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个股公告正文

农业银行:2014年第三季度报告

日期:2014-10-31附件下载

                   中国农业银行股份有限公司
              AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED
                            (A 股股票代码:601288)
                          2014 年第三季度报告§1 重要提示
    1.1 中国农业银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
    1.2   2014 年 10 月 30 日,本行董事会 2014 年第九次会议审议通过了本行《2014年第三季度报告》。会议应出席董事 12 名,亲自出席董事 11 名,袁天凡董事书面委托马时亨董事出席会议并代为行使表决权。
    1.3 本季度财务报告未经审计。
    1.4 本行副董事长及行长张云、主管财会工作副行长楼文龙及财会机构负责人张克秋声明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。§2 公司基本情况2.1 公司基本信息
    A 股股票上市交易所       上海证券交易所
    股票简称              农业银行
    股票代码              601288
    H 股股票上市交易所       香港联合交易所有限公司
    股票简称              农业银行
    股份代号              1288
    董事会秘书、公司秘书        朱皋鸣
                            联系地址:中国北京市东城区建国门内大街 69 号(邮政编码:
                            100005)
                            联系电话:86-10-85109619
                            传真:86-10-85108557
                            电子信箱:ir@abchina.com2.2 主要财务数据
    本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制,除特别说明外,为本行及子公司(统称“本集团”)数据,以人民币标价。2.2.1 主要财务数据及财务指标
                                                        除特别注明外,以人民币百万元列示
                                                                           本报告期末比上
                                              本报告期末     上年度期末
                                                                           年度期末增减(%)
    资产总额                                      15,959,249     14,562,102               9.59
    发放贷款和垫款净额                             7,650,922      6,902,522             10.84
    存放同业及其他金融机构款项                       590,226       397,678               48.42
    拆出资金                                          359,904     308,655                16.60
    投资净额                                        3,557,179   3,220,098                10.47
    负债总额                                       15,000,556  13,717,565                 9.35
    吸收存款                                       12,638,575  11,811,411                 7.00
    同业及其他金融机构存放款项                        883,401     729,354                21.12
    拆入资金                                          234,667     174,363                34.59
    归属于母公司股东的权益                            957,124     843,108                13.52
    每股净资产(人民币元)                               2.95        2.60                13.46
                                              年初至报告  上年初至上
                                                                           比上年同期增减
                                                 期期末   年报告期末
                                                                                 (%)
                                              (1-9 月) (1-9 月)
    经营活动产生的现金流量净额                        65,598      103,567               -36.66每股经营活动产生的现金流量净额(人民币
                                                     0.20           0.32             -37.50元)
                                              年初至报告  上年初至上       比上年同期增减
                                                期期末    年报告期末             (%)
                                              (1-9 月) (1-9 月)
    营业收入                                        393,966      351,341                 12.13
    净利润                                          152,505      138,037                 10.48
    归属于母公司股东的净利润                        152,439      137,988                 10.47归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净
                                               152,338         137,717                 10.62利润
    基本每股收益(人民币元)                          0.47            0.42                 11.90
    扣除非经常性损益后的基本每股收益(人民币          0.47            0.42                 11.90元)
                                                                       下 降 0.75 个 百
    加权平均净资产收益率(年化,%)                  22.34           23.09
                                                                       分点
    扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益           22.33           23.05 下 降 0.72 个 百 分
