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个股公告正文

农业银行:2012年第一季度报告

日期:2012-04-28附件下载

    中国农业银行股份有限公司
    AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED
    (A 股股票代码:601288)
    2012 年第一季度报告
    §1 重要提示
    1.1 中国农业银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、
    高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并
    对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    1.2   本行董事会 2012 年第六次会议于 2012 年 4 月 27 日审议通过了本行《2012
    年第一季度报告》。本行全体董事出席了会议。
    1.3 本季度财务报告未经审计。
    1.4 本行法定代表人蒋超良、主管财会工作副行长潘功胜及财会机构负责人张克秋
    保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
    §2 公司基本情况
    2.1 公司基本信息
    A 股股票上市交易所       上海证券交易所
    股票简称              农业银行
    股票代码              601288
    H 股股票上市交易所       香港联合交易所有限公司
    股票简称              农业银行
    股份代号              1288
    董事会秘书、公司秘书     李振江
    联系地址:中国北京市东城区建国门内大街 69 号
    (邮政编码:100005)
    联系电话:86-10-85109619
    传真:86-10-85108557
    电子信箱:ir@abchina.com
    1
    2.2 财务概要
    本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制,除特别说明外,以人
    民币标价。
    2.2.1 主要财务数据及财务指标
    除特别注明外,以人民币百万元列示
    本报告期末比上年
    本报告期末         上年度期末
    度期末增减(%)
    资产总额                                 12,559,332       11,677,577                 7.55
    发放贷款和垫款净额                        5,647,762        5,398,863                 4.61
    投资净额                                  2,761,205        2,628,052                 5.07
    负债总额                                 11,865,348       11,027,789                 7.59
    吸收存款                                 10,143,971        9,622,026                 5.42
    归属于母公司股东的权益                      693,791          649,601                 6.80
    每股净资产(人民币元)                         2.14             2.00                 7.00
    年初至报告期期末             比上年同期增减
    (1-3 月)                       (%)
    经营活动产生的现金流量净额                                   443,574                58.12
    每股经营活动产生的现金流量净额
    1.37                 59.30
    (人民币元)
    报告期             上年同期       本报告期比上年同
    (1-3 月)        (1-3 月)          期增减(%)
    净利润                                     43,460              34,073               27.55
    归属于母公司股东的净利润                   43,454              34,067               27.55
    基本每股收益(人民币元)                     0.13                0.10               30.00
    扣除非经常性损益后的基本每股收益
    0.13             0.10                 30.00
    (人民币元)
    加权平均净资产收益率(年化,%)               25.88            24.37    上升1.51个百分点
    扣除非经常性损益后的加权平均净资
    25.68            24.26    上升1.42个百分点
    产收益率(年化,%)
    非经常性损益项目列示如下:
    非经常性损益项目                                                    2012 年 1-3 月
    固定资产处置损益                                                                         45
    其他营业外收支净额                                                                     393
    非经常性损益的所得税影响                                                             (110)
    少数股东权益影响额(税后)                                                             (1)
    归属于公司普通股股东的非经常性损益合计                                                 327
    2
    2.2.2 按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
    本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合
    并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。
    2.3 报告期末股东总数及前 10 名无限售条件股东持股情况
    截至报告期末,本行股东总数为 358,308 户。其中 H 股股东 30,374 户,A 股股东
    327,934 户。
    前 10 名股东持股情况(以下数据来源于 2012 年 3 月 31 日在册股东情况)
    质押或
    股东      股份    持股比                          持有有限售条          冻
    股东名称                                               持股总数
    性质      类别    例(%)                         件股份数量          结的股
    份数量
    中央汇金投资有限
    国家       A股      40.13       130,339,041,046 130,000,000,000         无
    责任公司
    中华人民共和国财
    国家       A股      39.21       127,361,764,737 127,361,764,737         无
    政部
    香港中央结算代理
    境外法人      H股      8.99         29,194,868,091         —             未知
    人有限公司
    全国社会保障基金
    国家       A股      3.02          9,797,058,826     9,797,058,826       无
    理事会
    中国平安人寿保险
    股份有限公司-传         其他       A股      1.18          3,826,350,829         —              无
    统-普通保险产品
    全国社会保障基金
    国家       A股      0.41          1,325,882,341     1,325,882,341       无
    理事会转持三户
    中国人寿保险股份
    有限公司-分红-
    其他       A股      0.39          1,256,993,914         —              无
    个人分红-005L
    -FH002 沪
    Standard Chartered                                         1,217,281,000
    境外法人      H股      0.37                                —             未知
    Bank
    华宝信托有限责任
    公司-单一类资金         其他       A股      0.34          1,105,576,095         —              无
    信托 R2008ZX013
    中国平安人寿保险
    股份有限公司-传
    其他       A股      0.27           866,936,059          —              无
    统-高利率保单产
    品
