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地方银行股权频遭套现 天津农商行股东信托融资1.6亿

2012年11月14日 03:17 来源: 每日经济新闻 【字体:

  城商行、农商行的上市目前仍无实质进展,银行股东套现融资的情况却频频出现。

  11月9日,中融信托推出了一款“融麦系列-天津农商行股权收益权投资集合资金信托计划”,融资方麦购(天津)集团有限公司作为天津农商行第6大股东,将旗下11200万股股权质押融资1.6亿元。

  业内人士称,麦购集团是天津当地较大的商业地产开发商,质押天津农商行股权融资是为了补充企业现金流。同时,从该款产品的质押率和作价看,因缺少上市概念,这类金融股权的市场已经“降温”了。

  据麦购(天津)集团网站资料,该集团董事长胡时俊此前接受媒体采访时表示,麦购(天津)集团已形成了以商业地产开发、零售经营和金融业投资并驾齐驱的三大产业格局。《每日经济新闻》记者联系麦购集团,但未得到回应。

  质押融资1.6亿元

  从企业运营的角度来看,质押天津农商行补充集团现金流肯定是有助于企业的主营业务发展。但由于城商行和农商行上市通道受阻,可能质押的价格并不高。

  据中融信托“融麦系列-天津农商行股权收益权投资集合资金信托计划”资料显示,麦购集团将其持有的天津农商行11200万股股权质押(折扣率为92.47%)给中融信托,而中融信托分3期发行1.6亿元的信托产品计划,分别是6000万元、5000万元和5000万元;产品期限18个月,预计年化收益8.5%,半年偿付一次利息。

  “可以看到,天津农商行股权的净资产已经覆盖了本金和信托收益,并且农商行股权价格肯定是一个上行的趋势,所以这款信托的风险是相当小的。”中融信托相关人士表示,这款信托产品上周五推出的,预约和销售情况都非常好。

  据了解,按照净资产计算,这款产品的标的质押率并不算高。2012年6月,天津农商行每股净资产1.545元,收购价格相当于92.47%,处于100%以下。

  与此同时,融资方还公布了天津农商行的主要经营指标。2010年改制以来,总资产、存款、贷款、账面利润等主要经营指标均保持两位数的增长势头。截至2012年6月末,天津农商银行资产总额达到1806.75亿元,存款余额达到1333.01亿元,贷款余额达到824.25亿元,账面利润实现7亿元。

  “今年,城商行和农商行股东转让股权的情况特别多。但是,从投资方角度看,目前并不是一个投资城商行和农商行的最佳时机,以挂牌的方式套现难度较大,而信托则一个更好的选择。”一位信托公司高层对《每日经济新闻》记者表示,一些城商行和农商行股权在挂牌时根本无人问津。

  该人士还称,与城商行相比,农商行的经营情况可能会差一些,农商行大多由各地农信社重组成立,起初都有较重的“包袱”。即使是今天,农商行的不良贷款比例仍然偏高,可能这也是股东“看淡”的理由。

  据天津农商行2011年年报数据显示,截至2011年年末,天津农商行的不良贷款余额为19.22亿元,不良贷款率为2.5%。第6大股东麦购集团有限公司年末持股4.2亿股。

  上市无望 银行股权频挂牌

  尽管,各城商行和农商行股东的套现方式各异,但却呈加速态势。据相关数据统计,从今年初至9月上旬,全国已有28家地方银行、总计37宗股权转让。

  “农商行的前景不被看好,尤其是在经济形势不好的情况下,中小企业贷款产生的不良多,农商行的风险更是要偏大一些。”一位信托人士称,不少民资投资城商行和农商行就是为了银行上市产生的溢价,如上市闸门不打开,农商行的股权其实比较尴尬,估值的情况也不一样。

  事实上,在短期上市无望的情况下,很多银行的股东都以实际行动抛售了银行股权。以北京农商行为例,该行股权今年就曾在北金所多次挂牌。

  8月28日,北京农村商业银行(以下简称北京农商行)的10万股股权在北京金融资产交易所挂牌转让,而之前该行短短三个月内被挂牌4次。

  今年5月28日,某公司在该交易所挂牌转让北京农商行8.5万股股权,转让价格定在5.2元/股,挂牌日期截至12月31日;7月26日,580余万股北京农商行股权再度挂出,价格为3.8元/股;此前的5月16日,北京华融综合投资公司也挂牌转让该行5亿股股权,最终以3.1元/股成交。

  “挂牌的方式转让农商行的股权比较难找到合适的下家,很多挂牌都没有最后结果。相比之下,信托的方式可能更为直接。”上述信托人士表示。

  《每日经济新闻》记者了解到,城商行股权通过信托融资已成为一种主流。天津银行、徽商银行等银行的股东今年也是频频通过多家信托公司融资。

  “由于目前信托风险被广泛关注,城商行及农商行的股权作价也不可能太高。以前可能质押价格会超过净资产价格,但是现在的质押率都在走低。”上述信托人士称。

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