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个股公告正文

农业银行:2015年第三季度报告

日期:2015-10-24附件下载

中国农业银行股份有限公司

     (A 股股票代码:601288)



   2015 年第三季度报告




                 1
 §1 重要提示

     1.1 中国农业银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、
 高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述
 或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

     1.2 2015 年 10 月 23 日,本行董事会 2015 年第 7 次会议审议通过了本行《2015 年
 第三季度报告》。会议应出席董事 15 名,实际出席董事 15 名(其中刘士余董事长因有
 其他公务安排书面委托张云副董事长出席会议并代为行使表决权,马时亨董事在香港会
 场出席会议,袁天凡董事通过电话连线方式出席会议)

     1.3 本季度财务报告未经审计。

    1.4 本行法定代表人刘士余、主管财会工作副行长楼文龙及财会机构负责人姜瑞斌
 声明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

 §2 公司基本情况

 2.1 公司基本信息

A 股股票上市交易所            上海证券交易所
   股票简称                   农业银行
   股票代码                   601288
H 股股票上市交易所            香港联合交易所有限公司
   股票简称                   农业银行
   股份代号                   1288
优先股挂牌交易所和系统平台    上海证券交易所综合业务平台
  证券简称                    农行优 1、农行优 2
  证券代码                    360001、360009
董事会秘书、公司秘书          张克秋
                              联系地址:中国北京市东城区建国门内大街 69 号(邮政
                              编码 100005)
                              联系电话:86-10-85109619(投资者联系电话)
                              传真:86-10-85108557
                              电子信箱:ir@abchina.com

 2.2 主要财务数据


                                         2
   本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制,除特别说明外,为本
行及子公司(统称“本集团”)数据,以人民币标价。

2.2.1 主要财务数据及财务指标

                                                      除特别注明外,以人民币百万元列示

                                                                         本报告期末比上年
                                             本报告期末    上年度末
                                                                           度末增减(%)
资产总额                                       17,709,510   15,974,152               10.86
发放贷款和垫款净额                              8,482,659    7,739,996                 9.60
存放同业及其他金融机构款项                        684,011      572,805               19.41
拆出资金                                          438,910      407,062                 7.82
投资净额                                        4,261,708    3,575,630               19.19
负债总额                                       16,534,383   14,941,533               10.66
吸收存款                                       13,554,404   12,533,397                 8.15
同业及其他金融机构存放款项                      1,340,185      831,141               61.25
拆入资金                                          298,403      224,923               32.67
归属于母公司股东的权益                          1,173,505    1,031,066               13.81
每股净资产(人民币元)                               3.37         3.05               10.49
                                             年初至报告 上年初至上
                                                                          比上年同期增减
                                                 期末     年报告期末
                                                                                (%)
                                             (1-9 月) (1-9 月)
经营活动产生的现金流量净额                        511,177       65,598               679.26
每股经营活动产生的现金流量净额(人民币
                                                    1.57          0.20               685.00
元)
                                             年初至报告 上年初至上
                                                                          比上年同期增减
                                                 期末    年报告期末
                                                                                (%)
                                             (1-9 月) (1-9 月)
营业收入                                         407,276     393,966                   3.38
净利润                                           153,370     152,505                   0.57
归属于母公司股东的净利润                         153,210     152,439                   0.51
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净
                                                153,857       152,338                  1.00
利润
基本及稀释每股收益(人民币元)                      0.47          0.47                 0.00
扣除非经常性损益后的基本及稀释每股收益
                                                    0.47          0.47                 0.00
(人民币元)
加权平均净资产收益率(年化,%)                    19.41        22.34    下降 2.93 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益
                                                   19.50        22.33    下降 2.83 个百分点
率(年化,%)




                                         3
 非经常性损益项目列示如下:
                                                                    本期金额            年初至报告期
 非经常性损益项目                                                   (7-9 月)              末金额
                                                                                          (1-9 月)
 固定资产处置损益                                                               23                   84
 除上述项之外的其他营业外收支净额                                           (1,146)                (942)
 非经常性损益的所得税影响                                                      280                  214
 非经常性损益的少数股东权益影响(税后)                                         (1)                  (3)
 归属于公司普通股股东的非经常性损益合计                                       (844)                (647)


 2.2.2 按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

      本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合
 并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。

 2.3 截至报告期末的股东总数、前 10 名股东、前 10 名无限售条件股东的

 持股情况

      截至报告期末,本行普通股股东总数为 829,251 户。其中 H 股股东 26,333 户,A
 股股东 802,918 户。本行优先股农行优 1(证券代码 360001)的股东总数为 25 名,优
 先股农行优 2(证券代码 360009)的股东总数为 28 名1。