    率(年化,%)                                                          点非经常性损益项目列示如下:
    非经常性损益项目                                         2014 年 7-9 月     2014 年 1-9 月
    固定资产处置损益                                                      42              194
    除上述项之外的其他营业外收支净额                                    (145)              (12)
    非经常性损益的所得税影响                                              14               (79)
    非经常性损益的所得税影响少数股东权益影响额(税后)                     0                 (2)
    归属于公司普通股股东的非经常性损益合计                               (89)               1012.2.2 按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
    本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。2.3 截至报告期末的股东总数、前 10 名股东、前 10 名无限售条件股东的持股情况。
    截至报告期末,本行股东总数为 283,358 户。其中 H 股股东 27,938 户,A 股股东255,420 户。
    前 10 名股东持股情况(以下数据来源于 2014 年 9 月 30 日在册股东情况)
                                                                   持有有限售     质押或冻
                   股东       股份 持 股 比
    股东名称                                    持股总数               条件股份数     结的股份
                   性质       类别 例(%)
                                                                   量             数量
    汇金公司           国家       A股   40.28      130,831,990,282     —             无
    财政部             国家       A股   39.21      127,361,764,737     —             无
    香港中央结算(代                                                   —
                   境外法人   H股   9.04       29,352,004,915                     未知理人)有限公司
    全国社会保障基金                                                   9,797,058,8
                   国家       A股   3.02       9,797,058,826                      无
    理事会                                                             26
    中国平安人寿保险   其他       A股   1.48       4,812,906,379       —             无股份有限公司-传统-普通保险产品全国社会保障基金
                      国家           A股     0.41        1,325,882,341         94,705,881     无理事会转持三户
    中国人寿保险股份                                                               —有限公司-分红-个
                      其他           A股     0.38        1,218,757,000                        无
    人      分      红-005L-FH002 沪
    Standard Chartered                                                             —
                      境外法人       H股     0.37        1,217,281,000                        未知Bank
    国网英大国际控股                                                               —
                      其他           A股     0.23        746,268,000                          无集团有限公司
    中国双维投资公司      其他           A股     0.23        746,268,000           —             无注:(1)H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
    (2)香港中央结算(代理人)有限公司持股总数是该公司以代理人身份,代表截至 2014 年 9 月 30 日,在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
    (3)上述股东中,除全国社会保障基金理事会转持三户由全国社会保障基金理事会管理,本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
       前 10 名无限售条件股东持股情况(以下数据来源于 2014 年 9 月 30 日在册股东情况)
                                               持有无限售条件             股份类别
                  股东名称
                                               股份数量股份
    汇金公司                                       130,831,990,282                         A股
    财政部                                         127,361,764,737                         A股
    香港中央结算(代理人)有限公司                 29,352,004,915                          H股中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普
                                               4,812,906,379                           A股通保险产品
    全国社会保障基金理事会转持三户                 1,231,176,460                           A股中国人寿保险股份有限公司-分红-个人
                                               1,218,757,000                           A股分红-005L-FH002 沪
    Standard Chartered Bank                        1,217,281,000                           H股
    国网英大国际控股集团有限公司                   746,268,000                             A股
    中国双维投资公司                               746,268,000                             A股
    中国铁路建设投资公司                           742,974,000                             A股注:(1)H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
    (2)本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。§3 季度经营简要分析
