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个股公告正文

农业银行:2016年第三季度报告

日期:2016-10-29附件下载

中国农业银行股份有限公司

     (A 股股票代码:601288)



   2016 年第三季度报告




                 1
 §1 重要提示

     1.1 中国农业银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、
 高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述
 或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

     1.2 2016 年 10 月 28 日,本行董事会 2016 年第 11 次会议审议通过了本行《2016
 年第三季度报告》。会议应出席董事 14 名,实际出席董事 14 名。

     1.3 本季度财务报告未经审计。

    1.4 本行法定代表人周慕冰、主管财会工作副行长楼文龙及财会机构负责人姜瑞斌
 声明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

 §2 公司基本情况

 2.1 公司基本信息

A 股股票上市交易所            上海证券交易所
   股票简称                   农业银行
   股票代码                   601288
H 股股票上市交易所            香港联合交易所有限公司
   股票简称                   农业银行
   股份代号                   1288
优先股挂牌交易所和系统平台    上海证券交易所综合业务平台
  证券简称                    农行优 1、农行优 2
  证券代码                    360001、360009
董事会秘书、公司秘书          张克秋
                              联系地址:中国北京市东城区建国门内大街 69 号(邮政
                              编码:100005)
                              联系电话:86-10-85109619(投资者联系电话)
                              传真:86-10-85108557
                              电子信箱:ir@abchina.com

 2.2 主要财务数据

    本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制,除特别说明外,为本
 行及子公司(统称“本集团”)数据,以人民币标价。

                                         2
2.2.1 主要财务数据及财务指标

                                                               除特别注明外,以人民币百万元列示

                                                                                  本报告期末比上年
                                                      本报告期末    上年度末
                                                                                    度末增减(%)
资产总额                                                19,064,101   17,791,393                  7.15
发放贷款和垫款净额                                       9,220,381    8,506,675                  8.39
存放同业及其他金融机构款项                                 463,118      697,923               (33.64)
拆出资金                                                   432,546      504,252               (14.22)
投资净额                                                 5,202,322    4,512,047                 15.30
负债总额                                                17,751,076   16,579,508                  7.07
吸收存款                                                14,997,769   13,538,360                 10.78
同业及其他金融机构存放款项                                 917,378    1,221,901               (24.92)
拆入资金                                                   300,681      315,759                (4.78)
归属于母公司股东的权益                                   1,310,436    1,210,091                  8.29
每股净资产(人民币元)                                        3.79         3.48                  8.91
                                                      年初至报告 上年初至上
                                                                                    比上年同期增减
                                                          期末     年报告期末
                                                                                          (%)
                                                      (1-9 月) (1-9 月)
经营活动产生的现金流量净额                                 509,490      511,177                  (0.33)
每股经营活动产生的现金流量净额(人民币
                                                             1.57          1.57                    0.00
元)
                                                      年初至报告 上年初至上
                                                                                    比上年同期增减
                                                          期末    年报告期末
                                                                                          (%)
                                                      (1-9 月) (1-9 月)
营业收入                                                  386,154     407,276                    (5.19)
净利润                                                    154,175     153,370                      0.52
归属于母公司股东的净利润                                  154,170     153,210                      0.63
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净
                                                         154,091       153,857                     0.15
利润
基本及稀释每股收益(人民币元)                               0.47          0.47                    0.00
扣除非经常性损益后的基本及稀释每股收益
                                                             0.47          0.47                    0.00
(人民币元)
加权平均净资产收益率(年化,%)1                            17.10        19.41     下降 2.31 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益
                                                            17.09        19.50     下降 2.41 个百分点
率(年化,%)1
        注:1、按照归属于母公司股东的净利润或者扣除非经常性损益后的归属于母公司股东的净利润(年化后)
扣除当期宣告发放的优先股股息,除以加权平均净资产计算。




                                                  3
 非经常性损益项目列示如下:
                                                            本期金额            年初至报告期
 非经常性损益项目                                           (7-9 月)              末金额
                                                                                  (1-9 月)
 固定资产处置损益                                                       5                    97
 除上述项之外的其他营业外收支净额                                    357                      9
 非经常性损益的所得税影响                                            (90)                  (26)
 非经常性损益的少数股东权益影响(税后)                                 6                   (1)
 归属于公司普通股股东的非经常性损益合计                              278                     79


 2.2.2 按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

     本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合
 并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。