      前 10 名普通股股东持股情况(以下数据来源于 2015 年 9 月 30 日在册股东情况)
                                                                               持有有限       质押或冻
                               股东     股份   持股比
         股东名称                                            持股总数          售条件股       结的股份数
                               性质     类别   例(%)
                                                                               份数量             量
中央汇金投资有限责任公司       国家     A股     40.41     131,260,538,482        —               无
  中华人民共和国财政部         国家     A股     39.21     127,361,764,737        —               无
香港中央结算(代理人)有       境外
                                        H股      9.03      29,323,898,460          —             未知
          限公司               法人

 全国社会保障基金理事会        国家     A股      3.02      9,797,058,826           —              无

                               国有
中国证券金融股份有限公司                A股      1.30      4,226,962,338           —              无
                               法人
STANDARD CHARTERED             境外     H股      0.37      1,217,281,000           —             未知

 1
  优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数。在计算合格投资者人数时,同一资产管理机构以其管理的两只以
 上产品认购或受让优先股的,视为一人。

                                                   4
            BANK                法人

中国人寿保险股份有限公司
-分红-个人分红-005L          其他     A股       0.37       1,195,757,000            —             无
      -FH002 沪

  中国双维投资有限公司          其他     A股       0.23        746,268,000             —             无

  中国铁路建设投资公司          其他     A股       0.23        742,974,000             —             无

  中油资产管理有限公司          其他     A股       0.17        539,733,400             —             无

 注:(1)H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
     (2)本行 2015 年 8 月 18 日接到汇金公司通知,其通过协议转让方式受让了本行 A 股股份 1,255,434,700 股。
 受让后,汇金公司持有本行 A 股股份 131,260,538,482 股,约占本行 A 股股本的 44.64%,约占本行总股本的 40.41%。
 详见本行于 2015 年 8 月 19 日在香港联合交易所有限公司网站以及于 2015 年 8 月 20 日在上海证券交易所网站披露
 的公告。
     (3)香港中央结算(代理人)有限公司持股总数是该公司以代理人身份,代表截至 2015 年 9 月 30 日,在该公
 司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
     (4)本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

      前 10 名无限售条件普通股股东持股情况(以下数据来源于 2015 年 9 月 30 日在册
 股东情况)


                          股东名称                                   持有无限售条件            股份类别
                                                                         股份数量
              中央汇金投资有限责任公司                               131,260,538,482              A股
                  中华人民共和国财政部                               127,361,764,737              A股
          香港中央结算(代理人)有限公司                             29,323,898,460               H股
                全国社会保障基金理事会                                 9,797,058,826              A股
              中国证券金融股份有限公司                                 4,226,962,338              A股
          STANDARD CHARTERED BANK                                      1,217,281,000              H股
  中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L
                                                                       1,195,757,000              A股
                      -FH002 沪
                  中国双维投资有限公司                                  746,268,000               A股
                  中国铁路建设投资公司                                  742,974,000               A股
                  中油资产管理有限公司                                  539,733,400               A股
   注:(1)H 股股东持股情况根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
        (2)本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。


      农行优 1(证券代码 360001)前 10 名优先股股东持股情况(以下数据来源于 2015
 年 9 月 30 日在册股东情况)




                                                     5
                        股东                     持股比                                  质押或冻
     股东名称                      股份类别                        持股总数
                        性质                     例(%)                               结的股份数量
交银施罗德资产管
                        其他     境内优先股         15.00          60,000,000                 无
    理有限公司
招商基金管理有限
                        其他     境内优先股         12.25          49,000,000                 无
      公司
北京天地方中资产
                        其他     境内优先股         8.75           35,000,000                 无
  管理有限公司
安邦保险集团股份
                        其他     境内优先股         7.50           30,000,000                 无
    有限公司
中国平安人寿保险
                        其他     境内优先股         7.50           30,000,000                 无
  股份有限公司
中国人民人寿保险
                        其他     境内优先股         7.50           30,000,000                 无
  股份有限公司
北京国际信托有限
                        其他     境内优先股         7.50           30,000,000                 无
      公司
中海信托股份有限
                        其他     境内优先股         5.00           20,000,000                 无
      公司
宁波银行股份有限
                        其他     境内优先股         3.75           15,000,000                 无
      公司
北银丰业资产管理
                        其他     境内优先股         3.00           12,000,000                 无
    有限公司
     注:(1)本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动
关系。
     (2)“持股比例”指优先股股东持有农行优 1 的股份数量占农行优 1 股份总数(即 4 亿股)的比例。



     农行优 2(证券代码 360009)前 10 名优先股股东持股情况(以下数据来源于 2015
年 9 月 30 日在册股东情况)
                         股东                    持股比例                                 质押或冻
     股东名称                      股份类别                         持股总数
                         性质                      (%)                                结的股份数量
中国人寿保险股份
                         其他    境内优先股         12.50          50,000,000                 无
    有限公司

