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中小投资者比例上升 股票占家庭资产比重下降

2012年03月14日 00:48 来源: 中国证券报 【字体:

  证券公司服务水平逐步规范,风险揭示与适当性管理执行更严格

  总体来看,在受访投资者开立证券账户时,券商进行风险教育及适当性服务的比例持续提高。2011年券商在开户时对投资者进行风险提示的比例由2010年的78%上升为83%;对财产与收入状况和投资经验进行了解和评估的比例由45%上升为56%;对风险承受能力进行评测的比例由47%上升为60%。显示证券公司的开户风险教育及适当性服务状况在2011年持续改善。

  而在其他产品的风险揭示方面,83%的证券理财产品购买者表示购买此类产品时证券公司均比较清楚地对该产品的风险进行了解释,与开户风险提示的比例相同。

  相比2010年,券商更为严格地执行了创业板投资者适当性管理政策。其中创业板开户风险揭示的比例为88%,较前一年上升9个百分点;对投资者进行财产收入评估和风险承受能力评估的比例分别为76%与77%,均较前一年提高近15个百分点,其他各项服务的执行情况也都比2010年有所改善。

  投资顾问服务水平有待进一步提升

  调查结果反映,2011年整体投资者中42%的人群目前拥有较为固定的投资咨询顾问,与2010年相比保持平稳。(这里的“投资咨询顾问”包括证券公司客户经理、证券经纪人及其他有证券投资咨询资格的从业者。“较为固定”是指持续了一段时间的连续服务,而非只提供一次咨询)。其中接近六成的投资者表示在决策时会基本依照或主要依据投资顾问的建议,也与前一年基本相同。

  投资顾问为投资者提供的服务主要是提供“宏观经济与市场走势预测”、“行业及上市公司基本面分析”、“主力资金动向”和“推荐理财产品”。

  其中,“宏观经济与市场走势预测”、“行业及上市公司基本面分析”这两类讯息是目前投资者认为最有效的咨询服务,而风险控制与资产配置方面的咨询服务则相对薄弱。

  在拥有固定投资顾问的受访者中,过半数人群(55%)表示接受的是付费服务(包括直接与间接收费,如购买服务套餐或提高账户交易佣金率等)。

  而在目前没有固定投资顾问的投资者中,仅有30%的投资者表示愿意接受付费的投资咨询服务。表示不愿意接受付费投资咨询服务的投资者中,最主要的原因是不太相信目前投资咨询服务的品质。

  创业板投资者的群体特征继续凸显

  本次调查继续在投资者基本情况、交易习惯等多个方面对创业板投资者进行比较分析。分析结果显示,创业板投资者的群体特征较2010年继续有所强化:

  第一,多为投资年限较长的有经验投资者。67%的创业板投资者入市时间在2006年以前,显著高于非创业板投资者(51%)。

  第二,资金实力更为雄厚。2011年,创业板投资者的平均账户资产量(77.8万元)与2010年(59.7万元)相比有明显上升,是非创业板投资者平均账户资产量(34.8万元)的2.23倍。从资产量分布来看,创业板投资者中账户资金量在50万元以上的投资者比例为40%,远高于非创业板投资者相应占比(16%)。

  第三,投资前决策研究能力较强,信息来源渠道广泛。创业板投资者更倾向通过自己研究,从不同渠道获取投资信息。相对来看,创业板投资者获取投资信息渠道平均为4.0种,明显多于非创业板投资者(2.6种),超过50%的创业板投资者会通过交易软件的技术指标分析、网络类媒体、上市公司的招股书、定期报告、临时公告等披露信息和金融机构的研究报告来获取投资信息。

  第四,更密切借助投资咨询顾问等专业人士的力量。2011年,62%的创业板投资者目前拥有较为固定的投资咨询顾问,比2010年(54%)有所增加。有固定投资顾问的创业板投资者中,66%表示“基本上按照投资顾问的建议进行投资”或“投资顾问的建议对我投资影响很大,但我还需自己进行一些分析”,高于非创业板投资者(58%)。

  值得注意的是,没有接受过投资顾问服务的创业板投资者更愿意接受付费的投资咨询服务,有42%的受访者表示愿意,明显高于没有接受过投资顾问服务的非创业板投资者(29%)。

  第五,交投更为活跃,综合投资能力更强。2011年,创业板投资者的平均交易频率为8.2次/月,交易频率比2010年(7.4次/月)更频繁。

  同时,创业板投资者表现出更强的综合投资需求,平均每人持有的投资产品数为6.4种,明显高于2010年(4.1种)。创业板投资者投资商品期货股指期货、证券公司理财产品、外汇交易和国债或地方债等产品的比例与非创业板投资者的差距最大,至少高出27%,投资组合明显比非创业板投资者更加丰富。

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