 2.3 截至报告期末普通股的持股情况

     截至报告期末,本行普通股股东总数为 482,421 户。其中 H 股股东 26,137 户,A
 股股东 456,284 户。

     前 10 名普通股股东持股情况(以下数据来源于 2016 年 9 月 30 日在册股东情况)
                                                                                      单位:股
                                                                     持有有限         质押或冻
                           股东   股份   持股比
       股东名称                                       持股总数       售条件股         结的股份数
                           性质   类别   例(%)
                                                                     份数量               量
中央汇金投资有限责任公司   国家   A股     40.03    130,005,103,782       -                无
  中华人民共和国财政部     国家   A股     39.21    127,361,764,737          -              无
香港中央结算(代理人)有   境外
                                  H股     9.02     29,308,603,236           -             未知
          限公司           法人

 全国社会保障基金理事会    国家   A股     3.02      9,797,058,826           -              无

                           国有
中国证券金融股份有限公司          A股     1.89      6,144,522,618           -              无
                           法人
中央汇金资产管理有限责任   国有
                                  A股     0.39      1,255,434,700           -              无
          公司             法人
STANDARD CHARTERED         境外
                                  H股     0.37      1,217,281,000           -             未知
       BANK                法人
中国人寿保险股份有限公司
-分红-个人分红-005L     其他   A股     0.37      1,194,102,400           -              无
      -FH002 沪



                                            4
中国人民人寿保险股份有限
                                  其他    A股       0.35          1,135,515,571         -              无
公司-传统-普通保险产品
梧桐树投资平台有限责任公          国有
                                          A股       0.30          980,723,700           -              无
            司                    法人
 注:(1)H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
       (2)香港中央结算(代理人)有限公司持股总数是该公司以代理人身份,代表截至 2016 年 9 月 30 日,在该公
 司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
       (3)上述股东中,除中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司外,本行未知
 上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
       (4)本行前 10 名无限售条件的普通股股东与前 10 名普通股股东一致。



 2.4 截至报告期末的优先股持股情况
       本行优先股农行优 1(证券代码 360001)的股东总数为 25 户1,优先股农行优 2(证
 券代码 360009)的股东总数为 28 户 1。


        农行优 1(证券代码 360001)前 10 名优先股股东持股情况(以下数据来源于 2016
 年 9 月 30 日在册股东情况)
                                                                                                  单位:股
                           股东                     持股比                                    质押或冻
        股东名称                     股份类别                          持股总数
                           性质                     例(%)                                 结的股份数量
 交银施罗德资产管
                          其他      境内优先股            15.00            60,000,000                  无
 理有限公司
 招商基金管理有限
                          其他     境内优先股             12.25            49,000,000                  无
 公司
 北京天地方中资产
                          其他     境内优先股              8.75            35,000,000                  无
 管理有限公司
 安邦保险集团股份
                          其他     境内优先股              7.50            30,000,000                  无
 有限公司
 中国平安人寿保险
                          其他     境内优先股              7.50            30,000,000                  无
 股份有限公司
 中国人民人寿保险
                          其他     境内优先股              7.50            30,000,000                  无
 股份有限公司
 北京国际信托有限
                          其他     境内优先股              7.50            30,000,000                  无
 公司
 中海信托股份有限
                          其他     境内优先股              5.00            20,000,000                  无
 公司
 宁波银行股份有限
                          其他     境内优先股              3.75            15,000,000                  无
 公司

 1
     优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数。在计算合格投资者人数时,同一资产管理机构以其管理的两只
 或以上产品认购或受让优先股的,视为一人。

                                                      5
北银丰业资产管理
                 其他            境内优先股             3.00           12,000,000                      无
有限公司
     注:(1)中国人民人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品由中国人民人寿保险股份有限公司管理。除
此之外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
     (2)“持股比例”指优先股股东持有农行优 1 的股份数量占农行优 1 股份总数(即 4 亿股)的比例。



