金融租赁徘徊十字路口 不减银行进军热情

1评论 2020-06-30 07:43:57 来源:时代在线 作者:曾令俊 第一创业上大赚46%分享

  尽管受疫情影响,银行进军金融租赁行业热情仍不减。

  6月24日,中银金融租赁有限公司落户重庆渝中区。另外,广发银行日前在官网发布金融租赁公司筹建组招聘公告,公开招聘金融租赁公司筹建组负责人。

  此外还有金融租赁公司正在筹建,筹建主体包括江阴银行(行情002807,诊股)(002807.SZ)、青岛农商行(002958.SZ)等。

  事实上,银行一直都是金融租赁行业的主要力量。据了解,由银行控股或参股设立的银行系金融租赁公司共计45家,占比近七成。

  “金融租赁与融资租赁有本质的区别,金融租赁公司的含金量更高,牌照比较稀缺;另外,前者由银保监会负责监管,后者则由地方政府部门负责具体的监管。”6月28日,广州某融资租赁公司副总经理告诉时代周报记者。这或许能解释银行进军金融租赁行业的热情。

  一直以来,飞机租赁业务比重最大,被称为租赁业皇冠上的明珠。但因为疫情,开展飞机租赁的金融租赁公司面临着航空公司破产等挑战。

  “飞机停飞,但是日常维护要做,这是很大一笔费用,每个月的租金照付,大规模违约、退租等情况都有,对于飞机租赁公司是一大挑战。” 6月28日,广东省小额贷款公司协会常务副秘书长徐北告诉时代周报记者。

  6月29日,零壹财经合伙人、研究总监赵慧利在接受时代周报记者采访时表示,对存量和增量两方面都有影响,整体来看,飞机租赁的增量需求应该是有较大幅度的缩减。增量上,一方面由于疫情期间全球航空公司的运力大幅缩减,相应的融资租赁飞机的需求大幅减少;另一方面,航空公司因为收入减少导致资金不足,可能会通过回租的方式向租赁公司融资。

  备受银行青睐

  近日,一则广发银行金融租赁公司筹建组的招聘公告引起了业内的关注。虽然还未有具体的筹建信息公布,但不难看出,广发银行设立金融租赁公司的计划正在加速落地。

  招聘公告显示:因业务发展需要,广发银行总行面向社会公开招聘金融租赁公司筹建组副组长。具体而言,该职位的工作地点为广州。

  对于筹备的相关细节,6月28日,广发银行相关人士表示,由于还在筹备,暂时还没有可以对外的信息。

  早在2017年初,广发银行时任副行长尹矣就在公开演讲中表示,未来广发银行将以广州为中心辐射全国,“加快实施综合化经营,加快推进筹建金融租赁、消费金融、信托、证券、基金、财富管理等子公司”。

  除此之外,江阴银行、青岛农商行等银行也明确表达了设立金融租赁公司的意愿。

  2016年9月30日,江苏银监局批复了常熟农商行(601128.SH)筹建设立金融租赁公司的申请,但直到最近也未有进一步信息。

  去年9月,内蒙古银保监局对政协提出的《关于加快成立内蒙古金融租赁公司的提案》回复称,中国银保监会非银部已初步同意在我区设立一家金融租赁公司。拟设金融租赁公司发起人包括中国兵器工业集团公司、内蒙古第一机械集团有限公司、兵工财务有限责任公司、内蒙古电力(集团)有限责任公司、内蒙古交通投资有限责任公司,拟设地为包头市,注册资本金30亿元。

  截至去年末,全国共成立了金融租赁公司70家(含3家金融租赁专业子公司),其中,大多数公司都是在2014—2017年间设立。

  数据显示,2015年、2016年分别有17家和12家国内金融租赁公司获得原银监会批准开业,2017年则降至10家,并在2018年进一步减至0家。2019年2月至今,仅有中车金融租赁有限公司、中银金融租赁有限公司获批开业。

  “获批放缓与金融强监管,实体经济风险事件频发等因素相关。这是一个周期性行业,实体经济的需求强,对于金融租赁的需求就强。”6月29日,某股份制银行一级分行企业金融条线负责人告诉时代周报记者。

  具体来看,银行系金融租赁公司共计45家。其中,由城商行控股或参股设立的公司数量最多,共计22家;全国性商业银行控股的有12家;农商行控股或参股设立的有10家;政策性银行控股的有1家。

  飞机租赁或短期承压

  事实上,金融租赁行业的盈利能力惊人。

  截至目前,A股市场中仅有江苏金融租赁(600901.SH)一家金融租赁公司,H股中则仅有国银金融租赁(01606.HK)。根据它们的年报,也可以一窥行业的生存情况。

  截至2019年末,江苏金融租赁营业收入为30.66亿元,增长25.82%;净利润为15.83亿元,增长26.56%。年报显示,截至报告期末,江苏金融租赁在职员工人数315人。也就是说,2019年该公司人均创利在500万元左右。

  这或许不是个案。根据中国银行(行情601988,诊股)业协会金融租赁专业委员会统计,截至2019年末,剔除兴业租赁、江苏租赁(行情600901,诊股)等17家公司,其余50家金融租赁公司去年末员工总数仅为5584人。而这5584人创造的净利润达到322亿元,相当于人均创利接近580万元,同比增长22%。

  “整体看,金融租赁行业的人均创收能力强。但企业之间的分化明显,比如有些公司就做得很差。”上述融资租赁公司副总经理说道。

  今年的情况或许没有这么乐观。疫情将严重影响航空行业,开展飞机租赁的金融租赁公司普遍面临着航空公司破产、租金下降、飞机订单推迟和取消、供应过剩与飞机价值下降等挑战。

  国外情况可能更严重。例如,宿务太平洋(行情601099,诊股)航空(Cebu Pacific)就表示,此次疫情可能会给其在2020年带来高达7900万美元的损失。

  目前,国内的金融租赁大多数都拥有几十架到几百架飞机不等。工银租赁、国银租赁、交银租赁等在内的金融租赁公司飞机租赁业务也呈现高度的国际化趋势,全球飞机租赁资产排名均名列前茅。

  赵慧利分析说,存量上,航空公司因为资金不足,可能会出现到期租金无法偿付的情况,传导到飞机租赁公司,可能会给租赁公司造成资金流动压力。应地方监管要求,多家头部金融租赁公司对受疫情影响的客户实行了展期。

  “疫情影响是肯定存在,但是有母行集团背景,估计影响也不会很大,在可控的范围之内。”上述融资租赁公司副总经理说道。

关键词阅读:金融租赁 银行系

责任编辑:李欣 RF12607
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