    注:(1)2011 年 10 月 10 日,中央汇金投资有限责任公司通过上海证券交易所交易系统买入方式增持了本行股份,
    并拟在本次增持起 12 个月内以自身名义继续在二级市场增持本行股份。截至 2012 年 3 月 31 日,中央汇金投资有
    限责任公司累计增持本行 A 股 339,041,046 股,约占本行已发行股份的 0.1%。
    (2)H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
    3
    (3)香港中央结算代理人有限公司持股总数是该公司以代理人身份,代表截至 2012 年 3 月 31 日,在该公司开
    户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
    (4)上述股东中,除全国社会保障基金理事会转持三户由全国社会保障基金理事会管理,以及中国平安人寿保
    险股份有限公司-传统-普通保险产品和中国平安人寿保险股份有限公司-传统-高利率保单产品由中国平安人寿
    保险股份有限公司管理,本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
    前 10 名无限售条件股东持股情况(以下数据来源于 2012 年 3 月 31 日在册股东情
    况)
    股东名称                        持有无限售条件                      股份类别
    股份数量股份
    香港中央结算代理人有限公司                             29,194,868,091               H股
    中国平安人寿保险股份有限公司-
    3,826,350,829               A股
    传统-普通保险产品
    中国人寿保险股份有限公司-分红
    1,256,993,914               A股
    -个人分红-005L-FH002 沪
    Standard Chartered Bank                                 1,217,281,000               H股
    华宝信托有限责任公司-单一类资
    1,105,576,095               A股
    金信托 R2008ZX013
    中国平安人寿保险股份有限公司-
    866,936,059                A股
    传统-高利率保单产品
    中国烟草总公司                                           746,268,000                A股
    英大国际控股集团有限公司                                 746,268,000                A股
    中国铁路建设投资公司                                     742,974,000                A股
    鞍山钢铁集团公司                                         594,379,000                A股
    中油资产管理有限公司                                     594,379,000                A股
    注:(1)H 股股东持股情况根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
    (2)上述股东中,除中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品和中国平安人寿保险股份有限公
    司-传统-高利率保单产品由中国平安人寿保险股份有限公司管理,本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行
    动关系。
    §3 季度经营简要分析
    (除特别说明外,本部分财务数据以人民币计价。)
    截至 2012 年 3 月 31 日止三个月,本集团实现净利润 434.60 亿元,较上年同期增
    长 27.55%,主要是由于利息净收入和手续费及佣金净收入保持增长。年化平均总资产
    回报率为 1.43%,年化加权平均净资产收益率为 25.88%,同比分别提高 0.15 个百分点
    和 1.51 个百分点。实现基本每股收益 0.13 元。
    4
    利息净收入 858. 35 亿元,同比增长 21.70%。净利息收益率、净利差分别为 2.97%、
    2.80%。手续费及佣金净收入 212.70 亿元,同比增长 19.84%。业务及管理费 342.35 亿
    元,同比增长 21.14%;成本收入比 32.01%,同比上升 0.45 个百分点。资产减值损失
    107.33 亿元,同比减少 14.15 亿元。
    报告期末,总资产 125,593.32 亿元,比上年末增加 8,817.55 亿元,增长 7.55%。发
    放贷款和垫款总额 58,886.85 亿元,比上年末增加 2,599.80 亿元。其中,公司类贷款
    41,701.95 亿元,个人贷款 14,894.50 亿元,票据贴现 1,062.96 亿元,境外及其他贷款
    1,227.44 亿元。贷存比为 58.05%,较上年末下降 0.45 个百分点。投资净额 27,612.05 亿
    元,较上年末增加 1,331.53 亿元,增长 5.07%。
    总负债 118,653.48 亿元,比上年末增加 8,375.59 亿元,增长 7.59%。吸收存款
    101,439.71 亿元,比上年末增加 5,219.45 亿元,增长 5.42%,其中定期存款 42,282.66
    亿元,活期存款 55,828.69 亿元,其他存款 3,328.36 亿元。
    股东权益 6,939.84 亿元,比上年末增加 441.96 亿元,增长 6.80%。其中股本 3,247.94
    亿元,资本公积 1,004.33 亿元,盈余公积 295.09 亿元,一般风险准备 649.05 亿元,未
    分配利润 1,744.89 亿元。
    资产质量持续改善,不良贷款余额和不良率保持“双降”。不良贷款余额为 850.14
    亿元,比上年末减少 23.44 亿元;不良贷款率为 1.44%,比上年末下降 0.11 个百分点;
    拨备覆盖率为 283.39%,比上年末提高 20.29 个百分点。
    报告期末,核心资本充足率 9.60%,资本充足率 12.01%,比上年末分别提高 0.10
    个百分点和 0.07 个百分点。
    县域发放贷款和垫款总额 18,424.29 亿元,较上年末增加 908.94 亿元,增长 5.19%;
    吸收存款 42,788.78 亿元,较上年末增加 2,648.63 亿元,增长 6.60%。
    §4 重要事项
    4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    √适用 □不适用
    5
    与去年年底或去年同期比较,变动幅度超过 30%的主要合并会计报表项目和财务
    指标及主要变动原因如下:
    人民币百万元,百分比除外
    项目            2012 年1-3月             2011 年1-3月       与上年同期变            主要变动原因
    动比率(%)
    利息收入                   137,183                   103,180             32.96    生息资产规模扩大以及平均收益
    率上升
    利息支出                   (51,348)                  (32,651)            57.26    付息负债规模扩大以及平均付息
    率上升
    投资损益                       (1,976)                 (237)            733.76    指定为以公允价值计量且其变动
    计入当期损益的金融负债增加
    汇兑损益                          640                    396             61.62    结售汇业务增加
    其他业务收入                      438                    181            141.99    子公司业务收入增加
    营业外收入                        502                    237            111.81    县域涉农贷款增量奖励收入增加
    营业外支出                       (64)                    (44)            45.45    营业外支出增加
    其他综合收益                      736                    262            180.92    外币报表折算差额变动
    人民币百万元,百分比除外
    项目            2012年3月             2011年12月31        与上年末             主要变动原因
    31日                   日              变动比率
    (%)
    存放同业及其他金融机构
    228,262               131,874          73.09    存放境外同业款项增加
    款项
    以公允价值计量且其变动                                                            发行理财产品等募集资金按约定投
    103,394                68,052          51.93
    计入当期损益的金融资产                                                            资而形成的资产增加
    买入返售金融资产                  898,726               529,440          69.75    资金融出力度加大
    长期股权投资                             412                  134       207.46    对外投资增加