 中国烟草总公司          其他    境内优先股         12.50          50,000,000                 无

北京千石创富资本
                         其他    境内优先股         6.25           25,000,000                 无
  管理有限公司
永赢基金管理有限
                         其他    境内优先股         6.25           25,000,000                 无
      公司
中国移动通信集团
                         其他    境内优先股         5.00           20,000,000                 无
      公司
上海兴全睿众资产
                         其他    境内优先股         5.00           20,000,000                 无
  管理有限公司


                                                    6
交银施罗德资产管
                        其他     境内优先股         5.00          20,000,000                  无
    理有限公司
中国银行股份有限
                        其他     境内优先股         5.00          20,000,000                  无
公司上海市分行
中国烟草总公司江
                        其他     境内优先股         5.00          20,000,000                  无
      苏省公司
中国烟草总公司云
                        其他     境内优先股         5.00          20,000,000                  无
      南省公司
注:(1)中国双维投资有限公司、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司为中国烟草总公司的全
资子公司,中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪由中国人寿保险股份有限公司管理,除
此之外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
   (2)“持股比例”指优先股股东持有农行优 2 的股份数量占农行优 2 股份总数(即 4 亿股)的比例。
     本行优先股农行优 1、农行优 2 均为无限售条件股份,农行优 1、农行优 2 前 10
名无限售条件的优先股股东与前 10 名优先股股东一致。


§3 季度经营简要分析

     (除特别说明外,本部分财务数据以人民币标价)

     财务业绩

     截至 2015 年 9 月 30 日止九个月,本集团实现净利润 1,533.70 亿元,较上年同期增
长 0.57%,主要是由于利息净收入增加。年化平均总资产回报率为 1.21%,同比下降 0.12
个百分点;年化加权平均净资产收益率为 19.41%,同比下降 2.93 个百分点。实现基本
每股收益 0.47 元,与去年同期持平。

     截至 2015 年 9 月 30 日止九个月,本集团实现营业收入 4,072.76 亿元,同比增长
3.38%。利息净收入 3,287.40 亿元,同比增长 3.44%。手续费及佣金净收入 666.12 亿元,
同比增长 1.05%,主要是由于代理业务、银行卡业务、电子银行业务收入增加。业务及
管理费 1,237.94 亿元,同比增长 2.03%;成本收入比 30.40%,同比下降 0.40 个百分点。
资产减值损失 573.65 亿元,同比增加 123.44 亿元,其中贷款减值损失 572.10 亿元。

     资产负债

     截至 2015 年 9 月 30 日,本集团总资产 177,095.10 亿元,比上年末增加 17,353.58
亿元,增长 10.86%。发放贷款和垫款总额 88,737.59 亿元,比上年末增加 7,756.92 亿元,
增长 9.58%;其中,公司类贷款 54,696.03 亿元,个人贷款 26,653.86 亿元,票据贴现




                                                   7
2,963.48 亿元,境外及其他贷款 4,424.22 亿元。投资净额 42,617.08 亿元,较上年末增
加 6,860.78 亿元,增长 19.19%。

    总负债 165,343.83 亿元,比上年末增加 15,928.50 亿元,增长 10.66%。吸收存款
135,544.04 亿元,比上年末增加 10,210.07 亿元,增长 8.15%。按存款期限结构划分,定
期存款 60,276.54 亿元,活期存款 69,015.83 亿元,其他存款 6,251.67 亿元;按存款业务
类型划分,公司存款 48,631.02 亿元,个人存款 80,661.35 亿元,其他存款 6,251.67 亿元。

    截至 2015 年 9 月 30 日,贷存比为 65.47%,较上年末上升 0.86 个百分点。截至 2015
年 9 月 30 日止九个月,日均贷存比为 64.78%。

    股东权益 11,751.27 亿元,比上年末增加 1,425.08 亿元,增长 13.80%。其中普通股
股本 3,247.94 亿元,其他权益工具 798.99 亿元,资本公积 987.73 亿元,其他综合收益
106.51 亿元,盈余公积 786.40 亿元,一般风险准备 1,755.24 亿元,未分配利润 4,052.24
亿元。

    资产质量

    截至 2015 年 9 月 30 日,本集团不良贷款余额 1,791.58 亿元,比上年末增加 541.88
亿元;不良贷款率 2.02%,比上年末上升 0.48 个百分点。拨备覆盖率 218.30%,比上年
末下降 68.23 个百分点。

    县域金融业务

    截至 2015 年 9 月 30 日,本集团县域发放贷款和垫款总额 28,509.04 亿元,较上年
末增加 1,992.58 亿元,增长 7.51%。县域吸收存款 57,622.51 亿元,较上年末增加 4,496.78
亿元,增长 8.46%。

