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个股公告正文

农业银行:2015年第一季度报告

日期:2015-04-29附件下载

                  中国农业银行股份有限公司
              AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED
                             (A 股股票代码:601288)

                          2015 年第一季度报告

 §1 重要提示

     1.1 中国农业银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、
 高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述
 或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

     1.2 2015 年 4 月 28 日,本行董事会 2015 年第 3 次会议审议通过了本行《2015 年第
 一季度报告》。会议应出席董事 15 名,实际出席董事 15 名,其中马时亨董事由于其他
 公务安排,书面委托袁天凡董事出席会议并代为行使表决权。

     1.3 本季度财务报告未经审计。

    1.4 本行法定代表人刘士余、主管财会工作副行长楼文龙及财会机构负责人张克秋
 声明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

 §2 公司基本情况

 2.1 公司基本信息

A 股股票上市交易所             上海证券交易所
   股票简称                    农业银行
   股票代码                    601288
H 股股票上市交易所             香港联合交易所有限公司
   股票简称                    农业银行
   股份代号                    1288
优先股挂牌交易所和系统平台     上海证券交易所综合业务平台
  证券简称                     农行优 1、农行优 2
  证券代码                     360001、360009



                                          1
董事会秘书、公司秘书           朱皋鸣
                               联系地址:中国北京市东城区建国门内大街 69 号(邮政
                               编码:100005)
                               联系电话:86-10-85109619
                               传真:86-10-85108557
                               电子信箱:ir@abchina.com


 2.2 主要财务数据

    本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制,除特别说明外,为本
 行及子公司(统称“本集团”)数据,以人民币标价。

 2.2.1 主要财务数据及财务指标

                                                       除特别注明外,以人民币百万元列示

                                                                          本报告期末比上年
                                              本报告期末    上年度期末
                                                                            度期末增减(%)
 资产总额                                       16,836,530   15,974,152                 5.40
 发放贷款和垫款净额                              8,121,509    7,739,996                 4.93
 存放同业及其他金融机构款项                        535,867      572,805                -6.45
 拆出资金                                          372,234      407,062                -8.56
 投资净额                                        3,714,988    3,575,630                 3.90
 负债总额                                       15,711,010   14,941,533                 5.15
 吸收存款                                       13,234,003   12,533,397                 5.59
 同业及其他金融机构存放款项                      1,003,241      831,141                20.71
 拆入资金                                          264,169      224,923                17.45
 归属于母公司股东的权益                          1,123,672    1,031,066                 8.98
 每股净资产(人民币元)                               3.21         3.05                 5.25
                                              年初至报告 上年初至上
                                                 期期末    年报告期末     比上年同期增减(%)
                                              (1-3 月) (1-3 月)
 经营活动产生的现金流量净额                        385,266      172,274               123.64
 每股经营活动产生的现金流量净额(人民币
                                                     1.19          0.53               124.53
 元)
                                              年初至报告 上年初至上       比上年同期增减(%)
                                                期期末    年报告期末
                                              (1-3 月) (1-3 月)
 营业收入                                         139,443     136,100                   2.46
 净利润                                            54,319      53,522                   1.49
 归属于母公司股东的净利润                          54,116      53,430                   1.28

                                          2
 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净
                                                          53,910         53,369                    1.01
 利润
 基本及稀释每股收益(人民币元)                             0.17           0.16                    6.25
 扣除非经常性损益后的基本及稀释每股收益
                                                            0.17           0.16                    6.25
 (人民币元)
 加权平均净资产收益率(年化,%)                           21.28          24.47      下降 3.19 个百分点
 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益
                                                           21.19          24.44      下降 3.25 个百分点
 率(年化,%)

 非经常性损益项目列示如下:
 非经常性损益项目                                                  2015 年 1-3 月     2014 年 1-3 月
 固定资产处置损益                                                              38                 70
 除上述项之外的其他营业外收支净额                                              238                 14

 非经常性损益的所得税影响                                                    (69)              (21)

 非经常性损益的所得税影响少数股东权益影响额(税后)                            (1)                (2)
 归属于公司普通股股东的非经常性损益合计                                        206                 61


 2.2.2 按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

      本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合
 并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。