    应收及暂付款和子公司应收融资租
    其他资产                           44,117                29,027          51.99
    赁款增加
    同业及其他金融机构存放                                                            境内银行及其他金融机构存放款项
    869,469               615,281          41.31
    款项                                                                              增加
    以公允价值计量且其变动
    370,258               208,410          77.66    结构性存款增加
    计入当期损益的金融负债
    卖出回购金融资产款                  4,700                92,079          -94.90   卖出回购债券减少
    未分配利润                        174,489               131,086          33.11    当期利润结转
    外币报表折算差额                    (339)                 (739)          -54.13   境外分行报表折算变动
    4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    □适用   √不适用
    6
    4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    √适用   □不适用
    股东持续到报告期内承诺事项与本行首次公开发行招股说明书披露内容相同。截
    至 2012 年 3 月 31 日止,本行股东所作承诺均得到履行。
    4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
    □适用   √不适用
    4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期
    相比发生大幅度变动的警示及原因说明
    □适用   √不适用
    §5 附录 按照中国会计准则编制的财务报表
    按照中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录。
    §6 发布季度报告
    根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)
    以及本行网站(www.abchina.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载
    于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 ( www.hkexnews.hk ) 以 及 本 行 网 站
    (www.abchina.com)。
    中国农业银行股份有限公司董事会
    2012 年 4 月 27 日
    7
    中国农业银行股份有限公司
    附录 按照中国会计准则编制的财务报表
    银行及合并资产负债表
    2012 年 3 月 31 日                                                    单位:人民币百万元
    本集团                            本银行
    2012 年           2011 年         2012 年           2011 年
    资产                           3 月 31 日       12 月 31 日      3 月 31 日       12 月 31 日
    (未经审计)         (经审计)       (未经审计)         (经审计)
    现金及存放中央银行款项         2,542,086            2,487,082    2,541,430            2,486,481
    存放同业及其他金融机构款项       228,262              131,874      226,179              130,848
    拆出资金                         165,021              212,683      164,838              212,683
    以公允价值计量且其变动计入
    当期损益的金融资产            103,394            68,052         103,389            68,036
    衍生金融资产                      7,710             8,524           7,710             8,524
    买入返售金融资产                898,726           529,440         898,283           529,011
    应收利息                         61,324            48,655          61,234            48,591
    发放贷款和垫款                5,647,762         5,398,863       5,647,099         5,398,520
    可供出售金融资产                700,130           651,198         699,056           650,124
    持有至到期投资                1,256,238         1,178,888       1,256,238         1,178,888
    应收款项类投资                  701,443           729,914         701,443           729,914
    长期股权投资                        412               134           5,617             5,617
    固定资产                        130,383           131,815         129,192           130,896
    无形资产                         25,638            25,730          25,611            25,702
    递延所得税资产                   46,686            45,698          46,672            45,684
    其他资产                         44,117
    _______              29,027
    _______            25,614
    _______              16,617
    _______
    资产总计                      12,559,332        11,677,577      12,539,605        11,666,136
    _______
    _______            _______
    _______          _______
    _______            _______
    _______
    I
    中国农业银行股份有限公司
    银行及合并资产负债表
    2012 年 3 月 31 日                                                            单位:人民币百万元
    本集团                          本银行
    2012 年           2011 年       2012 年           2011 年
    负债                                     3 月 31 日       12 月 31 日    3 月 31 日       12 月 31 日
    (未经审计)         (经审计)     (未经审计)         (经审计)
    向中央银行借款                                 50                50            30                  30
    同业及其他金融机构存放款项                869,469           615,281       869,449             617,059
    拆入资金                                   90,018           108,955        74,914              98,447
    以公允价值计量且其变动计入
    当期损益的金融负债                       370,258         208,410         370,258          208,410
    衍生金融负债                                 8,970          10,284           8,970           10,284
    卖出回购金融资产款                           4,700          92,079           4,700           92,079
    吸收存款                                10,143,971       9,622,026      10,141,901        9,621,644
    应付职工薪酬                                39,762          40,617          39,721           40,550