    县域不良贷款率为 2.51%,比上年末上升 0.69 个百分点;拨备覆盖率为 217.00%,
比上年末下降 81.52 个百分点。

§4 重要事项

4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

    √适用□不适用



                                         8
       与去年年底或去年同期比较,变动幅度超过 30%的主要合并会计报表项目和财务指
标及主要变动原因如下:

                                                                          人民币百万元,百分比除外
       项目        2015 年1-9月    2014年1-9月        与上年同期变              主要变动原因
                                                        动比率(%)

                                                                          可供出售金融资产投资收益
                                                                          增加,以及指定为以公允价值
投资损益                     118       (260)                    -
                                                                          计量且其变动计入当期损益
                                                                          的金融资产亏损减少
                                                                          指定为以公允价值计量且其
公允价值变动损益           2,471          3,725              -33.66       变动计入当期损益的金融资
                                                                          产公允价值变动损益减少
                                                                          汇率波动导致外汇业务汇兑
汇兑损益                   2,880          1,990               44.72
                                                                          损益增加
其他业务收入               6,455          4,798               34.54       农银人寿保费收入增长

营业外收入                 2,868          1,784               60.76       补贴和奖励等收入有所增加

                                                                          对未决诉讼计提的预计负债
营业外支出             (1,667)       (751)               121.97
                                                                          有所增加
少数股东损益                 160             66              142.42       非全资子公司利润增加
其他综合收益税后                                                          可供出售金融资产公允价值
                           8,317         19,140              -56.55
净额                                                                      增量减少
归属于少数股东的                                                          非全资子公司可供出售金融
                              91           140               -35.00
综合收益总额                                                              资产公允价值的下降

                                                                          人民币百万元,百分比除外
       项目        2015年9月30     2014年12月31        与上年末变动              主要变动原因
                       日              日                比率(%)
贵金属                   39,256           20,188               94.45       贵金属持有规模增加
衍生金融资产             11,645            7,195               61.85       汇率类衍生金融工具公允价
                                                                           值增加
持有至到期投资         2,268,457        1,710,950              32.58       适度加大债券投资规模
长期股权投资                284                   -                   -    投资设立联营企业
其他资产                104,149           39,757              161.96       应收及暂付款增加
向中央银行借款           16,250           80,121              -79.72       中期借贷便利规模有所下降
同业及其他金融机       1,340,185         831,141               61.25       扩大多元化资金来源,鼓励
构存放款项                                                                 低成本同业存款业务发展
拆入资金                298,403          224,923               32.67       海外分行资金融入增加
递延所得税负债                1                 43            -97.67       子公司递延所得税负债较上
                                                                           年末减少
其他负债                206,765          139,825               47.87       应付及暂收款增加


                                            9
     项目           2015年9月30    2014年12月31    与上年末变动           主要变动原因
                        日             日            比率(%)
其他权益工具              79,899          39,944          100.03   2015 年 3 月发行面值 400 亿
                                                                   元优先股
其他综合收益              10,651           2,265          370.24   可供出售金融资产公允价值
                                                                   上升



4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

    □适用     √不适用

4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况

    √适用     □不适用

    本行及股东持续到报告期内承诺事项与本行 2015 年半年度报告披露内容相同。截
至 2015 年 9 月 30 日止,本行及股东所作承诺均得到履行。

4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

    √适用     □不适用

    经本行 2014 年度股东大会批准,本行已向截至 2015 年 7 月 9 日收市后登记在册
的普通股股东派发现金股息,每 10 股派发现金股息人民币 1.82 元(含税),合计人民
币 591.13 亿元(含税)。

    报告期内本行不涉及优先股付息发放事宜。本行于 2015 年 10 月 23 日召开的董事
会会议审议通过了优先股一期(农行优 1)股息发放方案的议案,本行将于 2015 年 11
月 5 日向截至 2015 年 11 月 4 日收市后登记在册的全体农行优 1 股东派发现金股息,按
照票面股息率 6%计算,每股优先股派发现金股息人民币 6 元(含税),合计人民币 24
亿元(含税)。

4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同
期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

    □适用     √不适用

§5 发布季度报告

                                           10
    根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)
以及本行网站(www.abchina.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载
于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 ( www.hkexnews.hk ) 以 及 本 行 网 站
(www.abchina.com)。