 2.3 截至报告期末的股东总数、前 10 名股东、前 10 名无限售条件股东的

 持股情况。

      截至报告期末,本行普通股股东总数为 734,253 户。其中 H 股股东 27,357 户,A
 股股东 706,896 户。本行优先股农行优 1(证券代码 360001)的股东总数为 26 个,优
 先股农行优 2(证券代码 360009)的股东总数为 27 个1。

      前 10 名普通股股东持股情况(以下数据来源于 2015 年 3 月 31 日在册股东情况)
                                                                                              质押或冻
                            股东       股份    持股比                         持有有限售条
      股东名称                                               持股总数                         结的股份
                            性质       类别    例(%)                        件股份数量
                                                                                                数量
汇金公司                    国家       A股     40.28%      130,831,990,282                  -     无
财政部                      国家       A股     39.21%      127,361,764,737                  -     无
香港中央结算(代理
                         境外法人      H股      9.04%       29,345,749,694                  -     未知
人)有限公司

 1
     优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数。在计算合格投资者人数时,同一资产管理机构以其管理的两
 只以上产品认购或受让优先股的,视为一人。

                                                  3
社保基金理事会
                            国家        A股      3.02%         9,797,058,826      9,797,058,826        无

社保基金理事会转持
                            国家        A股      0.41%         1,325,882,341         94,705,881        无
三户
Standard      Chartered
                          境外法人      H股      0.37%         1,217,281,000                   -     未知
Bank
中国人寿保险股份有
限公司-分红-个人
                            其他        A股      0.37%         1,188,757,000                   -       无
分 红 - 005L - FH002

国网英大国际控股集
                            其他        A股      0.23%           746,268,000                   -       无
团有限公司
中国双维投资有限公
                            其他        A股      0.23%           746,268,000                   -       无

中国铁路建设投资公
                            其他        A股      0.23%           742,974,000                   -       无

 注:(1)H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
     (2)香港中央结算(代理人)有限公司持股总数是该公司以代理人身份,代表截至 2015 年 3 月 31 日,在该公
 司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
     (3)上述股东中,除全国社会保障基金理事会转持三户由全国社会保障基金理事会管理外,本行未知上述股东
 之间有关联关系或一致行动关系。



       前 10 名无限售条件普通股股东持股情况(以下数据来源于 2015 年 3 月 31 日在册
 股东情况)


                          股东名称                                  持有无限售条件           股份类别
                                                                      股份数量
 汇金公司                                                               130,831,990,282            A股
 财政部                                                                 127,361,764,737            A股
 香港中央结算(代理人)有限公司                                           29,345,749,694           H股
 社保基金理事会转持三户                                                    1,231,176,460           A股
 Standard Chartered Bank                                                   1,217,281,000           H股
 中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L
                                                                            1,188,757,000          A股
 -FH002 沪
 国网英大国际控股集团有限公司                                                 746,268,000          A股
 中国双维投资有限公司                                                         746,268,000          A股
 中国铁路建设投资公司                                                         742,974,000          A股
 中油资产管理有限公司                                                         594,379,000          A股
   注:(1)H 股股东持股情况根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
      (2)本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。




                                                    4
     农行优 1(证券代码 360001)前 10 名优先股股东持股情况(以下数据来源于 2015
年 3 月 31 日在册股东情况)


                        股东                    持股比                                 质押或冻
     股东名称                     股份类别                        持股总数
                        性质                    例(%)                              结的股份数量
交银施罗德资产管
理有限公司       其他           境内优先股         15.00%             60,000,000                    无

招商基金管理有限
                       其他     境内优先股         12.25%             49,000,000                    无
公司
北京天地方中资产
                       其他     境内优先股             8.75%          35,000,000                    无
管理有限公司
安邦保险集团股份
                       其他     境内优先股             7.50%          30,000,000                    无
有限公司
平安资产管理有限
                       其他     境内优先股             7.50%          30,000,000                    无
责任公司
中国人保资产管理
                       其他     境内优先股             7.50%          30,000,000                    无
股份有限公司
北京国际信托有限
                       其他     境内优先股             7.50%          30,000,000                    无
公司
中海信托股份有限
                       其他     境内优先股             5.00%          20,000,000                    无
公司
宁波银行股份有限
                       其他     境内优先股             3.75%          15,000,000                    无
公司
北银丰业资产管理
                       其他     境内优先股             3.00%          12,000,000                    无
有限公司
     注:(1)本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动
关系。
     (2)“持股比例”指优先股股东持有农行优 1 的股份数量占农行优 1 股份总数(即 4 亿股)的比例。