    应交税费                                    55,405          44,992          55,313           44,923
    应付利息                                    96,577          91,143          96,175           91,116
    预计负债                                     3,270           3,369           3,270            3,369
    应付债券                                   128,129         119,390         128,129          119,390
    递延所得税负债                                  27              27              -                -
    其他负债                                    54,742
    _______            71,166
    _______            53,374
    _______             69,403
    _______
    负债合计                                11,865,348
    _______         11,027,789
    _______       11,846,204
    _______         11,016,704
    _______
    股东权益
    股本                                      324,794          324,794        324,794           324,794
    资本公积                                  100,433          100,097        100,213            99,893
    盈余公积                                   29,509           29,509         29,486            29,486
    一般风险准备                               64,905           64,854         64,747            64,698
    未分配利润                                174,489          131,086        174,314           131,117
    外币报表折算差额                             (339)
    _______               (739)
    _______             (153)
    _______                (556)
    _______
    归属于母公司股东权益合计                  693,791          649,601        693,401           649,432
    少数股东权益                                  193
    _______                187
    _______        _______-          _______-
    股东权益合计                              693,984
    _______            649,788
    _______          693,401
    _______             649,432
    _______
    负债和股东权益总计                      12,559,332
    _______         11,677,577
    _______       12,539,605
    _______         11,666,136
    _______
    _______          _______        _______           _______
    第 I 页至第 I V 页的财务报表由下列负责人签署:
    蒋超良                       潘功胜                                     张克秋
    董事长                      执行董事                             财会机构负责人
    法定代表人              主管财务工作副行长
    II
    中国农业银行股份有限公司
    银行及合并利润表
    2012 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间                                      单位:人民币百万元
    本集团                       本银行
    截至 3 月 31 日止 3 个月     截至 3 月 31 日止 3 个月
    2012 年          2011 年     2012 年          2011 年
    (未经审计)      (未经审计)   (未经审计)      (未经审计)
    一、营业收入                             106,967
    ______          89,556
    ______         106,544
    ______          89,338
    ______
    利息净收入                           85,835          70,529       85,960          70,498
    利息收入                            137,183         103,180      137,130         103,147
    利息支出                            (51,348)        (32,651)     (51,170)        (32,649)
    手续费及佣金净收入                   21,270          17,749       21,114          17,704
    手续费及佣金收入                     21,898          18,325       21,732          18,280
    手续费及佣金支出                       (628)           (576)        (618)           (576)
    投资损益                              (1,976)          (237)       (1,975)          (239)
    其中:对联营企业投资收益                  -              -             -              -
    公允价值变动损益                         760            938           760            938
    汇兑损益                                 640            396           640            396
    其他业务收入                             438            181            45             41
    二、营业支出                             (51,270)
    ______          (45,278)
    ______         (51,111)
    ______          (45,156)
    ______
    营业税金及附加                        (6,302)        (4,869)       (6,288)        (4,862)
    业务及管理费                         (34,235)       (28,261)      (34,086)       (28,371)
    资产减值损失                         (10,733)
    ______          (12,148)
    ______         (10,737)
    ______          (11,923)
    ______
    三、营业利润                             55,697         44,278        55,433         44,182
    加:营业外收入                          502            237           501            221
    减:营业外支出                          (64)
    ______             (44)
    ______            (61)
    ______             (44)
    ______
    四、利润总额                              56,135         44,471        55,873         44,359
    减:所得税费用                       (12,675)
    ______          (10,398)
    ______         (12,627)
    ______          (10,393)
    ______
    五、净利润                               43,460
    ______          34,073
