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个股公告正文

农业银行:2013年第三季度报告

日期:2013-10-31附件下载

                  中国农业银行股份有限公司
              AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED
                            (A 股股票代码:601288)
                          2013 年第三季度报告§1 重要提示
    1.1 中国农业银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
    1.2 2013 年 10 月 30 日,本行董事会 2013 年第九次会议审议通过了本行《2013 年第三季度报告》。会议应出席董事 15 名,亲自出席董事 14 名,委托出席董事 1 名,蒋超良董事长因其他公务安排书面委托张云副董事长出席会议并代为行使表决权,胡定旭董事通过视频方式出席会议。
    1.3 本季度财务报告未经审计。
    1.4 本行法定代表人蒋超良、主管财会工作副行长楼文龙及财会机构负责人张克秋声明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。§2 公司基本情况2.1 公司基本信息
    A 股股票上市交易所       上海证券交易所
    股票简称              农业银行
    股票代码              601288
    H 股股票上市交易所       香港联合交易所有限公司
    股票简称              农业银行
    股份代号              1288
    董事会秘书、公司秘书        李振江
                            联系地址:中国北京市东城区建国门内大街 69 号(邮政编码:
                            100005)
                            联系电话:86-10-85109619
                            传真:86-10-85108557
                            电子信箱:ir@abchina.com2.2 主要财务数据
    本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制,除特别说明外,为本行及子公司(统称“本集团”)数据,以人民币标价。2.2.1 主要财务数据及财务指标
                                                       除特别注明外,以人民币百万元列示
                                                                          本报告期末比上
                                              本报告期末    上年度期末
                                                                          年度期末增减(%)
    资产总额                                       14,599,419   13,244,342             10.23
    发放贷款和垫款净额                              6,802,245    6,153,411             10.54
    存放同业及其他金融机构款项                        379,618      262,233             44.76
    拆出资金                                          257,546      223,380             15.30
    投资净额                                        3,267,236    2,851,448             14.58
    负债总额                                       13,770,647   12,492,988             10.23
    吸收存款                                       11,802,544   10,862,935                8.65
    同业及其他金融机构存放款项                        740,855      784,352               -5.55
    拆入资金                                          221,414      149,721             47.88
    归属于母公司股东的权益                            827,175      749,815             10.32
    每股净资产(人民币元)                               2.55         2.31             10.39
                                              年初至报告 上年初至上
                                                                          比上年同期增减
                                                 期期末    年报告期末
                                                                                (%)
                                              (1-9 月) (1-9 月)
    经营活动产生的现金流量净额                        146,429      532,706              -72.51每股经营活动产生的现金流量净额(人民币
                                                     0.45          1.64              -72.56元)
                                              年初至报告 上年初至上       比上年同期增减
                                                期期末    年报告期末            (%)
                                              (1-9 月) (1-9 月)
    营业收入                                         351,341     316,432                 11.03
    净利润                                           138,037     120,115                 14.92
    归属于母公司股东的净利润                         137,988     120,083                 14.91归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净
                                                137,717          118,932                   15.79利润
    基本每股收益(人民币元)                           0.42             0.37                   13.51
    扣除非经常性损益后的基本每股收益(人民币           0.42             0.37                   13.51元)
                                                  23.09            23.03        上升 0.06 个百分加权平均净资产收益率(年化,%)
                                                                                              点
    扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益            23.05            22.81        上升 0.24 个百分
    率(年化,%)                                                                                 点非经常性损益项目列示如下:
    非经常性损益项目                                          2013 年 7-9 月         2013 年 1-9 月
    固定资产处置损益                                                        1                    85