     农行优 2(证券代码 360009)前 10 名优先股股东持股情况(以下数据来源于 2015
年 3 月 31 日在册股东情况)
                         股东                   持股比例                                质押或冻
     股东名称                     股份类别                        持股总数
                         性质                     (%)                               结的股份数量
中国人寿保险股份                 境内优先
                 其他                              12.50%             50,000,000                    无
有限公司                         股
中国烟草总公司                   境内优先
                 其他                              12.50%             50,000,000                    无
                                 股
北京千石创富资本                 境内优先
                 其他                                  6.25%          25,000,000                    无
管理有限公司                     股
永赢基金管理有限                 境内优先
                 其他                                  6.25%          25,000,000                    无
公司                             股

                                                   5
中国移动通信集团                  境内优先
                 其他                                  5.00%           20,000,000                 无
公司                              股
上海兴全睿众资产                  境内优先
                       其他                            5.00%           20,000,000                 无
管理有限公司                      股
交银施罗德资产管                  境内优先
                       其他                            5.00%           20,000,000                 无
理有限公司                        股
中银国际证券有限                  境内优先
                       其他                            5.00%           20,000,000                 无
责任公司                          股
中国烟草总公司江                  境内优先
                       其他                            5.00%           20,000,000                 无
苏省公司                          股
中国烟草总公司云                  境内优先
                       其他                            5.00%           20,000,000                 无
南省公司                          股
注:(1)中国双维投资有限公司、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司为中国烟草总公司的全
资子公司,中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪由中国人寿保险股份有限公司管理,除
此之外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
   (2)“持股比例”指优先股股东持有农行优 2 的股份数量占农行优 2 股份总数(即 4 亿股)的比例。
     本行优先股农行优 1、农行优 2 均为无限售条件股份,农行优 1、农行优 2 前 10
名无限售条件的优先股股东与前 10 名优先股股东一致。



§3 季度经营简要分析

     (除特别说明外,本部分财务数据以人民币标价)

     财务业绩

     截至 2015 年 3 月 31 日止三个月,本集团实现净利润 543.19 亿元,较上年同期增
长 1.49%,主要是由于利息净收入增加。年化平均总资产回报率为 1.32%,同比下降 0.11
个百分点;年化加权平均净资产收益率为 21.28%,同比下降 3.19 个百分点。实现基本
每股收益 0.17 元,同比提高 0.01 元。

     截至 2015 年 3 月 31 日止三个月,本集团实现营业收入 1,394.43 亿元,同比增长
2.46%。利息净收入 1,094.42 亿元,同比增长 6.11%。手续费及佣金净收入 269.78 亿元,
同比增长 0.34%,主要是由于代理业务手续费收入、银行卡业务手续费收入以及电子银
行业务收入增加。业务及管理费 402.27 亿元,同比增长 2.40%;成本收入比 28.85%,
同比下降 0.01 个百分点。资产减值损失 200.88 亿元,同比增加 67.48 亿元;其中,贷
款减值损失 199.33 亿元。

     资产负债

                                                   6
    截至 2015 年 3 月 31 日,总资产 168,365.30 亿元,比上年末增加 8,623.78 亿元,增
长 5.40%。发放贷款和垫款总额 84,966.71 亿元,比上年末增加 3,986.04 亿元,增长 4.92%。
其中,公司类贷款 54,040.04 亿元,个人贷款 24,806.22 亿元,票据贴现 1,715.69 亿元,
境外及其他贷款 4,404.76 亿元。投资净额 37,149.88 亿元,较上年末增加 1,393.58 亿元,
增长 3.90%。

    总负债 157,110.10 亿元,比上年末增加 7,694.77 亿元,增长 5.15%。吸收存款
132,340.03 亿元,比上年末增加 7,006.06 亿元,增长 5.59%。按存款期限结构划分,定
期存款 58,689.24 亿元,活期存款 66,869.44 亿元,其他存款 6,781.35 亿元;按存款业务
类型划分,公司存款 46,277.73 亿元,个人存款 79,280.95 亿元,其他存款 6,781.35 亿元。

