安盟保险代理违法虚列费用千万 造假劳务发票冲抵佣金

1评论 2018-03-22 15:33:00 来源:中国经济网 抢反弹最强涨停战法出炉!

  中国经济网北京3月22日讯 浙江保监局今日公布的行政处罚决定书(浙保监罚〔2018〕10号)显示,浙江安盟保险代理有限公司(以下简称“安盟代理”)经营过程中存在通过劳务公司开具劳务费发票897.8万元冲抵佣金等违法行为。时任安盟代理总经理何梦新、时任安盟代理监事沈民生对违法行为负责。

  经浙江保监局核查,安盟代理及何梦新、沈民生存在以下四项违法行为。

  一是2015年6月5日-2017年1月24日,安盟代理未购买职业责任保险。安盟代理2017年购买的一年期职业责任保险(保险期限为2017年1月25日至2018年1月24日)累计赔偿限额为500万元,低于安盟代理2016年营业收入855.05万元的2倍。

  二是2016年1月-2017年6月,安盟代理通过劳务公司开具劳务费发票897.8万元冲抵佣金。其中:淳安县某人力资源开发有限公司开票40.93万元,宁波某劳务发展有限公司开票850.7万元,杭州某人力资源服务有限公司开票6.17万元。安盟代理实际与上述三家劳务公司不存在劳务外包关系,劳务发票用于冲抵计入主营业务成本的业务员佣金。

  2016年5月-2017年6月,安盟代理通过宁波某网络科技有限公司开具技术服务费发票438.95万元支付保险代理业务手续费。宁波某网络科技有限公司与安盟代理签订技术咨询服务外包合同,与使用该公司开发的软件的洗车店、汽车美容店、汽修厂等单位签订运营合作协议书。安盟代理将使用上述软件的单位销售车险的保险代理业务手续费以技术服务费的形式支付给宁波某网络科技有限公司,宁波某网络科技有限公司再按照一定比例返还给使用上述软件销售车险的单位。安盟代理与宁波某网络科技有限公司相关业务涉及车险保费2638.34万元,其中:商业车险保费2083.80万元,交强险保费554.54万元。保险公司向安盟代理支付手续费454.46万元,其中:商业车险手续费432.27万元,交强险手续费22.19万元。安盟代理向宁波某网络科技有限公司以技术服务费形式支付手续费中,商业车险手续费422.31万元,交强险手续费16.64万元。

  综上,2016年1月至2017年6月,安盟代理虚列费用合计1336.75万元。

  三是鲍某某自2015年12月5日至检查之日(2017年7月24日,下同)一直担任安盟代理下设金华分公司临时负责人,朱某某自2015年12月30日至检查之日一直担任台州分公司临时负责人,温某某自2016年6月5日至检查之日一直担任临安分公司临时负责人,何梦新自2016年11月28日至2017年7月14日一直担任安盟代理临时负责人。安盟代理上述4人担任临时负责人的时间超过3个月。

  四是2016年1月至2017年,安盟代理未为销售人员朱某某办理执业登记,仍委托其从事保险销售。2017年,安盟代理向朱某某支付佣金58.1万元。

  沈民生,自2007年7月30日至2016年11月28日,任安盟代理总经理,主持全面工作,知晓上述违法行为,为直接负责的主管人员。何梦新,自2016年11月28日至检查之日任安盟代理主要负责人,主持全面工作,知晓上述违法行为,为直接负责的主管人员。

  上述事实,有现场检查事实确认书、安盟代理2017年职业责任保险保单、条款、发票,2016年审计报告;安盟代理任命何梦新、鲍某某、朱某某、温某某等人担任机构负责人的决议和通知;安盟代理与劳务公司签订的协议、相关记账凭证和转账记录;安盟代理与宁波某网络科技有限公司签订的协议、安盟代理与宁波某网络科技有限公司相关的保费及手续费明细清单、相关记账凭证和转账记录;安盟代理办理执业登记的销售人员名单、安盟代理2017年支付团队长佣金清单及说明、银行流水记录;沈民生和何梦新等人的调查笔录和任职文件等证据证明,足以认定。

  综上,浙江保监局决定作出如下处罚:

  安盟代理上述未按规定投保职业责任保险的行为,违反了《保险法》(2015年修正,下同)第一百二十四条、《保险专业代理机构监管规定》(2015年修订,下同)第三十七条,依据《保险法》第一百六十六条第(一)项,浙江保监局决定对安盟代理罚款人民币4万元。依据《保险法》第一百七十一条,浙江保监局决定对沈民生警告,并罚款人民币4万元;决定对何梦新警告,并罚款人民币4万元。