                                            中国农业银行股份有限公司董事会

                                                    2015 年 10 月 23 日




                                       11
附录一 资本充足率信息
    本行依据中国银行业监督管理委员会《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,
自 2014 年 4 月 2 日,在法人和集团两个层面实施信用风险非零售内部评级初级法、零
售内部评级法以及操作风险标准法。按照《商业银行资本管理办法(试行)》,银监会
对获准采用资本管理高级方法的商业银行设立并行期。并行期内,商业银行应按照资本
计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率,并遵守资本底线要求。计量方法变更、
监管校准要求、资本底线要求等均对资本充足率结果有一定影响。
    截至 2015 年 9 月 30 日,本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信
用风险加权资产,采用权重法计量内部评级法未覆盖部分的信用风险加权资产,采用标
准法计量市场风险加权资产,采用标准法计量操作风险加权资产。本行按照《商业银行
资本管理办法(试行)》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。

                                                       人民币百万元,百分比除外
                                 2015 年 9 月 30 日         2014 年 12 月 31 日
           项目
                               本集团          本行         本集团        本行
核心一级资本净额                 1,087,244      1,077,421     986,206      976,752
一级资本净额                     1,167,147      1,157,320    1,026,152    1,016,696
资本净额                         1,477,405      1,472,194    1,391,559    1,381,374
风险加权资产                    11,186,739     11,170,260   10,852,619   10,782,764
核心一级资本充足率                  9.72%          9.65%        9.09%        9.06%
一级资本充足率                     10.43%         10.36%        9.46%        9.43%
资本充足率                         13.21%         13.18%       12.82%       12.81%


    达标过渡期内,本行按照中国银行业监督管理委员会《商业银行资本充足率管理办
法》计量的并表和未并表资本充足率如下表所示。


                                 2015 年 9 月 30 日         2014 年 12 月 31 日
           项目
                               本集团          本行         本集团        本行
核心资本充足率                      9.94%         9.97%        9.91%        9.92%
资本充足率                         12.99%        13.01%       12.77%       12.76%




                                      12
附录二 流动性覆盖率信息

      本行根据中国银行业监督管理委员会相关规定披露以下流动性覆盖率信息。

       流动性覆盖率监管要求
      银监会《商业银行流动性风险管理办法(试行)》自 2014 年 3 月 1 日起施行,要
求商业银行的流动性覆盖率应当在 2018 年底前达到 100%。在过渡期内,应当在 2014
年末、2015 年末、2016 年末及 2017 年末前分别达到 60%、70%、80%、90%。在过渡
期内,鼓励有条件的商业银行提前达标。

       流动性覆盖率
      本行按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》及相关统计制度的规定计算流
动性覆盖率。本行 2015 年第三季度流动性覆盖率月度均值为 125.4%,比上季度下降 9.5
个百分点,主要是受压力状态下非业务关系存款增加较多影响,现金净流出量增加较多。
本行 2015 年第三季度内流动性覆盖率呈现先降后缓升态势,主要是在 7 月份本行无抵
(质)押批发融资中非业务关系存款大幅增加带来的现金流出大幅增加,而 8 月份受抵
(质)押融资增加引起预期现金流出增加,7 月和 8 月份流动性覆盖率逐月下降;9 月
份无抵(质)押批发融资中非业务关系存款小幅下降引起流动性覆盖率小幅上升。2015
年第三季度三个月末流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示:
                                                           人民币万元,百分比除外

序号                                                     折算前数值    折算后数值
合格优质流动性资产
 1      合格优质流动性资产                                             351,815,082
现金流出
 2      零售存款、小企业客户存款,其中:                 835,403,885    65,099,473
 3          稳定存款                                     368,818,320    18,440,916
 4          欠稳定存款                                   466,585,565    46,658,557
 5      无抵(质)押批发融资,其中:                     637,065,254   223,411,813
 6          业务关系存款(不包括代理行业务)             383,412,566    83,856,112
 7          非业务关系存款(所有交易对手)               250,819,183   136,722,196
 8          无抵(质)押债务                               2,833,505     2,833,505
 9      抵(质)押融资                                                   6,980,667
 10     其他项目,其中:                                 119,140,710    26,394,233


                                        13
 11        与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金
                                                         18,005,404    18,005,404
           流出

 12        与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出             -             -
 13        信用便利和流动性便利                         101,135,306     8,388,829
 14   其他契约性融资义务                                 58,795,933     1,107,387
 15   或有融资义务                                       69,799,481    32,784,779
 16   预期现金流出总量                                                355,778,352
现金流入
 17   抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)              6,980,008     6,980,008
 18   完全正常履约付款带来的现金流入                     85,942,381    49,931,911
 19   其他现金流入                                       18,389,648    18,164,170
 20   预期现金流入总量                                  111,312,037    75,076,089
                                                                      调整后数值
 21   合格优质流动性资产                                              351,815,082
 22   现金净流出量                                                    280,702,263
 23   流动性覆盖率(%)                                                   125.4%