     农行优 2(证券代码 360009)前 10 名优先股股东持股情况(以下数据来源于 2016
年 9 月 30 日在册股东情况)
                                                                                                  单位:股
                         股东                      持股比                                 质押或冻
     股东名称                       股份类别                        持股总数
                         性质                      例(%)                              结的股份数量
中国人寿保险股份
                        其他      境内优先股            12.50          50,000,000                      无
有限公司
中国烟草总公司          其他      境内优先股            12.50          50,000,000                      无
北京千石创富资本
                        其他      境内优先股             6.25          25,000,000                      无
管理有限公司
永赢基金管理有限
                        其他      境内优先股             6.25          25,000,000                      无
公司
中国移动通信集团
                        其他      境内优先股             5.00          20,000,000                      无
公司
上海兴全睿众资产
                        其他      境内优先股             5.00          20,000,000                      无
管理有限公司
交银施罗德资产管
                        其他      境内优先股             5.00          20,000,000                      无
理有限公司
中国银行股份有限
                        其他      境内优先股             5.00          20,000,000                      无
公司上海市分行
中国烟草总公司江
                        其他      境内优先股             5.00          20,000,000                      无
苏省公司
中国烟草总公司云
                        其他      境内优先股             5.00          20,000,000                      无
南省公司
    注:(1)中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司为中国烟草总公司的全资子公司,中国人寿
保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪由中国人寿保险股份有限公司管理。除此之外,本行未知上
述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
   (2)“持股比例”指优先股股东持有农行优 2 的股份数量占农行优 2 股份总数(即 4 亿股)的比例。



     本行优先股农行优 1、农行优 2 均为无限售条件股份,农行优 1、农行优 2 前 10
名无限售条件的优先股股东与前 10 名优先股股东一致。


§3 季度经营简要分析

     (除特别说明外,本部分财务数据以人民币标价)


                                                    6
       财务业绩

    截至 2016 年 9 月 30 日止九个月,本集团实现净利润 1,541.75 亿元,较上年同期增
长 0.52%。年化平均总资产回报率为 1.12%,同比下降 0.09 个百分点;年化加权平均净
资产收益率为 17.10%,同比下降 2.31 个百分点。实现基本每股收益 0.47 元,与去年同
期持平。

    截至 2016 年 9 月 30 日止九个月,本集团实现营业收入 3,861.54 亿元,同比下降
5.19%。利息净收入 2,981.21 亿元,同比下降 9.31%。手续费及佣金净收入 731.41 亿元,
同比增长 9.80%,主要是由于代理业务手续费收入和电子银行业务收入增长较快。业务
及管理费 1,193.92 亿元,同比下降 3.56%;成本收入比 30.92%,同比上升 0.52 个百分
点。资产减值损失 605.35 亿元,同比增加 31.70 亿元,其中,贷款减值损失 575.75 亿
元。

       资产负债

    截至 2016 年 9 月 30 日,本集团总资产 190,641.01 亿元,比上年末增加 12,727.08
亿元,增长 7.15%。发放贷款和垫款总额 96,173.43 亿元,比上年末增加 7,074.25 亿元,
增长 7.94%。其中,公司类贷款 54,252.97 亿元,个人贷款 32,086.46 亿元,票据贴现
5,353.07 亿元,境外及其他贷款 4,480.93 亿元。投资净额 52,023.22 亿元,较上年末增
加 6,902.75 亿元,增长 15.30%。

    总负债 177,510.76 亿元,比上年末增加 11,715.68 亿元,增长 7.07%。吸收存款
149,977.69 亿元,比上年末增加 14,594.09 亿元,增长 10.78%。按存款期限结构划分,
定期存款 62,625.76 亿元,活期存款 82,073.05 亿元,其他存款 5,278.88 亿元;按存款业
务类型划分,公司存款 56,964.66 亿元,个人存款 87,734.15 亿元,其他存款 5,278.88
亿元。

    股东权益 13,130.25 亿元,比上年末增加 1,011.40 亿元,增长 8.35%。其中普通股
股本 3,247.94 亿元,其他权益工具 798.99 亿元,资本公积 987.73 亿元,盈余公积 968.12
亿元,一般风险准备 1,982.16 亿元,其他综合收益 248.17 亿元,未分配利润 4,871.25
亿元。

       资产质量


                                         7
    截至 2016 年 9 月 30 日,按照贷款质量五级分类,本集团不良贷款余额 2,298.22
亿元,比上年末增加 169.55 亿元;不良贷款率 2.39%,与上年末持平。拨备覆盖率
172.73%,比上年末下降 16.70 个百分点。
    县域金融业务

    截至 2016 年 9 月 30 日,县域发放贷款和垫款总额 31,208.38 亿元,较上年末增加
2,606.45 亿元,增长 9.11%。县域吸收存款 63,861.47 亿元,较上年末增加 5,859.73 亿元,
增长 10.10%。

     县域不良贷款率为 3.04%,比上年末上升 0.02 个百分点;拨备覆盖率为 172.25%,
比上年末下降 12.22 个百分点。

§4 重要事项

4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

    √适用□不适用

    与去年年底或去年同期比较,变动幅度超过 30%的主要合并会计报表项目和财务指
标及主要变动原因如下:

                                                                  人民币百万元,百分比除外
     项目        2016 年1-9月      2015年1-9月    与上年同期变          主要变动原因
                                                    动比率(%)

投资收益                  4,193            118         3,453.39 贵金属业务投资收益增加
公允价值变动损                                                  衍生金融工具公允价值浮
                         (1,083)         2,471         (143.83)
益                                                              亏较多
                                                                  汇率波动导致外汇业务汇
汇兑损益                  1,163          2,880          (59.62)
                                                                  兑收益减少
                                                                  农银人寿保险业务收入增
其他业务收入             10,619          6,455           64.51
                                                                  加
                                                                  “营改增”后取消营业税导
营业税金及附加           (9,944)       (22,187)         (55.18)
                                                                  致营业税金及附加减少
                                                                  未决诉讼仲裁预计负债计
营业外支出                (722)         (1,667)         (56.69)
                                                                  提金额同比下降
少数股东损益                  5            160          (96.88)   非全资子公司利润减少
其他综合收益税                                                    可供出售金融资产公允价
                          2,381          8,317          (71.37)
后净额                                                            值变动收益减少



                                            8
                                                                   人民币百万元,百分比除外
     项目           2016年9月30     2015年12月31   与上年末变动          主要变动原因
                        日              日           比率(%)
存放同业及其他                                                   同业市场利率下降较多,
                          463,118        697,923         (33.64)
金融机构款项                                                     市场资金需求减弱
贵金属                     71,135         40,909           73.89 贵金属持有规模增加
                                                                 汇率类衍生金融工具公允
衍生金融资产                6,967         16,038         (56.56)
                                                                 价值减少
买入返售金融资                                                   买入返售票据减少
                          312,465        471,809         (33.77)

其他资产                  130,865         84,752          54.41 应收及暂付款增加
向中央银行借款            131,057         60,599          116.27 中期借贷便利增加
                                                                 上半年企业所得税汇算清
应交税费                   24,997         45,214         (44.71)
                                                                 缴期和“营改增”的影响
                                                                 农银人寿递延所得税负债
递延所得税负债                12             111         (89.19)
                                                                 减少
其他负债                  269,410        200,428           34.42 应付及暂收款增加
                                                                 非全资子公司少数股东增
少数股东权益                2,589          1,794           44.31
                                                                 资



4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

    □适用     √不适用

4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况

    √适用     □不适用

    本行及股东持续到报告期内承诺事项与本行 2016 年半年度报告披露内容相同。截
至 2016 年 9 月 30 日止,本行及股东所作承诺均得到履行。

4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

    √适用     □不适用

    经本行 2015 年年度股东大会批准,本行已向截至 2016 年 7 月 6 日收市后登记在册
的 A 股股东和 H 股股东派发现金股利,每 10 股普通股派发人民币 1.668 元(含税),
合计人民币 541.76 亿元(含税)。

    报告期内本行不涉及优先股付息发放事宜。

                                             9
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同
期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

    □适用   √不适用

§5 发布季度报告

    根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)
以及本行网站(www.abchina.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载
于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 ( www.hkexnews.hk ) 以 及 本 行 网 站
(www.abchina.com)。



                                            中国农业银行股份有限公司董事会

                                                    2016 年 10 月 28 日




                                       10
附录一 资本充足率信息
    2014 年 4 月 2 日,中国银行业监督管理委员会正式核准本行在法人和集团两个层

面实施信用风险非零售内部评级初级法、零售内部评级法以及操作风险标准法,本行由

此成为中国第一批实施资本管理高级方法的银行。按照《商业银行资本管理办法(试

行)》,银监会对获准采用资本管理高级方法的商业银行设立并行期。并行期内,商业

银行应按照资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率,并遵守资本底线要求。

    截至 2016 年 9 月 30 日,本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信

用风险加权资产,采用权重法计量内部评级法未覆盖部分的信用风险加权资产,采用标

准法计量市场风险加权资产,采用标准法计量操作风险加权资产。本行按照《商业银行

资本管理办法(试行)》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。

                                                        人民币百万元,百分比除外
                           2016 年 9 月 30 日          2015 年 12 月 31 日
           项目
                        本集团            本行        本集团          本行
核心一级资本净额         1,224,365        1,213,761    1,124,690      1,115,628
一级资本净额             1,304,269        1,293,660    1,204,592      1,195,527
资本净额                 1,561,371        1,549,976    1,471,620      1,461,594
风险加权资产            11,824,042       11,733,184   10,986,302     10,902,770
核心一级资本充足率         10.35%            10.34%      10.24%         10.23%
一级资本充足率             11.03%            11.03%      10.96%         10.97%
资本充足率                 13.21%            13.21%      13.40%         13.41%