    截至 2015 年 3 月 31 日,贷存比为 64.20%,较上年末下降 0.41 个百分点。截至 2015
年 3 月 31 日止三个月,日均贷存比为 65.98%。

    股东权益 11,255.20 亿元,比上年末增加 929.01 亿元,增长 9.00%。其中普通股股
本 3,247.94 亿元,其他权益工具 798.99 亿元,资本公积 987.73 亿元,盈余公积 786.14
亿元,一般风险准备 1,567.83 亿元,未分配利润 3,840.09 亿元。

    资产质量

    截至 2015 年 3 月 31 日,不良贷款余额 1,399.62 亿元,比上年末增加 149.92 亿元;
不良贷款率 1.65%,比上年末上升 0.11 个百分点。拨备覆盖率 268.05%,比上年末下降
18.48 个百分点。

    县域金融业务

    截至 2015 年 3 月 31 日,县域发放贷款和垫款总额 27,720.28 亿元,较上年末增加
1,203.82 亿元,增长 4.54%。县域吸收存款 56,805.88 亿元,较上年末增加 3,680.15 亿元,
增长 6.93%。

    县域不良贷款率为 1.95%,比上年末上升 0.13 个百分点;拨备覆盖率为 279.89%,
比上年末下降 18.63 个百分点。

§4 重要事项

4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

                                         7
    √适用□不适用

    与去年年底或去年同期比较,变动幅度超过 30%的主要合并会计报表项目和财务指
标及主要变动原因如下:

                                                                      人民币百万元,百分比除外
     项目          2015 年1-3月    2014年1-3月       与上年同期变          主要变动原因
                                                       动比率(%)

                                                                      衍生金融工具投资收益增
                                                                      加和以公允价值计量且其
投资损益                   1,750        (2,130)                  -
                                                                      变动计入当期损益的金融
                                                                      工具投资盈利
                                                                      衍生金融工具和以公允价
公允价值变动损                                                        值计量且其变动计入当期
                           (926)         4,159             -122.26
益                                                                    损益的金融工具公允价值
                                                                      变动损益减少
                                                                      汇率波动导致外汇敞口汇
汇兑损益                    141             99              42.42
                                                                      兑收益增加
                                                                      农银人寿净保险业务收入
其他业务收入               2,058         3,943              -47.81
                                                                      减少
                                                                      单项计提的贷款减值准备
资产减值损失            (20,088)       (13,340)             50.58
                                                                      同比增加较多
                                                                      农银人寿保险业务成本减
其他业务成本             (2,438)        (6,339)             -61.54
                                                                      少
                                                                      收到补贴和奖励等收入增
营业外收入                 1,200           574             109.06
                                                                      加较多
                                                                      未决诉讼仲裁预计负债转
营业外支出                  (35)          (148)             -76.35
                                                                      回
少数股东损益                203             92             120.65     非全资子公司利润增加
其他综合(支出) /                                                      可供出售金融资产公允价
                         (1,373)         7,090             -119.37
收益税后净额                                                          值变动
归属于少数股东                                                        非全资子公司净利润以及
                            295             88             235.23
的综合收益总额                                                        其他综合收益增加

                                                                      人民币百万元,百分比除外
     项目          2015年3月31     2014年12月31       与上年末变动        主要变动原因
                       日              日               比率(%)
其他资产                 67,816           39,757              70.58 应收及暂付款增加
卖出回购金融资
                          6,961          131,021             -94.69 卖出回购债券减少
产款
递延所得税负债                                                         农银人寿的递延所得税负
                             6                  43           -86.05
                                                                       债较上年末减少


                                            8
     项目           2015年3月31    2014年12月31   与上年末变动       主要变动原因
                        日             日           比率(%)
其他权益工具                                                    报告期内发行面值400亿
                          79,899         39,944         100.03
                                                                元优先股
其他综合收益                                                    可供出售金融资产公允价
                            800           2,265          -64.68
/(支出)                                                         值变动



4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

    √适用     □不适用

    本行于 2015 年 3 月 18 日完成优先股二期发行,发行量 4 亿股,募集资金人民币
400 亿元。请参见本行于 2015 年 3 月 19 日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)
发布的《中国农业银行股份有限公司非公开发行优先股(第二期)发行情况报告书》。

