三大上市金融租赁:规模两位数增长 业务重点各有想法

1评论 2018-05-01 21:31:04 来源:券商中国 作者:杨卓卿 打板粤泰股份错在哪?

截至4月30日,三大上市金融租赁公司年报已经悉数披露,恰好为外界细致观摩金融租赁行业提供了有效窗口。

  截至4月30日,三大上市金融租赁公司年报已经悉数披露,恰好为外界细致观摩金融租赁行业提供了有效窗口。

  从数据来看,H股上市公司国银金融租赁、A股上市公司江苏金融租赁及新三板上市公司皖江金融租赁无一不实现两位数的规模扩张,利润增长同样强势。除皖江金融租赁净利增速为7.54%之外,国银金融租赁及江苏金融租赁净利增速均在20%以上。与此同时,这三家上市金融租赁公司不良资产情况均有所好转。

  更重要的是,这三份年报还透露出上述金融租赁公司当下的业务重点及业务规划。

  三大上市金融租赁交成绩单:规模两位数增长,业务重点各有想法

    国银金融租赁:加码飞机和基础设施投放

  国银金融租赁是国家开发银行唯一的租赁业务平台及重要战略业务板块之一,成立于1984年,是中国首批租赁公司之一,也是首批中国银监会监管的租赁公司之一。

  2016年7月11日,国银金融租赁在香港联合交易所主板挂牌,是国内唯一一家在香港上市的金融租赁公司。国银金融租赁近期发布上市以来的第二份年报,净利润同比增速接近40%是一大亮点。

  年报显示,截至2017年末,国银租赁资产规模为1870.99亿元,同比增长12.4%;负债总额为1635.90亿元,同比增长13.4%。

  2017年国银租赁实现总收入123.15亿元,同比增长7.6%;其中经营租赁收入为60.16亿元,同比增长10.3%,占营收51%;融资租赁收入为57.84亿元,同比增长7.8%,占营收49%。投资及其他收入为5.15亿元。

  风险控制方面,2017年末国银租赁不良资产率为0.78%,较上一年度下降0.2%,是近三年最低水平;资本充足率为14.1%,较2016年14.03%有所上涨。

  2017年国银租赁减值损失为9.13亿元,同比大降五成。国银金融租赁表示,这是因为有效控制租赁资产风险并通过多渠道处置和化解了不良资产。

  2017年,国银租赁继续加大飞机和基础设施投放力度,巩固两大核心业务地位。2017年共实现业务投放526.95亿元,飞机租赁,基础设施租赁,船舶、商用车和工程机械租赁及其他租赁业务投放分别为125.82亿元、252.47亿元、144.76亿元及3.9亿元。飞机和基础设施租赁业务投放额较2016年分别同比增长55.72%和14.08%。

  谈及2018年,国银金融租赁表示,集团将重点选择经济环境好的区域、项目现金流稳定的客户开展合作,积极开发地铁、城际铁路、市政道路、地下综合管廊、核电、风电等交通、城市基础设施及清洁能源租赁项目。“在操作策略和业务模式上,一方面本集团将严格按市场化原则评估政府背景项目风险,不得支持地方政府变相举债;另一方面本集团将积极寻找业务机遇,重点支持有稳定经营性现金流作为还款来源或者有合法合规抵质押物的租赁项目。”

    江苏金融租赁:着力以设备为载体的业务

  江苏金融租赁成立于1985年6月,也是国内老牌金融租赁公司的代表。2018年3月1日正式登陆A股,成为首家登陆A股的金融租赁公司。

  江苏金融租赁上市之后的首份年报显示,截至2017年底,江苏租赁(行情600901,诊股)总资产达496.69亿元,同比增长18.87%;总负债为434.22亿元,同比增长19.31%。

  2017年江苏租赁实现营业收入19.43亿元,同比增长7.34%;实现净利润10.11亿元,同比增长22.64%,创下历史新高。

  风险控制方面,2017年江苏租赁不良融资租赁资产率为0.84%,较2016年末减少0.12个百分点。

  2017年,江苏金融租赁重点发展了清洁能源、节能环保、医疗直租、印刷包装、现代农机、汽车金融、工程机械等与实体经济密切相关的设备租赁业务,大力开拓厂商租赁业务模式。

  年报数据也支撑了上述说法。截至2017年底,江苏租赁在水利、环境和公共设施管理业应收融资租赁款总额达240.99亿元,同比增长接近七成;卫生和社会工作行业应收租赁款总额达199.05亿元,同比增长15%。

  江苏金融租赁表示,公司自2017年起着力发展以设备为载体的转型类业务,努力成为国内标杆式的设备融资专业机构。这一战略2017年是起步阶段,2018年至2019年是深化阶段,2020至2021年是巩固提高阶段。为此,公司制定了精选行业、渠道建设、创新孵化三大业务举措,风险管理、资金管理、信息科技、人力资源四大支撑举措。

    皖江金融租赁:重点在基础设施与公用事业

  皖江金融租赁于2011年12月由中国银监会批准成立,2015年11月,皖江金融租赁股份有限公司成为首家挂牌“新三板”的金融租赁公司。

  截至2017年末,皖江金租资产规模达477.62亿元,同比增长15.48%;负债为387.21亿元,同比增长17.62%。

  2017年,皖江金融租赁实现营收32.49亿元,同比增长30.22%;实现归属于挂牌公司股东的净利润5.44亿元,同比增长7.54%。

  风险控制方面,截至2017年末,皖江金融租赁不良资产率为1.64%,报告期内计提拨备6.67亿元,较上年增长39.84%,拨备覆盖充分。同时公司关注类资产占租赁资产的比重为2.30%,较上年下降2.44个百分点,资产质量明显好转。

  在2017年,皖江金融租赁重点投放的领域包括通用航空、商用车、工程机械、印刷机械等资产类,投放金额超过30亿元,较上年同期增长308.14%。

  根据皖江金融租赁的规划,公司今后将重点开拓的领域包括基础设施与公用事业、通用航空与机场建设、车辆金融与地面物流,工业装备与农业机具等,争取在这些业务领域形成品牌特色。

  

关键词阅读:金融租赁

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