    本行按照银监会《商业银行资本充足率管理办法》(银监会令[2007]11 号)计量的

并表和未并表资本充足率如下所示。
                           2016 年 9 月 30 日          2015 年 12 月 31 日
           项目
                        本集团            本行        本集团          本行
核心资本充足率             10.00%            10.01%      10.00%         10.05%
资本充足率                 12.81%            12.81%      13.08%         13.13%




                                        11
附录二 流动性覆盖率信息
     本行根据中国银行业监督管理委员会相关规定披露以下流动性覆盖率信息。

       流动性覆盖率监管要求
     银监会《商业银行流动性风险管理办法(试行)》要求商业银行的流动性覆盖率应
当在 2018 年底前达到 100%。在过渡期内,应当在 2014 年底、2015 年底、2016 年底及
2017 年底前分别达到 60%、70%、80%、90%。在过渡期内,鼓励有条件的商业银行提
前达标。同时,银监会《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银行按照发布
财务报告的频率披露流动性覆盖率信息,并在 2017 年前,披露季内三个月末数值的简
单算术平均值。

       流动性覆盖率
     本行按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》及相关统计制度的规定计算流
动性覆盖率。本行 2016 年第三季度流动性覆盖率月度均值为 137.8%,比上季度微降 0.9
个百分点,主要是受无抵(质)押批发融资增加使现金流出增加、地方债投资增加使合
格优质流动性资产增加两种因素影响。本行 2016 年第三季度内流动性覆盖率呈现先降
后升态势。7 月末,因抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)下降较多,流动性覆
盖率环比下降;8 月末,因无抵(质)押批发融资小幅增加,流动性覆盖率环比略降;
9 月末,抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)大幅增加,使现金流入小幅增加,
流动性覆盖率环比小幅上升。2016 年第三季度内三个月末流动性覆盖率及各明细项目
的平均值如下表所示:

                                                        人民币万元,百分比除外

序号                                                    折算前数值      折算后数值
合格优质流动性资产
 1      合格优质流动性资产                                              422,014,205

现金流出
 2      零售存款、小企业客户存款,其中:                  936,260,783      86,141,288

 3          稳定存款                                      149,695,805       7,484,790

 4          欠稳定存款                                    786,564,978      78,656,498

 5      无抵(质)押批发融资,其中:                      580,441,439     228,885,660

 6          业务关系存款(不包括代理行业务)              169,850,501      41,287,386



                                       12
 7         非业务关系存款(所有交易对手)               406,494,728     183,502,064

 8         无抵(质)押债务                               4,096,210       4,096,210

 9    抵(质)押融资                                                      2,315,167

 10   其他项目,其中:                                  164,660,320      45,445,470

 11        与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金
                                                         34,200,424      34,199,662
           流出

 12        与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出      274,920         274,920

 13        信用便利和流动性便利                         130,184,976      10,970,888

 14   其他契约性融资义务                                 27,325,904        664,320

 15   或有融资义务                                       89,552,252      35,153,023

 16   预期现金流出总量                                                  398,604,928

现金流入
 17   抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)             12,293,155      12,293,155

 18   完全正常履约付款带来的现金流入                     76,733,969      44,785,439

 19   其他现金流入                                       35,565,592      35,156,990

 20   预期现金流入总量                                  124,592,716      92,235,584

                                                                      调整后数值
 21   合格优质流动性资产                                                422,014,205

 22   现金净流出量                                                      306,369,344

 23   流动性覆盖率(%)                                                     137.8%




                                       13
 附录三 杠杆率信息

      截至 2016 年 9 月 30 日,本行按照银监会《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计
 量的杠杆率为 6.43%。

                                                                  人民币百万元,百分比除外


         项目            2016年9月30日    2016年6月30日      2016年3月31日    2015年12月31日

一级资本净额                  1,304,269          1,250,239        1,256,927         1,204,592
调整后的表内外资产余额       20,294,518         19,965,373       19,684,797        19,016,486
杠杆率                           6.43%             6.26%             6.39%             6.33%




                                           14
附录四 按照中国会计准则编制的财务报表

中国农业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表
2016 年 9 月 30 日
(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