       (除特别说明外,本部分财务数据以人民币标价)
       财务业绩
    截至 2014 年 9 月 30 日止九个月,本集团实现净利润 1,525.05 亿元,较上年同期增长 10.48%,主要是由于利息净收入增加。年化平均总资产回报率为 1.33%,同比上升 0.01个百分点;年化加权平均净资产收益率为 22.34%,同比下降 0.75 个百分点。实现基本每股收益 0.47 元,同比提高 0.05 元。
    截至 2014 年 9 月 30 日止九个月,本集团实现营业收入 3,939.66 亿元,同比增长12.13%。利息净收入 3,177.93 亿元,同比增长 15.30%。净利息收益率和净利差分别为2.91%、2.75%,同比提高 16 个基点和 15 个基点。手续费及佣金净收入 659.20 亿元,同比下降 2.01%,主要是由于顾问和咨询业务手续费收入下降较多。业务及管理费1,213.32 亿元,同比增长 5.36%;成本收入比 30.80%,同比下降 1.98 个百分点。资产减值损失 450.21 亿元,同比增加 135.38 亿元;其中,贷款减值损失 430.46 亿元。
    资产负债
    截至 2014 年 9 月 30 日,总资产 159,592.49 亿元,比上年末增加 13,971.47 亿元,增长 9.59%。发放贷款和垫款总额 79,976.05 亿元,比上年末增加 7,728.92 亿元,增长10.70%。其中,公司类贷款 50,976.09 亿元,个人贷款 23,702.29 亿元,票据贴现 1,101.75亿元,境外及其他贷款 4,195.92 亿元。投资净额 35,571.79 亿元,较上年末增加 3,370.81亿元,增长 10.47%。
    总负债 150,005.56 亿元,比上年末增加 12,829.91 亿元,增长 9.35%。吸收存款126,385.75 亿元,比上年末增加 8,271.64 亿元,增长 7.00%。按存款期限结构划分,定期存款 54,592.58 亿元,活期存款 64,193.30 亿元,其他存款 7,599.87 亿元;按存款业务类型划分,公司存款 44,865.73 亿元,个人存款 73,920.15 亿元,其他存款 7,599.87 亿元。
    截至 2014 年 9 月 30 日,贷存比为 63.28%,较上年末上升 2.11 个百分点。截至 2014年 9 月 30 日止九个月,日均存款余额 119,835.83 亿元,日均贷存比为 64.08%。
    股东权益 9,586.93 亿元,比上年末增加 1,141.56 亿元,增长 13.52%。其中股本3,247.94 亿元,资本公积 949.57 亿元,盈余公积 606.89 亿元,一般风险准备 1,566.66亿元,未分配利润 3,209.13 亿元。
    资产质量
    截至 2014 年 9 月 30 日,不良贷款余额 1,034.66 亿元,比上年末增加 156.85 亿元;不良贷款率 1.29%,比上年末上升 0.07 个百分点。拨备覆盖率 335.07%,比上年末下降31.97 个百分点。
    县域金融业务
    截至 2014 年 9 月 30 日,县域总资产 58,445.99 亿元,比上年末增加 3,672.64 亿元,增长 6.71%。县域发放贷款和垫款总额 26,161.28 亿元,较上年末增加 2,680.94 亿元,增长 11.42%。
    县域总负债 55,239.81 亿元,比上年末增加 3,321.83 亿元,增长 6.40%。吸收存款53,221.01 亿元,较上年末增加 3,626.64 亿元,增长 7.31%。
    县域不良贷款率为 1.63%,比上年末上升 0.09 个百分点;拨备覆盖率为 331.88%,比上年末下降 20.97 个百分点。§4 重要事项4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    √适用   □不适用
    与去年年底或去年同期比较,变动幅度超过 30%的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下:
                                                                 人民币百万元,百分比除外
    项目          2014 年 1-9 月   2013 年 1-9   与上年同期变        主要变动原因
                                        月          动比率(%)
    投资损益                   (260)          6,779        -103.84 衍生金融工具投资收益
                                                               减少和以公允价值计量
                                                               且其变动计入当期损益
                                                               的金融工具投资亏损
    公允价值变动               3,725        (3,780)              _ 指定为以公允价值计量
    损益                                                           且其变动计入当期损益
                                                               的金融工具和衍生金融
                                                               工具公允价值变动收益
                                                               增加
    汇兑损益                   1,990          (431)              _ 汇率波动导致外汇敞口
                                                               汇兑收益增加
    资产减值损失            (45,021)      (31,483)              43.00 单项计提的贷款减值准
                                                                  备同比增加较多
    其他业务成本             (9,657)        (5,887)             64.04 计提的预计负债有所增加
    营业外支出                 (751)        (1,213)            -38.09 加强营业外支出管理,营业
                                                                     外支出同比减少
    少数股东损益                 66              49            34.69 非全资子公司利润增加
    其他综合收益             19,140         (9,789)                _ 债券收益率下降,债券价
    /(支出)                                                          格回升
    综合收益总额            171,645        128,248             33.84 可供出售金融资产公允
                                                                 价值的上升及净利润的
                                                                 增加
                                                                     人民币百万元,百分比除外
    项目        2014 年 9 月 30   2013 年 12 月      与上年末变动         主要变动原因
                      日              31 日             比率(%)存放同业及其
    他金融机构款            590,226         397,678              48.42 资金融出力度有所加大项
                                                                      贷款以及存放同业业务
    应收利息                 97,807           75,022             30.37    与债券业务应收利息增