4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况

    √适用     □不适用

    本行及股东持续到报告期内承诺事项与本行 2014 年年度报告披露内容相同。截至
2015 年 3 月 31 日止,本行及股东所作承诺均得到履行。

4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

    □适用     √不适用

4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同
期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

    □适用     √不适用

§5 发布季度报告

    根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)
以及本行网站(www.abchina.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载
于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 ( www.hkexnews.hk ) 以 及 本 行 网 站
(www.abchina.com)。




                                            9
     中国农业银行股份有限公司董事会

             2015 年 4 月 28 日




10
附录一 资本充足率信息
    本行根据中国银行业监督管理委员会《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,
披露以下资本充足率信息。
    2014 年 4 月 2 日,中国银行业监督管理委员会正式核准本行在法人和集团两个层
面实施信用风险非零售内部评级初级法、零售内部评级法以及操作风险标准法,本行成
为中国第一批实施资本管理高级方法的银行。按照《商业银行资本管理办法(试行)》,
银监会对获准采用资本管理高级方法的商业银行设立并行期。并行期内,商业银行应按
照资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率,并遵守资本底线要求。计量方法
变更、监管校准要求、资本底线要求等均对资本充足率结果有一定影响。
    2014 年 9 月,本行获准在境内非公开发行不超过 8 亿股优先股,募集资金不超过
800 亿元,采用分次发行方式。本行于 2014 年 11 月 13 日完成优先股首次发行,发行
量 4 亿股,募集资金人民币 400 亿元。本行于 2015 年 3 月 18 日完成优先股二期发行,
发行量 4 亿股,募集资金人民币 400 亿元。
    截至 2015 年 3 月 31 日,本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信
用风险加权资产,采用权重法计量内部评级法未覆盖部分的信用风险加权资产,采用标
准法计量市场风险加权资产,采用标准法计量操作风险加权资产。本行按照《商业银行
资本管理办法(试行)》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。

                                                           人民币百万元,百分比除外
                                   2015 年 3 月 31 日            2014 年 12 月 31 日
               项目
                                本集团            本行          本集团         本行
核心一级资本净额                  1,037,560       1,028,039       986,206      976,752
一级资本净额                      1,117,462       1,107,937      1,026,152    1,016,696
资本净额                          1,465,069       1,454,630      1,391,559    1,381,374
风险加权资产                     11,061,032      10,980,051     10,852,619   10,782,764
核心一级资本充足率                   9.38%              9.36%       9.09%        9.06%
一级资本充足率                      10.10%          10.09%          9.46%        9.43%
资本充足率                          13.25%          13.25%         12.82%       12.81%




                                         11
    达标过渡期内,本行按照中国银行业监督管理委员会《商业银行资本充足率管理办
法》计量的并表和未并表资本充足率如下表所示。



                                 2015 年 3 月 31 日        2014 年 12 月 31 日
             项目              本集团           本行       本集团        本行
核心资本充足率                    10.02%          10.03%     9.91%         9.92%
资本充足率                        13.25%          13.24%    12.77%        12.76%




                                        12
附录二 流动性覆盖率信息
      本行根据中国银行业监督管理委员会相关规定披露以下流动性覆盖率信息。

       流动性覆盖率监管要求
      《商业银行流动性风险管理办法(试行)》自 2014 年 3 月 1 日起施行,要求商业银
行的流动性覆盖率应当在 2018 年底前达到 100%。在过渡期内,应当在 2014 年末、2015
年末、2016 年末及 2017 年末前分别达到 60%、70%、80%、90%。在过渡期内,鼓励
有条件的商业银行提前达标。

       流动性覆盖率
      本行按照银监会《商业银行流动性风险管理办法(试行)》及相关统计制度的规定
计算流动性覆盖率。本集团 2015 年第一季度流动性覆盖率月度均值为 140.0%,季度内
呈现逐月上涨态势,主要是第一季度市场流动性相对充足,本行超额准备金等合格优质
流动性资产增加较多。本行合格优质流动性资产主要包括主权国家担保及发行的风险权
重为零的证券和压力状态下可动用的央行准备金等。2015 年第一季度三个月末流动性
覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示:
                                                             人民币万元,百分比除外


