私炒港股 借道钱庄(图片来源：cctv.com)

“都是用别人的名字开的账户，估计是他们买来的，他们不用自己的身份证开户。”(图片来源：cctv.com)

记者在百度搜索输入：港股开户几个字，结果搜到了几十条代办港股账户的消息(图片来源：cctv.com)

　　洗钱成为眼下一个热门话题，过去地下钱庄洗钱，往往和走私、贩毒、贪污受贿这些犯罪活动有密切关系，为不法分子向境外转移赃款提供了便利。然而，在前不久召开的反洗钱工作部际联席会议上，中国人民银行行长周小川指出，今后证券、保险行业也要进一步纳入反洗钱监管范围。反洗钱与这些行业会有什么关系？广东刚刚破获了一起特大地下钱庄非法买卖外汇案，先来看看这家钱庄的老板究竟是个什么样的人？ 　　

　　地下钱庄藏进民宅，交易金额高达43亿元 　　

　　深圳市外汇管理局检查处办案人员：“我当时觉得这个女人，是一个很厉害的女人，你可以从她眼神来看，她是一个非常狠的一个女人，当时她穿一身黑衣，也是短发，坐在那里一言不发。” 　　

　　她就是杜氏钱庄的老板杜某，警方发现，杜某是香港一家人民币兑换行的老板，藏在深圳市的这个地下钱庄，是杜某设在内地的一个办事处。 　　

　　深圳市外汇管理局检查处办案人员：“它是一个普通的住家户，就是里面有电脑、电话、传真机，一些交易的单据，还有电脑上贴了一些账户，还有一些银行的密钥。” 　　

　　警方发现，杜某的这家地下钱庄非常隐蔽，钱庄的经营已有七八年之久，周围的居民对此毫无觉察，如果不是有线人举报，此次警方也难以发现。 　　

　　邻居：“不知道。” 　　

　　深圳市外汇管理局检查处办案人员：“因为它是住家户，是一个普通的住家户，就即便我和他住对面我也不知道他是的作非法买卖外汇的。” 　　

　　记者得知，为逃避警方打击，长期以来，杜某坚持做熟不做生的原则，利用这处居民楼作为掩护，暗地里进行了长达七八年的外汇买卖交易，平均每天的交易数额高达800万元人民币。 　　

　　深圳市外汇管理局检查处办案人员：“就从他们电脑里面打印出来资料看的话，就是说他们记录2006年，仅深圳办事处这个交易金额就达到了28亿，2007年前五个月交易金额还有15亿，加起来就是43亿左右。” 　　

　　办案人员发现，今年44岁的杜某，对于经营地下钱庄经验非常老道，不仅选择的地点隐蔽，就连交易方式也难以被人发现。 　　

　　深圳市外汇管理局检查处办案人员：“他主要是靠网银，就是网上银行作业务的，跟以往的窝点还不一样，有现金交易，它这个钱庄应该来讲，它还不一样，现金交易应该来讲是不多的。” 　　

　　从警方查获的杜氏钱庄的交易现场看，只有少量千元现金，更多的则是大量的身份证和银行卡，共计查获各种银行卡90张，网上银行密匙40个，存折67张，用于转帐的身份证11张。 　　

　　“都是用别人的名字开的账户，估计是他们买来的，他们不用自己的身份证开户。” 　　

　　据警方调查，杜某的钱庄平均每三分钟就可以完成一笔转账业务，而每一笔业务会按照1.5‰-2‰的标准收取手续费，以此计算，杜氏地下钱庄2006年至2007年5月期间交易金额达43亿元，其手续费用收入估计超过了千万元。 　　

　　深圳市外汇管理局检查处办案人员：“公司可能想在境外做一些(投资)，想把钱打到境外的话，它可能是跟钱庄谈好一定的汇率，把人民币打到钱庄所控制的、公示的人民币账户上，在国内的钱庄控制的人民币账户上去，境外的话，钱庄在境外有个转换行，它就通过召唤行打到境内的公司指定的境外的账户上，等于资金是两头走的，境内的话提现的是人民币资金，境外提现的是外汇资金。” 　　

　　记者了解到，杜某的这种外汇交易方式在国际上被叫做替代性汇款机制，由于资金没有进行实质性的跨境流动，增加了地下钱庄活动的隐蔽性，给侦破工作带来难度。 　　

　　深圳市外汇管理局检查处办案人员：“因为在境内提现是人民币资金的划拨，人民币资金的划拨相比外汇资金的划拨限制会很少，我们后续的取证也会有一定的困难，只是单边的取证不能说他这笔人民币资金划拨有什么问题，除非能证明这笔人民币资金的划拨相应的有对应的外汇资金划到了它境外指定的账户，还是有一定难度的。”