值得借鉴的海外信托资金监管模式

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年06月07日 05:23   来源: 证券时报   网友评论(人参与

  海外信托基金多采用多元化结构,从而令信托产品更加安全,多个非利益相关方可有效地形成制约。国外的尽职调查一般也会聘用第三方机构进行。

  国内信托业因何频现信托资金挪用现象?海外机构如何实现资金的有效监管?

  “海外的托管银行对于专项账户资金监管非常严格,有一次我们发出用款申请后,托管银行一周时间都未放款,理由是‘正在调查’。”一家香港的私募基金公司负责人袁先生告诉证券时报记者。

  袁先生所说的托管银行监管仅仅是海外信托资金监管体系中的一部分。事实上,由于法律体系更趋完善,并引入多元化结构相互制约,海外信托资金监管已成为国内信托业参考的范本。

  完善的法律保障

  “信托业在欧美国家有数百年历史,法律体系相对完善,而且海洋法系的国家有着较多信托投资者诉讼的判例。”香港艾迪策略投资有限公司负责人许夏雄向记者表示。

  即便同是大陆法系的日本,其对于信托资金的监管亦走在前列。作为大陆法系中引入信托法较早的国家,日本的信托法经过80多年的发展,在吸收和转化原本来自英美法的信托制度方面有着丰富的经验。

  去年9月,日本又出台新的金融监管措施,规定信托银行必须建立监管机制,监督投资公司是否存在非法行为,并规定投资公司要向信托银行提交投资报告和检查报告。

  中国虽然早于2001年便出台了《信托法》,但相关配套却远远不够,尤其是业务操作过程中的相关配套不到位,譬如如何保护委托人利益、如何赔偿等问题未能明确。而在不少业内人士看来,随着整个信托业规模的日渐膨胀,相关法规的配套作用日益凸显。

  此间,为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为,银监会曾于2007年发布《信托公司集合资金信托计划管理办法》,其中对于信托计划财产的保管有所规定,但并非从法律层面对此进行强制规范。

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【作者: 刘雁】 (责任编辑:郭艳艳)

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