今年以来保监会开出351张罚单 国华人寿接连“中枪”

2015-06-12 06:23:32 来源:经济导报 作者:王雅洁

  据经济导报记者粗略统计,截至6月9日,保监会及其派出机构针对保险违法违规行为开出的罚单共计351张。而这一数字远远高于银行、证券等监管部门同期开出的罚单数量。

  在这几百份罚单中,虚列费用、不按规定进行回访等违法行为在保险公司的分支机构中较为普遍;利用业务便利为其他机构牟取不正当利益以及销售过程中采取欺骗或隐瞒方式误导消费者等违法现象也成为保险中介机构遭罚的重点。与此同时,保险行业这些频率高发的违法乱像也导致投诉量高居不下。数据显示,2015年一季度,保监会机关及各保监局共接收各类涉及保险消费者权益的有效投诉总量5439件。

  无独有偶

  9日,山东保监局公布最新罚单(鲁保监罚〔2015〕5号)显示,国华人寿保险股份有限公司潍坊中心支公司(下称“国华人寿潍坊中支”)因“指定的临时负责人临时负责期限超期”,违反了《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》第三十二条第一款对于“原负责人辞职或者被撤职情形下,可以指定临时负责人,但临时负责时间不得超过3个月”的相关规定。

  对此,5月18日山东保监局作出处罚决定,依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》第四十六条,给予国华人寿潍坊中支警告,并处以罚款1万元。

  无独有偶,导报记者查阅各保监局近期罚单发现,国华人寿受罚的分支机构并不只潍坊中支一家。

  本月5日,四川保监局在其官网公布今年6月行政处罚信息(川保监罚〔2015〕10号)显示,国华人寿四川分公司在2014年12月,虚假列支会议费用套取资金,涉及费用11笔,金额324206元。四川保监局表示,上述行为违反了《保险法》(2009年修订版)第八十六条的相关规定:保险公司的偿付能力报告、财务会计报告、精算报告、合规报告及其他有关报告、报表、文件和资料必须如实记录保险业务事项,不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。

  经监管部门查证,2014年,国华人寿四川分公司还存在未按规定进行回访的行为。数据显示,其中有973件保单未对客户进行回访,有3861件保单超犹豫期回访。

  而导报记者查阅《人身保险新型产品信息披露管理办法》,其中第10条详细规定,保险公司对新型产品投保人的回访应当在犹豫期内完成。回访应当首先采用电话方式,并制作录音;电话回访不成功的,可以采用信函或者会见等方式,但必须取得投保人签名的回执;通过以上所有方式均不能成功回访的,保险公司应当就回访情况及不能成功回访的原因等有关内容进行详细记录。

  四川保监局于6月5日,对此作出依法裁定:依据《保险法》(2009年修订版)第172条、第173条和《人身保险新型产品信息披露管理办法》第34条的规定,停止接受成都市主城区银保渠道新业务6个月。

  同时,因编制、提供虚假的自查报告,时任国华人寿四川分公司总经理张驰被警告并罚款2万元。

  “重灾区”

  值得关注的是,近年来保险行业中介机构违法现象频出,而保监会对中介机构的整顿清理也渐趋深入。

  据导报记者统计发现,今年监管部门开出的罚单中,有接近半数涉及保险中介机构,违法行为包括利用业务便利为其他机构牟取不正当利益,编制虚假的报告、报表、文件或者资料等。对此,各地保监局也没有手软,重则吊销营业执照,轻则也有数十万元的罚款。

  在四川保监局公布的4月行政处罚公开信息中,8张罚单(川保监罚〔2015〕2-9号)中,有5张罚单涉及保险中介机构。

  其中,川保监罚〔2015〕6号显示,鸿泰代理资阳分公司由于“利用业务便利为其他机构牟取不正当利益;与非法从事保险中介业务的个人发生保险代理业务;未在保险中介监管信息系统中为本机构的销售从业人员办理执业登记,向其发放执业证书;以及未按规定将许可证置于住所或营业场所显著位置。”等四项违法行为被处以吊销《经营保险代理业务许可证》。同时,时任鸿泰代理资阳分公司总经理的卓利被四川保监局撤销高管任职资格,而鸿泰代理总公司也被罚款10万元。

  而另外4张罚单中,成都金牛运业被罚10万元,远洲代理及其高管被罚19万元,鼎力经纪绵阳营业部和成盛代理被吊销《经营保险代理业务许可证》。

  此外,销售过程中采取欺骗或隐瞒方式误导消费者的行为也广为存在。北京保监局、广东保监局、深圳保监局以及安徽保监局等多个保监会派出机构发布的行政处罚信息中,有多个罚单涉及此行为。

  其中,北京保监局4月17日发布的行政处罚信息显示,富德保险销售有限公司北京分公司销售从业人员潘登欺骗投保人的问题,违反了《保险销售从业人员监管办法》第二十四条相关规定。根据该办法第三十四条,北京保监局决定对该公司处以警告、罚款1万元的行政处罚,并责令改正违法违规行为;对潘登处以警告、罚款1万元的行政处罚。

关键词阅读:国华人寿

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