    除上述项之外的其他营业外收支净额                                    (51)                     297
    非经常性损益的所得税影响                                               14                  (107)
    非经常性损益的所得税影响少数股东权益影响额(税后)                      -                    (4)
    归属于公司普通股股东的非经常性损益合计                              (36)                     2712.2.2 按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
    本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。2.3 截至报告期末的股东总数、前 10 名股东、前 10 名无限售条件股东的持股情况。
    截至报告期末,本行股东总数为 311,332 户。其中 H 股股东 28,908 户,A 股股东282,424 户。
    前 10 名股东持股情况(以下数据来源于 2013 年 9 月 30 日在册股东情况)
                                                                    持有有限售        质押或冻
                     股东     股份   持股比
    股东名称                                       持股总数         条件股份数        结的股份
                     性质     类别   例(%)
                                                                        量              数量
    汇金公司             国家     A股    40.28      130,831,990,282         —                无
    财政部               国家     A股    39.21      127,361,764,737         —                无香港中央结算代理
                   境外法人   H股        9.04   29,350,344,140             —            未知人有限公司
    全国社会保障基金     国家     A股        3.02    9,797,058,826      9,797,058,82          无
    理事会                                                                                 6中国平安人寿保险
    股份有限公司-传统           其他        A股       1.48       4,812,906,379             —              无-普通保险产品中国人寿保险股份有限公司-分红-个
                            其他        A股       0.46       1,497,207,940             —              无人分红-005L-FH002 沪全国社会保障基金
                            国家        A股       0.41       1,325,882,341        94,705,881           无理事会转持三户Standard Chartered
                          境外法人      H股       0.37       1,217,281,000             —            未知Bank国网英大国际控股
                            其他        A股       0.23        746,268,000              —              无集团有限公司
    中国双维投资公司            其他        A股       0.23        746,268,000              —              无注:(1)H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
    (2)香港中央结算代理人有限公司持股总数是该公司以代理人身份,代表截至 2013 年 9 月 30 日,在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
    (3)除全国社会保障基金理事会转持三户由全国社会保障基金理事会管理外,本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
    (4)财政部、汇金公司、全国社会保障基金理事会持有的首次公开发行限售股共计 258,592,941,197 股于 2013年 7 月 16 日解禁并上市流通。详细情况请参见本行于 2013 年 7 月 11 日在上海证券交易所网站发布的《中国农业银行股份有限公司首次公开发行限售股上市流通公告》。
    (5)2013 年 6 月 13 日,汇金公司通过上海证券交易所交易系统买入方式增持本行 A 股股份 42,934,902 股,汇金公司拟在自 2013 年 6 月 13 日之日起的六个月之内以其自身名义继续在二级市场增持本行股份。自 2013 年 6月 13 日至 2013 年 9 月 30 日,汇金公司累计增持本行 A 股 179,463,107 股,约占本行截至 2013 年 9 月 30 日已发行总股本的 0.06%。
    前 10 名无限售条件股东持股情况(以下数据来源于 2013 年 9 月 30 日在册股东情况)
                          股东名称                                     持有无限售条件             股份类别
                                                                           股份数量
    汇金公司                                                                    130,831,990,282             A股
    财政部                                                                      127,361,764,737             A股
    香港中央结算代理人有限公司                                                   29,350,344,140             H股
    中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品                                4,812,906,379             A股中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L
                                                                               1,497,207,940            A股-FH002 沪
    全国社会保障基金理事会转持三户                                                 1,231,176,460            A股
    Standard Chartered Bank                                                        1,217,281,000            H股
    国网英大国际控股集团有限公司                                                     746,268,000            A股
    中国双维投资公司                                                                 746,268,000            A股
    中国铁路建设投资公司                                                             742,974,000            A股
    注:H 股股东持股情况根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。§3 季度经营简要分析
    (除特别说明外,本部分财务数据以人民币标价)
    财务业绩
    截至 2013 年 9 月 30 日止九个月,本集团实现净利润 1,380.37 亿元,较上年同期增长 14.92%,主要是由于利息净收入和手续费及佣金净收入增加。年化平均总资产回报率为 1.32%,同比上升 0.03 个百分点;年化加权平均净资产收益率为 23.09%,同比上升 0.06 个百分点。实现基本每股收益 0.42 元,同比提高 0.05 元。净利息收益率和净利差分别为 2.75%、2.60%,分别比上半年提高 1 个基点和 2 个基点。
