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个股公告正文

中国平安:2013年年度报告摘要

日期:2014-03-14附件下载

       2013年年度报告摘要
       (股票代码:601318)(A股可转换公司债券代码:113005)
         二○一四年三月十三日一、 重要提示1.1 本年度报告摘要来自年度报告全文,投资者欲了解详细内容,应当仔细阅读本
    公司刊载于上海证券交易所网站上的年度报告全文。1.2 公司简介
    股票简称                                      中国平安
    股票代码                A股:601318                H股:2318
    股票上市交易所          A股:上海证券交易所        H股:香港联合交易所
    A股可转换公司债券简称                         平安转债
    A股可转换公司债券代码                          113005
    A股可转换公司债券                         上海证券交易所上市交易所
    联系人和联系方式        董事会秘书                 证券事务代表
    姓名                    金绍樑                     刘程
    电话                    4008866338
    传真                    0755-82431029
    电子信箱                ir@pingan.com.cn;pr@pingan.com.cn二、 主要财务数据和股东变化2.1 主要会计数据
                                                           单位:人民币百万元
                               2013年         2012年       本年     2011年
                           12月31日╱     12月31日╱     比上年 12月31日╱
                               2013年         2012年     增减(%)    2011年
    总资产                        3,360,312     2,844,266        18.1    2,285,424
    归属于母公司股东权益           182,709       159,617         14.5     130,867经营活动产生的现金流量
    净额                         217,138       280,897        (22.7)     75,348
    营业收入                       362,631       299,372         21.1     248,915
    归属于母公司股东净利润          28,154        20,050         40.4      19,475归属于母公司股东的扣除非
    经常性损益后的净利润          28,348        20,098         41.0      19,435
                                                        上升2.6个
    加权平均净资产收益率(%)            16.4          13.8     百分点          16.0
    基本每股收益(元╱股)             3.56          2.53        40.4         2.50
    稀释每股收益(元╱股)             3.55          2.53        40.3         2.502.2 前10名股东持股情况表
                                                                     年度报告披露日前              260,629户
        报告期末股东总数                     256,146户             第5个交易日末股东总数        (其中境内股东
        (2013年12月31日)           (其中境内股东250,779户)        (2014年3月7日)            255,286户)
                                           报告期末前10名股东持股情况
                                                                                持有有限售
                                                                                条件的股份
                                                                                数量(持有
                                                     持股比例                     非流通的       质押或冻结的
    股东名称                           股东性质               (%)      持股数量    股份数量)           股份数量
    深圳市投资控股有限公司             国家                  6.08    481,359,551              –            质押
                                                                                                   239,980,000
    同盈贸易有限公司                   境外法人              4.98    394,500,996              –            质押
                                                                                                   394,500,996
    商发控股有限公司                   境外法人              3.11    246,563,123              –            质押
                                                                                                   246,563,123
    隆福集团有限公司                   境外法人              3.02    239,089,199              –            质押
                                                                                                   239,089,199
    林芝新豪时投资发展有限公司         境内非国有法人        2.55    202,233,499              –            质押
                                                                                                   127,000,000
    深业集团有限公司                   国有法人              2.11    166,665,065              –              –
    永新裕福实业有限公司(1)            境内非国有法人        2.04    161,549,006              –              –
    工布江达江南实业发展有限公司       境内非国有法人        1.76    139,112,886              –            质押
                                                                                                   110,000,000
    林芝景傲实业发展有限公司           境内非国有法人        1.21     95,853,412              –            质押