                                                                      加
                                                                      农银国际下长期股权投
    长期股权投资                  0                   1           -100    资苏州高特佳于本报告
                                                                      期间完成清算
    其他资产                 50,156           37,102             35.18    应收及暂付款增加
                                                                      为满足实体经济的资金向中央银行借
                        100,141              104         96189.42     需求,拓展资金来源,款
                                                                      向央行借款有所增加
    拆入资金                234,667         174,363              34.59    海外分行资金融入增加卖出回购金融
                         35,644           26,787             33.06 卖出回购债券增加资产款
                                                                   担保业务计提的预计负
    预计负债                  9,822            4,723            107.96
                                                                   债增加
    递延所得税负                                                       农银人寿的递延所得税
                             43                   8          437.5
    债                                                                 负债较上年末增加
    未分配利润              320,913         243,482               31.8 当期净利润增加4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    √适用   □不适用
    本行拟在境内发行符合中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)有关其他一级资本工具合格标准规定的优先股。本次优先股发行分别于 2014 年 8 月 14日及 2014 年 9 月 23 日获得中国银监会及中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。关于本行董事会、股东大会审议通过的本次优先股发行相关议案及本次优先股发行获批情况,请参见上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)以及香港联合交易所网站(www.hkexnews.hk)。
    本行董事会将按照相关法律法规、中国证监会等监管机构有关批复的要求及本行股东大会的授权办理本次优先股发行的相关事宜。4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
    √适用   □不适用
    持续到报告期内,股东承诺事项与本行首次公开发行招股说明书披露内容相同。截至 2014 年 9 月 30 日止,本行股东所作承诺均得到履行。4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
    √适用   □不适用
    经本行 2013 年度股东年会批准,本行已向截至 2014 年 7 月 2 日收市后登记在册的A 股股东和 H 股股东派发现金股息,每股派发现金股息人民币 0.177 元(含税),合计派发股息人民币约 574.89 亿元(含税)。4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
    □适用   √不适用4.6 具有重要影响的准则变动对公司合并财务报表的影响
    √适用   □不适用
    财政部于 2014 年 1 月和 2 月颁布了《企业会计准则第 39 号—公允价值计量》、《企业会计准则第 40 号—合营安排》以及修订后的《企业会计准则第 9 号—职工薪酬》、《企业会计准则第 30 号—财务报表列报》以及《企业会计准则第 33 号—合并财务报表》,自 2014 年 7 月 1 日起施行。本集团和本行在编制 2013 年度财务报表时已提前采用上述准则,并已在 2013 年度财务报告中做出了相关披露。
    财政部于 2014 年 3 月颁布了《企业会计准则第 41 号—在其他主体中权益的披露》以及修订后的《企业会计准则第 2 号—长期股权投资》,自 2014 年 7 月 1 日起施行。本集团和本行在编制 2014 年中期财务报表时已提前采用上述准则,并已在 2014 年中期财务报告中做出了相应披露。财政部于 2014 年 1 月和 3 月分别颁布了《企业会计准则解释第 6 号》和《金融负债与权益工具的区分及相关会计处理规定》,自发布之日起施行。本集团和本行已按规定予以采用,并已在 2014 年中期财务报表中做出了相应披露。
    财政部于 2014 年 7 月颁布了修订后的《企业会计准则—基本准则》及上述新颁布或修订会计准则的应用指南,本集团和本行在编制 2014 年第三季度财务报表时已参照执行。基本准则修订及上述七项准则应用指南的采用对本集团和本行 2014 年第三季度的财务状况、经营成果和现金流量未产生重大影响。§5 资本充足率信息
    本行根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,披露以下资本充足率信息。
    2014 年 4 月 2 日,中国银监会正式核准本行在法人和集团两个层面实施信用风险非零售内部评级初级法、零售内部评级法以及操作风险标准法,本行成为中国第一批实施资本管理高级方法的银行。按照《商业银行资本管理办法(试行)》,中国银监会对获准采用资本管理高级方法的商业银行设立并行期。并行期内,商业银行应按照资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率,并遵守资本底线要求。计量方法变更、监管校准要求、资本底线要求等均对资本充足率结果有一定影响。2014 年 8 月 18 日,本行在全国银行间债券市场发行了人民币 300 亿元二级资本债券。
    本行于 2014 年 9 月 30 日采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信用风险加权资产,采用权重法计量内部评级法未覆盖部分的信用风险加权资产,采用标准法计量市场风险加权资产,采用标准法计量操作风险加权资产。本行按照《商业银行资本管理办法(试行)》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。
                                                     人民币百万元,百分比除外
      项目                2014 年 9 月 30 日              2013 年 12 月 31 日
                              本集团                  本行             本集团              本行
    核心一级资本净额                   951,727            944,476            838,473             831,648
    一级资本净额                       951,729            944,476            838,474             831,648
    资本净额                         1,323,948          1,315,819          1,074,967           1,067,420
    风险加权资产                    10,693,491         10,618,419          9,065,631           9,004,578
    核心一级资本充足率                  8.90%              8.89%              9.25%               9.24%
