券商营业部迎来“减法”时代? 新设营业部过半未开业

1评论 2017-10-12 07:27:15 来源:国际金融报 作者:徐蔚 上市公司绝密调研报告

  在科技改变金融业的浪潮中,投资者选择在网上开户和交易逐渐成为一种司空见惯的常态。在互联网等新兴科技的强烈冲击之下,传统营业部是否将风光不再?

  事实上,就整个证券行业而言,行业整体的网点扩张仍在提速。

  2012年底,全行业证券营业部数量仅5263家,2013年、2014年每年行业新增证券营业部数量在500家左右,2015年及2016年每年增加证券营业部的数量达到1000家,规模加速趋势明显。

  2017年以来,新增营业部数量已超过800家。在今年5月,全国证券营业部数量正式突破10000家。

  但是另一组截然相反的数据值得关注。

  2017年前三季度,上市券商共计获批新设营业部数量为147家,不到去年全年获批新设营业部数量的三成。在今年获批新设营业部中,有过半证券营业部尚在筹备中,并未开业。

  业内人士告诉记者,监管正在收紧新设营业部网点的申请。

  但具体到每一家券商来看,营业部数量排在行业前列的证券公司仍未停止开拓的步伐。今年以来,银河证券和国泰君安(行情601211,诊股)获准设立超过40家营业部。银河证券表示,未来公司仍然需要进行网点布局,为的是就近与当地投资者和实体经济对接。

  为何会存在这种看似矛盾的现象?在互联网的冲击下,留给传统营业部的空间似乎有限,加法减法之间如何取舍?

    银河、安信、国君位列前三甲

  《国际金融报》记者注意到,今年以来,券商线下营业部网点的开拓步伐迈得更加急速。

  10月9日,国金证券(行情600109,诊股)公告称公司获准在江苏省无锡市、浙江省绍兴市、福建省泉州市、新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市和四川省眉山市各设立的1家证券营业部(C型)已领取了营业执照和《经营证券期货业务许可证》,并正式开业。

  8月1日,第一创业(行情002797,诊股)证券在深圳福华路证券营业部完成设立工作。

  7月5日,太平洋(行情601099,诊股)证券完成4家证券营业部的设立工作。

  ……

  上海一家券商营业部的负责人告诉记者,“证券公司新设营业部的意愿非常强烈,尤其是在一、二线城市。在大城市营业部日益饱和的情况下,填补网点设立的空白地区成为不少公司的重点。”

  从各家券商营业部总数来看,根据上交所数据,截至2017年8月末,银河证券营业部数量为429家,较排名第二券商的营业部数量多出近一百家,稳居行业第一;市场份额达4.1%,也是唯一份额超过4%的券商。

  中国银河(行情601881,诊股)(601881.SH)7月26日公告称,公司在北京、上海、杭州等26个城市新设45家证券营业部获中国证监会北京监管局核准通过。若此次获批设立的45 家证券营业部全部开业,银河证券的营业部总数将达到474家,优势地位更加稳固。

  与此同时,安信证券和国泰君安证券分列第二、第三,共同进入营业部“300+”俱乐部。

  从地域分布来看,经济发达地区成为券商设立营业部的热门选址地点。

  据统计,截至2016年底,广东拥有1252家营业部,位列第一,浙江、江苏紧随其后。上海、山东、北京、福建、四川、湖南和辽宁也一直稳居营业部数量排名的前十位。

  上海一家券商营业部负责人向记者表示,部分城市营业部数量甚至已达饱和状态,但券商在一二线城市跑马圈地的步伐丝毫也不会放缓。“我们公司现在新设营业部其实更多的是为高净值客户服务的,而大城市无疑有着更好的客户基础。”

    轻型营业部倍受青睐

  在互联网浪潮的冲击下,为什么券商依然执着于设立地方营业部呢?

  银河证券董秘兼新闻发言人吴承明告诉《国际金融报》记者,公司目前仍在扩张营业部数量,主要考虑以下几点:

  首先,从开展业务角度考虑,虽然互联网金融发展势头迅猛,给产品服务体系和营销模式带来较大变化,开户、交易等业务的互联网化已成为常态,但是证券营业部作为各项业务落地的业务前端平台载体仍在经营证券业务过程中有着不可替代的作用,诸如融资融券创业板开户和复杂金融产品投资等业务仍需要依托实体营业网点开展。

  同时,实体营业网点扎根当地,对于深度挖掘客户资源十分有利,以网点为支撑,能够较好地起到和做好公司总部与客户的桥梁作用。特别是随着证券行业各项服务和产品创新的深入,证券营业部实体场地在发挥投资者教育和适当性管理上相对于其他模式仍具有优势。

  其次,设立的营业部均为轻型。这些轻型营业部定位于小型化、智能化、窗口化,在成本得以有效控制的同时,承担起复杂金融产品销售、挖掘客户资源开展协同业务的职能,可以进一步提高本公司综合服务能力。

  上海一位非银分析师向记者表示,“轻型营业部的设立是一种轻资产扩张,低成本扩张模式将有利于降低扩张风险。另外,互联网金融的出现将使得券商提供的服务更加迅速、低成本地到达客户端。这对于券商渠道的冲击是存在的,而轻资产扩张恰恰可减少渠道冲击。”

    监管收紧新设营业部申请

  在券商营业部遍地开花的同时,监管部门已开始收紧券商新设证券营业部的申请。

  上海一家中型券商的合规人士告诉《国际金融报》记者:“今年以来,监管部门就证券营业部新设数量进行了窗口指导,要求申请新设网点的数量,不得超过存量网点数量的10%。此外,只有在前期批准设立的营业网点验收合格的前提下,才能够申请新设网点。”

  记者了解到,目前营业部新设申请批复权限在各地方证监局批复文件的有效期一般为6个月。也就是说,证券公司营业部新设申请获得证监局批准后,需要在6个月内验收合格并开业,否则就会影响下一次营业网点新设申请。

  在这一背景下,今年以来获批的营业部数量大幅缩水。除了银河证券和国泰君安获准设立的营业部超过40家外,其他券商的获批数量基本在20家以内。

  一边是业务拓展后网点延伸的需求,一边是监管口子的收紧,对于证券公司而言,当下营业部的发展究竟该何去何从?

  业内人士分析称:“营业部配置不是单纯某个业务部门的问题,而是一个全方位的问题,现在全行业均对新设立营业部的方向感到很困惑。”

  吴承明表示,银河证券网点实现了对全国31个省、自治区和直辖市的全覆盖,但相对于全国330多个地级城市而言也只覆盖了50%左右。“因此本公司仍然需要进一步优化实体营业网点的战略布局,仍然需要进行网点布局,更好地服务于当地实体经济,就近与当地投资者和实体经济对接。”

  吴承明告诉记者:“在注重轻型网点建设的同时,公司仍注重互联网金融的布局,积极发挥实体营销网络在风险管理和专业化水平方面的优势,同时利用互联网金融平台为客户提供了优质便捷的专业化服务。” 

关键词阅读:券商营业部 营业部

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