                                                                                                    47,500,000
    Temasek Fullerton Alpha PTE Ltd.   QFII                  0.94     74,089,972              –              –
    上述股东关联关系或                 同盈贸易有限公司、商发控股有限公司、隆福集团有限公司属于卜蜂集团间接全
    一致行动关系的说明               资持股子公司,同时卜蜂集团通过全资子公司林芝正大环球投资有限公司持有工
                                    布江达江南实业发展有限公司63.34%的股份,工布江达江南实业发展有限公司、
                                    同盈贸易有限公司、商发控股有限公司、隆福集团有限公司因具有同一控制人构
                                    成关联关系。
                                    除上述情况外,本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系或一致行
                                    动关系。
    (1)   深圳市武新裕福实业有限公司已于2013年12月更名为永新裕福实业有限公司。2.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系本公司股权结构较为分散,不存在控股股东,也不存在实际控制人。持有本公司股权10%以上的股东情况截至2013年12月31日,卜蜂集团有限公司间接持有本公司H股930,153,318股,占本公司已发行股本79.16亿股的11.75%,并通过工布江达江南实业发展有限公司持有本公司1.76%的A股股份。卜蜂集团有限公司合计持有本公司13.51%的股份。持有10%以上股权的股东的最终控制人与公司之间关系方框图如下:卜蜂集团由谢易初、谢少飞兄弟于1921年在泰国曼谷创建,由农牧业起家,业务涉及饲料、水产、食品、商业零售、电讯、医药、房地产、国际贸易、物流、金融、传媒、互联网、教育和工业等领域。目前,卜蜂集团在全球超过15个国家有所投资,业务范围遍及20多个国家和地区,下属400多家公司,员工人数超过20万人。卜蜂集团的主要股东为谢氏家族,谢氏家族持有其51%以上的股份。卜蜂集团通过卜蜂集团有限公司控制多元化业务。卜蜂集团有限公司于1976年9月23日在泰国成立,是卜蜂集团成立于泰国的旗舰公司,注册资本为17,616,500,000泰铢,注册地址为313 Silom Road, C.P. Tower, Bangrak,Bangkok 10500, Thailand,组织机构代码为0105519010951。其核心业务包括农牧及食品、零售和电讯,并从事制药、摩托车、房地产、国际贸易、金融、媒体及其他业务,以及参与不同行业的共同发展营运。同盈贸易有限公司、隆福集团有限公司、商发控股有限公司及易盛发展有限公司的实际控制人均为卜蜂集团有限公司。卜蜂集团的主要经营成果、财务状况、现金流和未来发展战略等内容,可参阅该公司网站www.cpthailand.com。三、 管理层讨论与分析3.1 董事长致辞时代的变革势不可挡,变革的时代必然带来波澜壮阔的新旧交替。企业要脱颖而出,离不开敏锐的战略决策力,强大的组织执行力,优秀的专业团队,更要有领先市场一步的自我革命、自我颠覆的魄力和勇气,对客户需求和体验精确的洞察与把握。没有一场变革是在风平浪静中完成的。中国平安已经做好准备,全力以赴迎接当前现代技术进步和商业模式革新的巨大挑战,我们将围绕“科技引领金融,金融服务生活”的主题,坚持传统金融业务和非传统业务共同发展,努力把平安建设成为“中国领先的个人综合金融服务提供商”,最终实现“综合金融、国际领先”的战略目标。对平安而言,国内外经济形势复杂多变、互联网行业角逐风起云涌的2013年,是极具挑战、孕育巨大机遇并且收获颇丰的一年。面对我国经济结构调整、市场转型、互联网技术变革传统模式等带来的诸多挑战,我们进一步积极落实“合理增长、优化结构、部署未来”的经营策略,传统金融业务取得显着增长,非传统业务积极布局,综合实力持续、稳步增强。传统金融业务方面,我们的保险业务保持稳定增长,产品结构持续优化;银行深化战略转型,积极转变增长方式;保险资金配置持续优化;综合金融深挖客户价值,推进客户迁徙,深化协同效应。非传统业务方面,我们从互联网金融创新与竞争的角度,积极布局,研究制定创新战略,持续完善包括陆金所、平安好车、平安付等在内诸多创新实体的业务模式。2013年,集团公司成功发行260亿元A股可转债,进一步巩固了资本基础,提高了偿付能力。此外,公司在2013年成为全球系统重要性保险机构,将有效推动集团的风险应对和公司治理能力的进一步提升。这一年,我们的主要财务指标,如净利润、净资产、总资产均取得显着增长。2013年,我们实现归属于母公司股东的净利润281.54亿元,同比增长40.4%;截至2013年12月31日,归属于母公司股东权益为1,827.09亿元,较年初增长14.5%;公司总资产为33,603.12亿元,较年初增长18.1%。经营亮点回顾2013年的经营情况,我们在以下领域有突出的业绩表现:
    我们的寿险业务平稳健康增长,产险业务质量保持良好,养老险年金业务行业
    领先,险资净投资收益率创三年新高。寿险业务实现规模保费2,193.58亿元,同
    比增 长 10.0% 。 其 中, 个 人寿 险 业务 实 现规 模 保费 1,970.40 亿 元 ,同 比 增长
    11.9%;新业务规模保费441.56亿元,同比增长12.4%。业务结构持续优化,新
    业务价值同比增长14.1%。截至2013年12月31日,个人寿险业务代理人约55.7
    万,较年初增长8.6%;平安寿险市场份额13.6%,较2012年提高0.7个百分点。
    平安产险持续关注业务质量,实现保费收入1,153.65亿元,同比增长16.8%,市
    场份额17.8%,稳居市场第二;盈利水平保持良好,综合成本率为97.3%。平赡
    养老险企业年金缴费、受托管理资产以及投资管理资产三项统计指标均居市场
    前列,是国内企业员工福利保障业务的主要服务商。
    保险资金持续优化资产结构,提高固定收益类资产配置比例,加大优质债权计
    划投资力度,净投资收益率创三年新高。截至2013年12月31日,保险资金投资
    规模达12,176.87亿元;净投资收益率5.1%,较2012年提高0.4个百分点;总投资
    收益率5.1%,较2012年提高2.2个百分点。
    我们的银行稳步推进战略转型,业务模式和产品创新取得突破。2013年,银行
    业务为集团贡献利润78.07亿元,较2012年增长13.6%。平安银行总资产达1.89万
    亿元,较年初增长17.8%;存款总额约1.22万亿元,较年初增长19.2%,为业务
    发展奠定良好基础;贷款总额约0.85万亿元,较年初增长17.6%。2013年,平安
    银行深化战略转型,持续推动投行、零售、小微、信用卡、汽车融资和贸易融
    资等发展,业务模式创新、产品与服务创新均取得了较大的突破。新推出的
    “贷贷平安商务卡”,一卡解决小企业存款、贷款、结算、理财等全方位综合
    金融服务,助力小企业的发展。集团顺利完成对平安银行的147.82亿元注资,
    平安银行的资本充足率和一级资本充足率得到明显改善。此外,平安银行优化
    信贷结构,严控新增不良贷款,资产质量保持稳定。2013末,不良贷款率为
    0.89%,较年初下降0.06个百分点。
    我们的信托客户持续增长,继续强化风险管控,专注开拓高质量业务。平安信
    托私人财富管理业务稳健增长,活跃高净值客户数已突破2.1万,较年初增长
    14.5%;信托计划资产管理规模达2,903亿元,其中以个人客户为主的集合信托
    产品的实收信托规模超过1,758亿元,较年初增长47%,领先行业;公司对信托
    资产主动管理,严控风险,到期产品均顺利兑付。2013年,平安证券完成27家
    信用债主承销发行,发行家数字列行业第四;经纪业务改革成效显现,融资融
    券业务规模较年初增长241.1%,业务结构进一步优化。
    我们的综合金融进程加快,科技创新助力业务发展。个人综合金融方面,集团
    建立了客户价值分群体系和客户大数据分析平台,深入挖掘客户价值,推进客
    户迁徙,完善交叉销售。公司累计迁徙客户510万人次,集团内各子公司合计新
    增客户量中27%来自客户迁徙。2013年,代理人渠道通过交叉销售实现新增保
    费198亿元,新增金融资产764亿元;车险保费收入的54.6%来自交叉销售和电话
    销售渠道;新发行信用卡中的39.8%来自交叉销售和电话销售渠道;新增零售
    存款中的17.0%来自于交叉销售渠道。团体综合金融方面,集团内各子公司间
    加强合作,通过为大型企业客户提供一揽子综合金融服务方案,提升平安在企
    业客户间的综合金融品牌形象。
    公司积极推动创新与科技运用,运营平台自动化率不断提升,E化营销平台和
    移动查勘工具持续优化升级,客户体验持续提升。
    我们的互联网金融发展战略已经确定,布局加快。平安互联网金融立足于社交
    金融,将金融融入“医、食、住、行、玩”的生活场景,实现“管理财富、管
    理健康、管理生活”的功能,推动客户迁徙,为客户带来简单、便捷、安全、