  安盟代理上述编制虚假的报告、报表、文件、资料的行为,违反了《保险法》第八十六条第一款、第一百三十二条及《保险专业代理机构监管规定》第五十六条,依据《保险法》第一百七十条,浙江保监局决定对安盟代理罚款人民币46万元。依据《保险法》第一百七十一条,浙江保监局决定对沈民生警告,并罚款人民币8万元;决定对何梦新警告,并罚款人民币8万元。

  安盟代理上述临时负责人实际任职超过3个月的行为,违反了《保险专业代理机构监管规定》第二十四条,依据《保险专业代理机构监管规定》第八十二条第(七)项,浙江保监局决定对安盟代理警告,并罚款人民币5000元;决定对沈民生警告,并罚款人民币5000元;决定对何梦新警告,并罚款人民币5000元。

  安盟代理上述未为销售人员办理执业登记的行为,违反了《保险销售从业人员监管办法》(保监会令2013年第2号,下同)第十三条,依据《保险销售从业人员监管办法》第三十二条,浙江保监局决定对安盟代理警告,并罚款人民币5000元。

  上述四项合计,浙江保监局决定对安盟代理警告,并罚款人民币51万元;决定对沈民生警告,并罚款人民币12.5万元;决定对何梦新警告,并罚款人民币12.5元。

责任编辑:Robot RF13015
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
A股头条:职业年金入市渐行渐近 美股大幅收涨

2018-10-17 05:33:20来源:金融界网站

海南自贸试验区获批设立 五角度掘金受益股投资机会

2018-10-17 00:40:47来源:证券日报

10月17日涨停板预测:地方国资救市扩容 继续跟踪

2018-10-17 07:11:26来源:金融界网站

深深宝A:重大资产重组获证监会核准批复

2018-10-16 20:35:00来源:证券时报·e公司

ST长生被罚91亿元 “疫苗女王”高俊芳谢幕

2018-10-16 22:12:30来源:野马财经

地方国资“救市”真相:已有国资浮亏逾三成

2018-10-17 06:31:01来源:中国证券报

海南自贸区获批设立 区域主题投资机会有望升温(附股)

2018-10-17 06:58:08来源:投资快报

周二上市公司晚间重要公告

2018-10-16 20:10:50来源:金融界网站

虚惊一场!万科72亿元大宗交易只是安邦系倒仓

2018-10-17 06:41:05来源:上海证券报

[数说]A股拆弹进行时:90股连夜补充质押 又一历史记录

2018-10-16 08:28:55来源:金融界网站

LNG价格稳中有升 采暖季“保供”支撑后市(受益股)

2018-10-17 07:02:12来源:金融界网站

证监会推进完善上市公司股份回购制度后续立法程序

2018-10-17 06:41:00来源:上海证券报

保卫A股 深圳一国资股东拟大举增持

2018-10-17 02:31:22来源:证券时报

周二上市公司晚间利空公告

2018-10-16 20:12:43来源:金融界网站

长春长生公司被处罚没款91亿元

2018-10-16 18:35:20来源:金融界网站

[天眼]一个董事引发的"血案" 东北股王百亿市值覆灭记

2018-10-16 09:28:20来源:金融界网站

国际能源互联网潜力大 将有力带动产业链发展(受益股)

2018-10-17 07:07:45来源:金融界网站

公告精选:ST长生或因巨额罚款导致退市风险;多家公司拟加入股票回购阵营

2018-10-16 21:40:00来源:证券时报·e公司

质押平仓等三颗炸雷之下 创业板还会让多少人爆仓?

2018-10-17 06:56:35来源:王雅媛港股圈

国务院印发海南自贸试验区总体方案 相关公司迎新机遇

2018-10-16 15:18:00来源:金融界网站

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
投资内参
资金流向马上开户

资金查询:

证券名称最新价格涨跌幅净流入金额(万)
中国平安64.001.27%27771.35
杰恩设计20.8510.03%11302.40
招商银行29.101.25%10703.75
中国石化6.551.08%10254.05
    全网|财经|股票|理财 24小时点击排行
    研报评级

    资金查询:

    更多>>
    股票简称投资评级最新价目标价
    徐工机械买入4.09--
    格力电器买入38.95--
    上汽集团买入29.15--
    伊利股份买入24.20--
    实时热点