    截至 2013 年 9 月 30 日止九个月,本集团实现营业收入 3,513.41 亿元,同比增长11.03%。利息净收入 2,756.24 亿元,同比增长 8.71%,主要是由于生息资产规模的增长。手续费及佣金净收入 672.70 亿元,同比增长 15.76%,主要是由于代理业务手续费收入、银行卡业务手续费收入、结算与清算手续费收入增长较快。业务及管理费 1,151.62 亿元,同比增长 4.69%;成本收入比 32.78%,同比下降 1.98 个百分点。资产减值损失 314.83亿元,同比减少 21.38 亿元;其中,贷款减值损失 310.13 亿元。
    资产负债
    截至 2013 年 9 月 30 日,总资产 145,994.19 亿元,比上年末增加 13,550.77 亿元,增长 10.23%。发放贷款和垫款总额 71,078.73 亿元,比上年末增加 6,744.74 亿元,增长10.48%。其中,公司类贷款 46,378.90 亿元,个人贷款 20,277.44 亿元,票据贴现 1,314.67亿元,境外及其他贷款 3,107.72 亿元。投资净额 32,672.36 亿元,较上年末增加 4,157.88亿元,增长 14.58%。
    总负债 137,706.47 亿元,比上年末增加 12,776.59 亿元,增长 10.23%。吸收存款118,025.44 亿元,比上年末增加 9,396.09 亿元,增长 8.65%。按存款期限结构划分,定期存款 51,306.57 亿元,活期存款 61,591.39 亿元,其他存款 5,127.48 亿元;按存款业务类型划分,公司存款 43,240.54 亿元,个人存款 69,657.42 亿元,其他存款 5,127.48 亿元。
    截至 2013 年 9 月 30 日,贷存比为 60.22%,较上年末上升 1 个百分点。截至 2013年 9 月 30 日止九个月,日均存款余额 110,638.96 亿元,日均贷存比为 61.70%。
    股东权益 8,287.72 亿元,比上年末增加 774.18 亿元,增长 10.30%。其中股本 3,247.94亿元,资本公积 884.06 亿元,盈余公积 440.33 亿元,一般风险准备 1,392.16 亿元,未分配利润 2,317.42 亿元。
    资产质量
    截至 2013 年 9 月 30 日,不良贷款余额 879.16 亿元,比上年末增加 20.68 亿元;不良贷款率 1.24%,比上年末下降 0.09 个百分点。资产质量总体基本平稳,新发生不良贷款主要是部分沿海地区的一些低端制造业、批发零售业的中小企业。 拨备覆盖率347.64%,比上年末提高 21.50 个百分点。
    县域金融业务
    截至 2013 年 9 月 30 日,县域总资产 54,296.26 亿元,比上年末增加 4,502.82 亿元,增长 9.04%。县域发放贷款和垫款总额 22,919.90 亿元,较上年末增加 2,427.73 亿元,增长 11.85%。
    县域总负债 51,511.80 亿元,比上年末增加 4,183.75 亿元,增长 8.84%。吸收存款49,578.46 亿元,较上年末增加 4,005.30 亿元,增长 8.79%。
    县域不良贷款率为 1.58%,比上年末下降 0.08 个百分点;拨备覆盖率为 329.35%,比上年末提高 13.36 个百分点。§4 重要事项4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    √适用□不适用
    与去年年底或去年同期比较,变动幅度超过 30%的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下:
                                                                 人民币百万元,百分比除外
    项目          2013 年1-9月    2012年1-9月    与上年同期变         主要变动原因
                                                    动比率(%)
    手续费及佣金支出         (3,856)        (2,161)          78.44 银行卡手续费支出增加
                                                                 衍生金融工具和指定为以公
    投资损益                   6,779        (1,364)             —
                                                                 允价值计量且其变动计入当
                                                                  期损益的金融工具投资收益
                                                                  增加
                                                                  持有的交易性金融工具和衍
    公允价值变动损益         (3,780)         3,357        -212.60 生金融工具公允价值变动导
                                                                  致的收益减少
                                                                  汇率波动导致外汇买卖产生
    汇兑损益                   (431)         1,882        -122.90
                                                                  的外汇敞口发生汇兑损失
                                                                  合并农银人寿报表,新增保险
    其他业务收入              5,879            912         544.63
                                                                  业务收入
                                                                  合并农银人寿报表,新增保险
    其他业务成本             (5,887)         (208)       2,730.29
                                                                  业务支出
                                                                  对担保承诺计提的预计负债
    营业外支出               (1,213)         (126)         862.70
                                                                  支出有所增加
    少数股东损益                 49             32          53.13     非全资子公司利润增加
    其他综合支出           (9,789)         (300)        3,163.00    可供出售金融资产估亏增加
                                                                  人民币百万元,百分比除外
      项目         2013年9月30     2012年12月31   与上年末变动            主要变动原因
                       日                日         比率(%)存放同业及其他金
                        379,618         262,233          44.76 资金融出力度有所加大融机构款项以公允价值计量且
                                                                   保本理财对应形成资产规模
    其变动计入当期损        333,783         178,555          86.94
                                                                   增加益的金融资产
    衍生金融资产              7,486           4,825          55.15 汇率类衍生产品增加
    应收利息                                                           贷款以及债券投资应收利息
                         81,321          59,993          35.55
                                                                   增加