    有趣的体验与服务。我们已布局了陆金所、万里通、车市、支付、移动社交金
    融门户等业务。陆金所战略及组织架构进一步落地,交易规模显着提高;“万
    里通”积分商圈规模从2012年底的0.5万家终端大幅增长到2013年底的20万家;
    平安好车初步完成网站建设及在线交易平台搭建,建立11家线下门店;平安付
    成功推出移动社交支付工具“壹钱包”;平安科技推出的“天下通”移动社交
    金融门户正式上线,助力传统金融发展。公司荣誉2013年,我们的品牌价值继续保持市场领先,在综合实力、公司治理和企业公民责任等方面受到国内外评级机构和媒体的广泛认可,获得了众多荣誉:
    入选美国《财富》杂志全球领先企业500强(Fortune Global 500),名列全球第181
    位,同时蝉联中国大陆非国有企业第一。
    第九度入围《福布斯》全球上市公司2000强(Forbes Global 2000),名列全球第83
    位。
    入选英国《金融时报》全球500强(Financial Times Global 500),名列全球第137
    位。
    入选英国华通明略品牌研究机构评选的最具价值全球品牌100强(Millward Brown
    BrandZ100),名列全球第84位。
    在全球最大的品牌咨询公司Interbrand发布的“2013年最佳中国品牌排行榜”
    中,名列第六位,成为中国保险业第一品牌。
    五度蝉联英国《欧洲货币》杂志评选的“亚洲最佳保险管理公司”;七度蝉联
    香港《亚洲企业管治》杂志评选的“亚洲企业管治大奖”;五度蝉联《财资》
    杂志(The Asset)评选的“最佳公司治理-白金奖”。
    再次荣膺《21世纪经济报道》评选的“企业公民大奖”和“低碳先锋企业”
    奖,并获评“十年企业公民”;八度摘得《中国新闻周刊》颁布的“最具责任
    感企业”称号;十二度荣获《经济观察报》颁布的“最受尊敬企业”称号。社会责任2013年,平安的企业社会责任建设又迈向新的时代。我们开展绿色金融建设,通过18项科技化服务手段减少CO2排放2,927.4吨。我们再次捐赠242万元在全国十一个省份种植“平安林”,帮助生态环境进一步改善。在教育方面,中国平安希望小学支教行动累积已有2,701名志愿者参与,志愿服务时间接近20万小时。在“公益一小时,为爱送平安”网络公益活动中,我们捐赠善款200万元,为四川雅安遭受地震灾害侵害的儿童送出3万份大医疗保险,总保额达58.6亿元。2013年是中国平安励志计划开展的第十年,十年来已有4,940名学生获得1,687万元的奖励资助。我们在企业社会责任方面所做的努力,得到社会广泛认可。在上市公司社会责任报告评级中,平安企业社会责任报告连续四年夺得第一。企业的发展理念是创造企业与自然、经济和谐发展的环境,这也是平安可持续经营不断发展壮大的动力和目标。发展展望2014年,是更加充满挑战和机遇的一年。十八届三中全会为中国描绘了深化改革的宏伟蓝图,随着各项改革的进一步深化,城镇化、经济结构转型及产业结构的升级等都将持续激发中国经济的内在活力,中国经济仍将保持稳步、健康发展的步伐,居民收入和个人金融消费需求将不断提升,个人综合金融服务将迎来巨大的契机和更加广阔的发展平台;与此同时,以移动互联网为核心的新科技浪潮滚滚向前,对包括金融业在内的几乎所有的传统产业带来巨大的冲击,这既是挑战,更是机遇。我希望自己及平安的同事们,都能够始终保持创业的激情、毅力和耐心,始终抱着强烈的危机意识与竞争意识,积极迎接挑战和机遇,围绕“科技引领金融,金融服务生活”的主题,走出一条传统与非传统业务相辅相成的创新道路。传统业务方面,将积极落实“金融超市,客户迁徙”两项核心工作,非传统业务方面,将大力推动各大创新工程,将金融服务融入客户“医、食、住、行、玩”的生活场景和需求。传统与非传统业务齐头并进,实现“一个客户,一个账户,多个产品,一站式服务”的目标,促进非金融服务用户和金融客户间的相互转化和迁徙,达到“三留”(留住客户资产、积分和健康档案)和“五增”(增加客户数量、客户使用频率、客户资产规模、单一客户产品数和单一客户利润),将平安的事业推上新时代的新舞台。最后,我谨代表中国平安集团董事会、执行委员会,向信任、关心和支持中国平安的广大投资者、合作伙伴、社会各界人士,向为了公司的长期健康发展辛苦工作、默默奉献的全体同仁,致以最衷心的感谢!3.2 概览本公司借助旗下主要子公司即平安寿险、平安产险、平赡养老险、平安健康险、平安银行、平安信托、平安证券、平安资产管理、平安资产管理(香港)及平安大华基金通过多渠道分销网络以统一的品牌向客户提供多种金融产品和服务。2013年,中国经济增速有所放缓,结构调整继续推进,经济形势复杂多变。中国平安深入贯彻“专业创造价值”理念,传统金融业务取得显着增长,非传统业务积极布局。其中,平安寿险实现规模保费2,101.25亿元,代理人数量稳健增长,产品结构不断优化,新业务价值率持续提升。平安产险实现保费收入1,153.65亿元,综合成本率保持良好水平。平安银行稳步推进战略转型,优化组织架构和运行机制,各项业务保持稳健增长。平安信托客户持续增长,继续强化风险管控,专注开拓高质量业务。平安资产管理优化资产结构,不断巩固、创新投资技术,打造投资核心竞争力,确保资产回报率优于市场。非传统业务方面,我们从互联网金融创新与竞争的角度,积极布局,研究制定创新战略,持续完善包括陆金所、平安好车、平安付等在内诸多创新实体的业务模式。2013年,公司实现归属于母公司股东的净利润281.54亿元,较2012年增长40.4%。截至2013年12月31日,归属于母公司股东权益为1,827.09亿元,较2012年末增长14.5%;公司总资产为33,603.12亿元,较2012年末增长18.1%。
    1.     合并经营业绩
                                                                    (人民币百万元)
                                                               2013年        2012年
    营业收入合计                                                 362,631        299,372
      其中:保险业务收入                                      269,051        233,940
    营业支出合计                                                (316,292)     (266,997)
    营业利润                                                      46,339         32,375
    净利润                                                        36,014         26,750
    归属于母公司股东的净利润                                      28,154         20,050
    2.     分部净利润
                                                                    (人民币百万元)
                                                               2013年        2012年
    人寿保险业务                                                  12,219          6,457
    财产保险业务                                                   5,856          4,648
    银行业务                                                      14,904         13,232
            (1)
    信托业务                                                       1,962          1,484
    证券业务                                                         510           845
                    (2)
    其他业务及抵消                                                   563            84
    净利润                                                        36,014         26,750
    (1)    信托业务包括平安信托法人及其旗下开展投资和资产管理业务的子公司。
    (2)    其他业务主要包括总部及其他开展资产管理等业务的子公司。