                                      本集团                     本行
                                 2016 年     2015 年        2016 年    2015 年
                              9 月 30 日 12 月 31 日     9 月 30 日 12 月 31 日
                              (未经审计)     (经审计)    (未经审计)    (经审计)

资产
现金及存放中央银行款项        2,862,087    2,587,057     2,860,826    2,586,843
存放同业及其他金融机构款项      463,118      697,923       455,898      690,230
贵金属                           71,135       40,909        71,135       40,909
拆出资金                        432,546      504,252       441,391      511,969
以公允价值计量且其变动计入
  当期损益的金融资产            453,036      439,261       445,660      435,327
衍生金融资产                      6,967       16,038         6,944       15,803
买入返售金融资产                312,465      471,809       311,101      470,182
应收利息                        108,564      104,775       107,563      104,120
发放贷款和垫款                9,220,381    8,506,675     9,181,564    8,473,314
可供出售金融资产              1,338,168    1,214,542     1,305,557    1,195,554
持有至到期投资                2,806,081    2,300,824     2,793,145    2,293,949
应收款项类投资                  605,037      557,420       587,183      541,252
长期股权投资                        264          273        11,923       10,933
固定资产                        149,485      156,178       145,255      153,184
无形资产                         25,265       25,776        24,717       25,215
商誉                              1,381        1,381             -            -
递延所得税资产                   77,256       81,548        76,965       81,213
其他资产                        130,865       84,752       111,404       56,240

资产总计                     19,064,101   17,791,393    18,938,231   17,686,237




                                      I
中国农业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表(续)
2016 年 9 月 30 日
(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

                                          本集团                         本行
                                     2016 年     2015 年         2016 年      2015 年
                                  9 月 30 日 12 月 31 日       9 月 30 日 12 月 31 日
                                  (未经审计)     (经审计)      (未经审计)     (经审计)

负债
向中央银行借款                     131,057           60,599     130,957        60,489
同业及其他金融机构存放款项         917,378        1,221,901     919,577     1,226,793
拆入资金                           300,681          315,759     267,615       290,389
以公允价值计量且其变动计入
  当期损益的金融负债               323,123        430,443        323,124      430,450
衍生金融负债                        12,358         12,192         12,340       11,972
卖出回购金融资产款                  95,679         88,804         94,543       88,804
吸收存款                        14,997,769     13,538,360     14,996,946   13,535,613
应付职工薪酬                        37,865         39,890         37,613       39,509
应交税费                            24,997         45,214         24,892       45,056
应付利息                           222,906        225,383        222,663      225,272
预计负债                            13,774         17,682         14,274       17,682
已发行债务证券                     404,067        382,742        397,427      379,728
递延所得税负债                          12            111              -            -
其他负债                           269,410        200,428        188,704      125,949

负债合计                        17,751,076     16,579,508     17,630,675   16,477,706

股东权益
普通股股本                         324,794          324,794      324,794      324,794
其他权益工具                        79,899           79,899       79,899       79,899
资本公积                            98,773           98,773       98,574       98,574
其他综合收益                        24,817           22,266       24,901       22,275
盈余公积                            96,812           96,748       96,596       96,567
一般风险准备                       198,216          175,606      197,611      175,021
未分配利润                         487,125          412,005      485,181      411,401
归属于母公司股东权益合计         1,310,436        1,210,091    1,307,556    1,208,531
少数股东权益                         2,589            1,794            -            -

股东权益合计                     1,313,025        1,211,885    1,307,556    1,208,531

负债和股东权益总计              19,064,101     17,791,393     18,938,231   17,686,237


第 I 页至第 VIII 页的财务报表由下列负责人签署:




           周慕冰                       楼文龙                        姜瑞斌
          董事长                     执行董事                     财会机构负责人
        法定代表人               主管财务工作副行长

                                          II
中国农业银行股份有限公司

合并利润表
2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

                                   截至 9 月 30 日止 3 个月   截至 9 月 30 日止 9 个月
                                       2016 年      2015 年      2016 年     2015 年
                                     (未经审计) (未经审计)    (未经审计) (未经审计)