    一级资本充足率                      8.90%              8.89%              9.25%               9.24%
    资本充足率                         12.38%             12.39%             11.86%              11.85%
    注:1、2013年12月31日,本行采用权重法计量信用风险加权资产,采用标准法计量市场风险加权资产,采用基本指标法计量操作风险加权资产。按照该方法,2014年9月30日,本行并表核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为9.40%、9.40%和 12.02%。
    2、并行期内,采用内部评级法计量信用风险加权资产的,高于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备可全部计入二级资本,并执行95%的资本底线要求,资本计量高级方法比其他方法多计入资本的超额贷款损失准备按9.52倍相应加回风险加权资产。因此,根据并行期要求,按照资本计量高级方法,本行因超额贷款损失准备加回导致风险加权资产增加较多,核心一级资本充足率、一级资本充足率出现一定程度下降。若按照巴塞尔协议III要求和国际银行业可比口径计量本行超额贷款损失准备可计入二级资本金额(内部评级法下超额贷款损失准备计入二级资本不超过对应信用风险加权资产的0.6%,并执行95%的资本底线要求,将资本计量高级方法和其他方法计量的超额贷款损失准备差异部分按9.52倍调整计入风险加权资产),此方法下,本行资本计量高级方法下超额贷款损失准备可计入资本部分小于其他方法下超额贷款损失准备可计入资本部分;2014年9月30 日,本行并表核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为10.19%、10.19%、12.47%。
    达标过渡期内,本行按照中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》计量的并表和未并表资本充足率如下表所示。
                                  2014 年 9 月 30 日                     2013 年 12 月 31 日
        项目
                              本集团                  本行             本集团              本行
    核心资本充足率                       9.75%              9.78%              9.81%              9.82%
    资本充足率                          12.20%             12.21%             12.57%             12.55%§6 附录 按照中国会计准则编制的财务报表
    按照中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录。§7 发布季度报告
    根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)以及本行网站(www.abchina.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 ( www.hkexnews.hk ) 以 及 本 行 网 站(www.abchina.com)。
    中国农业银行股份有限公司董事会
            2014 年 10 月 30 日11附录 按照中国会计准则编制的财务报表中国农业银行股份有限公司合并及银行资产负债表2014 年 9 月 30 日(单位:人民币百万元)
                                     本集团                     本行
                                2014 年     2013 年       2014 年    2013 年
                             9 月 30 日 12 月 31 日    9 月 30 日 12 月 31 日
                             (未经审计)     (经审计)   (未经审计)    (经审计)资产
    现金及存放中央银行款项        2,810,852    2,603,802    2,810,600   2,603,625
    存放同业及其他金融机构款项      590,226      397,678      580,397     389,938
    贵金属                           20,468       19,185       20,468      19,185
    拆出资金                        359,904      308,655      364,527     310,967以公允价值计量且其变动计入
    当期损益的金融资产            396,213      322,882      396,803     321,491
    衍生金融资产                      6,280        8,186        6,223       8,176
    买入返售金融资产                566,629      737,052      566,535     736,742
    应收利息                         97,807       75,022       97,165      74,607
    发放贷款和垫款                7,650,922    6,902,522    7,610,950   6,866,183
    可供出售金融资产                884,259      781,311      875,640     776,715
    持有至到期投资                1,674,298    1,523,815    1,666,861   1,517,998
    应收款项类投资                  602,409      592,090      592,605     585,459
    长期股权投资                          -            1        8,248       8,248
    固定资产                        148,410      150,859      146,062     149,001
    无形资产                         25,853       26,484       25,643      26,264
    商誉                              1,381        1,381            -           -
    递延所得税资产                   73,182       74,075       73,010      73,938
    其他资产                         50,156       37,102       36,175      25,813
    资产总计                     15,959,249   14,562,102   15,877,912 14,494,350
                                      I中国农业银行股份有限公司合并及银行资产负债表(续)2014 年 9 月 30 日(单位:人民币百万元)
                                         本集团                         本行
                                    2014 年     2013 年          2014 年     2013 年
                                 9 月 30 日 12 月 31 日       9 月 30 日 12 月 31 日
                                 (未经审计)     (经审计)      (未经审计)     (经审计)负债
    向中央银行借款                     100,141            104      100,030             30
    同业及其他金融机构存放款项         883,401        729,354      885,381        732,194