    3.    保险资金投资组合保险业务是本集团的核心业务,本公司及旗下保险业务子公司的可投资资金形成保险资金,保险资金的运用受相关法律法规的限制。保险资金投资资产占本集团投资资产的绝大部分。本节分析保险资金投资组合情况。2013年,全球经济仍处在缓慢复苏中,国内资金利率巨幅波动,呈现前低后高情形,特别在6月末,资金紧张程度近年罕见,国内经济政策转向“调结构”,对市场影响较大。A股市场年初小幅上涨后,受经济增速与企业盈利预期降低、资金外流以及偏紧的政策等因素影响,全年收跌。港股呈V型走势,全年微涨。债券市场2013年初延续2012年末的结构性牛市行情,但从6月起,受到流动性紧张以及利率市场化影响,收益率不断创出近几年新高。本公司深入研究宏观形势变化,积极防范市场风险,调整资产配置结构,在控制信用风险的前提下,继续提升固定收益类资产占比,积极把握住权益投资波段和结构性机会,全年取得了较好的投资业绩。投资收益
                                                                   (人民币百万元)
                                                             2013年           2012年
              (1)
    净投资收益                                                   53,067           41,578
                           (2)
    净已实现及未实现的收益                                          838          (9,448)
    减值损失                                                     (1,253)         (6,450)
    总投资收益                                                   52,652           25,680
                    (3)
    净投资收益率(%)                                                 5.1              4.7
                    (3)
    总投资收益率(%)                                                 5.1              2.9
    (1)   包含存款利息收入、债券利息收入、权益投资股息收入以及投资性房地产租赁收入等。
    (2)   包含证券投资差价收入及公允价值变动损益。
    (3)   上述投资收益的计算未考虑以外币计价的投资资产产生的净汇兑损益。作为分母的平均投资
      资产,参照Modified Dietz方法的原则计算。净投资收益由2012年的415.78亿元增加27.6%至2013年的530.67亿元,主要原因是投资资产规模增长和新增固定到期日投资利息率上升使得固定到期日投资利息收入相应增加,同时权益投资的分红收入较去年增加。净投资收益率由2012年的4.7%上升至2013年的5.1%,主要原因是新增固定到期日投资利息率及权益投资分红收益率的上升。2013年,公司抓住资本市场波动带来的投资机会,优化资产结构,净已实现及未实现的收益由2012年的亏损94.48亿元扭转为2013年的收益8.38亿元。可供出售权益投资的减值损失则由2012年的64.50亿元大幅减少至2013年的12.53亿元。受上述因素综合影响,2013年本公司保险资金投资组合的总投资收益为526.52亿元,较2012年的256.80亿元增加105.0%,总投资收益率由2012年的2.9%上升至2013年的5.1%。投资组合本公司根据新的市场形势,主动改善投资组合资产配置以应对新的经济形势,固定到期日投资占总投资资产的比例由2012年12月31日的81.4%上升至2013年12月31日的82.0%,权益投资的占比由9.5%上升至9.9%。下表列示本公司保险资金投资组合资产配置情况:
                                                                    (人民币百万元)
                                      2013年12月31日              2012年12月31日
                                                   占总额                     占总额
                                      账面值       比例(%)       账面值       比例(%)按投资对象分
      固定到期日投资
       定期存款                     224,865           18.3       241,600           22.5
       债券投资                     639,241           51.9       560,042           52.1
       债权计划投资                 107,401            8.7        37,429            3.5
                                      40,186           3.3
                            (1)
       其他固定到期日投资                                         35,165            3.3
      权益投资
       证券投资基金                   33,247           2.7        25,099            2.4
       权益证券                       87,250           7.1        76,371            7.1
      基建投资                         8,686           0.7         8,802            0.8
      投资性物业                      20,349           1.7        16,385            1.5
      现金、现金等价物及其他          69,142           5.6        73,295            6.8
    投资资产合计                       1,230,367         100.0    1,074,188          100.0按投资目的分
      以公允价值计量且其变动          19,943           1.6
        计入当期损益的
        金融资产                                                  17,082            1.6
      可供出售金融资产              202,398           16.4       186,745           17.4
      持有至到期投资                548,504           44.6       463,237           43.1
      贷款和应收款项                430,338           35.0       381,937           35.6
      其他                            29,184           2.4        25,187            2.3
    投资资产合计                       1,230,367         100.0    1,074,188          100.0
    (1)    其他固定到期日投资包括买入返售金融资产、保单质押贷款、存出资本保证金等。
    4.   汇兑损益2013年,人民币对以美元和港币为主的其他主要货币小幅升值,本公司2013年产生净汇兑损失3.81亿元,2012年为净汇兑收益2.55亿元,主要原因是汇率波动及本公司外币资产规模变动。
    5.   业务及管理费2013年业务及管理费为691.68亿元,较2012年的579.12亿元增加19.4%,主要原因是本公司业务增长以及人力成本、职场费用等经营成本增加。
    6.   所得税费用
                                                          (人民币百万元)
                                                     2013年          2012年
    当期所得税                                           12,315          6,959
    递延所得税                                          (2,105)         (1,371)
    合计                                                 10,210          5,588受保险业务、银行业务所得税费用增加的影响,合并所得税费用同比增加。3.3 寿险业务