    长期股权投资                  1             108         -99.07     转让金健米业股份所致
    其他资产                110,268          34,795         216.91     应收及暂付款增加
    向中央银行借款              110              66          66.67     子公司向中央银行借款增加
    拆入资金                221,414         149,721          47.88     向境外同业拆入款项增加以公允价值计量且
    其变动计入当期损        373,146         158,745         135.06
    益的金融负债                                                       保本理财规模增加卖出回购金融资产
                          2,202           7,631          -71.14
    款                                                                 卖出回购债券减少
    其他负债                139,700          97,386          43.45 应付及暂收款增加
                                                                   根据监管要求,提取一般风
    一般风险准备            139,216          75,349          84.76
                                                                   险准备
    外币报表折算差额      (1,016)         (684)              —    境外机构报表折算变动4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    □适用   √不适用4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
    √适用 □不适用
    股东持续到报告期内承诺事项与本行首次公开发行招股说明书披露内容相同。截至2013 年 9 月 30 日止,本行股东所作承诺均得到履行。4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
    √适用 □不适用
    经本行 2012 年度股东大会批准,本行已于 2013 年 7 月 22 日向截至 2013 年 6 月27 日收市后登记在册的 A 股股东和 H 股股东派发现金股息,每 10 股派发股息人民币1.565 元(含税),合计派发股息人民币约 508.30 亿元(含税)。4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
    □适用   √不适用§5 资本充足率信息
    本行根据中国银行业监督管理委员会《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,披露以下资本充足率信息。5.1 资本充足率监管要求
    《商业银行资本管理办法(试行)》自 2013 年 1 月 1 日起施行,要求商业银行在2018 年底前达到规定的资本充足率监管要求。该办法规定的资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本要求、逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第二支柱资本要求。
                   项目                                      监管要求
                  核心一级资本充足率   5%
                  一级资本充足率       6%最低资本要求
                  资本充足率           8%
                                       过渡期内逐步引入储备资本要求,2013年底0.5%,
              储备资本要求             2014年底0.9%,2015年底1.3%,2016年底1.7%,2017
                                       年底2.1%,2018年底2.5%,由核心一级资本来满足。
            逆周期资本要求             风险加权资产的0-2.5%,由核心一级资本来满足。
                                       国内系统重要性银行:风险加权资产的1%,由核心
    系统重要性银行附加资本要求         一级资本来满足。
                                       全球系统重要性银行:巴塞尔委员会统一规定。
            第二支柱资本要求           由中国银监会在第二支柱框架下提出。5.2 资本净额和资本充足率
    本行采用权重法计量信用风险加权资产,采用标准法计量市场风险加权资产,采用基本指标法计量操作风险加权资产。本行按照《商业银行资本管理办法(试行)》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。
                                                                    人民币百万元,百分比除外
                项目                         并表                            未并表
    核心一级资本净额                                        822,310                       815,699
    一级资本净额                                            822,311                       815,699
    资本净额                                               1,056,792                     1,049,525
    风险加权资产                                           8,795,755                     8,740,740
    核心一级资本充足率                                        9.35%                         9.33%
    一级资本充足率                                            9.35%                         9.33%
    资本充足率                                               12.01%                        12.01%
    此外,本行按照中国银行业监督管理委员会《商业银行资本充足率管理办法》计量的并表和未并表资本充足率如下表所示。
                  项目                           并表                          未并表
    核心资本充足率                                          10.08%                        10.08%
    资本充足率                                              12.90%                        12.87%§6 附录 按照中国会计准则编制的财务报表
    按照中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录。§7 发布季度报告
    根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)以及本行网站(www.abchina.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 ( www.hkexnews.hk ) 以 及 本 行 网 站(www.abchina.com)。
                                            中国农业银行股份有限公司董事会
                                                            2013 年 10 月 30 日中国农业银行股份有限公司附录 按照中国会计准则编制的财务报表合并及银行资产负债表2013 年 9 月 30 日(单位:人民币百万元)
                                      本集团                       本银行
                                 2013 年       2012 年         2013 年      2012 年
                              9 月 30 日    12 月 31 日     9 月 30 日   12 月 31 日