    拆入资金                           234,667        174,363      205,132        145,924以公允价值计量且其变动计入
    当期损益的金融负债               348,201        306,259       348,201      306,259
    衍生金融负债                         6,793          7,635         6,793        7,633
    卖出回购金融资产款                  35,644         26,787        33,213       24,670
    吸收存款                        12,638,575     11,811,411    12,635,524   11,808,163
    应付职工薪酬                        43,306         45,573        42,986       45,220
    应交税费                            45,775         51,755        45,714       51,624
    应付利息                           185,783        163,328       185,601      163,221
    预计负债                             9,822          4,723         9,822        4,723
    已发行债务证券                     331,208        266,261       331,208      266,261
    递延所得税负债                          43              8             -            -
    其他负债                           137,197        130,004        93,038       96,316
    负债合计                        15,000,556     13,717,565    14,922,643   13,652,238股东权益
    股本                               324,794        324,794      324,794        324,794
    资本公积                            94,957         76,001       94,693         75,824
    盈余公积                            60,689         60,632       60,551         60,542
    一般风险准备                       156,666        139,204      156,125        138,751
    未分配利润                         320,913        243,482      319,802        242,980
    外币报表折算差额                      (895)        (1,005)        (696)          (779)
    归属于母公司股东权益合计           957,124        843,108      955,269        842,112
    少数股东权益                         1,569          1,429             -              -
    股东权益合计                       958,693        844,537      955,269        842,112
    负债和股东权益总计              15,959,249     14,562,102    15,877,912   14,494,350第 I 页至第 VIII 页的财务报表由下列负责人签署:
             张云                       楼文龙                       张克秋
           副董事长                  执行董事                      财务总监
             行长                主管财务工作副行长              财会机构负责人
                                          II中国农业银行股份有限公司合并利润表2014 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间(单位:人民币百万元)
                                   截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
                                       2014 年    2013 年     2014 年      2013 年
                                   (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    一、营业收入                           127,331    116,383     393,966     351,341
    利息净收入                         108,355     95,622     317,793     275,624
      利息收入                         179,537    155,682     517,369     452,145
      利息支出                         (71,182)   (60,060)   (199,576)   (176,521)
    手续费及佣金净收入                  18,072     19,673      65,920      67,270
      手续费及佣金收入                  19,812     21,405      70,253      71,126
      手续费及佣金支出                  (1,740)    (1,732)     (4,333)     (3,856)
    投资损益                             1,433      3,365        (260)      6,779
    公允价值变动损益                    (1,324)    (3,167)      3,725      (3,780)
    汇兑损益                             1,253       (686)      1,990        (431)
    其他业务收入                          (458)     1,576       4,798       5,879
    二、营业支出                           (65,686)   (57,568)   (197,728)   (173,186)
    营业税金及附加                      (7,261)    (6,997)    (21,718)    (20,654)
    业务及管理费                       (42,103)   (40,004)   (121,332)   (115,162)
    资产减值损失                       (16,082)    (9,012)    (45,021)    (31,483)
    其他业务成本                          (240)    (1,555)     (9,657)     (5,887)
    三、营业利润                            61,645     58,815     196,238     178,155
    加:营业外收入                         510        465       1,784       1,551
    减:营业外支出                        (468)      (289)       (751)     (1,213)
    四、利润总额                            61,687     58,991     197,271     178,493
    减:所得税费用                     (13,249)   (13,338)    (44,766)    (40,456)