    1.     业务概览本公司通过平安寿险、平赡养老险和平安健康险经营寿险业务。以下为本公司寿险业务规模保费及保费收入数据:
                                                                    (人民币百万元)
                                                              2013年           2012年
            (1)规模保费
      平安寿险                                                210,125         191,473
      平安养老险                                                8,756            7,407
      平安健康险                                                  477             603
    规模保费合计                                                 219,358         199,483
            (2)保费收入
      平安寿险                                                146,091         128,771
      平安养老险                                                6,977            5,869
      平安健康险                                                  309             211
    保费收入合计                                                 153,377         134,851
    (1)    规模保费指公司签发保单所收取的全部保费,即进行重大保险风险测试和保险混合合同分拆
       前的保费数据。
    (2)    保费收入是根据《关于印发〈保险合同相关会计处理规定〉的通知》(财会[2009]15号),
       对规模保费进行重大保险风险测试和保险混合合同分拆后的保费数据。以下为平安寿险的保费收入及市场占有率数据:
                                                    2013年        2012年
    保费收入(人民币百万元)                           146,091        128,771
    市场占有率(%)                                         13.6           12.9依据中国保监会公布的2013年人身保险公司保费收入数据计算,平安寿险的保费收入约占中国寿险公司保费收入总额的13.6%。从保费收入来衡量,平安寿险是中国第二大寿险公司。下表为平安寿险经营数据概要:
                                                    2013年        2012年
                                                  12月31日      12月31日客户数量(千)
    个人                                                57,846         53,666
    公司                                                   998           896
    合计                                                58,844         54,562分销网络
    个人寿险销售代理人数量                             556,965        512,937
    团体保险销售代表数量                                 3,475          3,310
    银行保险销售网点                                    64,614         63,929
                                                    2013年        2012年代理人产能
    代理人首年规模保费(元╱人均每月)                   5,894          5,795
    代理人个险新保单件数(件╱人均每月)                   1.0            1.0保单继续率(%)
    13个月                                                91.7           92.7
    25个月                                                88.3           90.2
    2.    规模保费及保费收入本公司寿险业务规模保费及保费收入按渠道分析如下:
                                                          (人民币百万元)
                                   规模保费                保费收入
                                2013年        2012年    2013年        2012年个人寿险新业务
    首年期缴保费               41,540         36,560    33,833        27,446
    首年趸缴保费                  478           705        20            22
    短期意外及健康保险保费      2,138          2,023     2,929         2,657
    新业务合计                     44,156         39,288    36,782        30,125
    续期业务                      152,884        136,780    97,559        84,470
    个人寿险合计                  197,040        176,068   134,341       114,595银行保险新业务
    首年期缴保费                2,343          2,347     2,335         2,327
    首年趸缴保费                4,316          7,945     4,373         8,012
    短期意外及健康保险保费          2             2         3             3
    新业务合计                      6,661         10,294     6,711        10,342
    续期业务                        4,529          3,323     4,465         3,267
    银行保险合计                   11,190         13,617    11,176        13,609
                                   规模保费                       保费收入
                                2013年        2012年       2013年            2012年团体保险新业务
    首年期缴保费                      79           356              –             –
    首年趸缴保费                   3,682          3,272             582           570
    短期意外及健康保险保费         7,285          6,060        7,255             6,035
    新业务合计                      11,046          9,688        7,837             6,605
    续期业务                            82           110              23             42
    团体保险合计                    11,128          9,798        7,860             6,647
    合计                           219,358        199,483      153,377           134,851本公司寿险业务规模保费按险种分析如下:
                                                             (人民币百万元)
                                                        2013年               2012年
    分红险                                                  108,293               98,229
    万能险                                                   71,314               67,866
    长期健康险                                               14,609               12,251
    传统寿险                                                 10,823                8,173
    意外及短期健康险                                         10,223                8,326
    投资连结险                                                2,617                2,865
    年金                                                      1,479                1,773
    寿险业务规模保费合计                                    219,358              199,483本公司个人寿险业务首年规模保费按险种分析如下:
                                                      (人民币百万元)
                                                 2013年        2012年
    分红险                                            21,143        18,276
    万能险                                            10,503        11,780
    长期健康险                                         6,798         4,776
    传统寿险                                           2,942         2,177
    意外及短期健康险                                   2,707         2,179
    投资连结险                                           40            86
    年金                                                 23            14
    个人寿险业务首年规模保费合计                      44,156        39,288本公司寿险业务规模保费按地区分析如下:
                                                      (人民币百万元)
                                                 2013年        2012年
    广东                                              33,458        29,381
    北京                                              16,870        15,597
    山东                                              14,008        13,194
    江苏                                              13,931        13,096
    上海                                              13,817        14,335
    小计                                              92,084        85,603
    总规模保费                                       219,358       199,4833.4 产险业务
    1.    市场份额以下为平安产险的保费收入及市场占有率数据:
                                                               2013年      2012年
    保费收入(人民币百万元)                                      115,365     98,786
                 (1)
    市场占有率(%)                                                    17.8       17.9
    (1)   依据中国保监会公布的中国保险行业数据计算。
    2.    综合成本率2013年,中国产险行业市场经营秩序总体良好,但竞争日趋激烈,行业盈利能力面临下行压力。平安产险坚持创新发展,持续提升专业技术水平,盈利能力保持良好,综合成本率为97.3%。
                                                               2013年      2012年
    费用率(%)                                                        36.9       35.9
    赔付率(%)                                                        60.4       59.4
    综合成本率(%)                                                    97.3       95.3
    3.    经营数据概要
                                                             2013年        2012年
                                                           12月31日      12月31日客户数量(千)
    个人                                                           25,982     23,024
    公司                                                            1,747      1,646
    合计                                                           27,729     24,670分销网络
    直销销售代表数量                                                7,305      7,315
                       (1)
    保险代理人数量                                                 37,573     30,240
    (1)   保险代理人数量包括个人代理人、专业代理人和兼业代理人。
    4.   保费收入本公司产险业务保费收入按险种分析如下︰
                                              (人民币百万元)
                                         2013年        2012年
    机动车辆保险                             90,091        76,334
    非机动车辆保险                           22,850        20,354
    意外与健康保险                            2,733         2,401
    合计                                    115,674        99,089本公司产险业务保费收入按地区分析如下:
                                              (人民币百万元)
                                         2013年        2012年
    广东                                     17,729        15,647