                              (未经审计)       (经审计)     (未经审计)      (经审计)资产
    现金及存放中央银行款项        2,704,275        2,613,111    2,704,107    2,612,909
    存放同业及其他金融机构款项      379,618          262,233      370,969      255,005
    拆出资金                        257,546          223,380      260,114      225,140以公允价值计量且其变动计入
    当期损益的金融资产            333,783          178,555      332,416      177,771
    衍生金融资产                      7,486            4,825        7,477        4,825
    买入返售金融资产                754,816          814,620      754,578      814,608
    应收利息                         81,321           59,993       80,600       59,554
    发放贷款和垫款                6,802,245        6,153,411    6,767,408    6,127,483
    可供出售金融资产                844,674          755,503      839,096      750,078
    持有至到期投资                1,467,383        1,308,796    1,463,508    1,304,949
    应收款项类投资                  621,396          608,594      616,439      606,725
    长期股权投资                          1              108        8,252        8,359
    固定资产                        139,938          141,490      137,890      140,096
    无形资产                         26,340           26,598       26,115       26,359
    商誉                              1,381            1,381            -            -
    递延所得税资产                   66,948           56,949       66,904       56,934
    其他资产                        110,268           34,795      104,179       26,313
    资产总计                     14,599,419       13,244,342   14,540,052   13,197,108
                                          I中国农业银行股份有限公司合并及银行资产负债表(续)2013年9月30日(单位:人民币百万元)
                                        本集团                        本银行
                                   2013 年       2012 年         2013 年       2012 年
                                9 月 30 日    12 月 31 日     9 月 30 日    12 月 31 日
                                (未经审计)       (经审计)     (未经审计)       (经审计)负债
    向中央银行借款                       110               66           30              30
    同业及其他金融机构存放款项       740,855          784,352      743,805         788,746
    拆入资金                         221,414          149,721      193,089         127,307以公允价值计量且其变动计入
    当期损益的金融负债             373,146           158,745      373,146       158,745
    衍生金融负债                       6,169             5,514        6,169         5,506
    卖出回购金融资产款                 2,202             7,631        1,902         7,631
    吸收存款                      11,802,544        10,862,935   11,799,616    10,862,387
    应付职工薪酬                      44,604            47,697       44,400        47,515
    应交税费                          45,290            48,453       45,119        48,374
    应付利息                         153,911           133,744      153,746       133,759
    预计负债                           4,647             4,090        4,647         4,090
    已发行债务证券                   236,042           192,639      236,042       192,639
    递延所得税负债                        13                15            -             -
    其他负债                         139,700            97,386      112,412        71,163
    负债合计                      13,770,647        12,492,988   13,714,123    12,447,892股东权益
    股本                             324,794          324,794      324,794         324,794
    资本公积                          88,406           97,872       88,104          97,676
    盈余公积                          44,033           43,996       43,964          43,959
    一般风险准备                     139,216           75,349      138,770          75,181
    未分配利润                       231,742          208,488      231,020         208,183
    外币报表折算差额                  (1,016)            (684)        (723)           (577)
    归属于母公司股东权益合计         827,175          749,815      825,929         749,216
    少数股东权益                       1,597            1,539            -               -
    股东权益合计                     828,772          751,354      825,929         749,216
    负债和股东权益总计            14,599,419        13,244,342   14,540,052    13,197,108第 I 页至第 VI 页的财务报表由下列负责人签署:
           蒋超良                      楼文龙                         张克秋
          董事长                     执行董事                         财务总监
        法定代表人               主管财务工作副行长               财会机构负责人
                                           II中国农业银行股份有限公司合并利润表2013年1月1日至9月30日止期间(单位:人民币百万元)