一、营业收入                          125,769     133,129       386,154      407,276
    利息净收入                         99,164     109,247       298,121      328,740
      利息收入                        162,403     184,360       492,163      548,190
      利息支出                        (63,239)     (75,113)    (194,042)    (219,450)
    手续费及佣金净收入                 22,033       18,969       73,141       66,612
      手续费及佣金收入                 24,091       20,568       78,537       70,728
      手续费及佣金支出                 (2,058)      (1,599)      (5,396)       (4,116)
    投资损益                            2,695       (2,523)       4,193           118
      其中:对联营及合营企业投资
        损失                               (6)         (5)           (9)          (5)
    公允价值变动损益                     (266)      2,657        (1,083)       2,471
    汇兑损益                              508       2,885         1,163        2,880
    其他业务收入                        1,635       1,894        10,619        6,455

二、营业支出                          (66,401)    (70,118)     (196,547)    (211,461)
    营业税金及附加                       (873)     (7,128)       (9,944)     (22,187)
    业务及管理费                      (41,198)    (42,731)     (119,392)    (123,794)
    资产减值损失                      (23,800)    (18,044)      (60,535)     (57,365)
    其他业务成本                         (530)     (2,215)       (6,676)       (8,115)

三、营业利润                           59,368      63,011      189,607      195,815
    加:营业外收入                        921         706        3,037        2,868
    减:营业外支出                        176      (1,380)        (722)      (1,667)

四、利润总额                           60,465      62,337      191,922      197,016
    减:所得税费用                    (11,341)    (13,531)     (37,747)     (43,646)

五、净利润                             49,124      48,806      154,175      153,370

      —归属于母公司股东的净利润       49,022      48,895      154,170      153,210
      —少数股东损益                      102         (89)           5          160




                                        III
中国农业银行股份有限公司

合并利润表(续)
2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

                                     截至 9 月 30 日止 3 个月   截至 9 月 30 日止 9 个月
                                        2016 年     2015 年        2016 年     2015 年
                                     (未经审计) (未经审计)      (未经审计) (未经审计)

六、其他综合收益的税后净额

    归属于母公司股东的其他综合
      收益/(支出)的税后净额
      以后将重分类进损益的其他
        综合收益/(支出)
          可供出售金融资产公允价值
            变动                          4,784       3,870         1,931        8,065
          外币报表折算差额                  297         410           620          321
    归属于少数股东的其他综合收益
      /(支出)的税后净额                        19        19          (170)          (69)

    其他综合收益税后净额                  5,100       4,299         2,381        8,317

七、综合收益总额                        54,224       53,105       156,556      161,687

      —归属于母公司股东的综合
          收益总额                      54,103       53,175       156,721      161,596
      —归属于少数股东的综合
        收益/(支出)总额                    121           (70)        (165)          91

八、每股收益
    基本及稀释每股收益(人民币元)           0.15        0.15          0.47         0.47




                                          IV
中国农业银行股份有限公司

银行利润表
2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

                            截至 9 月 30 日止 3 个月     截至 9 月 30 日止 9 个月
                              2016 年         2015 年      2016 年           2015 年
                           (未经审计)      (未经审计)   (未经审计)        (未经审计)

一、营业收入                122,576         130,829      372,488           398,275
    利息净收入               98,140         108,632      295,611           326,864
      利息收入              161,097         183,493      488,894           545,428
      利息支出              (62,957)        (74,861)    (193,283)         (218,564)
    手续费及佣金净收入       21,835          18,829       73,070            66,268
      手续费及佣金收入       23,883          20,424       78,437            70,348
      手续费及佣金支出       (2,048)         (1,595)      (5,367)           (4,080)
    投资损益                  2,534          (2,236)       3,554              (378)
      其中:对联营及合营
        企业投资损失              (6)            (5)           (9)              (5)
    公允价值变动损益            (501)         2,712        (1,219)           2,449
    汇兑损益                     473          2,841         1,205            2,898
    其他业务收入                  95             51           267              174

二、营业支出                 (63,824)       (67,786)    (184,392)         (203,341)
    营业税金及附加              (862)        (7,108)      (9,879)          (22,102)
    业务及管理费             (40,509)       (42,257)    (117,399)         (122,172)
    资产减值损失             (23,728)       (18,022)     (60,699)          (57,292)
    其他业务成本               1,275           (399)       3,585            (1,775)

三、营业利润                 58,752          63,043      188,096          194,934
    加:营业外收入              908             650        2,992            2,781
    减:营业外支出              176          (1,378)        (720)          (1,663)

四、利润总额                  59,836         62,315      190,368          196,052
    减:所得税费用           (11,294)       (13,462)     (37,593)         (43,456)

五、净利润                   48,542          48,853      152,775          152,596




                                        V
中国农业银行股份有限公司

银行利润表(续)
2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

                                 截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
                                    2016 年        2015 年    2016 年    2015 年
                                 (未经审计)     (未经审计) (未经审计) (未经审计)