    江苏                                      8,741         7,625
    四川                                      7,008         5,972
    浙江                                      6,993         6,016
    上海                                      6,988         6,628
    小计                                     47,459        41,888
    总保费收入                              115,674        99,0893.5 银行业务
    1.     净利息收入
                                                                       (人民币百万元)
                                                                  2013年        2012年利息收入
      存放央行款项                                                 3,315          2,691
      金融企业往来                                                19,188          9,703
      客户贷款                                                    53,528         44,880
      证券投资利息收入                                            17,033         10,226
      其他                                                           229          7,352
    利息收入合计                                                     93,293         74,852利息支出
      向央行借款                                                     (32)          (27)
      金融企业往来                                               (24,457)      (15,135)
      客户存款                                                   (27,254)      (23,120)
      应付债券                                                      (656)       (1,032)
      其他                                                            –        (2,295)
    利息支出合计                                                    (52,399)      (41,609)
    净利息收入                                                       40,894         33,243
             (1)
    净利差(%)                                                           2.14          2.19
             (2)
    净息差(%)                                                           2.31          2.37
    平均生息资产余额                                               1,762,388     1,395,034
    平均计息负债余额                                               1,668,199     1,315,968
    (1)    净利差是指平均生息资产收益率与平均计息负债成本率之差。
    (2)    净息差是指净利息收入╱平均生息资产余额。净利息收入由2012年的332.43亿元增加23.0%至2013年的408.94亿元,主要受生息资产规模增长和业务结构改善影响。
    2.   存款组合
                                                          (人民币百万元)
                                                     2013年         2012年
                                                   12月31日       12月31日
    公司存款                                          1,005,337       839,949
    零售存款                                            211,665       181,159
    存款总额                                          1,217,002      1,021,108
    3.   贷款组合
                                                          (人民币百万元)
                                                     2013年         2012年
                                                   12月31日       12月31日
    公司贷款                                            521,639       494,945
    零售贷款                                            238,816       176,110
    信用卡应收账款                                       86,834        49,725
    贷款总额                                            847,289       720,780
    4.   贷款质量
                                                          (人民币百万元)
                                                      2013年        2012年
                                                    12月31日      12月31日
    正常                                                821,721        706,738
    关注                                                 18,027          7,176
    次级                                                  4,375          5,030
    可疑                                                  1,575              962
    损失                                                  1,591              874
    贷款合计                                            847,289        720,780
    不良贷款合计                                          7,541          6,866
    不良贷款率                                            0.89%         0.95%
    贷款损失准备余额                                     15,162         12,518
    拨备覆盖率                                          201.06%       182.32%截至2013年末,本公司银行业务的不良贷款余额为75.41亿元,比2012年末增加6.75亿元,不良贷款率为0.89%,较2012年末下降0.06个百分点。贷款拨备覆盖率为201.06%,较2012年末上升18.74个百分点。贷款按地区划分的质量情况