    ______         43,246
    ______          33,966
    ______
    - 归属于母公司股东的净利润           43,454         34,067        43,246         33,966
    - 少数股东损益                      ______6        ______6       ______-             -
    ______
    ______         ______        ______         ______
    六、每股收益
    - 基本每股收益(人民币元)                0.13
    ______            0.10
    ______        ______         ______
    七、其他综合收益                            736
    ______             262
    ______            723
    ______             513
    ______
    八、综合收益总额                         44,196
    ______          34,335
    ______         43,969
    ______          34,479
    ______
    - 归属于母公司股东的综合收益总额         44,190         34,329        43,969         34,479
    - 归属于少数股东的综合收益总额          ______6        ______6       ______-             -
    ______
    ______         ______        ______         ______
    III
    中国农业银行股份有限公司
    银行及合并现金流量表
    2012 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间                                                 单位:人民币百万元
    本集团                          本银行
    截至 3 月 31 日止 3 个月        截至 3 月 31 日止 3 个月
    2012 年             2011 年     2012 年             2011 年
    (未经审计)         (未经审计)   (未经审计)         (未经审计)
    经营活动产生的现金流量
    吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额    776,132           592,710       772,647           591,366
    拆入拆出资金净增加额                                 -              8,252            -              6,652
    收取的利息、手续费及佣金的现金                  133,891           102,241       133,337            98,439
    收到其他与经营活动有关的现金                     69,764
    ______             148,664
    _______          62,077
    ______             148,475
    _______
    经营活动现金流入小计                            979,787
    ______             851,867
    _______         968,061
    ______             844,932
    _______
    客户贷款和垫款净增加额                          (259,981)         (263,955)     (259,660)         (263,893)
    存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额    (102,066)         (200,161)     (102,070)         (198,478)
    拆入拆出资金净减少额                             (29,967)               -        (34,381)               -
    支付利息、手续费及佣金的现金                     (50,860)          (38,453)      (50,671)          (34,713)
    支付给职工以及为职工支付的现金                   (22,922)          (18,442)      (22,836)          (18,378)
    支付的各项税费                                    (9,819)           (8,810)       (9,780)           (8,787)
    支付其他与经营活动有关的现金                     (60,598)
    ______              (41,509)
    _______          (46,329)
    ______              (38,162)
    _______
    经营活动现金流出小计                            (536,213)
    ______             (571,330)
    _______         (525,727)
    ______             (562,411)
    _______
    经营活动产生的现金流量净额                      443,574
    ______             280,537
    _______         442,334
    ______             282,521
    _______
    投资活动产生的现金流量
    收回投资收到的现金                              145,062           226,065       145,053           225,956
    取得投资收益收到的现金                           16,749            11,525        16,733            11,520
    收到其他与投资活动有关的现金                        726
    ______                 543
    _______             214
    ______                 271
    _______
    投资活动现金流入小计                            162,537
    ______             238,133
    _______         162,000
    ______             237,747
    _______
    投资支付的现金                                  (242,262)          (172,738)    (241,984)          (172,647)
    购建固定资产、无形资产
    和其他长期资产所支付的现金                     (6,343)
    ______              (8,402)
    _______          (5,960)
    ______              (7,348)
    _______
    投资活动现金流出小计                            (248,605)
    ______             (181,140)
    _______         (247,944)
    ______             (179,995)
    _______
    投资活动产生的现金流量净额                      (86,068)
    ______              56,993
    _______         (85,944)
    ______              57,752
    _______
    汇率变动对现金及现金等价物的影响                   206
    ______               (535)
    _______            206
    ______               (535)
    _______
    现金及现金等价物净增加额                        357,712
    ______             336,995
    _______         356,596
    ______             339,738
    _______
    加:期初现金及现金等价物金额                    642,107
    ______             415,617
    _______         640,561
    ______             414,554
    _______
    期末现金及现金等价物余额                        999,819           752,612       997,157           754,292
    ______           _______        ______           _______
    IV

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