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第三方存管为证券公司带来三大变革

[an error occurred while processing this directive] [an error occurred while processing this directive] 2008年08月25日 01:53      上海证券报
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  “第三方存管实施后,作为一名一线从业人员,我切实感受到了来自方方面面的变化,如:客户资金安全性的进一步加强,技术上的进步,管理体制的变革等等。”中国银河证券运营部总经理陈秀清这样向记者描述。

  ⊙本报记者 商文

  三方面体现前后差异

  谈到第三方存管的实施为证券公司发展带来的改变,陈秀清认为主要还是集中在三个方面。

  第三方存管制度的实施,使得客户资金的安全性得到了进一步加强。“第三方存管实施后,银行作为第三方通过为客户办理资金存取业务、对证券公司客户资金进行总分核对、为客户提供查询通道等方式,有效防范了客户资金被挪用的风险。”

  “第三方存管还推动了证券公司和银行之间的技术进步。”陈秀清告诉记者。在第三方存管制度实施以前,客户办理资金存取业务主要通过证券公司分支机构和银行的营业网点之间建立的银证转账系统实现,管理上相对比较分散。第三方存管实施以来,证券公司与银行都完成了总部级三方存管系统的建设,并实现了证券公司总部与银行总行之间的对接,客户资金存取全部通过该系统完成,这种技术上的变革是需要通过像第三方存管这样的行业制度性变革来推动完成的。

  “从管理体制上来看,第三方存管制度的实施为证券公司的集中化、精细化管理奠定了扎实的基础。”陈秀清指出。陈秀清向记者介绍,第三方存管制度实施前,除总部集中管理大部分客户资金外,为了保证客户取款,有一部分客户资金需分散存放在营业部在当地开立的银行账户中,像银河这样的大型证券公司,营业部开立的账户达到几百个,大量的账户为公司进行集中统一管理客户资金造成了障碍。

  “我们一直想解决这些问题,但是仅靠证券公司自己来推动是很难做到的,而得益于第三方存管制度的实施,这些问题都得到了较好的解决。”陈秀清高兴地说。

  她告诉记者,目前营业部的大部分账户都注销了,只暂时性地保留了极少部分账户作为一些特殊业务的过渡,客户资金已全部纳入总部账户进行集中管理。同时,法人清算系统和三方存管系统完成了非常好的对接,公司总部能够在集中管理的前提下进行更加精细化的管理。

  优异成绩的背后

  “两百多万的账户仅仅通过7个批次就几乎全部完成了第三方存管的上线工作,是证券公司中移行批次最少的;单批次成功上线69.8万户,创下单次批量移行的最高纪录。”银河证券运营部总经理陈秀清向记者列举了上述这一连串数字。

  “当时几乎所有的人都不相信面对如此庞大的账户数量和分散的交易系统,银河能在这么短的时间内完成第三方存管的上线工作。”陈秀清告诉记者,“但事实证明,我们做到了。从2007年10月27日起开始进行第一次批量移行,去年12月10日就完成所有批量移行工作,到去年12月31日,我们公司第三方存管上线率达到了99.67%。”

  回忆起当时的工作情景,陈秀清依然历历在目。“在第三方存管实施过程中,公司第三方存管工作小组的员工近半年的时间里没有休息过一天。特别是批量移行工作开始后,连续几个周末,我们都是通宵加班,每次批量移行,都是6家银行、43个区域交易结点同时进行,工作量和难度可想而知。”

  为了提高批量移行的成功率,保证第三方存管工作的按时、保质完成,陈秀清向记者介绍,公司从去年5月份开始进行大规模的账户清理工作,当时主要针对的就是资金账户。到了10月份开始批量移行的时候,资金账户清理工作的攻坚阶段已经完成,为成功上线奠定了一个非常好的基础。到目前为止银河证券已开通了14家银行的第三方存管业务,并且交易系统也进行了大规模整合,交易结点收缩到了5个。

  此外,陈秀清表示,监管部门对第三方存管工作的指导、公司领导层的重视、公司相关部门及营业部之间的通力配合是这项工作得以顺利完成的最重要因素。

关键词

证券 客户 账户 公司 资金 
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