齐鲁银行高层大变动,未来能否带领走出阴霾?

1评论 2021-10-19 09:03:40

  齐鲁银行(行情601665,诊股)股价跌至腰斩,此时高层纷纷出走,另资本充足率存隐忧。

  近年来,我国中小银行发展速度加快,经营相对稳健,资本充足率等监管指标都处于合理区间。但由于信贷投放快于利润增长、外源资本补充渠道少等原因,部分银行资本充足率出现下探趋势,资本补充需求不断增大。为中小银行补充资本迫在眉睫。

  今年6月18日在上交所上市的齐鲁银行(601665.SH),在经历过股价的大涨大跌之后,也迎来了上市“满百天”。如今,其多位高管因年龄、工作调动等原因辞职,而且该行的董事长、监事长、行长也全部变更。

  而股价方面,截至2021年10月13日收盘,该行的股价为5.98元/股,较该行上市以来最高价12.25元/股,已经腰斩。在此时高层们纷纷离任,也着实给了外界很多遐想。

  最为主要的是,前不久齐鲁银行又发布公告称,拟公开发行A股可转换公司债券合计不超过80亿元。要知道,此前该行上市所募资金全部补充资本,现在又要补充资本,齐鲁银行还好吗?

  又一妖股现身

  齐鲁银行的前身为济南市商业银行,成立于1996年6月,是山东省成立的第一家城商行。在2004年,与澳洲联邦银行(CBA)实现战略合作;2015年,成为首家在新三板挂牌的城商行。

  值得注意的是,齐鲁银行没有控股股东和实际控制人,其第一大股东为澳洲联邦银行,持有16.09%的股份,其次为济南市国有资产运营有限公司,持股9.22%。

  成立25年之久的齐鲁银行,在今年6月18日成功登陆上交所,也是首家新三板挂牌银行成功转道A股主板市场的银行。该行是继青岛银行(行情002948,诊股)、青岛农商行后,山东省的第三家A股上市银行。

  据《每日财报》了解,齐鲁银行IPO的发行价为5.36元/股,共发行4.58亿股,募集资金净额为24.16亿元,发行市盈率为10.28倍。在挂牌首日,该行报收7.72元/股,较IPO发行价涨超44%。在此后一周,该行的股价也是一路飙升。

  但在6月25日,齐鲁银行的股价达到12.25元/股后,就开始急速下跌。截至2021年10月13日收盘,该行的股价为5.98元/股,较该行上市以来最高价12.25元/股腰斩。

  齐鲁银行高层大变动,未来能否带领走出阴霾?

  齐鲁银行股价,来源:东方财富(行情300059,诊股)网

  实际上,齐鲁银行如此股价变动,在银行股中并非首例,像张家港行(行情002839,诊股)(002839.SZ)、常熟银行(行情601128,诊股)(601128.SH)、渝农商行(行情601077,诊股)(601077.SH)、青农商行(行情002958,诊股)(002958.SZ)等都曾上演过,不过银行妖股之最还当属张家港行。

  据悉,自2017年1月24日张家港行上市,其股价一度从发行价4.31元/股炒到近30元/股,股价暴涨了近7倍,市盈率超过60倍,令市场为之侧目。

  随后在2018年3月14日,证监会调查人员披露,经调查,北八道(厦门)物流集团有限公司利用300多个股票账户,100多台电脑,10多位操盘手同时交易,大量使用配资,涉嫌操纵次新股包括张家港行、江阴银行(行情002807,诊股)、和胜股份(行情002824,诊股)等,操纵期间累计获利9.45亿元。张家港行虽声称公司并未参与买卖股票,但此事件也或多或少影响该行的声誉。

  业绩良好但难逃弊端

  业绩方面,在齐鲁银行上市之前,2018-2019年间,该行历年实现营收分别为64.02亿元、74.07亿元、79.36亿元,净利润分别为21.52亿元、23.38亿元、25.19亿元。即近三年,齐鲁银行的营收和净利润始终保持增长,经营业绩较为可观。

  截至2020年末,在山东省14家城商行中,齐鲁银行以3602.32亿元的资产规模位列第二,仅次于青岛银行(4598.28亿元)。在资产质量上,截至2020年末,该行的不良贷款率为1.43%,较上年末的1.49%下降0.06%;同时其拨备覆盖率从2019年的204.09%提升至214.6%,其风险抵御能力稍有提升。

  可以说,与一些业绩持续下滑、抵御风险能力低的银行相比,齐鲁银行在近三年的表现还是可圈可点的。在银行板块整体低迷的现状下,齐鲁银行一上市就能实现逆势上涨,此外在新三板银行中,齐鲁银行素有“盈利王”之称,其已连续4年实现净利润额居山东省城商行之首。因此,上市后被投资者所看好也算在情理之中,但也有部分业内人士认为因为我国中小银行体量较小,所以股价弹性也较高。但无论如何,追本溯源其本质仍为银行股,难逃固有属性带给它的弊端。

  对于股价表现,齐鲁银行回应称,已制定了稳定股价预案,未来将密切关注股价走势,根据实际情况适时采取积极措施。

  高管离任还想继续“补血”

  当然,股价腰斩并不意味着齐鲁银行基本面就绝对差,毕竟上市公司的股价还是要向内在价值回归。从该行刚披露的2021年半年报来看,在上半年其实现营收46.02亿元,比上年同期增长17%;实现净利润14.72亿元,比上年同期增长11.93%,营收净利润实现双增。

  截至2021年6月末,该行总资产提升至4029.54亿元,而且不良贷款率降至1.39%,拨备覆盖率提升至220.25%,其基本面并没有像其股价一样不堪。

  可是意外的是,在此时点该行的高层人员突然纷纷辞职,令外界思不得解。据《每日财报》了解,该行董事会选举黄家栋为董事长、李九旭为监事长,聘任张华为行长、胡金良为董事会秘书、陶文喆为副行长、刘振水、吴刚为行长助理等。

  值得注意的是,就在大批高管离任的同时,该行又发布了拟公开发行A股可转换公司债券合计不超过80亿元的公告,募集资金用于补充银行核心一级资本。

  公开数据显示,在2018-2020年末,齐鲁银行的核心一级资本充足率分别为10.63%、10.16%、9.49%,即该行的核心一级资本充足率持续下滑,继而近几年补充资本的动作也十分频繁。

  比如之前在2020年9月该行发行总额为30亿元的无固定期限资本债券,用于补充一级资本;今年上市募集总额24.55亿元,在扣除发行费用后全部用于补充核心一级资本。截至2021年6月末,该行的核心一级资本充足率为9.76%,同比上年末增加0.27%。

  如今,齐鲁银行管理层大动也恰好暗合银行业管理层调整浪潮,其过去成色虽“喜忧参半”,但最为关键的是未来表现将会如何,对于自身积存的如资本充足率问题,其新领导体系能否带领齐鲁银行走向更好,我们拭目以待。

【来源:每财网 (责任编辑:李欣 RF12607)

关键词阅读:齐鲁银行

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