                             截至 9 月 30 日止 3 个月     截至 9 月 30 日止 9 个月
                                2013 年        2012 年       2013 年        2012 年
                             (未经审计)     (未经审计)    (未经审计)     (未经审计)
    一、营业收入                  116,383          106,567      351,341       316,432
    利息净收入                 95,622           85,697      275,624       253,535
      利息收入                155,682          142,648      452,145       421,480
      利息支出                (60,060)         (56,951)    (176,521)     (167,945)
    手续费及佣金净收入          19,673          19,181       67,270        58,110
      手续费及佣金收入          21,405          20,125       71,126        60,271
      手续费及佣金支出          (1,732)           (944)      (3,856)       (2,161)
    投资损益                     3,365          (1,753)       6,779        (1,364)
      其中:对联营及合营企
        业投资收益                   -              12             -           12
    公允价值变动损益            (3,167)          2,147        (3,780)       3,357
    汇兑损益                      (686)            898          (431)       1,882
    其他业务收入                 1,576             397         5,879          912
    二、营业支出                   (57,568)        (56,645)    (173,186)     (162,861)
    营业税金及附加              (6,997)         (6,494)     (20,654)      (19,033)
    业务及管理费               (40,004)        (39,226)    (115,162)     (109,999)
    资产减值损失                (9,012)        (10,849)     (31,483)      (33,621)
    其他业务成本                (1,555)            (76)      (5,887)         (208)
    三、营业利润                    58,815          49,922      178,155       153,571
    加:营业外收入                 465             482        1,551         1,529
    减:营业外支出                (289)            568       (1,213)         (126)
    四、利润总额                    58,991          50,972      178,493       154,974
    减:所得税费用             (13,338)        (11,379)     (40,456)      (34,859)
    五、净利润                      45,653          39,593      138,037       120,115
      —归属于母公司股东
        的净利润                45,636          39,584      137,988       120,083
      —少数股东损益                17               9           49            32六、每股收益
    基本及稀释每股收益
      (人民币元)                  0.14            0.12          0.42          0.37
    七、其他综合支出                (8,112)         (4,374)       (9,789)        (300)
    八、综合收益总额                37,541          35,219      128,248       119,815
       —归属于母公司股东
         的综合收益总额         37,507          35,210      128,190       119,783
       —归属于少数股东
         的综合收益总额             34               9           58            32
                                         III中国农业银行股份有限公司银行利润表2013年1月1日至9月30日止期间(单位:人民币百万元)
                             截至 9 月 30 日止 3 个月     截至 9 月 30 日止 9 个月
                                2013 年        2012 年         2013 年      2012 年
                             (未经审计)     (未经审计)      (未经审计)   (未经审计)
    一、营业收入                   114,138         106,041       343,609      314,926
    利息净收入                  95,235          85,512       274,612      253,100
      利息收入                 154,870         142,178       450,051      420,333
      利息支出                 (59,635)        (56,666)     (175,439)    (167,233)
    手续费及佣金净收入          19,517          18,934        66,696       57,523
      手续费及佣金收入          21,248          19,878        70,551       59,684
      手续费及佣金支出          (1,731)           (944)       (3,855)      (2,161)
    投资损益                     3,218          (1,745)        6,279       (1,359)
      其中:对联营及合营企
        业投资收益                   -              12             -           12
    公允价值变动损益            (3,218)          2,152        (3,796)       3,374
    汇兑损益                      (693)            896          (444)       1,875
    其他业务收入                    79             292           262          413
    二、营业支出                   (55,658)        (56,267)     (166,369)    (161,893)
    营业税金及附加              (6,977)         (6,478)      (20,612)     (18,980)
    业务及管理费               (39,574)        (39,037)     (114,073)    (109,555)
    资产减值损失                (9,033)        (10,747)      (31,348)     (33,336)
    其他业务成本                   (74)             (5)         (336)         (22)
    三、营业利润                    58,480          49,774       177,240      153,033
    加:营业外收入                 466             474         1,474        1,503