                                       14
附录三 杠杆率信息

     截至 2015 年 9 月 30 日,本行按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计量的杠
杆率为 6.15%。2014 年末及以前,本行按照《商业银行杠杆率管理办法》计量并披露杠
杆率,两种方法下杠杆率不可比。

                                                                         人民币百万元,百分比除外


         项目             2015年9月30日      2015年6月30日        2015年3月31日    2014年12月31日

一级资本净额                     1,167,147            1,114,883        1,117,462         1,026,152
调整后的表内外资产
                                18,974,719        18,906,164          18,138,800        17,896,009
余额
杠杆率                              6.15%                5.90%            6.16%             5.73%
注:2014 年末数据按照修订前的《商业银行杠杆率管理办法》计量。




                                                 15
附录四 按照中国会计准则编制的财务报表

中国农业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表
2015 年 9 月 30 日
(单位:人民币百万元)

                                     本集团                     本行
                                2015 年     2014 年       2015 年    2014 年
                             9 月 30 日 12 月 31 日    9 月 30 日 12 月 31 日
                             (未经审计)     (经审计)   (未经审计)    (经审计)

资产
现金及存放中央银行款项        2,724,711    2,743,065    2,724,505    2,742,797
存放同业及其他金融机构款项      684,011      572,805      673,596      562,792
贵金属                           39,256       20,188       39,256       20,188
拆出资金                        438,910      407,062      446,576      412,825
以公允价值计量且其变动计入
  当期损益的金融资产            412,789      414,660      414,308      414,188
衍生金融资产                     11,645        7,195       11,414        6,950
买入返售金融资产                600,097      509,418      600,096      509,412
应收利息                        103,858       97,948      103,035       97,411
发放贷款和垫款                8,482,659    7,739,996    8,447,334    7,700,348
可供出售金融资产              1,015,701      927,903    1,001,719      917,381
持有至到期投资                2,268,457    1,710,950    2,261,478    1,703,508
应收款项类投资                  564,761      522,117      547,038      511,174
长期股权投资                        284            -       10,943       10,564
固定资产                        149,230      154,950      146,797      152,374
无形资产                         25,749       26,117       25,173       25,474
商誉                              1,381        1,381            -            -
递延所得税资产                   81,862       78,640       81,590       78,368
其他资产                        104,149       39,757       74,172       25,405

资产总计                     17,709,510   15,974,152   17,609,030   15,891,159




                                      I
中国农业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表(续)
2015 年 9 月 30 日
(单位:人民币百万元)

                                          本集团                         本行
                                     2015 年     2014 年          2015 年     2014 年
                                  9 月 30 日 12 月 31 日       9 月 30 日 12 月 31 日
                                  (未经审计)     (经审计)      (未经审计)     (经审计)

负债
向中央银行借款                      16,250          80,121        16,190        80,030
同业及其他金融机构存放款项       1,340,185         831,141     1,344,266       834,765
拆入资金                           298,403         224,923       276,768       197,803
以公允价值计量且其变动计入
  当期损益的金融负债               369,699        372,493        369,699      372,497
衍生金融负债                         9,022          7,240          8,804        7,072
卖出回购金融资产款                 118,437        131,021        118,437      126,950
吸收存款                        13,554,404     12,533,397     13,551,430   12,530,169
应付职工薪酬                        41,291         40,511         40,990       40,163
应交税费                            43,264         48,873         43,055       48,740
应付利息                           211,893        192,876        211,757      192,688
预计负债                            16,446         13,902         16,446       13,902
已发行债务证券                     308,323        325,167        305,371      323,336
递延所得税负债                           1             43              -            -
其他负债                           206,765        139,825        134,509       93,595

负债合计                        16,534,383     14,941,533     16,437,722   14,861,710

股东权益
普通股股本                         324,794          324,794      324,794      324,794
其他权益工具                        79,899           39,944       79,899       39,944
资本公积                            98,773           98,773       98,574       98,574
其他综合收益                        10,651            2,265       10,833        2,414
盈余公积                            78,640           78,594       78,484       78,445
一般风险准备                       175,524          156,707      174,946      156,145
未分配利润                         405,224          329,989      403,778      329,133
归属于母公司股东权益合计         1,173,505        1,031,066    1,171,308    1,029,449
少数股东权益                         1,622            1,553            -            -

股东权益合计                     1,175,127        1,032,619    1,171,308    1,029,449
                                         6
负债和股东权益总计              17,709,510     15,974,152     17,609,030   15,891,159


第 I 页至第 VIII 页的财务报表由下列负责人签署:




           刘士余                       楼文龙                        姜瑞斌
          董事长                     执行董事
        法定代表人               主管财务工作副行长               财会机构负责人


                                          II
中国农业银行股份有限公司

合并利润表
2015 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(单位:人民币百万元)