序号                                                     折算前数值      折算后数值
合格优质流动性资产
 1      合格优质流动性资产                                                330,724,916
现金流出
 2      零售存款、小企业客户存款,其中:                   872,922,522     87,292,247
 3          稳定存款                                               69              2
 4          欠稳定存款                                     872,922,453     87,292,245
 5      无抵(质)押批发融资,其中:                       507,139,785    179,021,115
 6          业务关系存款(不包括代理行业务)               280,008,460     69,972,740
 7          非业务关系存款(所有交易对手)                 224,707,400    106,624,450
 8          无抵(质)押债务                                 2,423,925      2,423,925
 9      抵(质)押融资                                                      1,314,054
 10     其他项目,其中:                                   119,732,398     29,140,206



                                         13
 11        与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现    20,542,369     20,542,369
           金流出

 12        与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流             -              -
           出
 13        信用便利和流动性便利                        99,190,029      8,597,837
 14   其他契约性融资义务                               64,856,754      1,093,775
 15   或有融资义务                                     53,677,583     27,673,210
 16   预期现金流出总量                                               325,534,607
现金流入
 17   抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)           20,966,345     20,966,345
 18   完全正常履约付款带来的现金流入                   80,692,907     47,007,426
 19   其他现金流入                                     20,954,646     20,695,719
 20   预期现金流入总量                                122,613,898     88,669,490

                                                                    调整后数值
 21   合格优质流动性资产                                             330,724,916
 22   现金净流出量                                                   236,865,117

 23   流动性覆盖率(%)                                                  140.0%




                                       14
附录三 杠杆率信息

    截至 2015 年 3 月 31 日,本行按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计量的杠
杆率为 6.16%。2014 年末及以前,本行按照《商业银行杠杆率管理办法》计量并披露杠
杆率,两种方法下杠杆率不可比。
                                                                         人民币百万元,百分比除外
                   项目                          2015 年 3 月 31 日          2014 年 12 月 31 日
一级资本净额                                                 1,117,462                   1,026,152
调整后的表内外资产余额                                      18,138,800                  17,896,009
杠杆率                                                          6.16%                       5.73%
 注:2014 年末数据按照修订前的《商业银行杠杆率管理办法》计量。




                                                15
附录四      按照中国会计准则编制的财务报表

中国农业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表
2015 年 3 月 31 日
(单位:人民币百万元)

                                     本集团                       本行
                                2015 年     2014 年        2015 年     2014 年
                             3 月 31 日 12 月 31 日     3 月 31 日 12 月 31 日
                             (未经审计)     (经审计)    (未经审计)     (经审计)

资产
现金及存放中央银行款项        2,972,174    2,743,065    2,971,951    2,742,797
存放同业及其他金融机构款项      535,867      572,805      524,441      562,792
贵金属                           21,647       20,188       21,647       20,188
拆出资金                        372,234      407,062      378,346      412,825
以公允价值计量且其变动计入
  当期损益的金融资产            392,740      414,660      391,542      414,188
衍生金融资产                      7,925        7,195        7,569        6,950
买入返售金融资产                656,545      509,418      656,522      509,412
应收利息                        104,471       97,948      103,776       97,411
发放贷款和垫款                8,121,509    7,739,996    8,083,284    7,700,348
可供出售金融资产                982,018      927,903      967,658      917,381
持有至到期投资                1,808,923    1,710,950    1,801,699    1,703,508
应收款项类投资                  531,307      522,117      518,701      511,174
长期股权投资                          -            -       10,564       10,564
固定资产                        152,378      154,950      149,965      152,374
无形资产                         25,775       26,117       25,191       25,474
商誉                              1,381        1,381            -            -
递延所得税资产                   81,820       78,640       81,548       78,368
其他资产                         67,816       39,757       45,158       25,405

资产总计                     16,836,530   15,974,152   16,739,562   15,891,159




                                      I
中国农业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表(续)
2015 年 3 月 31 日
(单位:人民币百万元)

                                         本集团                         本行
                                    2015 年     2014 年          2015 年     2014 年
                                 3 月 31 日 12 月 31 日       3 月 31 日 12 月 31 日
                                 (未经审计)     (经审计)      (未经审计)     (经审计)