    减:营业外支出                (289)            569        (1,212)        (125)
    四、利润总额                    58,657          50,817       177,502      154,411
    减:所得税费用             (13,258)        (11,291)      (40,241)     (34,678)
    五、净利润                      45,399          39,526       137,261      119,733
    六、其他综合支出                (8,130)         (4,373)       (9,717)        (353)
    七、综合收益总额                37,269          35,153       127,544      119,380
                                          IV中国农业银行股份有限公司合并及银行现金流量表2013年1月1日至9月30日止期间(单位:人民币百万元)
                                      本集团                           本行
                             截至 9 月 30 日止 9 个月        截至 9 月 30 日止 9 个月
                                2013 年        2012 年          2013 年        2012 年
                             (未经审计)     (未经审计)       (未经审计)     (未经审计)经营活动产生的现金流量
    吸收存款和同业及其他金融
    机构存放款项净增加额       939,502         1,379,335       935,679     1,375,292
    向中央银行借款净增加额            44                16             -             -
    拆入/拆出资金净增加额         55,661             7,767        46,805        18,585
    收取的利息、手续费及
    佣金的现金                 430,550           439,833       429,360       407,367
    收到其他与经营活动
    有关的现金                  54,581            19,139        44,731           937
    经营活动现金流入小计         1,480,338         1,846,090     1,456,575     1,802,181
    客户贷款和垫款净增加额      (678,648)         (614,560)     (669,733)     (611,885)
    存放中央银行和同业及其他
    金融机构款项净增加额      (202,211)         (124,881)     (201,902)     (124,860)
    支付利息、手续费及
    佣金的现金                (155,666)         (176,345)     (154,764)     (144,768)
    支付给职工以及为职工
    支付的现金                  (77,297)          (61,711)      (76,727)      (61,493)
    支付的各项税费                (72,265)          (71,372)      (71,807)      (71,183)
    支付其他与经营活动
    有关的现金                 (147,822)         (264,515)     (141,996)     (252,913)
    经营活动现金流出小计         (1,333,909)       (1,313,384)   (1,316,929)   (1,267,102)
    经营活动产生的现金流量净额     146,429           532,706       139,646       535,079投资活动产生的现金流量
    收回投资收到的现金           477,726           590,043       452,464       589,202
    取得投资收益收到的现金        69,878            44,668        68,526        44,618
    处置子公司、联营企业及
    合营企业收到的现金             417                  -          417              -
    收到其他与投资活动
    有关的现金                     718               287           688           119
    投资活动现金流入小计           548,739           634,998       522,095       633,939
    投资支付的现金              (752,428)         (679,481)     (725,261)     (678,286)
    购建固定资产、无形资产
    和其他长期资产所支付
    的现金                     (15,289)          (16,371)      (12,470)      (15,873)
    投资活动现金流出小计          (767,717)         (695,852)     (737,731)     (694,159)
    投资活动产生的现金流量净额    (218,978)           (60,854)    (215,636)       (60,220)
                                           V中国农业银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)2013年1月1日至9月30日止期间(单位:人民币百万元)
                                      本集团                         本银行
                             截至 9 月 30 日止 9 个月       截至 9 月 30 日止 9 个月
                                2013 年        2012 年         2013 年       2012 年
                             (未经审计)     (未经审计)      (未经审计)     (未经审计)筹资活动产生的现金流量
    吸收投资收到的现金                 -              152              -             -
    其中:子公司吸收少数
      股东投资收到的现金             -              152              -            -
    发行债券收到的现金                 -           40,827              -       40,827
    筹资活动现金流入小计                 -           40,979              -       40,827
    分配股利、利润支付的现金     (50,830)          (42,310)     (50,830)      (42,310)
    偿付已发行债券利息
    支付的现金                  (4,544)           (4,509)      (4,544)       (4,509)
    筹资活动现金流出小计           (55,374)          (46,819)     (55,374)      (46,819)
    筹资活动产生的现金流量净额     (55,374)           (5,840)     (55,374)        (5,992)汇率变动对现金及
    现金等价物的影响              (2,156)             618        (2,156)          618
    现金及现金等价物的变动净额    (130,079)         466,630      (133,520)      469,485加:期初现金及现金
    等价物余额                952,936           642,107       953,852       640,561
    期末现金及现金等价物余额      822,857          1,108,737      820,332     1,110,046
                                          VI

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