                                2013年12月31日           2012年12月31日
                                  余额     不良率         余额      不良率
    东区                           266,690     1.05%       248,688      1.06%
    南区                           219,911     0.49%       216,672      0.47%
    西区                            85,720     0.31%        60,122      0.35%
    北区                           158,228     0.36%       137,167      0.53%
    总行                           116,740     2.40%        58,131      3.89%
    合计                           847,289     0.89%       720,780      0.95%2013年,平安银行在认真贯彻落实国家宏观调控政策和监管要求的基础上,通过重塑组织架构、完善风险政策、优化业务流程、加大清收力度等管理措施,夯实了信用风险管理基础,提升了信用风险管理水平,资产质量保持稳定,抵御风险的能力进一步加强。未来平安银行将进一步优化信贷结构,防范和化解存量贷款可能出现的各类风险,严控新增不良贷款,保持资产质量稳定,稳步提高拨备覆盖率和贷款拨备率。3.6 投资业务
    1.    信托业务(1)
                                                                 单位:人民币百万元
                                                             2013年           2012年
    营业收入                                                      4,141            3,539
    净利润                                                        1,962            1,484
    信托资产管理规模                                            290,320          212,025
    (1)   上述营业收入和净利润数据为平安信托法人及其旗下开展投资和资产管理业务的子公司的合
      并数据。
    2.    证券业务
                                                                 单位:人民币百万元
                                                             2013年           2012年
    营业收入                                                      2,639            2,711
    净利润                                                          510             8453.7 其他事项A股可转债情况发行情况本公司于2011年12月20日召开的第八届董事会第十八次会议及于2012年2月8日召开的2012年第一次临时股东大会会议表决通过了A股可转债发行事宜。由于相关决议到期,本公司分别于2012年12月17-18日和2013年2月5日召开了第九届董事会第四次会议和2013年第一次临时股东大会,审议通过了《关于更新董事会一般性授权发行新股的议案》和《关于延长公开发行A股可转换公司债券(附次级条款)相关决议有效期的议案》。经中国保监会保监财会【2012】582号文、保监发改【2012】592号文、中国证监会证监许可【2013】1436号文及上交所【2013】103号文核准,本公司于2013年11月22日发行了面值为260亿元的A股可转债,并于2013年12月9日在上交所上市,证券简称为“平安转债”,证券代码为“113005”。本次发行的A股可转债每张面值为100元,共计260,000,000张,期限为发行之日起6年,即自2013年11月22日至2019年11月22日。A股可转债的票面利率:第一年为0.8%、第二年为1.0%、第三年为1.2%、第四年为1.8%、第五年为2.2%、第六年为2.6%,转股起止日期为自可转债发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至可转债到期之日止,即自2014年5月23日至2019年11月22日,初始转股价格为41.33元╱股。本次A股可转债的募集资金在扣除发行费用后净额为25,816,258,001.04元,用于补充公司营运资金,以支持集团各项业务发展;以及中国保监会批准的其它用途(包括但不限于在中国保监会批准后,补充公司资本金以提高公司偿付能力)。报告期末前十名A股可转债持有人持有情况截止到2013年12月31日,前十名A股可转债持有人情况如下:
                                                  期末持有       持有
    A股可转债持有人名称                             金额(元)     比例%
    深圳市投资控股有限公司                         1,344,139,000     5.17兴业银行股份有限公司-兴全趋势
    投资混合型证券投资基金                        888,703,000      3.42
    林芝新豪时投资发展有限公司                      884,500,000      3.40
    UBS AG                                          835,741,000      3.21
    华夏人寿保险股份有限公司-万能保险产品          823,896,000      3.17国际金融-渣打-GOVERNMENT OF
    SINGAPORE INVESTMENT
    CORPORATION PTE LTD                           712,413,000      2.74中国人寿保险股份有限公司-
    分红-个人分红-005L-FH002沪                 542,680,000      2.09
    李莉                                            462,702,000      1.78中国太平洋人寿保险股份有限公司
    -传统-普通保险产品                          444,676,000      1.71中国人寿保险股份有限公司-分红
    -团体分红-005L-FH001沪                     444,296,000      1.71
    四、    涉及财务报告的相关事项4.1 与最近一期年度报告相比,会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说
    明会计估计变更公司在计量长期人身险保险合同的保险责任准备金过程中须对折现率╱投资收益率、死亡率、发病率、退保率、保单红利假设及费用假设等作出重大判断。这些计量假设需以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定。公司于2013年12月31日根据当前信息重新厘定上述有关假设,假设变动所形成的相关保险合同准备金的变动计入本年度利润表。此项变动增加2013年12月31日寿险及长期健康险责任准备金人民币2,305百万元,减少2013年度税前利润人民币2,305百万元。4.2 重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响□ 适用 □适用4.3 与最近一期年度报告相比,合并范围发生变化的具体说明本年度财务报告合并范围与最近一期年度财务报告相比没有发生重大变化。4.4 董事会、监事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明。□ 适用 □适用
                                            董事长兼首席执行官
                                                  马明哲
                                  中国平安保险(集团)股份有限公司董事会
                                                 2014年3月13日

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