兴业银行绿色金融部程锋:将绿色金融外化成普适性制度

1评论 2019-09-29 19:18:34 来源:每日经济新闻 游资亲授打板神技

  兴业银行(行情601166,诊股)绿色金融部营销开发处处长程锋。图片来源:每经记者 韩阳 摄

  银行是中国绿色债券的承销发行主体之一,也是市场上绿色金融的主要供给者。对担心“融资难、融资贵”的环境产业上市公司,银行能提供怎样的解决之道?

  9月26日,每日经济新闻举行了“环境资本赋能互动”——中国上市公司董秘俱乐部闭门研讨会(环保产业专场)活动。会上,兴业银行绿色金融部营销开发处处长程锋博士,发表了以“构建绿色金融体系,探索转型发展路径”为主题的演讲。

  兴业银行早在2008年就采纳了“赤道原则”,这是一套自愿性金融行业基准,旨在判断、评估和管理融资项目中的环境和社会风险,倡导金融机构对项目融资中的环境和社会问题尽到审慎性核查义务。

  截至2019年7月末,兴业银行已累计为18000多家企业提供绿色金融融资超过2万亿元。程锋指出,目前兴业银行在全国紧跟政策导向,将绿色金融重点投向了当前比较热点的粤港澳大湾区京津冀地区以及长江流域。截至今年7月,这些区域融资余额超过6千亿元。“这些地区业务占绿色金融的比重是比较高的。未来的经济和绿色金融发展,这些区域是我们服务的重点,也是相关企业拓展投资的重点。”程锋说。

  当前,兴业银行在绿色金融方面的重点投资方向为水资源、固废、轨道公交、清洁能源和可再生能源,“绿色金融的各个领域有不同的挑战、不同的困难,但总体来讲,业务发展得非常快,这也能体现整个环保行业到底是不是景气和是不是有前途。”程锋说。

  在业务发展迅速的同时,程锋也坦言,银行在探索绿色金融转型的发展路径,而在把它外化为普适性的制度时也遇到了一些困难。“近年来在政府的大力推动下,绿色金融市场蓬勃发展,但随着经济形势日趋复杂,各级政府严控隐形债务,为维护金融稳定增加了监管要求。”程锋说,如政府购买服务(工程)模式融资业务被限制,商业银行可参与的政府相关类项目融资较以往有所减少。

  此外,程锋表示,对水环境治理、污水处理、垃圾处理等环保类PPP业务的融资,兴业银行已具备一定规模的融资业务案例。从实践层面来看,PPP模式各阶段的具体流程和操作要求,需要大部分商业银行的基层信贷经理不断去熟悉,才能更有效地把握项目成熟度与合作主体中标的可靠性。

  在客户方面,程锋认为,绿色金融对环保企业进行金融支持,同样要考虑股东背景、项目产能规模、地方财力、银行分支机构设立情况等要求,通过绿色产品创新与合作模式不断创新,更好地满足环保企业,特别是中小环保企业的授信准入要求,缓解“融资难、融资贵”的问题。“绿色金融也要遵循金融业基本规律,需要平衡收益和风险,保证商业可持续。”程锋说。

  在产品应用方面,资本市场服务环保企业直接融资越来越重要,绿色债券、绿色ABS等业务在兴业银行具有大量应用案例。其中,市场上首单实现发行人主营业务、基础资产、募集资金用途均为绿色范畴的“三绿”ABS,也落地兴业银行。此外,兴业银行也对传统表内贷款“因地制宜”,及时抓住机遇,与上海市相关部门创设了“阳光贷”、与江苏省政府创设了“环保贷”等特色产品。“未来,我们会在主流产品提高应用效率、创新产品提高可复制性方面做出更多努力,更好地服务环保产业实体经济。”程锋说道。

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