    五、净利润                              48,438     45,653     152,505     138,037
      —归属于母公司股东的净利润        48,407     45,636     152,439     137,988
      —少数股东损益                        31         17          66          49六、每股收益
    基本及稀释每股收益(人民币元)          0.15       0.14        0.47         0.42
                                         III中国农业银行股份有限公司合并利润表(续)2014 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间(单位:人民币百万元)
                                  截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
                                     2014 年     2013 年     2014 年      2013 年
                                  (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)七、其他综合收益/(支出)扣除
      所得税影响后的净额
    以后会计期间在满足规定条件
      时将重分类进损益的其他
      综合收益/(支出):
      可供出售金融资产公允价值
        变动                            2,536     (8,061)      19,030      (9,457)
      外币报表折算差额                    (18)       (51)         110        (332)
    其他综合收益/(支出)税后净额         2,518     (8,112)      19,140      (9,789)
    八、综合收益总额                       50,956     37,541     171,645     128,248
      —归属于母公司股东的综合
        收益总额                       50,908     37,507     171,505     128,190
      —归属于少数股东的综合
        收益总额                             48      34           140          58
                                        IV中国农业银行股份有限公司银行利润表2014 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间(单位:人民币百万元)
                                  截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
                                      2014 年        2013 年      2014 年    2013 年
                                   (未经审计)     (未经审计)   (未经审计) (未经审计)
    一、营业收入                           126,987     114,138      387,140     343,609
    利息净收入                         107,727      95,235      316,118     274,612
      利息收入                         178,558     154,870      514,621     450,051
      利息支出                         (70,831)    (59,635)    (198,503)   (175,439)
    手续费及佣金净收入                  17,939      19,517       65,376      66,696
      手续费及佣金收入                  19,682      21,248       69,712      70,551
      手续费及佣金支出                  (1,743)     (1,731)      (4,336)     (3,855)
    投资损益                             1,315       3,218         (437)      6,279
    公允价值变动损益                    (1,324)     (3,218)       3,708      (3,796)
    汇兑损益                             1,257        (693)       1,992        (444)
    其他业务收入                            73          79          383         262
    二、营业支出                           (65,724)    (55,658)    (191,822)   (166,369)
    营业税金及附加                      (7,238)     (6,977)     (21,659)    (20,612)
    业务及管理费                       (41,609)    (39,574)    (119,996)   (114,073)
    资产减值损失                       (16,076)     (9,033)     (44,876)    (31,348)
    其他业务成本                          (801)        (74)      (5,291)       (336)
    三、营业利润                            61,263      58,480      195,318    177,240
    加:营业外收入                         493         466        1,721      1,474
    减:营业外支出                        (465)       (289)        (744)    (1,212)
    四、利润总额                            61,291      58,657      196,295    177,502
    减:所得税费用                     (13,180)    (13,258)     (44,601)   (40,241)
    五、净利润                              48,111      45,399      151,694    137,261
                                          V中国农业银行股份有限公司银行利润表(续)2014 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间(单位:人民币百万元)
                                  截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
                                     2014 年       2013 年   2014 年      2013 年
                                  (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)六、其他综合收益/(支出)扣除
      所得税影响后的净额
    以后会计期间在满足规定条件
      时将重分类进损益的其他
      综合收益/(支出):
      可供出售金融资产公允价值
        变动                            2,511      (8,092)     18,868      (9,572)
      外币报表折算差额                    (26)        (38)         84        (145)
    其他综合收益/(支出)税后净额         2,485      (8,130)     18,952      (9,717)