                                   截至 9 月 30 日止 3 个月   截至 9 月 30 日止 9 个月
                                        2015 年     2014 年     2015 年      2014 年
                                     (未经审计) (未经审计)    (未经审计) (未经审计)

一、营业收入                           133,129     127,331      407,276      393,966
    利息净收入                         109,247     108,355      328,740      317,793
      利息收入                         184,360     179,537      548,190      517,369
      利息支出                          (75,113)   (71,182)    (219,450)    (199,576)
    手续费及佣金净收入                   18,969     18,072       66,612       65,920
      手续费及佣金收入                   20,568     19,812       70,728       70,253
      手续费及佣金支出                   (1,599)    (1,740)       (4,116)     (4,333)
    投资损益                             (2,523)     1,433           118        (260)
      其中:对联营及合营企业投资
        损失                                (5)          -           (5)           -
    公允价值变动损益                     2,657      (1,324)       2,471        3,725
    汇兑损益                             2,885       1,253        2,880        1,990
    其他业务收入                         1,894        (458)       6,455        4,798

二、营业支出                           (70,118)    (65,686)    (211,461)    (197,728)
    营业税金及附加                      (7,128)     (7,261)     (22,187)     (21,718)
    业务及管理费                       (42,731)    (42,103)    (123,794)    (121,332)
    资产减值损失                       (18,044)    (16,082)     (57,365)     (45,021)
    其他业务成本                        (2,215)       (240)       (8,115)     (9,657)

三、营业利润                            63,011      61,645     195,815      196,238
    加:营业外收入                         706         510       2,868        1,784
    减:营业外支出                      (1,380)       (468)     (1,667)        (751)

四、利润总额                            62,337      61,687     197,016      197,271
    减:所得税费用                     (13,531)    (13,249)    (43,646)     (44,766)

五、净利润                              48,806      48,438     153,370      152,505

      —归属于母公司股东的净利润        48,895      48,407     153,210      152,439
      —少数股东损益                       (89)         31         160           66




                                         III
中国农业银行股份有限公司

合并利润表(续)
2015 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(单位:人民币百万元)

                                   截至 9 月 30 日止 3 个月   截至 9 月 30 日止 9 个月
                                      2015 年     2014 年        2015 年     2014 年
                                   (未经审计) (未经审计)      (未经审计) (未经审计)

六、其他综合收益的税后净额

    归属于母公司股东的其他综合收
      益/(支出)的税后净额
      以后将重分类进损益的其他
        综合收益/(支出)
          可供出售金融资产公允价
            值变动                      3,870        2,519        8,065       18,956
          外币报表折算差额                410          (18)         321          110
    归属于少数股东的其他综合收益
      /(支出)的税后净额                      19        17           (69)          74

    其他综合收益税后净额                4,299        2,518        8,317       19,140

七、综合收益总额                       53,105       50,956      161,687      171,645

      —归属于母公司股东的综合
        收益总额                       53,175       50,908      161,596      171,505
      —归属于少数股东的综合(支
        出)/收益总额                         (70)      48            91          140

八、每股收益
    基本及稀释每股收益(人民币元)         0.15         0.15         0.47         0.47




                                        IV
中国农业银行股份有限公司

银行利润表
2015 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(单位:人民币百万元)

                                   截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
                                      2015 年        2014 年    2015 年    2014 年
                                   (未经审计)     (未经审计) (未经审计) (未经审计)

一、营业收入                           130,829    126,987      398,275     387,140
    利息净收入                         108,632    107,727      326,864     316,118
      利息收入                         183,493    178,558      545,428     514,621
      利息支出                         (74,861)   (70,831)    (218,564)   (198,503)
    手续费及佣金净收入                  18,829     17,939       66,268      65,376
      手续费及佣金收入                  20,424     19,682       70,348      69,712
      手续费及佣金支出                  (1,595)    (1,743)      (4,080)     (4,336)
    投资损益                            (2,236)     1,315         (378)       (437)
      其中:对联营及合营企业投资
        损失                                (5)         -           (5)          -
    公允价值变动损益                     2,712     (1,324)       2,449       3,708
    汇兑损益                             2,841      1,257        2,898       1,992
    其他业务收入                            51         73          174         383

二、营业支出                           (67,786)   (65,724)    (203,341)   (191,822)
    营业税金及附加                      (7,108)    (7,238)     (22,102)    (21,659)
    业务及管理费                       (42,257)   (41,609)    (122,172)   (119,996)
    资产减值损失                       (18,022)   (16,076)     (57,292)    (44,876)
    其他业务成本                          (399)      (801)      (1,775)     (5,291)

三、营业利润                            63,043     61,263      194,934     195,318
    加:营业外收入                         650        493        2,781       1,721
    减:营业外支出                      (1,378)      (465)      (1,663)       (744)

