                               4,765,490
     业绩变动的原因说明                                                         业务规模扩大、盈利能力增强
    
    
    五、以公允价值计量的金融资产及负债
    
    单位:人民币千元
    
             项目              期初金额       本期公允价值变   计入权益的累计   本期计提的减值     期末金额
                                                  动损益         公允价值变动
     以公允价值计量且其
     变动计入当期损益的         146,481,901            29,571                -               -       107,861,912
     金融资产
     衍生金融资产                31,333,752        15,370,141                -               -        46,695,961
     可供出售金融资产           218,814,515                 -      (2,131,605)               -       239,120,091
     贵金属                         843,573          (23,383)                -               -         6,553,186
     投资性房地产                    46,726                60                -               -            46,786
     金融资产小计               397,520,467        15,376,389      (2,131,605)               -       400,277,936
    
    
    以公允价值计量且其
    
    变动计入当期损益的 (5,430,875) 45,499 - - (10,953,831)
    
    金融负债
    
    衍生金融负债 (35,168,918) (16,783,998) - - (51,916,936)
    
                                                             金融负债小计               (40,599,793)      (16,738,499)                -               -      (62,870,767)
    
    
    六、违规对外担保情况
    
    报告期内,公司无违规对外担保情况。
    
    宁波银行股份有限公司2018年第一季度报告正文
    
    七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
    
    报告期内,公司不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
    
    八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
    
         接待时间       接待地点   接待方式  接待对                 接待对象                谈论的主要内容及提供
                                             象类型                                                的资料
    2018年1月18日     公司会议室  实地调研  机构    海通证券、友邦保险、交银施罗德、复星集团  2017年三季度报告
    
    
    宁波银行股份有限公司
    
    董事长:陆华裕
    
    二○一八年四月二十七日

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