    七、综合收益总额                       50,596     37,269      170,646     127,544
                                        VI中国农业银行股份有限公司合并及银行现金流量表2014 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间(单位:人民币百万元)
                                            本集团                    本行
                                   截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
                                        2014 年     2013 年   2014 年      2013 年
                                     (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)经营活动产生的现金流量
    吸收存款和同业及其他金融机构
    存放款项净增加额                     981,211   896,074        980,548   892,251
    向中央银行借款净增加额                 100,037        44        100,000         -
    拆入/拆出资金净增加额                        -    55,661              -    46,805
    收取的利息、手续费及佣金的现金         475,485   430,550        473,109   429,360
    收到其他与经营活动有关的现金           125,516    54,581         83,522    44,731
    经营活动现金流入小计                   1,682,249 1,436,910      1,637,179 1,413,147
    客户贷款和垫款净增加额           (781,438)        (678,648)   (777,659)   (669,733)
    存放中央银行和同业及其他金融
    机构款项净增加额               (400,381)        (202,211)    (400,040) (201,902)
    拆入/拆出资金净减少额              (1,798)                 -     (4,360)          -
    支付利息、手续费及佣金的现金     (174,867)        (155,100)    (173,873) (154,198)
    支付给职工以及为职工支付的现金    (82,015)          (77,297)    (81,222)    (76,727)
    支付的各项税费                    (78,730)          (72,265)    (78,380)    (71,807)
    支付其他与经营活动有关的现金      (97,422)        (147,822)     (65,326) (141,996)
    经营活动现金流出小计             (1,616,651)       (1,333,343) (1,580,860) (1,316,363)
    经营活动产生的现金流量净额               65,598      103,567      56,319      96,784投资活动产生的现金流量
    收回投资收到的现金                    353,766      477,726     337,156     452,464
    取得投资收益收到的现金                 78,915       69,878      78,415      68,526
    处置子公司、联营企业及
    合营企业收到的现金                        1          417           -         417
    收到其他与投资活动有关的现金              608          718         607         688
    投资活动现金流入小计                    433,290      548,739     416,178     522,095
    投资支付的现金                       (591,719)    (752,428)   (566,664)   (725,261)
    购建固定资产、无形资产和其他
    长期资产所支付的现金                (13,851)     (15,289)    (13,288)    (12,470)
    投资活动现金流出小计                   (605,570)    (767,717)   (579,952)   (737,731)
    投资活动产生的现金流量净额             (172,280)    (218,978)   (163,774)   (215,636)
                                          VII中国农业银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)2014 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间(单位:人民币百万元)
                                                本集团                    本行
                                       截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
                                            2014 年     2013 年   2014 年        2013 年
                                         (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)筹资活动产生的现金流量
    已发行债务证券收到的现金                 206,701     78,421     206,701       78,421
    筹资活动现金流入小计                       206,701     78,421     206,701       78,421
    分配股利、利润支付的现金                 (57,489)   (50,830)      (57,489)    (50,830)
    偿付已发行债务证券支付的现金            (142,030)   (34,993)    (142,030)     (34,993)
    偿付已发行债务证券利息支付的
    现金                                    (6,558)    (5,110)      (6,558)      (5,110)
    为已发行债务证券所支付的现金                 (42)         -          (42)           -
    筹资活动现金流出小计                      (206,119)   (90,933)    (206,119)     (90,933)
    筹资活动产生的现金流量净额                     582    (12,512)         582      (12,512)
    汇率变动对现金及现金等价物的影响               186      (2,156)        199       (2,156)
    现金及现金等价物的变动净额                (105,914) (130,079)     (106,674)    (133,520)
    加:期初现金及现金等价物余额               813,799    952,936     814,569      953,852
    期末现金及现金等价物余额                   707,885    822,857     707,895      820,332
                                            VIII

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