农银租赁三年探路:让资产创造价值发展服务型租赁

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年09月27日 05:54   来源: 第一财经日报   网友评论(人参与

  让资产创造价值。这是农银金融租赁有限公司(下称“农银租赁”)的核心理念,自2010年9月成立至今,农银租赁抓住融资租赁特点,围绕“资产”做文章,开始走上差异化的服务型租赁道路。

  作为中国农业银行(行情,问诊)(下称“农行”)的全资子公司和农行顺应大型银行综合化经营、多元化发展、国际化布局的趋势而搭建的综合经营平台,农银租赁将自身定位为农行在建设城乡一体化、全能型国际金融企业中重要的战略业务单元,也是对公业务和“三农”业务重要的产品线。

  目前,在“三农”租赁、供应商租赁、中小企业租赁和飞机租赁等业务领域,农银租赁已形成了一定特色优势,经营成果逐步显现。截至2013年6月末,农银租赁累计实现净利润7.82亿元,公司总资产已发展到约334.89亿元。

  发展服务型租赁

  为实体经济提供资金融通服务是融资租赁业务最根本的功能。融资租赁与实体经济紧密结合,广泛应用到各个产业链中,是推动经济良性发展的重要金融手段。

  金融租赁作为一个涅槃重生的行业,近年来得到了长足的发展,彰显出强劲的发展活力。截至2013年6月末,金融租赁业总资产超过9000亿元,去年营业收入达到2300亿元,净利润超过100亿元。

  2008年金融危机之后,随着国内经济结构的调整、金融与产业链条融合程度的提高,金融服务覆盖面也在不断扩大,融资租赁“产业链”趋势日益明显。与特定的产业链条相结合而发展起来的服务型租赁正逐渐成为核心的业务模式和产品形态。

  因此,农银租赁选择了以现代农业、中小企业、交通运输、装备制造、节能环保、公共事业和金融服务业作为主要目标市场,以农行横跨城乡的市场定位、庞大的经营网络、雄厚的客户资源、领先的信息技术平台为依托,将业务发展定位于服务“三农”、服务中小企业、服务高端客户、服务母行综合化经营和国际化战略五个方面。

  未来三年,农银租赁的发展目标是遵循“经营稳健、协同有力、特色鲜明、绩效优良”的经营原则,使核心绩效指标达到同业同期先进水平,在主要目标市场取得相对优势地位,形成专业资产运作能力,进入同业第一集团。

  涉农租赁无不良

  2010年成立以来,农银租赁坚持定位服务“三农”,农银租赁的涉农租赁品牌在行业中已逐步显现。

  当前,中国社会主义新农村建设刚刚进入投资增长期,国家的宏观调控以及国内外市场变化都在促进农业经济发展。然而,农村流通体系融资在大银行资产业务中的比重并不高,在其他金融机构中的比例更低。

  “金融租赁服务‘三农’,不仅是一项社会责任,而且是一个充满商机的蓝海市场。”农银租赁总裁高克勤在2011年的一次会议上称,“在当前其他金融工具下乡面临着一定困难的情况下,融资租赁以其灵活的运行机制和相对宽松的发展环境,成为适合拓展‘三农’领域的有效金融工具。农村经济发展对融资租赁也有着较大的需求。”

  农银租赁贯彻母行面向“三农”、服务城乡的市场定位和发展战略,坚持将涉农租赁业务作为公司的特色市场定位和核心业务,经过有效拓展,涉农租赁业务初具规模,初步形成了一些成熟的业务模式。

  根据中国现阶段“三农”发展的现状,农银租赁将涉农租赁业务细分为新农村建设、现代农业建设和县域经济发展三大板块,全方位服务“三农”的涉农租赁业务体系基本成型。

  同时,农银租赁加大了现代农业建设和县域经济两个板块的业务拓展力度,已形成一定的规模效应和社会影响力,取得了较好的经济社会效益。

  例如,现代农业建设板块的总投放规模达到46.9亿元,业务范围涵盖现代农业产前、产中、产后各个阶段,其中农产品(行情,问诊)加工领域的业务投放规模达到25亿元;县域经济板块的总投放规模达到94.3亿元,占涉农业务总规模的63.6%,服务“三农”、服务县域经济的特色明显,有力促进了当地县域经济发展。

  截至2013年6月底,农银租赁公司共投放涉农租赁项目75个,合同金额148.3亿元,占公司所有租赁业务合同总金额的36.86%。

  在积极拓展业务的同时,农银租赁注重严格风险管理控制,确保涉农业务低风险运营,同时,控制项目规模在适中范围。在75个涉农项目中,绝大多数的承租人具有农行授信评级并评级在AA以上,其中还有5个总行级核心客户和33个省分行核心客户。截至目前,涉农业务尚未出现一笔不良。

  除部分项目涉及物流库房和其他农业设施以外,剩余90%以上都是设备租赁业务,并且除极少部分属于专用性较强的生产设备之外,其余绝大多数的通用性较好,有效降低了项目风险。农银租赁的涉农项目中,最大项目合同金额5亿元,最小的4000万元,平均每个项目1.98亿元。

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【作者: 乐章】 (责任编辑:郭艳艳)

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