负债
向中央银行借款                     100,110         80,121       100,030        80,030
同业及其他金融机构存放款项       1,003,241        831,141     1,007,777       834,765
拆入资金                           264,169        224,923       235,283       197,803
以公允价值计量且其变动计入
  当期损益的金融负债               327,886         372,493      327,890      372,497
衍生金融负债                         8,266           7,240        7,979        7,072
卖出回购金融资产款                   6,961         131,021        5,231      126,950
吸收存款                        13,234,003      12,533,397   13,231,779   12,530,169
应付职工薪酬                        38,440          40,511       38,128       40,163
应交税费                            57,911          48,873       57,713       48,740
应付利息                           184,772         192,876      184,595      192,688
预计负债                            14,241          13,902       14,241       13,902
已发行债务证券                     329,670         325,167      327,862      323,336
递延所得税负债                           6              43            -            -
其他负债                           141,334         139,825       79,399       93,595

负债合计                        15,711,010      14,941,533   15,617,907   14,861,710

股东权益
普通股股本                         324,794         324,794      324,794      324,794
其他权益工具                        79,899          39,944       79,899       39,944
资本公积                            98,773          98,773       98,574       98,574
其他综合收益                           800           2,265          892        2,414
盈余公积                            78,614          78,594       78,459       78,445
一般风险准备                       156,783         156,707      156,217      156,145
未分配利润                         384,009         329,989      382,820      329,133
归属于母公司股东权益合计         1,123,672       1,031,066    1,121,655    1,029,449
少数股东权益                         1,848           1,553            -            -

股东权益合计                     1,125,520       1,032,619    1,121,655    1,029,449

负债和股东权益总计              16,836,530      15,974,152   16,739,562   15,891,159


第 I 页至第 VI 页的财务报表由下列负责人签署:




           刘士余                      楼文龙                        张克秋
          董事长                     执行董事                        财务总监
        法定代表人               主管财务工作副行长              财会机构负责人


                                         II
中国农业银行股份有限公司

合并及银行利润表
2015 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(单位:人民币百万元)

                                         本集团                       本行
                                截至 3 月 31 日止 3 个月    截至 3 月 31 日止 3 个月
                                     2015 年     2014 年       2015 年       2014 年
                                  (未经审计) (未经审计)     (未经审计) (未经审计)

一、营业收入                       139,443       136,100     136,363       131,571
    利息净收入                     109,442       103,142     108,835       102,626
      利息收入                     180,140       165,356     179,218       164,470
      利息支出                     (70,698)      (62,214)    (70,383)      (61,844)
    手续费及佣金净收入              26,978        26,887      27,027        26,715
      手续费及佣金收入              27,985        27,993      28,018        27,821
      手续费及佣金支出              (1,007)       (1,106)       (991)       (1,106)
    投资损益                         1,750        (2,130)      1,305        (2,190)
    公允价值变动损益                  (926)        4,159        (960)        4,140
    汇兑损益                           141            99         158            95
    其他业务收入                     2,058         3,943          (2)          185

二、营业支出                       (70,408)      (66,215)     (67,930)      (62,163)
    营业税金及附加                  (7,655)       (7,253)      (7,619)       (7,238)
    业务及管理费                   (40,227)      (39,283)     (39,745)      (38,895)
    资产减值损失                   (20,088)      (13,340)     (20,061)      (13,344)
    其他业务成本                    (2,438)       (6,339)        (505)       (2,686)

三、营业利润                           69,035     69,885      68,433         69,408
    加:营业外收入                      1,200        574       1,196            564
    减:营业外支出                        (35)      (148)        (34)          (147)

四、利润总额                        70,200        70,311       69,595        69,825
    减:所得税费用                 (15,881)      (16,789)     (15,822)      (16,705)

五、净利润                             54,319     53,522      53,773         53,120

      —归属于母公司股东
        的净利润                       54,116     53,430      53,773         53,120
      —少数股东损益                      203         92           -              -

六、每股收益
    基本及稀释每股收益
      (人民币元)                         0.17       0.16




                                          III
中国农业银行股份有限公司

合并及银行利润表(续)
2015 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(单位:人民币百万元)

                                              本集团                     本行
                                    截至 3 月 31 日止 3 个月   截至 3 月 31 日止 3 个月
                                        2015 年     2014 年       2015 年       2014 年
                                    (未经审计) (未经审计)      (未经审计) (未经审计)

七、其他综合(支出) /收益的
      税后净额:

    归属于母公司股东的其他综合(支
      出)/收益的税后净额
      以后将重分类进损益的其他综
        合 (支出)/收益
        可供出售金融资产公允价值
            变动                        (1,204)      6,992         (1,308)      6,981
        外币报表折算差额                  (261)        102           (214)         84
    归属于少数股东的其他综合收益
      /(支出)的税后净额                       92        (4)             -            -

    其他综合 (支出)/收益税后净额        (1,373)      7,090         (1,522)      7,065

八、综合收益总额                        52,946      60,612        52,251       60,185

      —归属于母公司股东的综合
        收益总额                        52,651      60,524        52,251       60,185
      —归属于少数股东的综合
        收益总额                              295       88              -            -




                                         IV
中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表
2015 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(单位:人民币百万元)

                                            本集团                    本行
                                   截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
                                        2015 年     2014 年   2015 年      2014 年
                                     (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

经营活动产生的现金流量
  吸收存款和同业及其他金融机构存
    放款项净增加额                       872,706    742,470       874,622    741,942
  向中央银行借款净增加额                  19,989         18        20,000          -
  拆入/拆出资金净增加额                   19,751          -        18,188          -
  收取的利息、手续费及佣金的现金         166,459    157,311       165,990    156,372
  收到其他与经营活动有关的现金            69,073          -        60,136          -
经营活动现金流入小计                   1,147,978    899,799     1,138,936    898,314

  客户贷款和垫款净增加额                (394,904)   (327,051)    (396,306)   (328,007)
  存放中央银行和同业及其他金融机
    构款项净增加额                       (26,654)   (156,427)     (26,766)   (155,943)
  拆入/拆出资金净减少额                         -    (20,551)           -     (18,113)
  支付利息、手续费及佣金的现金           (79,056)    (66,812)     (78,716)    (66,541)
  支付给职工以及为职工支付的现金         (30,050)    (33,063)     (29,732)    (32,794)
  支付的各项税费                         (17,338)    (11,589)     (17,309)    (11,537)
  支付其他与经营活动有关的现金          (214,710)   (112,032)    (209,948)   (117,504)
经营活动现金流出小计                    (762,712)   (727,525)    (758,777)   (730,439)

经营活动产生的现金流量净额              385,266     172,274      380,159     167,875

投资活动产生的现金流量
  收回投资收到的现金                    157,611     101,209      157,012      95,020
  取得投资收益收到的现金                 28,229      21,012       27,981      20,996
  处置固定资产、无形资产和其他长
    期资产收到的现金                        106         167           97         166
投资活动现金流入小计                    185,946     122,388      185,090     116,182

  投资支付的现金                        (320,448)   (174,328)    (315,163)   (163,790)
  购建固定资产、无形资产和其他
    长期资产所支付的现金                  (3,228)     (5,027)      (3,408)     (4,654)
投资活动现金流出小计                    (323,676)   (179,355)    (318,571)   (168,444)

投资活动产生的现金流量净额              (137,730)   (56,967)     (133,481)    (52,262)




                                          V
中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表(续)
2015 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(单位:人民币百万元)

                                                本集团                    本行
                                       截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
                                            2015 年     2014 年   2015 年        2014 年
                                         (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

筹资活动产生的现金流量
  已发行其他权益工具收到的现金              40,000           -      40,000            -
  已发行债务证券收到的现金                  79,455      38,963      79,455       38,963
筹资活动现金流入小计                       119,455      38,963     119,455       38,963

  偿付已发行债务证券支付的现金             (74,229)    (37,600)    (74,229)     (37,600)
  偿付已发行债务证券利息支付的
    现金                                      (791)       (593)       (761)        (593)
  为已发行债务证券所支付的现金                   -         (18)          -          (18)
  为已发行其他权益工具所支付
    的现金                                     (53)          -          (53)          -
筹资活动现金流出小计                       (75,073)    (38,211)     (75,043)    (38,211)

筹资活动产生的现金流量净额                  44,382        752       44,412          752

汇率变动对现金及现金等价物的影响                 254      587          136          611

现金及现金等价物的变动净额                 292,172     116,646     291,226     116,976

加:期初现金及现金等价物余额               738,241     813,799     738,024     814,569

期末现金及现金等价物余额                 1,030,413     930,445    1,029,250    931,545




                                            VI

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