六、其他综合收益的税后净额

    以后将重分类进损益的其他综
      合收益
      可供出售金融资产公允价值
        变动                         4,794        3,839        2,114       8,122
      外币报表折算差额                 264          338          512         297

    其他综合收益税后净额             5,058        4,177        2,626       8,419

七、综合收益总额                    53,600       53,030      155,401     161,015




                                      VI
中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表
2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

                                            本集团                    本行
                                   截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
                                        2016 年     2015 年   2016 年      2015 年
                                     (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

经营活动产生的现金流量
  吸收存款和同业及其他金融机构
    存放款项净增加额                 1,154,886    1,530,051    1,154,117    1,530,762
  向中央银行借款净增加额                70,458            -       70,468            -
  收取的利息、手续费及佣金的现金       446,716      492,674      445,320      490,930
  收到其他与经营活动有关的现金          71,135       23,781       70,445        1,227
经营活动现金流入小计                 1,743,195    2,046,506    1,740,350    2,022,919

  向中央银行借款净减少额                     -      (63,871)           -      (63,840)
  客户贷款和垫款净增加额              (748,687)    (779,416)    (743,453)    (783,688)
  存放中央银行和同业及其他金融
    机构款项净增加额                   (14,151)    (43,869)    (14,495)    (44,645)
  拆入/拆出资金净减少额                (80,408)    (30,148)    (93,994)    (34,599)
  支付利息、手续费及佣金的现金        (195,580) (196,704)     (194,954)   (195,778)
  支付给职工以及为职工支付的现金       (81,254)    (80,344)    (79,883)    (79,324)
  支付的各项税费                       (75,925)    (78,480)    (75,743)    (78,268)
  支付其他与经营活动有关的现金         (37,700) (262,497)      (50,104)   (248,369)
经营活动现金流出小计                (1,233,705) (1,535,329) (1,252,626) (1,528,511)

经营活动产生的现金流量净额            509,490      511,177      487,724      494,408

投资活动产生的现金流量
  收回投资收到的现金                  932,656      599,227      932,293      598,826
  取得投资收益收到的现金              116,099      102,347      114,502      101,331
  处置固定资产、无形资产和其他长
    期资产收到的现金                       308         472           308         327
投资活动现金流入小计                 1,049,063     702,046     1,047,103     700,484

  投资支付的现金                    (1,600,661) (1,274,144) (1,579,384) (1,264,464)
  购建固定资产、无形资产和其他
    长期资产所支付的现金                (8,928)    (10,819)     (7,564)    (10,786)
投资活动现金流出小计                (1,609,589) (1,284,963) (1,586,948) (1,275,250)

投资活动产生的现金流量净额            (560,526)    (582,917)    (539,845)    (574,766)




                                        VII
中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表(续)
2016 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

                                            本集团                    本行
                                   截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
                                        2016 年     2015 年   2016 年        2015 年
                                     (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

筹资活动产生的现金流量
  已发行其他权益工具收到的现金               -     40,000            -      40,000
  已发行债务证券收到的现金             575,020    275,265      571,531     274,127
  收到非全资子公司的股东出资               961          -            -           -
筹资活动现金流入小计                   575,981    315,265      571,531     314,127

  偿付已发行债务证券支付的现金        (554,888)   (291,680)    (554,888)   (291,680)
  偿付已发行债务证券利息支付的
    现金                                (8,460)     (7,833)      (8,404)     (7,786)
  为已发行债务证券所支付的现金             (23)        (17)         (23)        (16)
  为已发行其他权益工具所支付的
    现金                                     -          (62)          -          (62)
  分配股利、利润支付的现金             (56,377)    (59,134)     (56,376)     (59,113)
    其中:本行普通股股东               (54,176)     (59,113)    (54,176)     (59,113)
          其他权益工具持有者            (2,200)           -      (2,200)           -
          少数股东                          (1)         (21)          -            -
筹资活动现金流出小计                  (619,748)   (358,726)    (619,691)   (358,657)

筹资活动产生的现金流量净额             (43,767)    (43,461)     (48,160)    (44,530)

汇率变动对现金及现金等价物的影响         4,868       8,872        4,930       9,414

现金及现金等价物的变动净额             (89,935)   (106,329)     (95,351)   (115,474)

加:期初现金及现金等价物余额           821,969    738,241      819,476     738,024

期末现金及现金等价物余额               732,034    631,912      724,125     622,550




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