四、利润总额                            62,315     61,291      196,052     196,295
    减:所得税费用                     (13,462)   (13,180)     (43,456)    (44,601)

五、净利润                              48,853     48,111      152,596     151,694




                                          V
中国农业银行股份有限公司

银行利润表(续)
2015 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(单位:人民币百万元)

                                  截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
                                     2015 年        2014 年    2015 年    2014 年
                                  (未经审计)     (未经审计) (未经审计) (未经审计)

六、其他综合收益的税后净额

    以后将重分类进损益的其他综
      合收益/(支出)
      可供出售金融资产公允价值
        变动                            3,839      2,511        8,122      18,868
      外币报表折算差额                    338        (26)         297          84

    其他综合收益税后净额                4,177      2,485        8,419      18,952

七、综合收益总额                       53,030     50,596      161,015     170,646




                                        VI
中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表
2015 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(单位:人民币百万元)

                                            本集团                    本行
                                   截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
                                        2015 年     2014 年   2015 年      2014 年
                                     (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

经营活动产生的现金流量
  吸收存款和同业及其他金融机构
    存放款项净增加额                   1,530,051      981,211    1,530,762      980,548
  向中央银行借款净增加额                       -      100,037            -      100,000
  收取的利息、手续费及佣金的现金         492,674      475,485      490,930      473,109
  收到其他与经营活动有关的现金            23,781      125,516        1,227       83,522
经营活动现金流入小计                   2,046,506    1,682,249    2,022,919    1,637,179

  向中央银行借款净减少额                 (63,871)           -      (63,840)           -
  客户贷款和垫款净增加额                (779,416)    (781,438)    (783,688)    (777,659)
  存放中央银行和同业及其他金融
    机构款项净增加额                   (43,869) (400,381)      (44,645)   (400,040)
  拆入/拆出资金净减少额                (30,148)     (1,798)    (34,599)     (4,360)
  支付利息、手续费及佣金的现金        (196,704) (174,867)     (195,778)   (173,873)
  支付给职工以及为职工支付的现金       (80,344)    (82,015)    (79,324)    (81,222)
  支付的各项税费                       (78,480)    (78,730)    (78,268)    (78,380)
  支付其他与经营活动有关的现金        (262,497)    (97,422)   (248,369)    (65,326)
经营活动现金流出小计                (1,535,329) (1,616,651) (1,528,511) (1,580,860)

经营活动产生的现金流量净额              511,177       65,598      494,408       56,319

投资活动产生的现金流量
  收回投资收到的现金                    599,227      353,766      598,826      337,156
  取得投资收益收到的现金                102,347       78,915      101,331       78,415
  处置合营企业收到的现金                      -            1            -            -
  处置固定资产、无形资产和其他长
    期资产收到的现金                        472          608          327          607
投资活动现金流入小计                    702,046      433,290      700,484      416,178

  投资支付的现金                    (1,274,144)      (591,719) (1,264,464)     (566,664)
  购建固定资产、无形资产和其他
    长期资产所支付的现金               (10,819)       (13,851)    (10,786)      (13,288)
投资活动现金流出小计                (1,284,963)      (605,570) (1,275,250)     (579,952)

投资活动产生的现金流量净额              (582,917)    (172,280)    (574,766)    (163,774)




                                          VII
中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表(续)
2015 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
(单位:人民币百万元)

                                            本集团                    本行
                                   截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
                                        2015 年     2014 年   2015 年        2014 年
                                     (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

筹资活动产生的现金流量
  已发行其他权益工具收到的现金          40,000           -      40,000            -
  已发行债务证券收到的现金             275,265     206,701     274,127      206,701
筹资活动现金流入小计                   315,265     206,701     314,127      206,701

  分配股利、利润支付的现金              (59,134)    (57,489)     (59,113)    (57,489)
  偿付已发行债务证券支付的现金         (291,680)   (142,030)   (291,680)    (142,030)
  偿付已发行债务证券利息支付的
    现金                                 (7,833)     (6,558)     (7,786)      (6,558)
  为已发行债务证券所支付的现金              (17)        (42)        (16)         (42)
  为已发行其他权益工具所支付的
    现金                                    (62)          -         (62)           -
筹资活动现金流出小计                   (358,726)   (206,119)   (358,657)    (206,119)

筹资活动产生的现金流量净额              (43,461)       582      (44,530)        582

汇率变动对现金及现金等价物的影响          8,872        186        9,414         199

现金及现金等价物的变动净额             (106,329)   (105,914)   (115,474)    (106,674)

加:期初现金及现金等价物余额           738,241     813,799     738,024      814,569

期末现金及现金等价物余额               631,912     707,885     622,550      707,895




                                        VIII

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